Поняття банківської діяльності та її генезис (походження, виникнення).

БАНКІВСЬКА ДІЯЛЬНІСТЬ (banking) – залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб. Б.д. визначають через банківські послуги, які банк надає своїм клієнтам. Банк має право надавати банківські та інші фінансові послуги (крім послуг у сфері страхування). Банк має право надавати своїм клієнтам (крім банків) фінансові послуги, в т.ч. шляхом укладення з юридичними особами (комерційними агентами) агентських договорів. Перелік таких фінансових послуг встановлюється Національним банком.

Законодавче забезпечення функціонування банківської системи України було започатковане з прийняттям в 1991 році Закону Української РСР «Про банки та банківську діяльність». Але фактично діяльність комерційних банківських установ на території України почалась раніше. Умовно можна виділити кілька часових етапів створення та розвитку національної банківської системи: 1988–1990 рр. — створення прототипу системи українських комерційних банків у складі банківської системи СРСР; 1991 р. — І півріччя 1992 р. — перереєстрація українських комерційних банків та початок формування банківської системи України як незалежної держави; II півріччя 1992 р. — 1993 р. — розвиток банківської системи України на етапі становлення економічного і політичного суверенітету; 1994–1996 рр. — розвиток банківської системи на першому етапі реалізації курсу економічних реформ монетарними методами; 1997–1998 рр. — розвиток банківської системи в умовах поглиблення фінансово-економічної кризи, поступового переходу до поєднання монетарних методів управління економікою із заходами щодо її структурного реформування. 1999 р. — до сьогодні — розвиток банківської системи в умовах реструктуризації економіки.

 

 

1. Еволюція економічної сутності банку з позиції історичного розвитку.

2. Визначте спільні та відмінні моменти в організації систем ведення банківської діяльності в розвинутих країнах світу (США, Великобританія, Німеччина, Японія) та Україна.

3. Погляди на правову сутність банку з точки зору реалізації банківського бізнесу в сучасних умовах.

4. Особливості ведення банківського бізнесу в порівнянні з іншими видами підприємницької діяльності.

5. Види банків, їх функції та основні принципи діяльності.

6. Банківські групи, їх характеристика, мета створення та особливості діяльності.

7. Особливості функціонування сучасних банківських систем.

8. Перспективи розвитку банківської системи України в сучасних умовах розвитку економіки.

9. Світовий досвід створення комерційних та кооперативних банків: тенденції в Україні

10. Формування банківської системи України та її сучасний стан.

11. Критичний аналіз поглядів сучасних науковців щодо сутності банківської системи.

12. Сучасний стан узагальнюючих показників функціонування банківської системи України.

13. Організаційно-правові основи функціонування центральних банків розвинутих країн світу.

14. Європейська система центральних банків: основи організації і діяльності.

15. Етапи становлення Національного банку України як центрального банку держави.

16. Центральний банк як банкір і фінансовий агент уряду.

17. Основні підходи до оцінки економічних нормативів банківської діяльності, встановленими НБУ.

18. Вплив грошово-кредитної політики на стабільність банківської системи України.

19. Необхідність і завдання управління банківською діяльністю.

20. Світовий досвід реструктуризації банківських систем.

21. Основні принципи реорганізації та реструктуризації вітчизняних банків.

22. Розвиток корпоративного управління в банківській системі України.

23. Методи реструктуризації банківської системи.

24. Вплив капіталізації банків на результат їх фінансової діяльності.

25. Характеристика відмінностей між банківськими операціями, послугами та продуктами.

26. Зміст активних та пасивних банківських операцій, їх економічна характеристика.

27. Перспективи розвитку посередницьких банківських послуг.

28. Конкурентоспроможність банку та її основні індикатори.

29. Інноваційні підходи до розробки продуктового ряду банків.

30. Банк 2.0: проблеми та перспективи впровадження в Україну

31. Генезис категорії ризиків банківської діяльності.

32. Сутність та чинники виникнення економічних ризиків в банківській діяльності.

33. Роль власного капіталу у банківській діяльності. Організаційна структура банку в контексті управління ризиками.

34. Особливості управління ризиком незбалансованої ліквідності.

35. Формування резервів на покриття можливих ризиків від активних операцій.

36. Організація та функціонування системи ризик-менеджменту в банках.

37. Особливості глобалізація банківської діяльності.

38. Особливості розвитку вітчизняного фінансово-кредитного ринку в глобальному економічному процесі.

39. Наслідки розширення зони євро для банківської системи України.

40. Іноземні банки в Україні та конкурентоспроможність українських банків.

41. Концентрація капіталу в банківській сфері.

42. Іноземний капітал у банківській системі, його форми, переваги та ризики.

43. Зарубіжний досвід особливостей процесу реструктуризації банківської системи.

44. Антикризове управління банківською системою.

45. Фактори та передумови виникнення банківських криз.

46. Вибір стратегії антикризового управління.

47. Стратегії розвитку банківської системи в умовах посткризового розвитку.

48. Антикризове управління банківською системою.

49. Відкритість та прозорість банківської діяльності.

50. Кількісні методи оцінки та їх роль у забезпечені стабільності банку та банківської системи.

51. Необхідність та цілі регулювання банківської діяльності.

52. Механізм державної участі у банківській системи.

53. Регулювання конкурентних умов на банківському ринку.

54. Становлення та розвиток системи банківського нагляду та моніторингу в Україні.

55. Міжнародні стандарти банківської діяльності.

56. Система страхування (гарантування) депозитів та проблема морального ризику.

57. Європейський досвід участі держави в регулюванні банківської системи країни. Банки у системі фінансового посередництва.

58. Поняття банківської діяльності та її генезис (походження, виникнення).

1. Банки у системі фінансового посередництва. Поняття банківської діяльності та її генезис.

2. Сутність банку: правовий та економічний підходи. Специфіка банківського бізнесу в порівнянні з іншими видами підприємницької діяльності.

3. Взаємодія банківського і реального сектора економіки.

4. Види банків, їх функції та основні принципи діяльності. Види інтегрованих формувань.

5. Банківські об'єднання, їх характеристика, мета створення та особливості діяльності.

6. Становлення та розвиток банківської системи України.

7. Сутність банківської системи та її інституційна структура. Принципи побудови банківської системи. Функції банківської системи.

8. Моделі банківських систем, їх переваги та недоліки. Роль банківської системи в економічному розвитку країни.

9. Механізм державної участі в банківській системі

10. Формування банківської системи України та її сучасний стан

11. Сутність центрального банку. Становлення і

розвиток центральних банків. Функції, роль і статус центрального банку. Операції центрального банку, механізм реалізації грошово-кредитної політики.

12. Особливості створення і становлення Національного банку України як центрального банку

13. Органи управління та структура НБУ

14. Економічні засади діяльності та фінанси НБУ

15. Організаційно-правові основи діяльності Національного банку України

16. Центральний банк як банкір і фінансовий агент уряду. Грошово-кредитна політика НБУ та інструменти її реалізації

17. Порядок створення банківської установи. Механізм реєстрації банку. Ліцензування банківської діяльності.

18. Органи управління банком. Функціональні та територіальні структурні підрозділи банку. Організаційна структура банку різних форм власності та механізм управління ним.

19. Корпоративне управління в банках.. Розвиток корпоративного управління в банківській системі України.

20. Реорганізація банків, її види та методи.

21. Методи реструктуризації банківської системи

22. Поняття ринку банківських послуг. Основні операції та види позабалансової діяльності банку.

23. Сучасні технології та фінансові інновації у банківській діяльності.

24. Стратегії банку на ринку банківських послуг: фокусування та диверсифікація.

25. Конкуренція на ринку банківських послуг. Конкурентоспроможність банку та її основні індикатори

26. Консолідація в банківському секторі. Антимонопольне регулювання банківської системи.

27. Роль ризику у банківській діяльності.

28. Види банківських ризиків. Особливості управління кредитним, процентним, валютним ризиком та ризиком незбалансованої ліквідності. Управління активами-пасивами банку.

29. Формування резервів на покриття можливих ризиків від активних операцій.

30. Роль власного капіталу у банківській діяльності. Основні методи оцінки власного капіталу банку. Економічний капітал банку.

31.Організація та функціонування системи ризик-менеджменту в банках.

32. Глобалізація банківської діяльності. Сфери міжнародного банківського бізнесу.

33.Діяльність банків у міжнародних фінансових центрах. Офшорний банківський бізнес.

34.Взаємодія з міжнародними фінансовими організаціями та їх вплив на національну банківську систему.

35.Концентрація капіталу в банківській сфері.

36.Іноземний капітал у банківській системі, його форми, переваги та ризики. Ризик країни.

37. Стабільність банківської системи та системний ризик.

38. Банкрутство банку: причини та наслідки. Банківська паніка.

39. Антикризове управління банківською системою.

40. Відкритість та прозорість банківської діяльності, їх кількісні методи оцінки та роль у забезпечені стабільності банку та банківської системи.

41. Необхідність та цілі регулювання банківської діяльності. Концепції банківського регулювання. Розвиток банківського регулювання та дерегулювання банківської діяльності.

42. Банківський нагляд, його завдання та принципи організації.

43. Фінансовий моніторинг. Міжнародні стандарти банківської діяльності.

44. Система страхування (гарантування) депозитів та проблема морального ризику.

45. Розвиток банківського регулювання на наднаціональному рівні.

1. Банки у системі фінансового посередництва. Поняття банківської діяльності та її генезис.

Серед фінансових посередників ключове місце займають банки. Це проявляється в такому: на банки припадає більша частка в перерозподілі позичкових капіталів на грошовому ринку, ніж на будь-який інший вид фінансових посередників; банки за своїм функціональним призначенням беруть участь у формуванні пропозиції грошей і мають можливість безпосередньо впливати на ринкову кон'юнктуру й економічне зростання, а інші посередники такої можливості не мають; банки мають можливість надавати економічним суб'єктам широкий асортимент різних послуг, тоді як інші посередники спеціалізуються на окремих, часто обмежених фінансових операціях.

Виділенням банків у самостійну групу фінансових посередників базується на двох їхніх функціональних особливостях:

- банки приймають гроші на поточні (чекові) депозити,

за якими вкладники можуть вільно розпоряджатися своїми коштами. Це робить забезпечення ліквідності надзвичайно актуальною проблемою в діяльності банків. Ця обставина примушує їх вкладати значну частину мобілізованих коштів у високоліквідні активи, зокрема в короткострокові позички, що не обтяжені ніякими додатковими умовами, які могли б погіршити ліквідність цих посередників;

- розміщуючи свої резерви в позички, банки спроможні

створювати нові депозити і цим впливати на пропозицію грошей, що робить їх діяльність надзвичайно відчутною і вразливою для економіки.

БАНКІВСЬКА ДІЯЛЬНІСТЬ (banking) – залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб. Б.д. визначають через банківські послуги, які банк надає своїм клієнтам. Банк має право надавати банківські та інші фінансові послуги (крім послуг у сфері страхування). Банк має право надавати своїм клієнтам (крім банків) фінансові послуги, в т.ч. шляхом укладення з юридичними особами (комерційними агентами) агентських договорів. Перелік таких фінансових послуг встановлюється Національним банком.

Законодавче забезпечення функціонування банківської системи України було започатковане з прийняттям в 1991 році Закону Української РСР «Про банки та банківську діяльність». Але фактично діяльність комерційних банківських установ на території України почалась раніше. Умовно можна виділити кілька часових етапів створення та розвитку національної банківської системи: 1988–1990 рр. — створення прототипу системи українських комерційних банків у складі банківської системи СРСР; 1991 р. — І півріччя 1992 р. — перереєстрація українських комерційних банків та початок формування банківської системи України як незалежної держави; II півріччя 1992 р. — 1993 р. — розвиток банківської системи України на етапі становлення економічного і політичного суверенітету; 1994–1996 рр. — розвиток банківської системи на першому етапі реалізації курсу економічних реформ монетарними методами; 1997–1998 рр. — розвиток банківської системи в умовах поглиблення фінансово-економічної кризи, поступового переходу до поєднання монетарних методів управління економікою із заходами щодо її структурного реформування. 1999 р. — до сьогодні — розвиток банківської системи в умовах реструктуризації економіки.