Методичні основи економічного аналізу

Вступ

В умовах становлення в Україні нових економічних відносин, трансформації економічних і соціальних процесів, формування та розвитку фінансової й банківської систем надзвичайно важливого значення набуває посилення ролі грошово-кредитної системи країни в стимулюванні відповідних процесів шляхом застосування ринкових методів регулювання економіки та грошово-кредитного ринку.

Посібник поєднує теоретичний матеріал з технології аналізу окремих сегментів грошово-кредитного ринку на макро- та мезорівні економіки (секторної структури ВВП, грошового, кредитного та валютного ринків) і практично-методичні рекомендації щодо дослідження основних проблем розвитку сфери грошей та кредиту, маючи на меті зробити зрозумілими для студентів закономірності виникнення та реалізації грошових процесів. Методичні вказівки щодо написання курсової роботи містять основні вимоги до змісту й оформлення таких робіт, орієнтовані теми яких згруповані відповідно до модулів навчальної програми з дисципліни «Гроші та кредит».

Працюючи над курсовою роботою, студент поглиблює та закріплює теоретичні знання, виробляє навички самостійного виконання організаційно-економічних завдань.

Метою виконання курсової роботи є:

- систематизація, поглиблення і закріплення теоретичних знань із дисципліни «Гроші та кредит»;

- розвиток навичок самостійного проведення наукових досліджень;

- формування і закріплення навичок практичної діяльності зі спеціальності;

- виявлення ступеня підготовленості студента до самостійної роботи в сучасних умовах.

Завданнякурсової роботи:

- визначити та узагальнити теоретичний матеріал з обраного напряму прикладного дослідження;

- здійснити всебічну діагностику досліджуваної проблеми із застосуванням сучасного аналітичного інструментарію;

- розробити й оцінити можливі підходи до вирішення прикладних економічних проблем;

- обґрунтувати доречність пропозицій щодо вирішення сформульованих прикладних проблем.

Методичні основи економічного аналізу

Таблиця 2

Основні показники динаміки середньої заробітної плати

Одного робітника (2005–2009)

Рік	Середня зарплата одного робітника, грн	Абсолютний приріст, грн	Темп зростання, %	Темп приросту, %
базисний	ланцюговий	базисний	ланцюговий	базисний	ланцюговий
		´	´	´	´	´	´
			+500	135,71	+135,71	35,71	+35,71
			+100	142,86	+105,26	42,86	+5,26
			+500	178,57	+125,00	78,57	+25,00
			+700	228,57	+128,00	128,57	+28,00

 

Уже просте читання й осмислення даних, представлених у такий спосіб, дає підстави для деяких важливих аналітичних висновків. Вони, однак, можливі, якщо виконана основна умова застосування прийому порівняння взагалі й побудови рядів динаміки, зокрема, – порівнянності всіх величин, що входять у ряди динаміки. Робота зі зведення рядів динаміки до порівнянного вигляду тим складніша, чим більший часовий період охоплює аналізований масив інформації.

Для повнішої характеристики змін і тенденцій у динаміці використовують такі додаткові показники: абсолютний приріст, темп зростання, темп приросту, абсолютне значення одного відсотка приросту.

Абсолютним приростом називають різницю між наступним і попереднім рівнями ряду динаміки (х' – х ⁰).

Темпом зростання називають відношення наступного рівня до попереднього або до будь-якого іншого рівня, узятого за основу порівняння
(х': х ⁰).

Темпом приросту називають відношення абсолютного приросту до базисного рівня [(х' – х ⁰): х ⁰]. Темп приросту може бути розрахований як різниця між темпом зростання та одиницею (або 100%).

Усі ці показники можна обчислювати базисним і ланцюговим способами. За базисного способу всі зміни обчислюють відносно початкового показника, узятого за базисний. За ланцюгового способу зміну кожного наступного показника обчислюють відносно попереднього. Темпи зростання та приросту можна обчислювати в коефіцієнтах (базисний показник беруть за одиницю) або у відсотках (базисний показник беруть за 100).

Рис. 1. Динаміка середнього рівня податкових відрахувань на одного працівника

Рис. 2. Залежність плинності робочої сили від середньомісячної

Рис. 3. Вікова характеристика комерційних банків в Україні

(приклад секторної діаграми)

 

Розрахункові (аналітичні) графіки здебільшого виконують подвійну функцію: їх використовують і для полегшення аналітичних розрахунків, і як ілюстративний матеріал.

Отже, як уже було зазначено, ефективність використання графічних засобів в економічному аналізі залежить від дотримання вимог до побудови графіків, насамперед від вибору розмірів графіка і відповідно масштабів відображення досліджуваних величин залежно від призначення цього графіка.

 

Рис. 4. Залежність між відсотковою ставкою та валютним курсом

 

Валютний курс впливає на зміну співвідношення експорту та імпорту. Так, якщо курс національної валюти зростає, це означає, що зростає ціна національних грошей і попит на них збільшується. Відповідно попит на іноземну валюту зменшиться, що призведе до скорочення експорту і збільшення імпорту:

e ↑→ X ↓→ ІМ ↑→ NХ ↓.

Крім того, у разі зростання курсу національної валюти експорт товарів і послуг із даної країни стає дорожчим, його конкурентоспроможність на світовому ринку знижується. Цей чинник також призводить до зменшення експорту і зростання імпорту. Отже, за таких умов зменшується чистий експорт. І навпаки, зниження курсу національної валюти стимулює експорт і гальмує імпорт, чистий експорт зростає (рис. 5).

e ↓→ X ↑→ ІМ ↓→ NХ ↑.

Рис. 5. Крива чистого експорту залежно від валютного курсу

 

Таким чином, можна зробити висновок про обернену залежність між валютним курсом і чистим експортом.

Відомо, що чистий експорт є компонент ВВП. Якщо зниження валютного курсу на внутрішньому ринку стимулює зростання чистого експорту, це означає, що така тенденція курсу національної валюти за незмінних інших умов сприяє зростанню ВВП, тобто економічному зростанню і навпаки. Однак чистий експорт, отже, і ВВП, змінюється по-різному в умовах плаваючого і фіксованого валютного курсу. Розглянемо ситуацію з плаваючим валютним курсом.

Обернена залежність між експортом і валютним курсом пояснює неефективність протекціоністських заходів за умови зростання курсу національної валюти. У такому разі протекціоністське скорочення імпорту не компенсуватиметься зростанням експорту. Рівень чистого експорту може навіть знизитись, якщо темпи зменшення експорту перевищать темпи скорочення імпорту. Як наслідок, протекціонізм не приведе до зростання національного доходу за умови зростаючого валютного курсу.

 

 

І процедури її підготовки

Виконання курсової роботи – важлива складова частина навчального процесу. Підготовка, написання та захист курсової роботи є завершальний етап вивчення дисципліни «Гроші та кредит».

Мета виконання курсової роботи:

- закріпити й поглибити теоретичні знання й практичні навички, набуті в процесі вивчення курсу;

- сформувати навички практичного застосування набутих знань для виконання окремих практичних завдань з аналізу макроекономічних процесів;

- закріпити й поглибити вміння інтерпретувати одержані результати та формувати аналітичні висновки щодо внутрішньої та зовнішньої економічної політики держави та її результатів.

У процесі виконання курсової роботи студент повинен:

- самостійно виконати огляд необхідної літератури та інтернет-джерел, у тому числі законодавчих актів, що регулюють економічні аспекти діяльності держави;

- узагальнити зібраний теоретичний і практичний матеріал;

- продемонструвати навички формування власного погляду на вирішення проблем, виявлених у процесі макроекономічного аналізу, та поставлених у курсовій роботі питань;

- показати вміння використовувати знання, набуті в процесі вивчення курсу «Гроші та кредит», робити висновки щодо ринкових процесів та економічного стану країни в цілому;

- проводити економічний аналіз ефективності роботи суб’єктів на грошовому, кредитному та фондовому ринках, а також здійснювати порівняльний аналіз основних економічних показників діяльності суб’єктів фінансових ринків.

Тему курсової роботи студент обирає самостійно. Тема дослідження повинна охоплювати значну сферу і мати перспективне значення. Корисність таких завдань і їх економічний ефект іноді можна визначити тільки орієнтовно. Розкриття теми передбачає розгляд низки проблем. Проблема – це дослідницьке завдання, що охоплює певну сферу дослідження в курсовій роботі. Вона містить численні дослідницькі питання. Результати виконання цих завдань мають теоретичне, але, головним чином, і практичне значення.

Вибору теми повинне передувати ретельне ознайомлення з вітчизняними і закордонними джерелами з даної та суміжних проблем.

Постановка (вибір) проблем або тем – складне, відповідальне завдання, яке виконують у два етапи: на першому формують проблеми, на другому в загальних рисах визначають очікуваний результат.

Обґрунтовуючи проблеми їх колективно обговорюють на заняттях, консультаціях із керівником, засіданнях кафедри і приймають остаточне рішення.

Істотну допомогу у виборі теми роботи дає ознайомлення з аналітичними оглядами і статтями в спеціальній періодиці, а також бесіди і консультації з фахівцями-практиками, з науковим керівником, у процесі яких можна виявити важливі питання, ще мало вивчені в теорії та практиці. Вибравши тему, студент повинен усвідомити, у чому полягають мета, конкретні завдання й аспект її розробки. Для цього треба визначити сутність запропонованої ідеї, актуальність теми, її теоретичну новизну і практичну цінність. Це значно полегшить оцінку й прийняття остаточного рішення щодо вибору саме даної теми.

 

Модуль 3. Теорія грошей

Теми блоку

1. Сучасні монетаристські теорії грошей. Внесок М. Фрідмена в розробку монетарної політики.

2. Класична кількісна теорія грошей.

3. Теорія грошей класичної школи політекономії. Науковий внесок К. Маркса в розвиток теорії грошових відносин.

4. Внесок Д. Кейнса в розвиток теорії грошей.

5. Роль теорії грошей в удосконаленні грошово-кредитної політики України в період переходу до ринкових відносин.

 

Розробка цих тем передбачає розгляд в аналітичному розділі таких показників

1) грошова база;

2) грошова маса: обсяг і структура, грошові агрегати;

3) ВВП.

 

Модуль 7. Грошовий ринок

Теми блоку

1. Суть грошового ринку й основи його функціонування.

2. Структура та учасники ринку цінних паперів.

3. Розвиток фінансових ринків в Україні.

 

В аналітичному розділі робіт із цих тем слід розглянути такі показники:

1) ВВП;

2) кількість і структура посередників грошового ринку;

3) динаміка біржових індексів;

4) динаміка обсягів і структури операцій на грошових ринках;

5) динаміка відсоткових ставок.

Загальна схема дослідження

 

Весь хід дослідження можна представити у вигляді такої логічної схеми:

1. Обґрунтування актуальності обраної теми.

2. Постановка мети і конкретних завдань дослідження.

3. Визначення об’єкта і предмета дослідження.

4. Вибір методу (методики) проведення дослідження.

5. Проведення дослідження та опис цього процесу.

6. Обговорення результатів дослідження.

7. Формулювання висновків і оцінка одержаних результатів.

3.2.Організація контролю за виконанням курсової роботи

 

Протягом усього періоду написання курсової роботи студент повинен співпрацювати зі своїм науковим керівником. При цьому всі студенти зобов’язані виконувати стандартний план-графік підготовки курсової роботи (табл. 5).

Таблиця 5

План-графік виконання студентом курсової роботи

	Етапи написання роботи	Строк виконання
	Вибір теми курсової роботи	до 20 березня
	Складання й узгодження з науковим керівником плану курсової роботи	до 1 квітня
	Добір теоретичного матеріалу, його аналіз і узагальнення, написання й подання науковому керівникові огляду літератури (першого розділу)	до 15 квітня
	Проведення власного дослідження, подання науковому керівникові опису й результатів цього дослідження	до 30 квітня
	Доопрацювання курсової роботи відповідно до зауважень керівника, написання вступу й висновків, оформлення списку літератури, додатків тощо, тобто подання закінченої курсової роботи науковому керівникові	до 15 травня
	Остаточне оформлення курсової роботи й одержання відзиву наукового керівника	до 20 травня
	Захист курсової роботи	до 25 травня

 

У цьому графіку наведені критичні, тобто «останні» строки виконання різних етапів курсової роботи, при цьому допускається й вітається випередження представленого графіка. Контроль над своєчасним виконанням студентом різних етапів роботи є обов’язок наукового керівника. Наукові керівники щомісяця на засіданні кафедри поіменно доповідають про виконання (або невиконання) студентами планових робіт, що є підставою допуску (або недопуску) курсової роботи до захисту.

Науковий керівник курсової роботи:

- здійснює безпосереднє керівництво й контроль над процесом дослідження;

- стежить за виконанням студентом календарного плану-графіка написання курсової роботи;

- проводить передбачені розкладом консультації;

- перевіряє якість виконання роботи;

- - приймає захист роботи та готує відзив.

 

Список рекомендованої літератури

 

Гроші та кредит [Текст]: підручник / М.І. Савлук [та ін.]; за заг. ред. М.І. Савлука. – К.: КНЕУ, 2001. – 602 с.

Гроші, банки та кредит: у схемах і коментарях [Текст]: навч. посіб. за ред. Б.Л. Луціва. – 2-ге вид. – Т.: Карт-бланш, 2000. – 225 с.

Економічний аналіз [Текст] / М.А. Болюх [та ін.]. – Вид. 2-ге, переробл. і доповн. – К.: КНЕУ, 2003. – 556 с.

Івасів Б.С. Гроші та кредит [Текст] / Б.С. Івасів. – К.: КНЕУ, 2001. – 602 с.

Лемківський А.В. Гроші та кредит [Текст]: навч. посіб. / А.В. Лемківський. [Текст]: К.: Дакор, 2005. – 528 с.

Михайлівська І.М. Гроші та кредит [Текст] / І.М. Михайлівська, К.Л. Ларіонова. – Л.: Новий Світ, 2007. – 432 с.

Овчарова Д.А. Макроэкономика [Текст]: учеб. пособие / Д.А. Овчарова. – Волгоград: Изд-во ВолГУ, 2004. – 108 с.

Пухтаєвич Г.О. Аналіз національної економіки [Текст]: навч. метод. посіб. для самост. вивч. / Г.О. Пухтаєвич. – К.: КНЕУ, 2003. –148 с.

Пухтаєвич Г.О. Аналіз національної економіки [Текст]: навч. посіб. / Г.О. Пухтаєвич. – К.: КНЕУ, 2005. –254 с.

Щетинін А.І. Гроші та кредит [Текст] / А.І. Щетинін. – К.: КНЕУ, 2006. – 305 с.

 

Додаток А

КУРСОВА РОБОТА

(Назва великими літерами)

 

 

Виконавець:

Студент(ка) групи __________________ _____________

....”....”........ (особистий підпис) (ПІБ)

 

 

Керівник __________________ _____________

(посада, учений ступінь) (особистий підпис) (ПІБ)

 

 

Дніпропетровськ

2011
Зміст

 

 

Вступ.......................................................... 3

1. Методичні основи економічного аналізу.............................. 4

1.1. Мета й завдання, основні категорії економічного аналізу на макро- і мезорівні економіки...............................................4

Особливості застосування прийому порівняння в економічних дослідженнях......................................................5

Використання графічних способів в економічному аналізі.......... 9

Застосування групування в аналітичних дослідженнях............. 12

1.2. Основні структурні співвідношення національної економіки в економічному аналізі...............................................13

Основні види і показники структури економіки....................13

Секторна структура ВВП......................................17

1.3. Методика аналізу та показники стану грошового, кредитного і валютного ринків.......................................................... 21

Показники стану грошового ринку............................. 21

Показники стану кредитного ринку............................. 24

Методика аналізу валютного ринку.............................. 27

2. Основні вимоги до курсової роботи................................. 31

2.1. Загальна характеристика курсової роботи і процедури її підготовки....31

2.2. Рекомендації щодо вибору теми курсової роботи.................... 32

2.3. Структура, зміст і обсяг курсової роботи........................... 36

3. Рекомендації щодо проведення дослідження і виконання курсової роботи. 39

3.1. Загальна схема дослідження.......................................39

3.2. Організація контролю за виконанням курсової роботи................. 39

4. Порядок захисту курсової роботи.................................... 40

4.1. Процедура захисту курсової роботи................................ 40

4.2. Критерії оцінювання курсових робіт.............................40

Список рекомендованої літератури.................................... 42

ДОДАТКИ........................................................ 43

Додаток А. Форма титульного аркуша курсової роботи....................43

 

 

Вступ

В умовах становлення в Україні нових економічних відносин, трансформації економічних і соціальних процесів, формування та розвитку фінансової й банківської систем надзвичайно важливого значення набуває посилення ролі грошово-кредитної системи країни в стимулюванні відповідних процесів шляхом застосування ринкових методів регулювання економіки та грошово-кредитного ринку.

Посібник поєднує теоретичний матеріал з технології аналізу окремих сегментів грошово-кредитного ринку на макро- та мезорівні економіки (секторної структури ВВП, грошового, кредитного та валютного ринків) і практично-методичні рекомендації щодо дослідження основних проблем розвитку сфери грошей та кредиту, маючи на меті зробити зрозумілими для студентів закономірності виникнення та реалізації грошових процесів. Методичні вказівки щодо написання курсової роботи містять основні вимоги до змісту й оформлення таких робіт, орієнтовані теми яких згруповані відповідно до модулів навчальної програми з дисципліни «Гроші та кредит».

Працюючи над курсовою роботою, студент поглиблює та закріплює теоретичні знання, виробляє навички самостійного виконання організаційно-економічних завдань.

Метою виконання курсової роботи є:

- систематизація, поглиблення і закріплення теоретичних знань із дисципліни «Гроші та кредит»;

- розвиток навичок самостійного проведення наукових досліджень;

- формування і закріплення навичок практичної діяльності зі спеціальності;

- виявлення ступеня підготовленості студента до самостійної роботи в сучасних умовах.

Завданнякурсової роботи:

- визначити та узагальнити теоретичний матеріал з обраного напряму прикладного дослідження;

- здійснити всебічну діагностику досліджуваної проблеми із застосуванням сучасного аналітичного інструментарію;

- розробити й оцінити можливі підходи до вирішення прикладних економічних проблем;

- обґрунтувати доречність пропозицій щодо вирішення сформульованих прикладних проблем.

Методичні основи економічного аналізу