Программа Д. Программы обучения работников Общества по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

 

5.5.1. Целью программ обучения работников Общества является передача им знаний, умений и навыков осуществления специального внутреннего контроля, исходя из их должностных обязанностей.

5.5.2. Специальным должностным лицом утверждается Перечень работников Общества, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Перечень), и при переводе (временном переводе) в подразделения организации работников иных подразделений этой организации на должности, указанные в Перечне.

Перечень включает следующих работников Общества:

- руководитель филиала Общества, осуществляющего деятельность на финансовом рынке (далее - филиал);

- заместитель руководителя Общества (филиала), в соответствии с должностными обязанностями руководящий структурным подразделением Общества (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;

- руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения Общества (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;

- работники Общества (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

·совершение сделок с ценными бумагами: от имени организации и за счет организации; от имени клиентов и за счет клиентов; от имени организации и за счет клиентов;

·совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;

·ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;

·проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;

·подписание документов, подтверждающих право собственности клиента на ценные бумаги, и документов о проведенных операциях;

·проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц;

·подписание документов, подтверждающих право собственности зарегистрированных лиц на ценные бумаги, и документов о проведенных операциях;

- специальное должностное лицо Общества (филиала);

- иные работники Общества (филиала) с учетом особенностей деятельности Общества (филиала) и его клиентов.

5.5.3. Обучение организуется Ответственным сотрудником в следующих формах:

а) вводный инструктаж;

б) дополнительный инструктаж;

в) плановый инструктаж

г) повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - повышение уровня знаний).

е)самостоятельное изучение работником законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иных нормативных правовых актов в данной области, а также правил внутреннего контроля организации и программ его осуществления.

5.5.4. Вводный инструктаж в Обществе проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности, указанные в Перечне работников Общества, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма утвержденном специальным должностным лицом (далее – Перечень). При временном переводе в подразделения организации работников иных подразделений этой организации на должности, указанные в Перечне вводный инструктаж может не проводиться.

5.5.4.1. Обучение проводится не менее 1 часа.

5.5.4.2. В течение обучения рассматриваются следующие тематики:

· Необходимость ПОД/ФТ,

· Изучение нормативно правовых актов РФ в области ПОД/ФТ,

· Изучение настоящих правил,

· Изучение программ специального внутреннего контроля,

· Изучение мер ответственности, которые могут быть применены к работнику за неисполнение требований нормативных правовых актов РФ в области ПОД/ФТ и иных организационно-распорядительных документов Общества, принятых в целях организации специального внутреннего контроля,

· Ознакомление с мерами, которые необходимо предпринять работнику в соответствии с нормативно правовыми актами РФ в области ПОД/ФТ,

· Изучение тематики ПОД/ФТ в Обществе.

5.5.4.3. Проверку знаний проводит работник Общества, осуществляющий функции специального должностного лица, ответственного за соблюдение настоящих Правил и программ осуществления специального внутреннего контроля (далее – Специальное должностное лицо) в форме интервьюирования.

В случае приема на работу в Общество (переводе или временном переводе) на должность Специального должностного лица, проверку знаний такого лица проводит Генеральный директор Общества или Заместитель Генерального директора Общества, к должностным обязанностям которого относится управление персоналом в Обществе.

При приеме на работу в Общество (переводе или временном переводе) на должности, указанные в Перечне, лицо, проводящее проверку знаний работников Общества, заполняет Журнал Учета прохождения работниками обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма утвержденном генеральным директором Общества (далее – Журнал обучения) данными об указанном работнике.

После проведения вводного инструктажа в Журнале обучения делается соответствующая запись, подтверждаемая подписями лица, осуществившего проверку знаний, и принятого (переведенного) работника.

5.5.4.4. Проверка знаний проводится после самостоятельного изучения принятого (переведенного) работника законодательства РФ о ПОД/ФТ, иных нормативно правовых актов РФ в данной области, а также настоящих Правил и программ осуществления специального внутреннего контроля (далее – самостоятельная подготовка), но не позднее одного месяца с даты проведения вводного инструктажа.

5.5.5. Дополнительный инструктаж в Обществе проводится специальным должностным лицом в соответствии с Планом-графиком реализации программы обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на текущий год, утвержденным генеральным директором Общества (далее – План-график), но не реже двух раз в год, либо в следующих случаях:

при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

при утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;

при переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

при поручении сотруднику организации работы, выполняемой сотрудниками организации, указанными в Перечне, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.

5.5.5.1. Обучение проводится не менее 4 часов.

5.5.5.2. В течении обучения рассматриваются следующие тематики:

· Необходимость ПОД/ФТ,

· Изучение нормативно правовых актов РФ в области ПОД/ФТ,

· Изучение настоящих правил,

· Изучение программ специального внутреннего контроля,

· Изучение мер ответственности, которые могут быть применены к работнику за неисполнение требований нормативно правовых актов РФ в области ПОД/ФТ и иных организационно-распорядительных документов Общества, принятых в целях организации специального внутреннего контроля,

· Ознакомление с мерами, которые необходимо предпринять работнику в соответствии с нормативно правовыми актами РФ в области ПОД/ФТ,

· Изучение тематики ПОД/ФТ в Обществе.

5.5.5.3. Проверку знаний проводит Специальное должностное лицо в форме тестирования работников Общества.

В случае если работник Общества выполнил менее половины заданий теста, такой работник считается не прошедшим дополнительный инструктаж. В отношении такого работника могут быть применены меры дисциплинарного воздействия, после чего ему необходимо в течении двух недель пройти повторное обучение в форме самостоятельной подготовки. Невыполненное тестирование после повторного обучения может явиться основанием для увольнения работника Общества.

После проведения дополнительного инструктажа в Журнале обучения в отношении каждого работника, прошедшего инструктаж, делается соответствующая запись, подтверждаемая подписями Специального должностного лица и указанных работников.

5.5.5.4. Проверка знаний проводится не позднее одной недели с даты проведения дополнительного инструктажа.

5.5.6. Целевой инструктаж в Обществе проводится в соответствии с Планом-графиком. Специальное должностное лицо проходит целевой инструктаж не реже двух раз в год, работники Общества, указанные в Перечне проходят целевой инструктаж выборочно.

5.5.6.1. Обучение проводится не менее 18 часов.

5.5.6.2. В ходе обучения рассматриваются следующие тематики:

· Введение в ПОД/ФТ,

· Международная организационно-правовая система ПОД/ФТ,

· Организационно-правовое регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг в области ПОД/ФТ в соответствии с российским законодательством,

· Практика применения российского законодательства о ПОД/ФТ,

· Организация внутреннего контроля в области ПОД/ФТ,

· Организация системы подготовки и обучения кадров в целях ПОД/ФТ.

5.5.6.3. Целевой инструктаж осуществляется специальным должностным лицом или организациями, аккредитованными Федеральной службой по финансовым рынкам на осуществление аттестации специалистов финансового рынка.

В случае если проверку знаний проводят организации, аккредитованные ФСФР России на осуществление аттестации специалистов финансового рынка (далее – аккредитованные организации), в которых прошли обучение работники Общества, порядок, форма и периодичность такой проверки определяются аккредитованными организациями. При этом проверка знаний не может проводиться аккредитованной организацией позднее одной недели с даты проведения целевого инструктажа.

В случае если аккредитованные организации не осуществляют проверку знаний работников Общества после прохождения ими обучения, такую проверку осуществляет Специальное должностное лицо в форме тестирования в сроки не позднее одной недели с даты проведения целевого инструктажа.

Неудовлетворительные результаты проверки знаний работника Общества могут стать основанием для применения в отношении него мер дисциплинарного воздействия, вплоть до увольнения из Общества.

После проведения целевого инструктажа на основании документа, выданного аккредитованной организацией о прохождении обучения, в Журнале обучения в отношении каждого работника, прошедшего инструктаж, делается соответствующая запись, подтверждаемая подписями Специального должностного лица и указанных работников.

Копии документов, выданные аккредитованной организацией, о прохождении обучения работниками Общества, приобщаются к их личным делам.

5.5.8. Требования к подготовке и обучению кадров Общества в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе формы, программы, периодичность и сроки подготовки и обучения, устанавливаются в соответствии с пунктом 3 Постановления Правительства РФ от 05.12.2005г. № 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

 

5.6. Программа Е. Программа проверки (аудита) системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

 

5.6.1.Внутренние проверки функционирования системы специального внутреннего контроля осуществляет контролер Общества.

5.6.2. Информация по результатам внутренних проверок деятельности Общества в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, содержится в отчете о проверке нарушения и ежеквартальном отчете, представляемом Уполномоченному органу.

5.6.3. Внешние проверки функционирования системы специального внутреннего контроля осуществляются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации:

· внешними организациями (внешним аудитором) на основании заключенного договора,

· регулирующим органом.

5.6.4. Информация по результатам проверок содержится в документах и материалах, предоставляемых аудитором и регулирующим органом.

5.6.5. Решение об устранении выявленных недостатков и нарушений в системе специального внутреннего контроля принимает Руководитель Общества на основании:

· информации, предоставленной аудитором при осуществлении внешнего аудита, путем выдачи соответствующих указаний, оформляемых приказом,

· предписания регулирующего органа путем выдачи соответствующих указаний, оформляемых приказом,

· отчета контролера путем наложения соответствующей резолюции.

5.6.6. По факту устранения выявленных недостатков и нарушений составляется письменный отчет.

5.6.7. Контроль исполнения принятых решений осуществляет Руководитель Общества.