Программа Б. Программа выявления операций – программа выделения собственных операций и операций клиентов, подлежащих обязательному контролю, а также выявления необычных операций.

 

Настоящая программа реализуется на основе постоянного мониторинга собственных и клиентских операций с целью выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций по установленным признакам и критериям.

5.2.1.Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, определенные ст.15.27 КоАП РФ.

Общество выделяет собственную или клиентскую операцию, подлежащую обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 800 000 (Восемьсот тысяч) рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 800 000 (Восемистам тысяч) рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция является:

· снятием со счета юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

· приобретением юридическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

· внесением физическим лицом в уставный (складочный) капитал Общества денежных средств или иного имущества

· переводом денежных средств, осуществляемых Обществом как некредитной организацией по поручению клиента;

· зачислением или переводом денежных средств, предоставлением или получением кредита (займа), операцией с ценными бумагами в случае, если хотя бы одой из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее, соответственно, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории);

Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации.

Перечень таких государств доводится до руководителей подразделений и работников Общества приказом Руководителя Общества.

· предоставлением Обществом займов физическим и/или другим юридическим лицам с процентной ставкой ниже ставки рефинансирования ЦБ РФ, а также получением такого займа;

· получением Обществом имущества по договору финансовой аренды (лизинга).

5.2.2. Обязательному контролю подлежит собственная или клиентская операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация/физическое лицо, в отношении которых имеются, полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Перечень таких лиц (организаций) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации.

5.2.3. Обязательному контролю подлежит собственная операция с недвижимым имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 500 000 (Три миллиона пятьсот тысяч) рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 500 000 (Трем миллионам пятистам тысяч) рублей, или превышает ее.

5.2.4. Для выявления необычных операций с денежными средствами или иным имуществом Общество руководствуется следующими критериям выявления и признаками необычных операций.

5.2.4.1. Признаками необычных операций считать:

· запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

· несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

· выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом;

· отсутствие или невозможность проверки в общепринятом порядке информации о клиенте и / или предоставляемых им учредительных и иных документах и сведениях и / или невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам;

· проведение операции за наличный расчет;

· явная поспешность в проведении операции клиентом;

· пренебрежение клиентом более выгодных условий исполнения его поручений (тарифа комиссионного вознаграждения, существующей цены покупки/продажи финансовых инструментов).

5.2.4.2. К критериям выявления необычных операций (сделок) относить:

· совершение нескольких операций на общую сумму не менее 800 000 (Восемьсот тысяч) рублей за счет внесенных клиентом в кассу организации - профессионального участника единовременно или по частям наличных денежных средств в размере, равном или большем 800 000 (Восемьсот тысяч) рублей;

· совершение на основании адресных заявок кросс – сделок на сумму не менее 300 000 (Трехсот тысяч) рублей каждая, когда сторонами таких сделок (одновременно и покупателем и продавцом) являются сами организации - профессиональные участники или их клиенты;

· совершение взаимных сделок, когда стороны таких сделок (профессиональные участники или их клиенты) регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей, приобретая / продавая при этом единовременно или по частям один и тот же финансовый инструмент примерно одного и того же объема;

· регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ценных бумаг, особенно не предусматривающих поставки базового актива, в операциях с одним или несколькими контрагентами, результатом чего является постоянный доход или убыток клиента;

· совершение единичных покупок / продаж клиентом крупных пакетов на сумму не менее 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей, не обращающихся через организаторов торговли ценных бумаг, по ценам, существенно отличающимся от рыночных цен;

· осуществление регулярных операций на сумму не менее 300 000 (Трехсот тысяч) рублей каждая по покупке с последующей продажей ценных бумаг, не имеющих рыночных котировок и не обращающихся через организаторов торговли ценных бумаг, с направлением дохода на приобретение высоколиквидных ценных бумаг;

· одновременное выставление клиентом поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам, существенно отличающимся от текущих рыночных цен (за исключением периода открытия торговой сессии при совершении операций через организатора торговли).

5.2.5. Порядок действий при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и выявлении необычных операций

5.2.5.1. В случае выявления работником Общества операции(й), подлежащей обязательному контролю, или выявления необычной операции, он незамедлительно составляет Сообщение об операции, которое направляет Ответственному сотруднику для предварительного рассмотрения и принятия решения о целесообразности его представления Руководителю Общества. Форма сообщения об операции утверждается приказом Руководителя Общества.

Сообщение должно содержать следующие реквизиты:

а) тип операции (подлежащая обязательному контролю или необычная);

б) причины, на основании которых операция квалифицируется как необычная;

в) вид операции (покупка, продажа, мена ценных бумаг, заключение фьючерсного контракта или приобретение, отчуждение опциона на рынке ценных бумаг, другое);

г) в отношении ценных бумаг:

· полное наименование эмитента;

· вид, категория (тип), государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг;

· количество ценных бумаг;

· цена операции (сделки);

д) в отношении фьючерсных контрактов или опционов:

· наименование и обозначение;

· вид, количество, цена;

· базовый актив;

е) в отношении денежных средств:

· номер платежного поручения/приходного ордера;

· сумма;

ж) сведения о лице (лицах), совершающих операцию;

з) сведения о получателе по операции;

и) сведения о выгодоприобретателе;

к) должность, ФИО и подпись сотрудника, составившего сообщение;

л) дату и время составления сообщения;

м) иное.

5.2.5.2. Ответственному сотруднику одновременно с Сообщением об операции предоставляются копии подтверждающих документов (поручение, письмо-поручение, договор, анкета клиента/контрагента/выгодоприобретателя, платежное поручение, иные), заверенные руководителями соответствующих подразделений.

5.2.5.3. Ответственный сотрудник квалифицирует операцию и подготавливает мотивированное заключение Руководителю Общества для принятия им решения о необходимости уведомления Уполномоченного органа.

5.2.5.4. Ответственный сотрудник не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения Сообщения об операции обязан представлять сведения о такой операции руководителю Общества с приложением к Сообщению об операции мотивированного заключения о необходимости представления сведений о ней в Уполномоченный орган.

5.2.5.5. Руководитель Общества по получению Сообщения об операции принимает окончательное решение о направлении вышеуказанных сведений в Уполномоченный орган, о чем делает отметку в соответствующем разделе Сообщения об операции.

5.2.5.6. Ответственный сотрудник по получению Сообщения об операции с отметкой Руководителя Общества об уведомлении, направляет эти сведения в Уполномоченный орган.

5.2.5.7. При выявлении необычной клиентской операции Ответственный сотрудник предпринимает следующие действия в случае необходимости:

· через соответствующие подразделения запрашивает у клиента или его представителя дополнительные сведения, разъясняющие экономический смысл необычной операции;

· обеспечивает повышенное внимание ко всем операциям клиента.

При этом клиент или его представитель должны быть поставлены в известность о подозрениях и действиях Общества в отношении него.

5.2.5.8. О любом решении, которое принимает Руководитель Общества в отношении операции, сведения о которой содержатся в Сообщении об операции, Ответственным сотрудником делается соответствующая запись (отметка) в Сообщении об операции.