Дополнительный взнос и частичная выдача

Задание: По открытому универсальному счету принять от клиента наличные деньги в сумме 1500 рублей.

 

Ход работы:

1. Установить курсор в стартовом меню на пункт "Вкладные операции", Enter. Затем выбрать "Операции с лицевыми счетами", Enter.

2. Ввести номер лицевого счета, нажав кл. Enter или F4. Сначала выбрать балансовый счет для данного вида вклада, например, 42301 для вклада "До востребования", затем код валюты, затем ввести ключ и собственно номер лицевого счета. На экране появится электронная форма лицевого счета для данного клиента с информацией об операциях, ранее выполненных по данному счету.

3. Установить соответствующий вид операции (дополнительный взнос или частичная выдача) с помощью клавиш управления курсором в нижнем меню.

4. Ввести сумму по операции.

5. Нажать клавишу Enter для записи в базу данных.

6. Ввести номер жетона.

7. При расходных операциях паспортные данные клиента

8. Распечатать документы на принтере: приходный (расходный) ордер (печатается автоматически) и строку сберегательной книжки. (Смотрите инструкцию по работе с принтером).

9. После ввода нескольких операций просмотреть журнал операций.

Дополнительный взнос без предъявления сберегательной книжки

Задание: Принять от клиента дополнительный взнос наличными без предъявления сберегательной книжки в сумме 500 рублей.

 

Ход работы:

1. Осуществить операцию дополнительного взноса.

2. После записи операции в базу данных и ввода номера жетона распечатать приходный ордер.

3. От печати сберегательной книжки Отказаться.

4. Квитанция печатается в двух экземплярах.

5. Первый экземпляр отдать клиенту. Второй в последконтроль.

 

 

Поиск вкладчика в базе данных по

Отдельным реквизитам. Изменение реквизитов вкладчика.

 

Поиск вкладчика в базе.

1. Осуществление операции поиска клиента осуществляется в подсистеме “Вкладные операции”;

2. Войти в подсистему, выбрать пункт меню "Поиск вкладчика" Enter или войти в пункт "Операции с лицевыми счетами" Enter, затем нажать кл. F9;

3. Заполнить необходимые поля электронной карточки: Ф.И.О. клиента, год рождения, вид вклада, код валюты;

4. Нажать клавишу F2 для начала поиска;

5. После завершения операции поиска на экран выводится список клиентов, соответствующий критериям поиска (Ф.И.О. и номер лицевого счета вкладчика);

6. Из списка выбрать нужного клиента кл. Enter. На экране появится образ лицевого счета данного клиента. Используя кл. F2, можно просмотреть "историю" лицевого счета (движение средств на счете).

 

Внимание! Находясь в "образе" лицевого счета, проводить любые операции по данному счету не предсталяется возможным, т.к. в данном пункте используется только функция поиска.

7. Завершить операцию – клавиша F10.

 

Изменение реквизитов вкладчика.

1. Войти в лицевой счет клиента – клавиша F4;

2. Нажать клавишу F3 (меню операции) и выбрать пункт “Реквизиты вкладчика»

3. Изменить необходимые реквизиты и нажать клавишу F2, чтобы сохранить изменения;

Внимание! Паспортные данные можно изменить только на рабочей станции администратора в подсистеме “Вкладные операции”!

Чтобы это сделать, необходимо на рабочей станции Администратора войти в лицевой счет клиента – клавиша F4. Причем этот счет не может быть одновременно открытн на рабочей станции оператора. Нажимаем клавишу F3, выбираем пункт “Реквизиты вкладчика”, изменяем паспортные данные клиента, затем сохраняем изменения – клавиша F2.

Безналичные операции по вкладам

Задание: 1. Зачислить на лицевой счет 550 рублей – пенсия РОСО

2. Зачислить на лицевой счет 330 рублей – зарплата

3. Зачислить на лицевой счет 770 рублей – из КО

 

Ход работы:

1. Войти в лицевой счет клиента®установить безналичный режим® в нижнем меню операций выбрать дополнительный взнос®ввести сумму® подтвердить ввод

2. Выбрать из списка операцию для проводки(пенсия РОСО, зарплата, из другой КО) ® подтвердить запись в базу данных® от печати в сберегательную книжку отказаться® печатать мемориальный ордер ф203

Данная операция в лицевом счете клиента будет помечена буквой «Д», это значит, что операция не распечатана в сберегательной книжке. При явке клиента данная операция может быть распечатана по клавише F5(без выполнения приходно - расходных операций) или автоматически при выполнении операций.

 

Выдача дубликата сберегательной книжки

 

Задание: Выдать клиенту дубликат сберегательной книжки взамен исписанной

 

Ход работы:

Дубликат сберегательной книжки выдается клиенту в случае, если сберегательная книжка была клиентом утеряна. В системе есть возможность выдавать дубликат до 12 раз. Для этого следует выполнить следующие действия:

1. В лицевом счете поставить метку об утере сберегательной книжки: нажать кл. F3 (меню операций), выбрать "Условия по вкладу", F5 (утеря сберегательной книжки).

2. Нажать кл. F3 (меню операций), выбрать " Выдача сберегательной книжки ", Enter.

3. Подтвердить выдачу дубликата, распечатать титульный лист и первую строку.

4. После печати система автоматически переведет операцию в подсистему "Оплата и выплаты", в которой оформляется оплата за утерянную сберкнижку и выдачу дубликата. Далее следует проверить и подтвердить данные: Ф. И. О., сумму оплаты (100 руб.), с учетом НДС.

5. Распечатать квитанцию ф347 в двух экземплярах на суммы НДС и сумму комиссии.

 

Если клиент потерял сберегательную книжку, но не хочет оформлять дубликат, то необходимо выполнить следующие действия:

1. В лицевом счете поставит метку об утере сберегательной книжки: нажать кл. F3 (меню операций), выбрать "Условия по вкладу", F5 (утеря сберегательной книжки).

2. Закрыть счет.

3. Взять с клиента оплату за утерянную сберегательную книжку. Причем оплата может быть взята с клиента как наличным, так и безналичным путем. Если оплату клиент хочет списать со счета, то сначала необходимо списать оплату со счета безналичным путем (кл. F6), затем поставить метку, а затем закрыть счет. Если клиент будет платить наличными, то сначала счет закрывают, а затем оформляют оплату через подсистему «Оплата и выплаты» следующим образом: «Оплата и выплаты» ® «Кассовые операции» ® «Прочий приход» ® «Прием наличных денег в счет оплаты», далее следует ввести Ф. И. О., сумму оплаты (50 руб.), без НДС.

4. Распечатать квитанцию ф347 в двух экземплярах на сумму комиссии.

 

Оформление доверенности

Задание: 1.По вкладу оформить доверенность, оформленную с СБ, на 3 года

2. Оформить доверенность на 1 год (нотариально)

3. Выдать по доверенности(оформленную нотариально)7600р.

4. Удалить доверенность из базы данных

 

Ход работы:

1. Оформление доверенности

1.1. Разовой

Войти в подсистему "Вкладные операции", ввести номер лицевого счета.
Нажать F3 (меню операций) и выбрать пункт "Доверенные лица", Enter.

Подтвердить проведение операции паролем лица, имеющего право подписи, т.е. паролем администратора (пароль – ХХХХ3) Заполнить карточку на первое доверенное лицо (ФИО, срок действия доверенности-дата операционного дня). Если есть еще доверенное лицо, нажать F6 (новое доверенное лицо) и заполнить новую карточку.

2.2. На срок

Все действия идентичны пункту 1.1. за исключением срока действия, который корректируется в зависимости от конкретного срока действия доверенности (один год, два года, три года). Изменения срока действия доверенности осуществляется с помощью кл. Backspace

2. Редактирование доверенности

Доверенность можно отредактировать, но только с разрешением администратора. Для этого следует вызвать на экран меню операций®F3. Выбрать доверенное лицо и нажать F5. Ввести пароль администратора. Редактировать можно любые сведения доверенности.

 

3. Удаление доверенности

По истечению срока действия доверенность из базы данных не удаляется автоматически. Поэтому должна быть удалена самим оператором. Для этого следует войти в меню операций(F3) ®доверенные лица® доверенное лицо® F8(удаление) и подтвердить удаление паролем администратора.

 

 

4. Выдача наличных денег по доверенности

Существуют 2 возможные выдачи по доверенности:

1. Лицевой счет® F3® доверенное лицо® выбрать доверенное лицо® в нижнем меню выбрать «Частичная выдача» ® ввести сумму и подтвердить ввод® ввести паспортные данные доверенного лица

Распечатать ф348, в которой должно быть указанно, что данную операцию проводит доверенное лицо®напечатать строку в сберегательной книжке

При проведении операции «Частичная выдача» система спросит: «Операцию проводит доверенное лицо?», следует ответить «ДА» ® выбрать доверенное лицо® подтвердить операцию® ввести паспортные данные доверенного лица® распечатать ф347 на сумму НДС(в 2-х экземплярах)

Оформление завещательного распоряжения

Ход работы:

1. Войти в подсистему "Вкладные операции".

2. Ввести номер лицевого счета.

3. В клавишном меню (внизу экрана) установить курсор на пункт "Выдача наследства", Enter. Появится карточка на первого наследника.

4. Заполнить поля карточки: поле "Ф.И.О." – произвольно, поле "Доля в наследстве" - можно в процентном соотношении - 30, 40, 80 (знак % рядом с числом не ставится) или дробью - 1/2, 1/3, 1/5.

 

Но надо помнить, что сумма долей всех наследников должна быть равна или 100, если доли оформлялись в процентном соотношении или 1, если доли оформлялись дробью. Например, первый наследник доля – 1/3, второй – 2/3. В сумме доли равны единице (1/3+2/3=1)

5. Если у клиента несколько наследников, то для ввода данных по следующему наследнику нажать F6 (новый наследник).

 

После оформления всех наследников в пункте «Выдача наследства» будет представлен список наследников с указанием доли каждого, а в лицевом счет появится запись, что вклад завещан.

 

6. Оформление комиссии за выдачу бланка завещательного распоряжения.

Если завещательное распоряжение было оформлено клиентом непосредственно в СБ, то с клиента взимается комиссия в размере 10 рублей(постоянно меняется) с учетом НДС. Комиссия оформляется в подсистеме «Оплата и выплаты»

Оплата и выплаты® кассовые операции® прочий приход наличных денег® оформление завещательного распоряжения

В электронную форму, в блок для ввода дополнительной информации ввести № лицевого счета(20 знаков), затем сумму комиссии(10 рублей), на вопрос системы «НДС учитывать?» ответить «ДА». Далее ввести ФИО клиента и распечатать ф347 на сумму комиссии (2 экз) и ф 347 на сумму НДС(2 экз)

 

 

Выдача наследственных долей

Задание: Выдать долю наследства наследникам

 

Ход работы:

 

1. Ввести номер лицевого счета (F4 – новый счет);

2. Клавишей F3 вызвать меню операций, выбрать пункт “Условия по вкладу”, F3 – поставить метку “Вкладчик умер”;

3. Ввести номер свидетельства о смерти;

4. В нижнем меню установить курсор на пункт “Выдача наследства ” ® Enter;

5. Из списка выбрать наследника вкладчика Enter;

6. Подтвердить клавишей Enter нулевую сумму в графе “Расход”;

7. Ввести паспортные данные наследника

8. Ввести номер жетона. Распечатать документы:

– расходный ордер ф347;

– строку сберегательной книжки;

 

Если по какой-либо причине необходимо снять метку о смерти в лицевом счете вкладчика, то следует обратиться к администратору и на его рабочей станции войти в пункт меню “Вкладные операции”, предварительно выйдя из лицевого счета на рабочей станции оператора. Далее ввести номер лицевого счета, нажать клавишу F3 – “Меню операций” ® “Условия по вкладу” ® нажать клавишу F8 – “Удалить метку”.