Коммуникация и эффективность управления

МИНОБРНАУКИ

Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования

«Волгоградский государственный педагогический университет»

 

Факультет экономики и управления

Кафедра экономики и менеджмента

 

 

О Т Ч Е Т

об экономической практике менеджмента

на предприятии ОАО «СКБ-банк»

 

Исполнитель: студент группы Э-41

IV курса Факультета Экономики и управления

Дубограй Иван Юрьевич

 

 

Руководитель

от предприятия: заместитель директора

Любименко И.А.

 

 

Руководитель

от университета: доцент

Ефремов А. В.

 

 

Волгоград 2011

 

СОДЕРЖАНИЕ

Введение………………………………………………………………………..…2

ГЛАВА 1. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ОАО СКБ-банк...........3

ГЛАВА 2. ВНУТРЕННЯЯ СРЕДА ОРГАНИЗАЦИИ…..………………….....14

ГЛАВА 3. ВНЕШНЯЯ СРЕДА ОАО БАНК ВТБ.……………………………..28

ГЛАВА 4. КОММУНИКАЦИИ В ОРГАНИЗАЦИИ………………………….32

4.1.Коммуникация и эффективность управления………………………….....32

4.2.Анализ составляющих коммуникационного процесса……………...…….32

4.3. Межличностные коммуникации…………………. …….…………………35

4.4.Коммуникации в ОАО «СКБ-банк»………………………………………..39

ГЛАВА 5. КОНТРОЛЬ В ОРГАНИЗАЦИИ………………………………….. 41

5.1.Контроль.Виды контроля.………………………………………………...…41

5.2. Эффективный управленческий контроль…………………………………43

5.3. Контроль в ОАО «СКБ-банк»……………………………………….……..49

ГЛАВА 6. ГРУППОВАЯ ДИНАМИКА………………………………………..57

6.1. Понятие и значение групп в управлении………………………………….57

6.2. Формальные и неформальные группы………..…………………………...58

6.3. Формирование и развитие социальных групп в организации…………....64

ГЛАВА 7. МОТИВАЦИЯ……………………………………………………….67

7.1. Мотивация. Виды мотивации………………………………………………67

7.2. Материальное стимулирование…………………………………………….70

7.3. Нематериальное стимулирование………………………………………….75

7.4. Мотивация в ОАО СКБ-банк………………………………………………76

Заключение………………………………………………………………………80

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ…….………………...…...81

ПРИЛОЖЕНИЯ…………………………………………………………………

 

ВВЕДЕНИЕ

Место прохождения ознакомительной производственной практики – ОАО «СКБ-банк» филиал в Волгограде. Прохождение ознакомительной производственной практики длилось с 16 марта по 26 апреля.

Основной целью производственной практики является закрепление, расширение и систематизация знаний, полученных в процессе обучения, приобретение профессиональных навыков, необходимых для последующего выполнения должностных обязанностей. Кроме того, она позволяет ознакомиться с формами и методами работы, документами, приобрести навыки по анализу полученной информации.

В процессе прохождения учебной практики в финансовом учреждении предусматривалось ознакомление с его общей характеристикой, организацией учета, финансовым состоянием, а также маркетинговой деятельностью.

Основными задачами производственной практики являются определение статуса предприятия, его отраслевой принадлежности, ознакомление с уставом предприятия и историей его становления и развития, изучение структуры предприятия и основных видов деятельности в течение последних 3 лет, изучение видов деятельности, ассортимента банковских продуктов. Также в течение производственной практике необходимой задачей являлось ознакомление со структурой управления предприятием, её бизнес-планом и дальнейшими перспективами развития.

Объектом данного отчёта является ОАО «СКБ-банк».

Предметом отчёта является коммерческая и финансово-хозяйственная деятельность предприятия, а также перспективы дальнейшего развития предприятия.

Структура работы соответствует целям, задачам и общей логике исследования. Работа состоит из введения, семи глав, заключения, списка использованной литературы и двух приложений.

 

 

ГЛАВА 1: ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ

Открытое акционерное общество «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (ОАО «СКБ-банк)», именуемое в дальнейшем Банк, является кредитной организацией, зарегистрированной Центральным банком Российской Федерации 20 апреля 1992 года, регистрационный номер 705, созданной по решению общего собрания учредителей в организационно-правовой форме акционерного общества открытого типа (протокол № 1 от 5 ноября 1991 года) путем преобразования Свердловского коммерческого банка «СКБ-банк», зарегистрированного Центральным банком РСФСР 2 ноября 1990 года, регистрационный номер 705, и является его правопреемником.

В соответствии с решением общего собрания акционеров Банка (протокол № 1 от 17 мая 1996 года) наименование организационно-правовой формы Банка приведено в соответствие с действующим законодательством Российской Федерации и определено как открытое акционерное общество.

Крупнейшим акционером ОАО "СКБ-банка" с долей 72,72% является ЗАО Группа Синара. Вторым по величине акционером ОАО "СКБ-банка" является Европейский банк реконструкции и развития с долей 25%

В соответствии с решением общего собрания акционеров Банка (протокол № 1 от 17 мая 1996 года) наименование организационно-правовой формы Банка приведено в соответствие с действующим законодательством Российской Федерации и определено как открытое акционерное общество.

Банк создан без ограничения срока его деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России.

В марте 2009г. - рейтинг кредитоспособности ОАО "СКБ-банка" от агентства "Рус-Рейтинг" достиг уровня "ВВ+", присвоенный рейтинг обоснован факторами текущего состояния СКБ-банка: высокой вероятностью поддержки банка государством, наличием финансово сильных собственников и вероятностью поддержки банка с их стороны, имеющимися рыночными позициями. В октябре 2009г. в результате получения субординированного займа от Государственной корпорации "Внешэкономбанк", капитал СКБ-банка превысил 8,1 млрд. рублей.

В июле 2010г. рейтинговое агентство Fitch Ratings повысило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента («РДЭ») СКБ-банка с уровня "B-" до "B". Присвоен прогноз "Стабильный".

Предметом деятельности банка является кредитное, расчетное, кассовое и другие виды банковского обслуживания юридических и физических лиц.

Банк в своей деятельности руководствуется законодательством и иными нормативными актами Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, а также Уставом, распорядительными и нормативными актами и указаниями органов управления Банка, стандартами профессиональной деятельности и нормами профессиональной этики.

Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, настоящим Уставом, решениями общего собрания акционеров Банка, Совета директоров Банка, принятыми в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Банк создан без ограничения срока его деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России.

Полное фирменное наименование Банка: открытое акционерное общество «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу».

Сокращенное фирменное наименование Банка: ОАО «СКБ-банк».

Полное фирменное наименование Банка на английском языке: JOINT-STOCK COMMERCIAL BANK OF SUPPORT TO COMMERCE AND BUSINESS. Сокращенное фирменное наименование Банка на английском языке: SKB-BANK. Место нахождения Банка: г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, 75. Юридический адрес: 620026 г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, 75.

Банк является юридическим лицом, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России осуществляет банковские операции, предусмотренные федеральным законом. Банк проводит работы, связанные с использованием сведений, составляющих государственную тайну, в порядке, установленном действующим законодательством. Банк как юридическое лицо имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе. Банк может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде. Банк вправе в установленном нормативными актами Банка России порядке открывать банковские счета на территории Российской Федерации и за ее пределами. Банк имеет круглую печать, содержащую его полное фирменное наименование на русском языке и указание на место его нахождения. Банк вправе иметь штампы и бланки со своим наименованием, собственную эмблему и другие средства визуальной идентификации. Банк несет ответственность по своим обязательствам в пределах принадлежащего ему имущества и имущественных прав, на которые по действующему законодательству Российской Федерации может быть обращено взыскание. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров. Акционеры Банка не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков, связанных с деятельностью Банка, в пределах стоимости принадлежащих им акций. Банк не отвечает по обязательствам государства и его органов, Банка России, равно как государство и его органы, Банк России не отвечают по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство и Банк России приняли на себя такие обязательства.

Банк вправе осуществлять следующие банковские операции:

- привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

- открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

-осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

- инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

- купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

- привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (при наличии соответствующей лицензии Банка России);

- выдача банковских гарантий;

- осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Банк вправе осуществлять следующие сделки:

- выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

- приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

- доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

- осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

- предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

- лизинговые операции;

- оказание консультационных и информационных услуг.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России – и в иностранной валюте.

В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

Банк также вправе осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами.

Банк вправе осуществлять другие виды деятельности, не запрещенные законодательством Российской Федерации и не противоречащие целям и предмету деятельности Банка.

Рассмотрим экономическую характеристику деятельности ОАО СКБ-банк. Необходимо провести анализ структуры бухгалтерского баланса. Для этого следует сравнить каждую позицию отчётности с аналогичной позицией предыдущего периода. По этому анализу можно судить о динамике показателей акционерного общества в целом.

Анализ активов Таблица 1

 

				Темпы изменения	Темпы изменения	Темпы изменения
Активы	2008 г.	2009 г.	2010 г.	2009 г. к 2008 г.	2010 г. к 2009 г.	2010 г. к 2008 г.
	факт.	факт.	факт.	Тыс. руб.	%	Тыс. руб.	%	Тыс. руб.	%
1. Денежные средства	1 582 900			-299270	81,1		120,9	-31275
2. Средства кредитных
организаций в
Центральном банке РФ					188,5		156,1		294,2
2.1. Обязательные
резервы							143,5		113,1
3. Средства в
кредитных организациях					342,6	-290674	87,6		300,2
4. Чистые вложения в
торговые ценные бумаги
5. Чистая ссудная
задолжность					122,6				182,6
6. Чистые вложения в
инвестиционные ценные
бумаги, удерживаемые
до погашения					532,5		127,5
7. Чистые вложения в
ценные бумаги,
имеющиеся в наличии
для продажи
8. Основные средства,
нематериальные активы
и материальные запасы					134,7		105,5		142,1
9. Прочие активы
					100,4		483,7		485,6
10. Всего активов					151,6		139,7		211,8

 

Исходя из таблицы, можно заметить, что активы в 2009 г. и 2010 г. увеличились по сравнению с 2008 г. на 51,6 % и 111,8 % соответственно. Это произошло за счет увеличения всех статей банковских активов последних двух лет, кроме статьи «денежные средства». Денежные средства в активе банка в 2009 и 2010 гг. по сравнению с 2008 г. уменьшились на 19,9 % и 2 % соответственно.

Анализ пассивов Таблица 2

				Темпы изменения	Темпы изменения	Темпы изменения
Пассивы	2008 г.	2009 г.	2010 г.	2009 г. к 2008 г.	2010 г. к 2009 г.	2010 г. к 2008 г.
				Тыс. руб.	%	Тыс. руб.	%	Тыс. руб.	%
11. Кредиты Центрального
банка РФ				-6268000			-	-6268000
12. Средства кредитных
организаций					521,5		127,2		651,7
13. Средства клиентов
(некредитных орг-ций)					179,8		138,2		248,6
13.1 Вклады физ. лиц					185,5		139,9		259,4
14. Финансовые
обязательства, оценив-ые
по справедливой стоим-ти
через прибыль или убыток					-		-		-
15. Выпущенные
долговые обязательства					175,9		259,3		456,2
16. Прочие обязательства					191,6		105,5		202,1
17. Резервы на возмож-
ные потери по условным
обязательствам кредит-го
характера, прочим
возможным потерям и по
операциям с резидентами
офшорных зон					167,5		272,5		456,4
18. Всего обязательств					158,2		144,3		228,4

 

Анализ пассивов выявил, что пассивы в 2009 г. и 2010 г. выросли по сравнению с 2008 г. на 58,2 % и 128,4 % соответственно. Следует отметить, тчо в 2009 и 2010 гг. СКБ-банк отказался от кредитов Центрального банка. Так же в 2009 и 2010 гг. серьезно выросли средства кредитных организаций (на 48945080 тыс.р. и 6546183 тыс.р. соответственно).

 

Анализ источников собственных средств Таблица 3

Источники				Темпы изменения	Темпы изменения	Темпы изменения
собственных	2008 г.	2009 г.	2010 г.	2009 г. к 2008 г.	2010 г. к 2009 г.	2010 г. к 2008 г.
средств				Тыс. руб.	%	Тыс. руб.	%	Тыс. руб.	%
19. Средства акционеров
20. Собственные акции,
выкупленные у акционеров					-		-		-
21. Эмиссионный доход

 

Продолжение таблицы 3

22. Резервный фонд					122,6		111,7		136,8
23. Переоценка по справед
ливой стоимости ценных
бумаг, имеющихся в
наличии для продажи	-180555				-152,6	-128366	53,4		-81,5
24. Переоценка основных
средств				-7	99,9	-5642	99,5	-5649	99,5
25. Нераспределенная
прибыль (непокрытые
убытки) прошлых лет					187,9		117,6		220,9
26. Неиспользованная
прибыль (убыток) за
отчетный период				-182694	63,3		127,3	-96614	80,6
27. Всего источников
собственных средств					113,1		102,2		115,6
28. Всего пассивов					151,6		139,7		211,8

 

Анализ источников собственных средств показал, что собственные средства в 2009 и 2010 гг. значительно (на 51,6 % и 111,8 % соответственно) увеличились по сравнению с аналогичным показателем в 2008 году. Средства акционеров и эмиссионный доход за отчетный период не изменились.

Также необходимо провести анализ Отчёта о прибылях и убыткахдля выявления тенденции роста по основным статьям.

 

 

Анализ Отчёта о прибылях и убытках Таблица 4

				Темпы изменения	Темпы изменения	Темпы изменения
Активы	2008 г.	2009 г.	2010 г.	2009 г. к 2008 г.	2010 г. к 2009 г.	2010 г. к 2008 г.
				Тыс. руб.	%	Тыс. руб.	%	Тыс. руб.	%
1. Процентные доходы,
всего, в том числе:					123,1		139,7
1.1. От размещения
средств в кредит. орг-циях						-150461	51,3	-141505	52,9
1.2. От ссуд, предостав-
ляемых клиентам
(некредитным орг-циям)					111,1		140,4
1.3. От оказания услуг по
фин-вой аренде (лизингу)					-				-

 

 

Продолжение таблицы №4

1.4. От вложений в ценные
бумаги					518,7		166,8		865,2
2. Процентные расходы,
всего, в том числе:					156,6		131,6		206,1
2.1. По привлеченным
средствам кредит. орг-ций				-14740	96,8	-245247	45,5	-259987	44,1
2.2. По привлеченным
средствам клиентов
(некредитных орг-ций)					180,4		141,3		254,9
2.3. По выпущенным
долговым обязательствам				-26507	87,9		169,6
3. Прибыль до налого-
обложения				-213888	73,3			-20905	97,4
4. Начисленные
(уплаченные) налоги				-30994	89,7		139,5		125,1
5. Прибыль (убыток)
за отчетный период				-182894	63,3		127,4	-96614	80,6
6. Выплаты из прибыли
после налообложения,					-		-		-
7. Неиспользованная
прибыль (убыток) за
отчетный период				-182894	63,3		127,4	-96614	80,6
8. Чистые процентные
доходы (отрицательная
процентная маржа)				-164232	94,3		151,2		142,7
9. Изменение резерва на
возможные потери по
ссудам, ссудной и
приравненной к ней
задолженности, а также
средствам, размещенным
на корреспондентских
счетах	-670448	-1095404	-1781521	-424956	163,4	-686117	162,6	-1111073	265,7
10. Изменение резерва на возможные потери поо начиленным процентным доходам
	-47571	-72639	-108193	-25068	152,7	-35554		-60622	227,4
11. Чистые процентные рас-
ходы (отриц. процентная
маржа) после создания
резерва на возможные
потери				-589188	73,5		143,6		105,6
12. Чистые доходы от опера-
ций с ценными бумагами,
имеющимися в наличии для
продажи	-6176						133,8
13. Чистые доходы от опера-
ций с ценными бумагами,
удерживаемыми до
погашения					-		-		-
14. Чистые доходы от опера-
ций с иностранной валютой			-34388		230,9	-425755	8,7	-203859	20,3

Исходя из анализа Отчёта о прибылях и убытках можно сделать вывод, что максимальную чистую прибыль за промежуток 2008-2010 гг. Банк получал в 2008 году (498 219 тыс.р.), в 2009 году этот показатель упал 36,7 % (на 182 894 тыс.р.), и в 2010 году чистая прибыль составила 401 605 тыс.р. Большую долю прибыли приносят ссуды, предоставляемые клиентам (некредитным организациям) и проценты от размещения средств в кредитных организациях.

 

ГЛАВА 2. ВНУТРЕННЯЯ СРЕДА ОРГАНИЗАЦИИ

Миссия Банка: Банк призван предоставлять широкий спектр стандартизированных и высокотехнологичных банковских услуг и продуктов клиентам на всей территории Российской Федерации.

Философия бизнеса:

- СКБ-банк имеет исторические и экономические предпосылки для того, чтобы стать системообразующей кредитной организацией на рынке банковских услуг России.

- СКБ-банк осуществляет постоянное внедрение новейших передовых банковских продуктов и технологий обслуживания, отвечающих потребностям Клиентов и Акционеров.

- СКБ-банк способствует развитию экономической и социальной инфраструктуры на территории своего присутствия. Создавая и оптимизируя разветвленную сеть подразделений, Банк планомерно расширяет географию бизнеса адекватно интересам своих Клиентов и Акционеров.

- СКБ-банк предоставляет своим Клиентам равные возможности эффективного управления своими средствами и равно комфортные условия обслуживания, тщательно изучает потребности и возможности каждого Клиента, независимо от его статуса и местонахождения.

- СКБ-банк грамотно управляет рисками таким образом, чтобы обеспечить приемлемый уровень доходности для своих Клиентов и Партнеров, при сохранении статуса надежного, устойчивого банка.

- СКБ-банк работает по правилам цивилизованного рынка, который строит свои отношения с Клиентами и Партнерами на основе правовых и этических норм ведения бизнеса, в соответствии с профессиональными стандартами деятельности. Одним из наиболее ценных его активов является безупречная деловая репутация.

- СКБ-банк работает в режиме диалога со своими сотрудниками и обеспечивает высокий уровень их профессионализма. Отношения Банка и его сотрудников характеризуются уважением, доверием и ориентацией на единые корпоративные ценности.

Видение банка:

Банк видит свое развитие в постоянном совершенствовании качества предоставляемых продуктов и услуг с целью обеспечения лидирующих позиций в стратегически значимых сегментах рынка банковских услуг. Для этого Банк уделяет особое внимание совершенствованию системы управления, технологий и бизнес-процессов, расширению продуктовой линейки в соответствии с формирующимся спросом на рынке банковских услуг. Банк опирается на команду профессиональных менеджеров и специалистов, руководствующихся в своей работе высокими профессионально-этическими стандартами, способствует наращиванию их творческого и профессионального потенциала. Банк ответственно подходит к формированию кредитной политики и поддерживает допустимые уровни

риска и прибыли. В своей деятельности Банк руководствуется рекомендациями передовой российской и международной практики корпора-

тивного управления. Банк последовательно реализует следующие принципы корпоративного управления: обеспечение равных прав акционеров и защита их интересов; подотчетность Совета директоров – акционерам Банка, исполнительных органов – Совету директоров Банка и его акционерам;

финансовая прозрачность и информационная открытость, своевременное раскрытие информации и ее доступность для акционеров, персонала и третьих лиц; эффективный внешний и внутренний контроль за финансово-хозяйственной деятельностью; соблюдение членами Совета директоров,

исполнительными органами, персоналом Банка правовых и этических норм; выстраивание взаимоотношений с Клиентами Банка в соответствии с профессиональными стандартами деятельности. Одним из наиболее ценных активов Банка является безупречная деловая репутация.

Главными задачами Банка являются:

- осуществление банковских операций в соответствии с требованиями законодательных и нормативных актов Российской Федерации, включая нормативные акты Банка России и СКБ-банка;

- реализация деловой стратегии и политики СКБ-банка по месту