Виписка по рахунку тов «фахівець» № 2600537489

З 25.11.2010 р. – 30.11.2010 р.

Вх. залишок по рахунку 2600537489 - 0,00 грн.

Дата № Д/К Сума Рахунок Контрагент Банк Призначення

контрагента платежу

 

29.11.10 153 К 1700,00 26001243 ТОВ "Фахівець" ПАТ «Альфа-банк» Поповнення рахунку

 

 

30.11.10 1 Д 1200,00 2600573857 ТОВ "Меблі" ПАТ «Актив Банк» сплата за офісні столи згідно

дог. 324 від 01.11.10, в т.ч.

ПДВ – 200,00 грн.

 

30.11.10 1 Д 4,00 611037856 «Банк«Глобал» «Банк«Глобал» Комісія за РКО в листопаді

2010 року

 

Вих. залишок по рахунку 2600537489 - 496,00 грн.

 

13. Заява клієнта – юридичної особи про закриття поточного рахунку:

Начальнику відділення № 5

ПАТ «Банк «Глобал»

Мироненко В.І.

Директора ТОВ «Фахівець»

01 березня 2010 року Мосійчука В.І.

Заява

Прошу закрити поточний рахунок ТОВ «Фахівець» № 2600537489 відкритий у Вашому Банку і залишок коштів на даному рахунку перерахувати за реквізитами:

Отримувач – ТОВ "Фахівець"

Код отримувача – 24856931

Номер поточного рахунку 26001243

Банк отримувача – ПАТ Альфа-Банк, м. Київ

Код банку отримувача - 300346

 

Директор

ТОВ «Фахівець» Мосійчук В.І.

 

 

14. Повідомлення в ДПІ про закриття поточного рахунку юридичній особі:

 

В ДПІ Шевченківського району міста Києва
(район, місто)
ПОВІДОМЛЕННЯ
від платника податків про відкриття (закриття) рахунку в фінансовій установі
Ідентифікаційний код за ЄДПРОУ або ідентифікаційний номер за ДРФО,
або реєстраційний (обліковий) номер з тимчасового реєстру ДПА
України 24856931
Назва (ПІБ - для фізичних осіб) Товариство з обмеженою відповідальністю "Фахівець" Місцезнаходження (місце проживання) м. Київ-034, вул. Прорізна, 14
Код фінансової установи_ 321564 _ Назва фінансової установи_ПАТ «Банк «Глобал»
Відкрито (закрито) рахунок N_ 2600537489__ Валюта рахунку_українська гривня_
(непотрібне закреслити)
Вид рахунку _поточний Дата операції "01"березня 2011 року
Керівник (підприємець) ______________ __Мосійчук В. І._______
(підпис) (прізвище, ініціали)
М.П.
Банківські реквізити перевірено Начальник відділення № 5 Мироненко В.І.
Відповідальна особа фінансової установи (посада) (підпис) (прізвище, ініціали)
М.П.
Повідомлення отримано "___"___________20__року
Відповідальна особа податкового органу ______________ ____________
М.П. (підпис) (прізвище, ініціали) ------------------------------------------------------------------ Корінець повідомлення
від платника податків про відкриття (закриття) рахунку в фінансовій установі
(залишається у платника)
Ідентифікаційний код за ЄДПРОУ або ідентифікаційний номер за ДРФО,
або реєстраційний (обліковий) номер з тимчасового реєстру ДПА
України - 24856931 У ДПІ/ДПА Шевченківського району міста Києва _
(район, місто) Назва (ПІБ - для фізичних осіб) Товариство з обмеженою відповідальністю "Фахівець"
Код фінансової установи_ 321564 _ Відкрито (закрито) рахунок N 2600537489

(непотрібне закреслити)
Дата операції "01"_березня_2011_року
Повідомлення надано "___"___________20__року,
отримано "___"___________20__року
Відповідальна особа податкового органу _________ _________________
ШТАМП (підпис) (прізвище, ініціали)
ПОДАТКОВОГО ОРГАНУ

 

Висновок

Виконуючи завдання 1 ми ознайомилися з основними моментами відкриття рахунку юридичному обличчю та виконання готівкових та безготівкових переказів. Переглянули основне актуальне законодавство та зміст документів Додатку Е, та визначили, що деякі документи мають застарілу форму, у зв’язку зі зміною законодавства. Також ми зрозуміли, як важливе особисте спілкування та добування інформації у спілкуванні з клієнтом, оскільки зазначені документи легко підробити та ввести в оману банк.

Основні інструкції щодо операцій можна знайти за такими джерелами:

1. «ІНСТРУКЦІЯ про ведення касових операцій банками в Україні» затвердженою Постановою Правління НБУ 01.06.2011 №174. // http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0790-11

2. «Інструкція про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземній валюті», що затверджена постановою Правління НБУ від 01.06.2011 №174 // http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03

3. «ІНСТРУКЦІЯ про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», що затверджена Постановою Правління НБУ 21.01.2004 №22 //

http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/z0377-04

Фактично, завдання 1 підготувало нас до самостійного виконання базових операцій банку, з якими нам запропоновано попрактикуватися у наступних 2х завданнях.

Тарифи банку знаходяться поза межею конкурентних тарифів і є значно завищеними, деякі банки беруть комісію залежно від обороту по рахунку, деякі беруть її у розмірі одної гривні за 1 платіжне доручення, стосовно плати за відкриття поточного рахунку, то така плата у великих банків узагалі відсутня і реєстрація поточного рахунку є безкоштовною операцією.

Ми не можемо зробити висновків щодо вигідності використання таких послуг відносно клієнтів, оскільки робота(тренінг) є не актуальною для сьогодення, коли значно популярнішою є система електронних платежів та інтернет- чи телефонного банкінгу, який доступний кожному пересічному клієнту більш-менш просунутого банку. Клієнти надають мільйони доручень щоденно, і електронні доручення є набагато зручнішими. Банкам звісно ж вигідно щоб клієнти користувалися їх послугами.