Тема 6. Структура активов банка

Вопросы к теме:

1. Какие виды активов коммерческого банка существуют?

2. Какова структура и качество активов коммерческого банка?

3. Дайте определение следующих понятий: кассовая наличность и привлечённые к ней средства, инвестиции в ценные бумаги, ссуды, здания и сооружения.

4. Что такое: ликвидность, объём рисковых активов, удельный вес критических и неполноценных активов, объём активов, приносящих доход.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 39-47, 75.

Тема 7. Прибыль коммерческого банка и её источники

Вопросы к теме:

1. Каким образом происходит формирование и использование прибыли коммерческого банка?

2. Каковы источники доходов коммерческого банка? Состав и структура доходов. Направления использования прибыли банка.

3. Что понимается под расходами коммерческого банка? Операционные расходы. Расходы по обеспечению деятельности банка. Прочие расходы.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 39-47, 75.

 

Тема 8. Пассивные и активные операции. Ликвидность и платёжеспособность коммерческого банка

Вопросы к теме:

1. Что такое ликвидность баланса банка, чем отличаются понятия «ликвидность» и «платежеспособность»?

2. Что такое риск дефицита ликвидности и каковы способы управления данным риском? Какую роль в деле поддержания ликвидности играют межбанковские кредиты?

3. Какова роль Центрального банка в деле регулирования ликвидности коммерческих банков? Чем вызвана необходимость такого регулирования?

4. Какие нормативы ликвидности Вы знаете?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 15, 27, 28, 37, 39-47.

Раздел 2. Операции коммерческих банков

Тема 9. Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения

 

Вопросы к теме:

1. Что такое наличный и безналичный денежный оборот, кассовые операции банков?

2. Какие основные виды расчетно-платежных документов Вы знаете? Документооборот при расчете платежными требованиями, платежными требованиями-поручениями. Что такое документарное инкассо? Виды инкассируемых документов и схема документооборота.

3. Что такое документарные аккредитивы? Схемы документооборота при использовании различных видов аккредитивов.

4. Каким образом совершаются расчеты пластиковыми карточками? Основные виды платежных систем. Функции банков-эмитентов, процессинговой компании, банков-эквайеров.

5. Что такое автоматические системы электронных расчетов? «Розничные» и межбанковские системы электронных расчетов. Система СВИФТ (SWIFT). Развитие электронной системы межбанковских расчетов (ЭЛСИМЕР) и государственной системы электронного межбанковского клиринга в России.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 16, 17, 23, 25, 39-47, 75.

Тема 10. Кредитные операции коммерческого банка

По данной теме целесообразно проведение дискуссии: «Организация ипотечного и потребительского кредита». Решить задачи, данные в п. 9.2. УМК (примеры 14-25).

Вопросы к теме:

1. Каким образом разрабатывается процентная политика коммерческого банка? Какие факторы влияют на уровень процентной ставки? Механизм расчета процентов по ссуде?

2. Как определяется выбор метода кредитования? В чем сходство и в чем различие между целевой ссудой и кредитной линией? Каковы критерии их применения?

3. Что общего между различными формами ссудных счетов? Сколько простых ссудных счетов может иметь предприятие? Какие формы кредитования в большей степени гарантируют возврат банковских ссуд?

4. Что означает понятие «контокоррент»?

5. Какие документы сопровождают заявку на выдачу ссуды, как оформляется ее выдача?

6. Какие показатели характеризуют финансовое состояние и кредитоспособность фирмы-заемщика? Что такое балльная оценка показателей (кредитный скорринг), балльная оценка качества обеспечения? Знакомство с методами кредитного анализа ряда российских банков.

7. Как формируется и используется резерв на возможные потери по ссудам? Методика оценки качества ссуд ЦБ РФ.

8. Каковы особенности кредитного анализа при кредитовании физических лиц и выдаче межбанковских кредитов?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 28, 30, 38, 39-47, 56, 66, 75.

ТЕМА 11. Операции коммерческих банков с векселями

По данной теме возможно проведение дискуссии: «Этапы становления, развития и перспективы вексельного рынка в России».

 

Вопросы к теме:

1. Кто является участники вексельного обращения?

2. Как поддерживается надежность вексельного обращения? Какова роль банков в вексельном обращении?

3. Каковы цели эмиссии банковских векселей? Способы регулирования эмиссии.

4. В чем суть вексельных кредитов коммерческих банков? Разбор вексельных схем.

5. Каким происходит организация учета векселей в банке?

6. Что такое инкассация, домицилямия векселей?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 14, 39-47, 75.

 

Тема 12. Операции банков на рынке ценных бумаг

Вопросы к теме:

1. Какова роль банков на рынке ценных бумаг? Какие операции совершают коммерческие банки с ценными бумагами?

2. Какие виды ценных бумаг может эмитировать коммерческий банк? С какой целью осуществляется выпуск ценных бумаг банками? Какие этапы включает процедура выпуска банком ценных бумаг?

3. Как организуется работа фондового (инвестиционного) отдела банка? В чем состоят инвестиционные операции банка? Какими видами профессиональной деятельности могут заниматься коммерческие банки на рынке ценных бумаг?

4. Прочие операции с ценными бумагами: торгово-комиссионные, сохранные трастовые, залоговые, гарантийные, учётные, услуги по первичному размещению ценных бумаг, консультационные услуги. Какова их сущность?

5. Как формируется инвестиционная политика банка? Что должно быть определено при формировании инвестиционной политики? Чем отличается пассивная и агрессивная инвестиционная стратегия? Что собой представляет диверсификацию фондового портфеля банка или его клиентов?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 12, 34, 39-47, 75.

 

Тема 13. Валютные операции коммерческого банка

 

Вопросы к теме:

1. Какое определение можно дать валютному рынку и валютным операциям. Как происходит лицензирование банковских валютных операций?

2. Какие методы государственного регулирования валютного рынка в Российской Федерации Вы знаете? Каковы функции органов и агентов валютного контроля?

3. Что такое открытая валютная позиция? Как происходит регулирование открытой валютной позиции?

4. В чем специфика биржевых валютных сделок? Каков механизм торговли срочными валютными контрактами?

5. Виды валютных операций коммерческих банков. Что собой представляют конверсионные и депозитные, текущие и срочные валютные сделки, сделки «своп», арбитражные сделки с валютой?

6. Собственные и клиентские операции. Спекулятивные и хеджевые операции.

7. Разбор примеров использования срочных валютных сделок для страхования валютных рисков. Принцип хеджирования.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 10, 21, 36, 39-47.

 

Тема 14. Посреднические операции коммерческих банков

По данной теме целесообразно проведение дискуссии: «Организация и тенденции развития посреднических операций».

 

Вопросы к теме:

1. Что такое лизинг, и какие виды лизинга Вы знаете?

2. Организация факторингового обслуживания в коммерческом банке.

3. Сущность и виды траста.

4.Что такое андеррайтинг? Какова роль банков при оказании данного вида услуг?

5. В чем состоит специфика операций по доверительному управлению имуществом клиентов в Российской Федерации?

6. Схема форфейтинговой операции, ее отличие от факторинга.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 53, 57, 59, 39-47, 75.

Тема 15. Риски в банковской практике. Управление банковскими рисками

Вопросы к теме:

1. Какие банковские риски Вы знаете и в чем особенности управления банковскими рисками?

2. В чем суть управления кредитным риском? Какие способы оценки, распределения и покрытия риска Вы знаете?

3. Каковы методы управления процентным риском?

4. Какие способы управления риском дефицита ликвидности Вы знаете?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 20, 28, 37, 39-47, 75.

 

Тема 16.Банковский менеджмент

 

Вопросы к теме:

1. Что такое комплексность процесса управления?

2. В чем специфика банковского менеджмента, и с чем она связана?

3. Как обеспечить непрерывность планирования в банке?

4. Каково значение и содержание риск менеджмента?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 39-47, 64, 73.