Відповідальність за порушення валютного законодавства.

Перелік ключових понять теми:

       Банки, банківська система, класифікація банків, банківський кредит та його види, банківські операції, грошова система держави та її елементи, основні умови грошового обігу держави, золотовалютний резерв НБУ, готівкові та безготівкові розрахунки, види останніх, банківська платіжна картка, валюта, валютні цінності, іноземна валюта, конвертованість валюти, валютні фонди, валютне регулювання, особливості валютних відносин, правовий режим валютних відносин, генеральні ліцензії, індивідуальні ліцензії, валютне котирування, валютний курс, валютні операції та їх класифікація, валютний контроль, функції та органи валютного контролю, правопорушення у сфері валютного регулювання.

Питання для самоконтролю:

1. Назвіть базові операції банків.

2. Розкрийте суть правового розуміння банківської діяльності.

3. Опишіть специфічні ознаки банківських правовідносин.

4. Опишіть методи правового регулювання банківської діяльності в Україні.

5. Види банків в Україні, порядок їх створення, державної реєстрації, ліцензування та реорганізації.

6. Правовий статус керівних органів НБУ. Операції НБУ.

7. Назвіть основні функції НБУ з банківського регулювання і нагляду за діяльністю банків.

8. Назвіть види ліцензій, що видаються НБУ.

9.  Назвіть основні умови грошового обігу в Україні.

10. Розкрийте зміст платіжної функції грошової системи.

11. Опишіть, що включає в себе інституту банківського рахунку.

12. Назвіть види рахунків, які передбачені чинним законодавством України.

13. Опишіть основні завдання банківських установ в організації готівкового обігу.

14. Назвіть нормативно-правові акти, що регулюють організацію безготівкових розрахунків в Україні.

15. Опишіть проблеми реформування банківського сектору.

16. Дайте визначення поняттям "валюта України", "іноземна валюта", "валютні цінності".

17. Назвіть операції, які чинне законодавство відносить до валютних.

18. Назвіть учасників валютних операцій.

19. За рахунок яких коштів формуються Державний валютний фонд та місцеві валютні фонди?

20. Розкрийте суть конвертованості валюти та опишіть групи валют за рівнем конвертованості.

21. Опишіть форми і методи проведення валютної політики.

22. Охарактеризуйте національну валютну систему.

23. Визначте структуру валютного ринку.

24. Розкрийте суть правового регулювання обігу і використання валютних цінностей.

25. Назвіть види та рівні валютного регулювання.

26. Назвіть мету і головні напрями валютного контролю.

27. Як НБУ здійснює контроль за дотриманням банками та іншими фінансовими установами вимог валютного законодавства?

28. Визначте порядок перевірки пунктів обміну іноземної валюти.

Якими повноваженнями наділені органи Державної податкової адміністрації України, Міністерство зв’язку України, Державної митної служби України щодо здійснення валютного контролю?

Завдання для самостійної роботи:

1. Опрацюйте наступні нормативно-правові акти та у разі необхідності коротко законспектуйте в робочих зошитах знайомтесь їх зміст:

· Закон України “Про Національний банк України” від 20 травня 1999 року.

· Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 07 грудня 200 року.

· Закон України “Про платіжні системи та перекази коштів в Україні” від 5 квітня 2001 року

· Національний банк. Постанова “Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні” від 19 лютого 2001 року

 

2. Хмельницька міська адміністрація з метою створення сприятливих умов розвитку підприємництва зобов'язала АКБ «Х» надавати кредити ряду категорій підприємців виходячи із знижених ставок. Рада директорів банку відмовилася виконати вказівки адміністрації. Через 10 днів в АКБ «Х» була відключена електроенергія.

Які порушення законодавства і ким були допущені? У якій послідовності повинна бути відновлена законність в даній ситуації? Як будуються відносини між кредитними організаціями і органами влади?

3. На занятті студент Омельчук вказав наступні форми безготівкових розрахунків:

· за векселем;

· за коносаментом;

· за інкасо;

· за чеком;

· за депозитом;

· за платіжним дорученням.

За дану відповідь Омельчук отримав оцінку «незадовільно». Чому? Перерахуйте форми безготівкових розрахунків.

4. Дайте характеристику грошової одиниці України. Визначте поняття «ревальвація», «девальвація».

5. Розкрійте повноваження Національного банку України в регулюванні грошового обігуобігу. Вкажіть нормативні правові акти, в яких закріплені дані повноваження.

6. Розкрійте, ким і в якій послідовності, на підставі яких нормативних правових актів відбувається здійснення контролю за дотриманням платіжної (розрахункової) дисципліни.

7. Опрацюйте наступні нормативно-правові акти   та зробіть відповідні короткі записи в робочих зошитах щодо їх змісту:

· Закон України “Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті” від 23 вересня 1994 року.

· Інструкція НБУ "Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах"// Затв. постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492 // Офіційний вісник України вiд 02.01.2004 - 2003 р., № 51, том 1, стор. 316, стаття 2707.

· Декрет Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" 19 лютого 1993 року // ВВР України. – 1993. - №17.

 

8. Охарактеризуйте особливості торгівлі іноземною валютою на території України резидентами і нерезидентами – юридичними і фізичними особами.

9. Порівняйте права резидентів і нерезидентів щодо здійснення валютних операцій.

 

10. Назвіть основні склади правопорушень у області валютного регулювання. Поясніть, нормами яких галузей права вони регулюються, які заходи відповідальності за їх здійснення.