Заходи впливу нбу до комерційних банків за порушення банківського законодавства.

Відповідно до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства від 17.08.2012 № 346:

2. Заходи впливу, що застосовуються Національним банком

2.1. Національний банк застосовує до банків заходи впливу, передбачені статтею 73 Закону про банки.

2.2. Національний банк за порушення в діяльності відокремленого підрозділу банку застосовує заходи впливу безпосередньо до банку - юридичної особи (за винятком тимчасового відсторонення посадової особи відокремленого підрозділу банку від посади).

Національний банк має право прийняти рішення про припинення здійснення відокремленим підрозділом банку операцій згідно з частиною шостою статті 23 Закону про банки.

2.3. Національний банк застосовує до філій іноземних банків заходи впливу, передбачені частиною першою (крім пунктів 2, 4, 9 у частині власників істотної участі, 10 і 12 у частині віднесення до категорії неплатоспроможних) статті 73 Закону про банки.

У разі допущення філією іноземного банку порушень банківського законодавства Національний банк може висувати до іноземного банку вимогу щодо їх усунення, повідомляти про допущене порушення наглядовий орган іноземної держави як перед застосуванням адекватних заходів впливу, так і після їх застосування.

Філія іноземного банку не пізніше трьох робочих днів із дня отримання рішення Національного банку про застосування до неї заходу впливу (письмової вимоги) повідомляє про це іноземний банк та наглядовий орган відповідної іноземної держави.

2.4. Національний банк застосовує до банківської групи, відповідальної особи банківської групи, інших учасників банківської групи заходи впливу, передбачені статтею 73 Закону про банки (крім пунктів 2, 12, 13 частини першої цієї статті).

Національний банк у разі необхідності застосування заходів впливу до небанківської фінансової установи, яка є учасником банківської групи, за порушення банківського законодавства звертається до державного органу, що здійснює нагляд за нею, щодо застосування до цієї особи адекватних заходів впливу.

2.5. Національний банк застосовує до інших осіб, які є об’єктом перевірки Національного банку відповідно до Закону про банки, заходи впливу, передбачені пунктами 1, 9, 10 частини першої статті 73 Закону про банки.

Ст. 73 Закону України «Про банки та банківську діяльність»

Стаття 73. Заходи впливу.У разі порушення банками або іншими особами, які можуть бути об’єктом перевірки Національного банку України відповідно до цього Закону, банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України, його вимог, встановлених відповідно до статті 66 цього Закону, або здійснення ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, Національний банк України адекватно вчиненому порушенню або рівню такої загрози має право застосувати заходи впливу, до яких належать: {Абзац перший частини першої статті 73 із змінами, внесеними згідно із Законом N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011; в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012} 1) письмове застереження;{ Пункт 1 частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012} 2) скликання загальних зборів учасників, спостережної ради банку, правління (ради директорів) банку;{Пункт 2 частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012}3) укладення письмової угоди з банком, за якою банк чи визначена угодою особа зобов'язується вжити заходів для усунення порушень, поліпшення фінансового стану банку, підвищення ефективності функціонування та/або адекватності системи управління ризиками тощо; {Пункт 3 частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012}4) зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі; {Пункт 4 частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012 }5) встановлення для банку підвищених економічних нормативів; {Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012 }6) підвищення резервів на покриття можливих збитків за кредитами та іншими активами; {Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012 }7) обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів здійснюваних банком операцій; { Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012 } 8) заборона надавати бланкові кредити; {Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012 }9) накладення штрафів на:- керівника банку у розмірі до ста неоподатковуваних мінімумів доходів громадян; - банк відповідно до положень, затверджених Правлінням Національного банку України, але у розмірі не більш як 1 відсоток суми зареєстрованого статутного капіталу;- власників істотної участі у банку в разі порушення ними вимог статті 34 цього Закону щодо порядку набуття або збільшення істотної участі в банку у розмірі до 10 відсотків придбаної (збільшеної) частки; { Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012 } 10) тимчасова, до усунення порушення, заборона використання власником істотної участі в банку права голосу придбаних акцій (паїв);{ Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012 } 11) тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи банку від посади; {Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012 } 12) віднесення банку до категорії проблемного або неплатоспроможного;{Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012 } 13) відкликання банківської ліцензії та ліквідація банку.{Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012 }{Частину другу статті 73 виключено на підставі Закону N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012 } Національний банк у випадку, визначеному у пункті 10 частини першої цієї статті, призначає довірену особу, якій передається право голосу щодо цих акцій (паїв) і право будь-яким чином брати участь в управлінні банком.{ Частина третя статті 73 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011; із змінами, внесеними згідно із Законом N 4452-VI (4452-17) від 23.02.2012 }Національний банк України не має права призначати довіреною особою особу, яка є власником істотної участі в цьому банку.{Частина статті 73 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011 }Довірена особа зобов'язана під час голосування діяти в інтересах кваліфікованого та зваженого управління банком. Довірена особа зобов'язана протягом усього часу, упродовж якого вона зберігає свій статус, відповідати вимогам, установленим цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України щодо бездоганної ділової репутації.{ Частина статті 73 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011 }