Тема 2. Методика расследования незаконного получения кредита.

Тема 1. Планирование расследования преступления.

В данном разделе практические занятия предполагают рассмотрение вопросов теоретического курса, а также составление плана расследования по предложенной преподавателем фабуле. Фабула содержит исходные данные и задание о том, что должно быть отражено в составляемом студентами плане расследования.

Пример фабулы:

«Исходные данные. В прокуратуру Железнодорожного района поступило заявление продавцов К.С. Быковой, Н.Г. Самохиной, К.Н. Раздуевой в отношении А.А. Алексеева – заместителя генерального директора по персоналу крупного супермаркета. Заявители утверждали, что последний, пользуясь правом найма и увольнения работников и используя благоприятную для него обстановку (много желающих работать продавцами этого крупного магазина), путем вымогательства получал при приеме на работу взятки.

Кроме того, Быкова, Самохина и Раздуева пояснили, что они давали ему по 5 тыс. руб. каждая за то, что он их принял на работу. Зачислив их продавцами, Алексеев потребовал, чтобы они давали ему по 1 % с ежемесячной заработной платы. Выполняя это условие, они за три проработанных месяца передали Алексееву по 2,5 тыс. руб.

Задание:

1. Составьте план работы по полученному заявлению и план проведения каждого из действий, включенных в него, с указанием сроков, исполнителей.

Уточнение вводной: допрошенный по данному делу Алексеев категорически отрицал получение взяток и заявил, что Быкова, Самохина и Раздуева оговорили его, так как они были недовольны его законными претензиями, вызванными их плохой работой, и, чтобы предотвратить неминуемое увольнение, оклеветали его.

Задание: Составьте план расследования с учетом всех выдвинутых версий и объяснений Алексеева»

При подготовке к практическим занятиям необходимо изучить следующие вопросы:

1) Понятие планирования расследования преступления.

2) Цели планирования расследования преступления.

3) Условия планирования расследования преступления.

4) Содержание планирования расследования преступления.

5) Принципы планирования расследования преступления.

6) Техника планирования расследования преступления.

7) Техника планирования при расследовании многоэпизодных дел.

8) Техника планирования при расследовании сложных уголовных дел

Указанные вопросы раскрываются в рекомендуемой учебной основной и дополнительной литературе.

Особое внимание следует обратить на основные понятия, условия и принципы планирования.

Тема 1. Планирование расследования преступления.

В данном разделе практические занятия предполагают рассмотрение вопросов теоретического курса, а также составление плана расследования по предложенной преподавателем фабуле. Фабула содержит исходные данные и задание о том, что должно быть отражено в составляемом студентами плане расследования.

Пример фабулы:

«Исходные данные. В прокуратуру Железнодорожного района поступило заявление продавцов К.С. Быковой, Н.Г. Самохиной, К.Н. Раздуевой в отношении А.А. Алексеева – заместителя генерального директора по персоналу крупного супермаркета. Заявители утверждали, что последний, пользуясь правом найма и увольнения работников и используя благоприятную для него обстановку (много желающих работать продавцами этого крупного магазина), путем вымогательства получал при приеме на работу взятки.

Кроме того, Быкова, Самохина и Раздуева пояснили, что они давали ему по 5 тыс. руб. каждая за то, что он их принял на работу. Зачислив их продавцами, Алексеев потребовал, чтобы они давали ему по 1 % с ежемесячной заработной платы. Выполняя это условие, они за три проработанных месяца передали Алексееву по 2,5 тыс. руб.

Задание:

1. Составьте план работы по полученному заявлению и план проведения каждого из действий, включенных в него, с указанием сроков, исполнителей.

Уточнение вводной: допрошенный по данному делу Алексеев категорически отрицал получение взяток и заявил, что Быкова, Самохина и Раздуева оговорили его, так как они были недовольны его законными претензиями, вызванными их плохой работой, и, чтобы предотвратить неминуемое увольнение, оклеветали его.

Задание: Составьте план расследования с учетом всех выдвинутых версий и объяснений Алексеева»

При подготовке к практическим занятиям необходимо изучить следующие вопросы:

1) Понятие планирования расследования преступления.

2) Цели планирования расследования преступления.

3) Условия планирования расследования преступления.

4) Содержание планирования расследования преступления.

5) Принципы планирования расследования преступления.

6) Техника планирования расследования преступления.

7) Техника планирования при расследовании многоэпизодных дел.

8) Техника планирования при расследовании сложных уголовных дел

Указанные вопросы раскрываются в рекомендуемой учебной основной и дополнительной литературе.

Особое внимание следует обратить на основные понятия, условия и принципы планирования.

Тема 2. Методика расследования незаконного получения кредита.

В указанном разделе практические занятия предполагают рассмотрение вопросов теоретического курса, решение задач, а также выступление с докладами по различным способам незаконного получения кредита.

Данные вопросы раскрываются в рекомендованной учебной и научно-практической литературе.

При подготовке к практическим занятиям необходимо изучить следующие вопросы:

1) Понятие незаконного получения кредита.

2) Способы незаконного получения кредита.

3) Состав сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации или индивидуального предпринимателя.

4) Источники данных для возбуждения уголовного дела о незаконном получении кредита.

5) Обстоятельства, подлежащие доказыванию, при расследовании незаконного получения кредита.

6) Типичные следственные ситуации и основные направления расследования незаконного получения кредита.

7) Первоначальные следственные действия при расследовании незаконного получения кредита

Задача.

Исходные данные. Нуриев А.Ф., являясь учредителем и директором ООО «КамаМоторс», подал 1 февраля в Красноярский филиал ПАО «Ярбанк» заявку на получение кредита в размере 5 000 000 рублей, предоставив учредительные документы и пакет документов, подтверждающих право собственности ООО «КамаМоторс» на сервисное оборудование. При этом Нуриев А.Ф. скрыл факт того, что предоставляемое в залог имущество уже находится под обременением в ПАО «Дизельбанк».

После проверки платежеспособности ООО «КамаМоторс», а также наличия залогового имущества, 15 февраля сотрудниками Банка «Ярбанк» было подготовлено заключение отдела залогового обеспечения Красноярского филиала ПАО «Ярбанк» об оценке стоимости и ликвидности имущества, предлагаемого в залог, согласно которому стоимость предлагаемого залогового имущества в обеспечение открытой кредитной линии может составить 3 177 048 рублей. После утверждения заключения «Ярбанком» был одобрен кредит ООО «КамаМоторс» в лице Нуриева А.Ф. в размере 3 000 000 рублей.

20 февраля Нуриев А.Ф. в помещении Красноярского филиала ПАО «Ярбанк», расположенного по адресу: г. Красноярск, ул. Станочная, д. 1, от имени заемщика ООО «КамаМоторс», заключил с ПАО «Ярбанк» в лице заместителя управляющего Красноярским филиалом Галидовой М.Н., не знавшей и не предполагавшей о преступных намерениях Нуриева А.Ф., договор об открытии кредитной линии № 57 с лимитом задолженности 3 000 000 рублей.

Нуриев А.Ф., соблюдая обязательную процедуру заключения кредитного договора, ознакомился с текстом договора залога имущества от № 57-З, согласно п.1.5.4 которого, предмет залога принадлежит Залогодателю на праве собственности, не обременен какими-либо не оговоренными в договоре обязательствами перед третьими лицами и свободен от их притязаний, не заложен, не продан, не сдан в аренду, не обременен обещанием подарить его в будущем, в споре и под арестом (запрещением) не состоит, обременения (ограничения) вещных прав отсутствуют.

Осознавая, что часть предоставляемого в залог имущества, уже является предметом залога по договору залога с «Дизельбанком», Нуриев А.Ф. подписал договор залога № 57-З.

В соответствии с условиями кредитного договора № 57 денежные средства в размере 3 000 000 рублей были перечислены на счет ООО «КамаМоторс». Полученными кредитными средствами в размере 3 000 000 рублей Нуриев А.Ф. распорядился по своему усмотрению. В дальнейшем обязательства по выплате кредита Нуриев А.Ф. не выполнил, залоговое имущество продал.

Задания:

1. Дайте оценку сложившейся следственной ситуации, определите основное направление и задачи расследования.

2. Составьте план предварительной проверки заявления заместителя управляющего Красноярским филиалом ПАО «Ярбанк» Галидовой М.Н.

3. Какие следственные действия и иные мероприятия необходимо провести для установления признаков преступления в данном случае?

4. Как доказать, что Нуриев А.Ф. совершил незаконное получение кредита? Составьте план проведения следственных действий по такому доказыванию.

Темы для докладов:

А) Способы незаконного получения кредита: создание лжефирм, изготовление подложных документов, предоставление кредитору залогового имущества, не принадлежащего заемщику.

Б) Незаконное получение государственного целевого кредита.

В) Способы использования государственного целевого кредита не по прямому назначению.