Мошенничество с материнским капиталом

 

«Обналичу материнский капитал. Нужен паспорт и копия сертификата. Гарантируем реальные деньги". Такими или подобными объявлениями сегодня полны рекламные газеты, Интернет и остановки общественного транспорта.

В Приангарье сотрудники нескольких риелторских фирм заключали с обладательницами сертификатов фиктивные договора займа на покупку жилья. Прокуратура провела проверку. Схема обмана оказалась на редкость простой - коммерсанты якобы давали ссуды на приобретение жилья, после чего клиентки компании как будто погашали эти долги сертификатом. Поддельные документы подавались в Пенсионный фонд на выплату. Ни разу чиновники не заподозрили обман. Умышленно или нет - выясняют следователи. В Адыгее, по версии следствия, ущерб бюджету оценивается в 6 миллионов рублей.

Основным объектом мошенничества, по оценке правоохранительных органов, становятся жители деревень и маленьких поселков. Там скупка сертификатов приняла массовый характер. Причем для клиентов "риелторы" выезжают в любую точку региона, и бесплатно.

После того, как появилась поправка, согласно которой часть средств в сумме, не превышающей 50 процентов размера средств материнского капитала, полагающихся лицу, получившему сертификат, может быть выдана на строительство объекта индивидуального жилищного строительства, повышенным спросом стало пользоваться мошенничество с ипотекой. Это - самая опасная для матерей схема обналичивания. Можно не только потерять все деньги. Владелица сертификата рискует столкнуться с требованием оплатить все банковские проценты. Полученные таким образом квартиры почти всегда очень проблемы, и стать реальным владельцем недвижимости вряд ли получится.

Фирмы, которые занимаются обналичиванием материнского капитала, перестроились в считанные недели. Проще всего тем, кто имеет кроме сертификата документы на какое-нибудь жилье. При таком раскладе за 100 тысяч рублей пишется договор займа на улучшение жилищных условий - ремонт или расширение прежнего жилья. Деньги после регистрации договора в Пенсионном фонде государство переводит на счет компании на погашение мнимого займа.

Если нет своего жилья, то находят людей, которые на несколько дней переписывают на жаждущих денег свое жилье. Риелторская фирма составляет договор, что гражданка у них покупает квартиру, а получив деньги, чужое жилье возвращают прежним хозяевам договором дарения.

На сегодняшний день услуги по обналичиванию материнского капитала предлагают все - от частника до крупного агентства недвижимости. Причем платить ничего не надо - вознаграждение вычитается из полученных на руки детских денег. В милиции говорят, что большинство клиентов мошенников - это женщины, которые ведут не очень добропорядочный образ жизни. Отдельной статистики уголовных дел по материнскому капиталу нет. Но уже известны регионы "массового" обслуживания - Иркутск, Ангарск, Челябинская область.

По точному смыслу ч. 6.1 ст. 7 <consultantplus://offline/ref=C0EFF92A8B234AAB4F4AD871CF4CBA84F79BA73CCBC4C87B99C962C11DF21B9E1CC3686FDD2662A1jEc4I> Закона в любое время со дня рождения детей материнский капитал может быть выплачен на погашение долга и уплату процентов по кредитам или займам... по договорам, заключенным только и только с организацией. И как грибы после дождя появились различные ООО, которые единственной своей целью поставили заключать фиктивные договоры займа. О том, что явление приобретает огромные масштабы, говорит хотя бы тот факт, что даже в маленьком городе Копейске до недавнего времени действовало больше десятка фирм по обналичиванию материнского капитала.

Все предложения по обналичиванию материнского капитала являются мошенничеством, утверждают в Пенсионном фонде, а сама владелица сертификата на материнский капитал, которая соглашается принять участие в предлагаемых схемах, идет на совершение противоправного акта и может быть признана соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств. Автоматически любая сделка по обналичиванию материнского капитала рассматривается правоохранительными органами как мошенничество в особо крупных (свыше 300 тыс.) размерах, и владелица сертификата может быть привлечена как соучастник. Необходимо помнить, что в случае незаконного использования средств материнского капитала вся сумма материнского капитала будет взыскана с семьи в пользу отделения пенсионного фонда, где сертификат был выдан.

В ноябре 2011 года в Республике Алтай направлено в суд уголовное дело по факту хищения и покушения на хищение бюджетных средств, предназначенных для выплаты материнского капитала, в отношении двух женщин, обвиняемых в хищении средств материнского капитала, предназначенных для выплаты гражданам - получателям государственной поддержки, проживавшим в Республике Алтай. Обманным путем они похитили 11 млн 864 тыс. 400 руб. бюджетных средств, оформляя на имя получателей средств материнского капитала фиктивные разрешения, якобы выданные гражданам на строительство жилых домов, справки о размерах их основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом, предоставленным на строительство. В действительности граждане - получатели средств материнского капитала земельных участков под строительство жилья не имели, договоров займа с застройщиками не заключали.

Указанные примеры подтверждают несовершенство механизма реализации Закона, что приводит к росту коррупции, организованной преступности, позволяет мошенникам разработать ряд схем для получения незаконной выгоды.