Тема 3. Грошовий обіг і грошова маса.

Після вивчення цієї теми студент повинен:

- пояснити, що таке грошовий оборот;

- зрозуміти сутність та взаємозв'язок таких економічних явищ як, грошовий оборот, грошовий обіг, фінанси, кредит;

- описати загальну схему грошового обороту;

- засвоїти механізм взаємозв'язків через грошовий оборот основних груп економічних суб'єктів та головних ринків, а також головні грошові потоки між ними;

- розібратися в усіх основних показниках, що характеризують обсяг грошової маси;

- розкрити суть та вимоги закону кількості грошей, необхідних для обороту;

- зрозуміти механізм зміни маси грошей в обороті, сутність грошово-кредитного мультиплікатора;

- визначити фактори впливу на швидкість обігу грошей та її значення для економіки;

- охарактеризувати зміст сучасних засобів платежу, які обслуговують грошовий оборот.

Питання для самостійного вивчення

1.Для засвоєння сутності грошового обороту необхідно:

- звернути увагу на неоднозначне тлумачення цього явища, дискусії щодо трактування його суті [6, с 63-64; 9, с. 43-55 ];

- охарактеризувати грошовий оборот на мікро - та макроекономічному рівнях [6, с 64-66; 7. с.55-56: 9, с. 41-44];

2.Особливу увагу при вивченні теми слід приділити:

- суб'єктам грошового обороту та основним ринкам, через які здійснюється більшість грошових відносин [ 6, с 68-70; 7, с. 56; 8, є. 47];

- характеристиці грошових потоків, що обслуговують кругообіг всього сукупного капіталу, виділяючи національний доход і національний продукт, як визначальні параметри грошового обороту [ 6, с 70-73; 7, с. 59-61; 8, с. 49; 10, с. 54,59].

3.Необхідно детально розібратися у схемі грошового обороту, у механізмі балансування грошових потоків, потоку національного доходу й національного продукту через внутрішній та зовнішні грошові ринки [ 6, с 70-77; 7, с. 60-67; 8,с. 49-50; 10, с. 54-59].

4.Для засвоєння структури грошового обороту:

- доцільно розібратися в сутності, відмінностях та як взаємопов'язані між собою грошовий обіг, фінансовий сектор, кредитний сектор. Слід вказати характерні ознаки грошового обіг) чим відрізняється грошовий обіг і грошовий оборот [ 6, с 77-78; 7, с. 57-58; 8, с. 50-51; 9, с.46-50];

- необхідно вказати їх відмінності, переваги та недоліки безготівкового та готівкового оборот) [6, с 79-80:7-е. 58-59; 8, с. 51];

- засвоїти умови, принципи організації, способи і форми безготівкових розрахунків (при цьому доцільно виділити переваги і недоліки кожної з форм) [ 7, с 120-131; 15. с. 62-103];

- розкрити принципи організації готівкового обороту, сутність емісійно-касового регулювання, механізм здійснення контролю за дотриманням касової дисципліни [7, с. 155-164; 15, с 106-133]. Перелічені питання слід розкривати, використовуючи діючі нормативно-правові акти [ 3, 4, 5]

5.Розкриваючи основні показники, що характеризують грошову масу необхідно:

- звернути увагу на розбіжності в тлумаченні змісту грошових агрегатів, їх кількості сфері вітчизняної та зарубіжної економічної науки і практики, уяснити фактори, що впливають на величину грошової маси, її структуру [ 6, с 80-85; 7, с. 67-71; 15, с. 28-30];

- розібратися з поняттям "грошова база" (базові гроші) з її структурою та призначенням [ 6, с.83-84; 7, с. 90-91; 8, с. 52; 9, с. 65-68; 10, с. 44-45];

- засвоїти фактори, які на неї впливають та її вплив на сталість грошей [ 6, с. 85-89; 7, с. 71-74; 8, с 52-53; 9, с 68-71];

- зрозуміти механізм вирівнювання Кфакт. до Кнеобх. в умовах функціонування повноцінних і неповноцінних грошей.[ 6, с.90-93];

6 Для розуміння механізму зміни маси грошей в обороті важливо:

- розібратися в поняттях " емісія грошей" і "випуск грошей" [ 6, с. 93-94; 11, с. 49-50];

- визначити роль Центрального банку і комерційних банків в здійсненні первинної та вторинної емісії грошей [ 11, с 49-50; 7, с. 93-95; 8, с.54];

- уяснити механізм грошово-кредитного мультиплікатора, розглянути призначення та порядок;

- формування вільних резервів банків [6, с. 94-101;7;с. 91-93; 8, с. 55-56].

7.Для того, щоб охарактеризувати засоби платежу, що обслуговують грошовий обіг, слід опрацювати джерела [ 6, с.161; 7, с 20-29; 8, с. 56-58; 9, с. 52-64].

Терміни та поняття для засвоєння

Грошовий оборот, грошовий обіг, грошовий потік, національний доход, національний продукт, чисті податки, заощадження, інвестиції, приплив капіталу, відплив грошових коштів, трансферні платежі, чистий експорт, чистий імпорт, потоки втрат, потоки ін'єкцій, грошовий ринок, ринок ресурсів, ринок продуктів, грошова маса, базові гроші, грошовий агрегат, швидкість обігу грошей, трастові операції, депозити до запитання, строкові депозити, сталість грошей, монетизація економіки, "квазі" гроші, майже гроші, випуск грошей, емісія грошей, первинна емісія, вторинна емісія грошовий мультиплікатор, банкнота, чек, вексель, розмінна монета, депозитні гроші, електронні гроші, ремітент, трата, індосамент, індосант, індосат, трасант, трасат, алонж, аверс, обов'язкові резерви, пластикові картки, вільні резерви, кредитні картки, дебетові картки.

Питання для самоперевірки

1. Поясніть сутність та основні риси грошового обороту. Які дискусії є в літературі з цього приводу?

2. Що таке грошовий оборот? Які особливості грошового обороту на мікро- та макроекономічних рівнях?

3. Назвіть суб'єктів грошового обороту.

4. Які основні ринки взаємо пов’язуються грошовим оборотом?

5. Охарактеризуйте схему грошового обороту.

6. Що таке грошовий потік? Назвіть види грошових потоків.

7. Назвіть вхідні і вихідні грошові потоки секторів, "сімейні господарства" та поясніть як вони балансуються.

8. Назвіть вхідні і вихідні грошові потоки сектору "фірми" та поясніть як вони балансуються.

9. Назвіть вхідні і вихідні потоки сектору „уряд” та поясніть як вони балансуються.

10. Які два потоки у грошовому обороті рівновеликі і повинні балансуватися?

11. Як балансуються грошові потоки основних ринків грошового оборот)?

12. Як забезпечується збалансування грошових потоків за умов чистого експорту, та за умов чистого імпорту?

13. Що таке пластикова картка? Які види карток ви знаєте?

14. Що таке електронні гроші?

Проблемні питання

1.Поясніть зв'язок готівкового та безготівкового секторів грошового обороту?

2.Яка, на Вашу думку_;є найбільш прийнятною форма розрахунків у сучасних умовах? Відповідь обґрунтуйте.

3.Поясніть сутність банківського мультиплікатора, депозитного мультиплікатора.

4.Чи використовується вексель та чек в Україні в якості грошей, чом)?

5.Переваги та недоліки готівкових та депозитних грошей.

6.Чи можна вважати нормальним співвідношення грошових агрегатів МО і МЗ в Україні?

7.Коли зростання швидкості грошей можна розцінювати як позитивне явище. а коли як негативне?

8.Яким чином швидкість обігу грошей впливає на масу та сталість грошей?

9.Як проявлялась дія закону кількості грошей необхідних для обігу при золотому стандарті, при функціонуванні паперових грошей?

10. Які засоби необхідно здійснити для забезпечення Кф = Кн в умовах дії кредитних грошей, якщо Кф більше Кн?

Рекомендована література до теми З

Основна

1.Про банки та банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000.№2121 -III.

2.Про Національний банк України: Закон України від 20.05.1999 №679-ХІХ.

3.Концепція організації готівкового обігу в Україні. Постанова правління Національного банку України №105 від 12.03.1998./ Вісник НБУ 1998.-№6,с.48.

4.Інструкція №7 "Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті Затверджено постановою Правління НБУ від 29.03.2001 №135 U ДтКт-200.1 -Na21, с,77.

5.Порядок внесення касових операцій у національній валюті в Україні. Затверджено постановою Правління НБУ від 19.02.2001, №72 // Вісник НБУ, №4, с.35.

6.Гроші та кредит: Підручник / М. І. Савлук. А. М. Мороз, М. Ф. Пуховкіна та ін.; За заг. ред. М. І. Савлука. -К.: КНЕУ, 2001, розділ 2, с.63-103.

7.Гроші та кредит. Підручник / За ред. професора Б. С Івасіва. - К.: КНЕУ 1999 - р. 1. с.53-74, 120-167.

8.Гроші, банки та кредит: у схемах і коментарях. Навчальний посібник / За ред. Б. Л. Луціва. - Львів: Львівський банківський коледж НБУ, 1999- с.46-58.

9.Гроші та кредит. Підручник /Авт.кол.; За ред. М. І. Савлук.- К.: Либідь 1992. - с.331.

Додаткова

10.Вступ до банківської справи/Відп.ред. М.І. Савлук.-К.:Лібра 1998.Розділ 2.,с.54-60.67-75.

11.Деньги, кредит, банки: Учебник / Кол.авторов под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и статистика, 1998, гл.4., с.49-57.59-65.

12.Деньги, кредит, банки /Авт. кол. под рук. Г.И. Кравцовой. Минск, 19994.-Гл.2.х.22-55.

13.Всё о векселе: Сборник систематиз. Законодательства// Бизнес. - 1997-№ 16.17.

14.Основи банківської справи / Авт. кол. під. кер. МЛ. Савлука.- К.:Лібра. 1997 -Гл.2.

15.Лагутш В.Д- Гроші та грошовий обіг: Навчальний посібник.- К.: Знання. 1998. р 4.5.6

Тема 4.Грошовий ринок.

Після вивчення та засвоєння програмних питань по иій темі студент повинен:

- визначити сутність та особливості функціонування грошового ринку;

- зрозуміти інституційну модель грошового ринку, характерні ознаки потоку грошей у секторі прямого та секторі опосередкованого фінансування;

- засвоїти структуру грошового ринку;

- зрозуміти сутність понять "пропозиції грошей" і "попит на гроші" і як здійснюється механізм їх формування;

- вміти побудувати графічну модель ринку грошей та зрозуміти механізм забезпечення рівноваги на грошовому ринку;

- зрозуміти механізм впливу змін у попиті та пропозиції грошей на динаміку рівня процента.

Питання для самостійного вивчення:

1. Для глибокого розуміння сутності грошового ринку та механізму Його функціонування є необхідним вивчення:

- особливостей грошового ринку, статусу грошей на цьому ринку [ 2, с.105-107];

- спільних та відмінних елементів товарного, грошового ринків [ 2, с 100- 111];

- розбіжностей щодо тлумачення студентами питань "грошовий ринок", "фінансовий ринок" [2, с.111];

- як представлена інституційна модель грошового ринку [ 2, с. 12; 3, с.75-76 ].

- яким чином здійснюється рух грошей у секторі прямого фінансування та у секторі опосередкованого фінансування [ 2, с 112-114; 3, с.75-76; 7, с38-48 ];

- які існують види фінансових посередників;

- структури грошового ринку в залежності від різних критерій сегментування [2, сі 15-117; 3, с.76-79 ], зокрема:

а) за видами інструментів що застосовуються для переміщення грошей відпродавців до покупців [ 2, сі 15; 3, с,76];

б) за інституційними ознаками грошових потоків [2, сі 15-116 ];

в) за економічним призначенням грошових коштів, що купуються на ринку [ 2,с. 16-117].

2. Особливу увагу слід приділити вивченню сутності цінних паперів та їх видів[ 4, с 155-163 ] механізму формування курсової вартості цінних паперів [ 4, с. 163-165 ]; особливостям функціонування ринку цінних паперів [4 с.165-170].фондової біржі [4, с.170-177].

3. Попит на гроші - один із ключових і найскладніших явиш ринку грошей. В Україні, де тільки формується грошовий ринок вивчення попиту на гроші набуває особливого теоретичного та практичного значення. Тому, для закріплення і поглиблення знань отриманих на лекції необхідно:

- детально розібратися у понятті "попит на гроші" [2, с. 18 -119; 3, с.79-89,с.96-100];

- змістом портфельного підходу Дж. М Кейнса до визначення попиту на гроші (теорія переваги ліквідності) [2,с. 18];

- визначити цілі та мотиви попиту на гроші [2, с.120-122; 9, с.106-115; 3. с.79-82];

- з'ясувати чинники впливу на попит на гроші [2, с.124-І26,3. с.82-83; 9, с.102-103];

- вміти графічно пояснити функціональну залежність між основними чинниками, що визначають попит на гроші [ 2, с.126-127; 3, с.85-86 ].

3. Пропозиція грошей розглядається монетаристами як альтернативне явище до попиту на гроші. Це два невіддільні і водночас протилежні боки єдиного економічного механізму, взаємодія яких здійснюється на монетарному ринку. Для правильного визначення співвідношення пропозиції і попиту необхідно:

- засвоїти процес формування пропозиції грошей на макро- та мікрорівнях [2, с 130-131];

- правильно оцінити, що є первинним: пропозиція чи попит на гроші, а що є вторинним явищем [2, с.132; 3, с.90-96];

- засвоїти як здійснюється формування.банківською системою пропозиції грошей [2.с.132; 3, с.90-96; 9. с 122-143 ];

- розглянути, які чинники і як саме впливають на формування пропозиції грошей, зокрема коефіцієнт грошового мультиплікатора, норма обов'язкового резервування, облікова ставка, типова ринкова процентна ставка, процентна ставка за депозитами до запитання;

- обсяг багатства економічних суб'єктів, тінізація підприємницької діяльності, стан довіри до банків [2, с.132-137 ];

- вміти графічно зобразити криву пропозиції залежності від змін тактичних цілей грошово - кредитної політики [2. с 135-137; 5. с.71-72 ].

4. Принципово важливою функцією монетарного ринку t забезпечення рівноваги між попитом і пропозицією грошей. Тому важливим є:

- розгляд графічної моделі ринку грошей [2, с 137; 3, с.98 ];

- з’ясування механізму урівноваження між попитом та пропозицією, встановлення рівноважної ставки процента [2, с.138-139 ];

- розгляд наслідків змін на грошовому ринку у пропозиції грошей [2, с. 139-140] та у попиті на гроші [2, с.141;8, с.76-86];

- розширити знання щодо понять попиту та пропозиції грошей студенти зможуть в результаті вивчення особливостей формування попиту на гроші в Україні в умовах перехідної економіки [2,с 128-129].

5. Важливу роль у збалансуванні грошового обороту, а також попиту і пропозиції на грошовому ринку відіграють заощадження на інвестиції. Це обумовлює необхідність більш докладно розглянути їх сутність та взаємозв'язок [2, с 142-150; 8, с.67-75].

Терміни та поняття для засвоєння

Грошовий ринок, попит на гроші, реальна процентна ставка, реальні грошові залишки, рівноважна процентна ставка, фінансові посередники, пропозиція грошей, банківський процент. депозитний процент, маржа, міжбанківський процент, обліковий процент, позичковий процент, ринок грошей, ринок капіталів, кредитна емісія, ринок позичкових зобов’язань, валютний ринок, фондовий ринок, ринок банківських кредитів, сектор прямого фінансування сектор опосередкованого фінансування, акції, облігації, ринок цінних паперів, трансакційний мотив попиту на гроші, мотив завбачливості, спекулятивний мотив, альтернативна вартість зберігання грошей.

Запитання для самоперевірки

1. Поясніть суть грошового ринку, його роль та значення. Чому його називають умовним.ринком?

2. Що є спільного між грошовим і товарним ринками?

3. Чим відрізняються операції купівлі-продажу на грошовому і на товарному ринках?

4. Назвіть інструменти купівлі-продажу на грошовому ринку.

5. Що таке боргові і неборгові інструменти грошового ринку? Що до них відносять?

6. На які групи можна поділити всі види інструментів грошового ринку?

7. Чим ціна на грошовому ринку відрізняється від ціни на товарному ринку?

8. Назвіть суб'єктів грошового ринку.

9. Назвіть основні групи фінансових посередників Які функції вони виконують?

10.Чим характерні потоки грошей на грошовому ринку у секторах:

- прямого фінансування;

- опосередкованого фінансування?

11.Поясніть, у чому полягають відмінності між грошовим ринком, ринком грошей і ринком капіталів?

12. Що таке попит на гроші? Це явище залишку чи попиту?

13. Чим відрізняється попит на гроші від попиту на товари?

14. Чим відрізняється попит на гроші від попиту на доходи? Чи обов’язково збільшувати доходи, щоб задовольнити новий попит на гроші?

15. Поясніть суть теорії переваги ліквідності.

16. Що таке альтернативна вартість зберігання грошей? Від чого вона залежить? Яка її роль у формуванні попиту на гроші?

17. Які три мотиви накопичення грошей визначаються в економічній літературі?

18. Чим відрізняються погляди Дж. М. Кейнса і М.Фрідмена, що до мотивів накопичення грошей.

19.Як залежить попит на гроші від середнього рівня цін. фізичного обсягу валового продукту та норми процента?

20. Накресліть графік кривої попиту на гроші в системі координат та її зміщення у випадку збільшення обсягу номінального валового продукту.

21.Назвіть особливості формування попиту на гроші в Україні в сучасний період.

22.У чому полягає сутність пропозиції грошей?

23.Які чинники випливають на формування пропозиції грошей?

24.Як впливає грошова емісія банків на пропозицію грошей?

25.Які чинники впливають на зміну рівня грошово-кредитного мультиплікатора як фактора впливу на пропозицію грошей?

26.Поясніть механізм впливу процесу тінізації економіки на пропозицію грошей?

27.Покажіть графічну зміну кривої пропозиції при умові:

- утримання на незмінному рівні процентної ставки при вільному русі грошової маси;

- підтримання на незмінному рівні маси грошей в обороті при вільному русі процентної ставки;

- - орієнтації монетарної політики на одночасну зміну маси грошей і процентної ставки.

28.Що таке рівноважна ставка процента? За яких умов досягається рівновага на грошовому ринку?

29.Поясніть, як впливає зміна у попиті на гроші на динаміку рівня процента?

30.Поясніть, як впливає зміна пропозиції грошей на динаміку рівня процента.

31.Поясніть, як впливають заощадження та інвестиції на врівноваження між попитом і пропозицією на грошовому ринку.

Проблемні питання

1. Якою є залежність між зміною ставки процента і темпами інфляції?

2. Які будуть наслідки якщо темпи інфляції випереджають темпи зростання процентної ставки?

3. За яких обставин відбувається відхилення процентної ставки від номінальної та який вплив це має на грошовий ринок?

4. У чому полягають розбіжності в тлумаченні поняття "грошовий ринок"?

Рекомендована література до теми 4

Основна

1. "Про цінні папери і фондову біржу " Закон України від 18.06.91р.*№і201-ХП.

2. Гроші та кредит: Підручник/М.І. Савлук,А..М. Мороз,М.Ф. Пуховкіна та ін.;Заг.Ред М.І.Савлука-К.:КНЕУ,2001.-Розділ 3, с.105-151.

3. Гроші та кредит. Підручник/За ред. Професора Б.С. Іваста.-К.:КНЕУ,1999-Розділ I.e.74 -101.

4. Гроші та кредит. Підручник/Авт. Кол.;3аред. МІ. Савлука-К.:Либідь,1992, с.155-177.

5. Гроші, банки та кредит: у схемах та коментарях. Навчальний посібник/За ред. Б.Л.Луціва-Львів: Львівський банківський коледж НБУ,1999,с.62-73.

Додаткова

6. Долан Э.Дж., Кэмбелл Л.К., Кэмбелл Г.Дж. Деньги, банковское дело, денежно-кредитная политика-Глава 1.

7. Гриценко О. Гроші та грошово-кредитна політика.-К.:Основи, 1998 Розділи 2.3,4.9.,с.24-49,122-141

8. Вступ до банківської справи/Відп.ред. М.І. Савлук.-К.:Лібра, 1998,Розділ 2.Х.54-86

9. Гальчинський А.С. Теорія грошей.-К.:Основи,1998,Розділ 2. с.91-167.

Тема 5. Грошові системи

 

Після вивчення та засвоєння програмних питань по цій темі студент повинен:

- зрозуміти сутність та механізм функціонування грошової системи. її відмінність від грошового обороту та грошового ринку;

- усвідомити закономірності еволюції грошових систем від саморегульованих систем повноцінних грошей до систем регульованого державою обігу кредитних грошей,

- засвоїти етапи формування грошової системи в Україні,

- вивчити методи державного регулювання грошового обороту;

- визначити сутність, цілі грошово-кредитної політики, адекватні їм інструменти цієї політики;

- зрозуміти сутність проблеми монетизації валового внутрішнього продукту в Україні;

- засвоїти сутність, форми вияву та способи виміру інфляції;

- пізнати механізм впливу інфляції на реальну економіку, п економічні та соціальні наслідки;

- ознайомитися з основними особливостям інфляційного процесу в Україні в перехідний період;

- зрозуміти сутність, завдання, цілі та види грошових реформ;

- визначити особливості проведення грошової реформи в Україні.

Питання для самостійного вивчення

1. Розглянути класифікацію грошових систем за різними критеріями:

- залежно від форми, в якій функціонують гроші [3, с.165; 4, с.83; 5, сі 12]. При цьому слід дати характеристику системі металевого обігу [3, с.165-170; 4.С.83-85. 5, с 112-115], та системи паперово-кредитного обігу [З.с.170-173; 4,с.85-86; 5, с. 115-116]. Особливу увагу слід звернути на характерні риси та принципи на яких базується сучасна система кредитного обігу;

- залежно від характеру економічної системи, в межах якої здійснюється грошовий оборот (системи ринкового і неринкового типу), засвоїти характерні їх ознаки [3. с.173, 4. с.82. 5, с.116]; та принципи побудови грошової системи ринкового типу (10, с.104-107);

- залежно від характеру регулювання національної валюти (закриті та відкриті грошові системи) [3, с.173-174;4,с.82-83; 5, сі 16-117);

- відповідно до загальних законів функціонування грошей (саморегулюючі та регульовані системи), [4, с.83; 5, c.111). Слід звернути увагу на неоднозначність поглядів фахівців щодо критеріїв і класифікації грошових систем?

2. Розглянути особливості становлення і розвитку грошової системи України [3, с.174-179. 5.с. 17-119; 10, с.30-35]. Доцільно також опрацювати Указ Президента України "Про грошову реформу в Україні"[1].

3. Для розуміння сутності державного регулювання грошового обороту та його значення необхідно засвоїти зміст заходів кон'юнктурної політики, що спирається на регулювання грошового обороту:

- заходи фіскальної політики;

- заходи грошово-кредитної політики;

- заходи прямого впливу на грошову сферу [3, с.181-185].

Доцільно розібратися в дискусійних питаннях щодо переваг монетарної та фіскальної політики [3, с.185-186].

4. Детального вивчення потребує питання:

- сутність, цілі та види грошово-кредитної політики[3, с.187-190;5, с.ЗЗО-331; 7, с 44-50];

- інструменти грошово-кредитного регулювання [3, с.191-199. 5. с.333-340; 7, с.99-170];

- інституційні засади проведення грошово-кредитної політики в Україні" [7, с.51-79];

- Особливості грошово-кредитної політики в Україні [5, с.347-353. 7. с.80-97];

При вивченні останнього питання доцільно використати матеріал із періодичних видань, зокрема, "Вісник НБУ", "Фінанси України", "Банківська справа".

5. Щодо аналізу стану та проблеми монетарної політики в Україні найбільш детально слід розібратися:

- що таке монетизація бюджетного дефіциту [3, с 199-200];

- які існують можливі способи мобілізації коштів для монетизації бюджетного дефіциту [3, с.200-203];

- в чому полягає проблема монетизації валового внутрішнього продукту, як визначається цей показник; яке його значення [3, с.204-205];

- які були причини і наслідки обвальної демонетизації ВВП в Україні в 1992-1996рр.[3, с.205-206].

Терміни та поняття для засвоєння

Грошова система, масштаб цін, валютний курс, система паралельної валюти, система подвійної валюти, система металевого обігу, система паперово-кредитного обігу, система "кульгаючої" валюти, червонець, український карбованець, золотомонетний стандарт, золотодевізний стандарт, біметалізм, монометалізм, грошово-кредитна політика, стратегічні цілі, тактичні ціпі, проміжні цілі монетарної політики, інструменти грошово-кредитної політики, облікова політика, політика відкритого ринку, політика обов'язкових резервів, ломбардна політика, валютна інтервенція, облік векселів, облікова ставка, ломбардна позика, вільні резерви комерційного банку, політика "дешевих грошей", політика „дорогих грошей".

Запитання для самоперевірки

1. Що таке грошова система, чим вона відрізняється від понять "грошовий оборот", "грошові відносини"?

2. Чому грошова система визначається загальнодержавними законами?

3. Яке призначення грошової системи та яка її роль в економічній системі?

4. Чому кожна країна прагне створити свою власну грошову систему?

5. Назвіть та охарактеризуйте складові грошової системи.

6. Які ви знаєте типи грошових систем? Охарактеризуйте їх.

7. Під впливом яких факторів змінюються типи грошової системи. Наведіть приклади.

8. Дайте характеристику системи металевого обігу. Які Ви знаєте форми металевих грошових систем?

9. Як відрізняються різновиди біметалізму?

10.Назвіть форми золотого монометалізму.

11.Що означає поняття "класична" форма злотого монометалізму?

12.Назвіть основні системи забезпечення банкнотної емісії за умов золотомонетного стандарту.

13.Дайте характеристику "новим" формам золотого стандарту.

14.Що означає та на яких засадах функціонує паперова грошова система?

15.Чому після Першої світової війни жодна країна не повернулася до класичної форми золотого монометалізму?

16.Охарактеризуйте систему кредитних грошей. Чим вона відрізняється від системи паперових грошей?

17.Яка з грошових систем проіснувала довше - золотий монометалізм чи біметалізм і чому?

18.Які види золотомонетного стандарту Ви знаєте? Дайте коротку характеристику кожному з них.

19.Розкрийте етапи створення грошової системи України.

20.Вкажіть особливості запровадження національної валюти України? У чому полягали труднощі її впровадження в оборот?

21.В чому полягає зміст державного регулювання грошового обороту? Яке місце в ньому відводиться фіскально-бюджетній та грошово-кредитній політиці?

22.В чому полягає сутність грошово-кредитної політики? Як вона пов'язана з грошовою системою?

23.23 У чому полягають відмінності між методами прямого та опосередкованого регулювання грошового обороту?

24.Які ви знаєте типи грошово-кредитної політики? В чому їх суть.

25.Що представляють собою стратегічні, проміжні та тактичні цілі грошово-кредитної політики? Як вовн пов'язані між собою?

26.Назвіть та розкрийте зміст інструментів грошово-кредитної політики, які використовує НБУ.

27.У чому полягає зміст операцій на відкритому ринку?

28.Як здійснюються регулювання грошової сфери за допомогою зміни обов'язкових резервів?

29.Як впливає облікова політика на грошову сферу?

30.Що таке монетизація бюджетного дефіциту і як вона впливає на пропозицію грошей?

31.Як визначається показник монетизації ВВП і яке його економічне значення?

32.Чому в 1992-19% рр.., в Україні відбулася обвальна демонетизація, ВВП? Які наслідки цього явища Ви знаєте?

Проблемні питання

1.Чому виникла потреба створити власну грошову одиницю в Україні, її роль?

2.Проблеми та перспективи розвитку грошової системи України.

3.Чому в якості законних платіжних знаків більшість країн впровадили банкноти, а не казначейські білети?

4.По якій причині знизилась роль такого елементу грошової системи як масштаб цін?

5.Чим виправдано використання прямих методів регулювання грошової сфери?

6.Розкрийте взаємозв'язок та протиріччя при досягненні тактичних, проміжних та стратегічних цілей грошово-кредитної політики.

7.За допомогою яких інструментів можна більш оперативно впливати на грошову сферу.

Рекомендована література до теми 5

Основна:

1. Указ Президента України "Про грошову реформу в Україні"// Вісник НБУ - 1996. - №5.

2. Закон України "Про Національний банк України" від 20.05.99 №679 - XIV.// Галицькі контракти 1999 №25.

3. Гроші та кредит: Підручник / М.І.Савлук, А.М.Мороз, М.Ф.Пуховкіна та ін.: За заг. ред. М.І.Савлука. -К.: КНЕУ, 2001. - Розділ 4, с.153-209; Розділ 5, с.212-250.

4. Гроші та кредит: Підручник / Авт. кол.; За ред. М.І.Савлука - К.: Либідь. 1992. - Гл.З. с.80- 94; Гл.4, с.95-122.

5. Гроші та кредит: Підручник / За ред. Професора Б.С.Івасіва. - К.: КНЕУ. 1999 - Р.4. с.101-119, с.ЗЗО-339, с.347-353.

6. Гроші, банки та кредит: у схемах і коментаріх. Навчальний посібник / За ред. Б.Л.Луціва -Львів: Львівський банківський коледж НБУ, 1999. с.76-96.

7. Стельмах B.C., Єпіфанов А.О., Гребених H.L, Міщенко В.І. Грошово-кредитна політика в Україні / За ред. B.I. Міщенка. - К.: Т-во "Знання", КОО, 2000, с.44-47, с.80-97.

Додаткова

8. Гриценко О. Гроші та грошово-кредитна політика. - К.: Основи, 1997. с.153-165.

9. Гальчинський А.С. Теорія грошей. - К.: Основи, 1998.- Р.4, с.263-308.

10.ЛагугінВ.Д. Гроші та грошовий обіг: Навчальний посібник. - К.: Знання, 1998. Р.2. с.25-28. с.30-36.

11.Деньги, кредит, банки: Учебник / Кол.авторов под ред. О.И. Лаврущина. - М.: Финансы и статистика, 1998, сі 10-139, с.100-108.

12. Деньги, кредит, банки: Учебник для ВУЗов / Е.Ф. Жуков, Л.М Максимова. А.В. Печникова и др.; Под ред. проф: Е.Ф. Жукова. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999, - глава 3, с.66-74., глава 5,с.120-135.