Виды занятий, отводимое время.

РОСЖЕЛДОР

ФГБОУ ВПО СИБИРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПУТЕЙ СООБЩЕНИЯ

 

Утверждаю: Согласовано:

декан факультета «МЭиП» заведующий выпускающей кафедрой

 

Мальцев А.А.________________ «_____________________________»

_________________________20___г.

____________20___г

 

Кафедра «Финансы и кредит» Факультет «Мировая экономика и право»

 

Рабочая программа учебной дисциплины

«Банковское дело»

Для специальности 080503.65 «Антикризисное управление»

Индекс дисциплины в Государственном образовательном стандарте (ГОС): ОПД.Ф.11

Индекс дисциплины в учебном плане: ОПД.Ф.11.

Статус дисциплины: Федеральный

Форма обучения: Очная

 

1. Выписка из рабочего учебного плана специальности

Всего часов на дисциплину 102, из них аудиторных занятий 68, самостоятельная работа 34.

 

Распределение часов по семестрам:

Семестр VI. Всего часов в семестре 102. Аудиторные занятия всего 68, в том числе: лекции 34, лабораторные работы нет, практические занятия 34. Самостоятельная работа всего 34.

Виды самостоятельной работы, предусмотренные учебным планом: Нет;

(КП, КР, ДЗ, Реф,)

другие виды самостоятельной работы: Подготовка к семинарским занятиям.

(подготовка к лабораторным и контрольным работам, семинарским занятиям)

Форма текущего контроля успеваемости: Нет

Форма промежуточного контроля: Зачет.

(зачет, экзамен)

2.Цели и задачи дисциплины.

 

2.1. Выписка из ГОС, определяющая требования к минимуму содержания данной дисциплины.

В соответствии с ГОС дисциплина «Банковское дело» должна содержать:

· Происхождение банков и развитие банковского дела.

· Реформа банковской системы России.

· Формирование устойчивой банковской системы в современных условиях.

· Статус, задачи и принципы организации Центрального Банка РФ.

· Операции и баланс ЦБ РФ.

· Денежно – кредитная политика ЦБ РФ: цели, направления, инструменты и методы.

· Регулирование и контроль в банковской практике.

· Виды и организационная структура коммерческих банков.

· Банковские операции.

· Ресурсы банка.

· Формирование и использование собственного капитала банка.

· Привлеченные средства.

· Движение денежных средств на расчетном счете и практика расчета процентов.

· Баланс банка.

· Ликвидность и платежеспособность.

· Финансовые результаты деятельности банка.

· Структура платежного оборота.

· Расчетные и кассовые операции банков.

· Вексельное обращение.

· Электронные деньги.

· Система межбанковских расчетов.

· Кредитные операции банков.

· Условия кредитной сделки.

· Кредитование заемщика.

· Расчет срока ссуды и процентных ставок.

· Факторинг.

· Лизинг.

· Ипотека.

· Инвестиционная деятельность банков.

· Операции с ценными бумагами, трастовые и депозитарные операции банков.

· Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность банков.

· Конвертация валюты и начисление сложных процентов.

· Особенности бухгалтерского учета в банке.

· Основы банковского менеджмента.

· Основы банковского маркетинга.

 

2.2.Задачи изучения дисциплины в виде совокупности основных представлений, знаний и умений.

Цель дисциплины «Банковское дело» - обеспечить будущих менеджеров и теоретическими знаниями и практическими навыками в области банковского дела, необходимыми для профессиональной деятельности.

Исходя из цели, в процессе изучения дисциплины решаются следующие задачи:

- ознакомить студентов с происхождением банков и развитием банковского дела;

- рассмотреть реформу банковской системы России и проблемы формирования ее устойчивости;

- раскрыть принципы организации, статус и задачи ЦБ РФ, цели и инструменты денежно – кредитной политики;

- изучить виды банков и основные банковские операции, в том числе валютные, а также нетрадиционные банковские операции;

- ознакомить студентов с регулированием и контролем в банковской практике;

- раскрыть структуру платежного оборота и детально рассмотреть составляющие платежного оборота;

- выявить особенности бухгалтерского учета в коммерческом банке.

По окончанию изучения дисциплины «Банковское дело» студент должен:

иметь представление:

· об основных сферах применения полученных знаний;

· о предметных взаимосвязях банковского дела с бухгалтерским учетом, с банковскими операциями, с финансами и кредитом, с экономической теорией,

· о проблемах повышения эффективности банковской деятельности,

· о проблемах оптимизации управленческих решений.

знать:

· структуру современной банковской системы России,

· функции и операции Банка России, его денежно – кредитную политику,

· принципы банковского надзора и регулирования,

· основные виды банковских операций,

· особенности учета в банках,

· особенности баланса банка, способы определения ликвидности и платежеспособности,

· структуру платежного оборота,

· принципы банковского кредитования и порядок и возможность получения банковских ссуд,

· виды коммерческих банков и их организационную структуру,

· валютные операции и внешнеэкономическую деятельность банков,

· банковский менеджмент и маркетинг.

 

уметь:

· оформлять и получать необходимую информацию из выписки банка по лице вому счету и из других основных банковских документов,

· определять экономический смысл конкретной банковской операции,

· ориентироваться на рынке банковских услуг,

· уметь использовать аналитическую информацию для принятия соответствующих управленческих решений в целях повышения эффективности деятельности финансово – хозяйственной деятельности,

· применять полученные теоретические знания на практике.

 

2.3.Учет особенностей вуза, региональных и отраслевых особенностей при формировании целей и задач дисциплины, требований к ее содержанию и уровню подготовки специалиста.

Учитывая специфику профессиональной деятельности, заложенные ГОС, акцент при изучении дисциплины «Банковское дело» делается на особенностях взаимодействия железнодорожного транспорта при осуществлении антикризисного управления и банковской системы РФ

 

 

3. Содержание дисциплины, планируемые уровни усвоения материала,

Вариант1/1.

 

1.С получением генеральной лицензии коммерческий банк получает право:

a)создавать филиалы за границей и приобретать доли в уставном капитале кредитных организаций-нерезидентов

b)открывать корреспондентские счета в иностранных банках

c)становиться прямым участником международных платёжных систем

d)осуществлять валютные операции на мировом финансовом рынке

e)предоставлять кредиты иностранным банкам и правительствам иностранных государств.

1. Реструктуризация банковской системы – это:

a) Ее оздоровление

b) Преобразование организационно-правовых форм банков

c) Слияние банков

d) Банкротство банков

e) Ликвидация нежизнеспособных банков.

2. Центральный банк, регулируя деятельность коммерческих банков, применяет следующие методы воздействия, кроме:

a)устанавливает обязательные экономические нормативы

b)устанавливает правила ведения бухгалтерского учёта и финансовой отчётности

c)определяет правила ведения и оформления валютных операций банков

d)устанавливает налоговые ставки для кредитных организаций

e)изменяет нормы обязательных резервов.

3. Банк России является государственным учреждением, регулирующим денежно-кредитную систему страны, и по закону:

a) не имеет права получать прибыль

b) полученную прибыль, остающуюся после уплаты налогов и сборов, полностью перечисляет в государственный бюджет

c) после утверждения годовой финансовой отчётности перечисляет 50% полученной прибыли в государственный бюджет, а остальные 50% направляет в резервы и фонды различного назначения

d) полученную прибыль расходует на укрепление материально-технической базы и стимулирования труда сотрудников.

4. Банк России подотчётен:

a)Правительству РФ

b)Президенту РФ

c)Государственной Думе РФ

d)Совету Федерации РФ

a) никому из перечисленных.

5. Ставка рефинансирования – это:

a) средневзвешенная процентная ставка межбанковского рынка

b) процентная ставка, по которой Правительство кредитует проекты, входящие в общегосударственные инвестиционные программы

c) процентная ставка, по которой Правительство получает кредиты от Центрального банка

d) процентная ставка, по которой Центральный банк кредитует коммерческие банки.

6. Фактический размер ставки рефинансирования имеет тенденцию:

a) к росту и достиг в настоящий момент 18%

b) к снижению и достиг в 2009 году 10%

c) стабильный на уровне 11-12% в течение 2007-2009 гг.

d) колеблется в пределах от 20% до 10% в зависимости от спроса на межбанковском рынке.

Вариант2/1

 

1. Коммерческий банк, созданный с участием иностранного капитала на территории Российской Федерации обязан выполнять:

a) исключительно регулирующие требования Банка России

b) исключительно регулирующие требования иностранного центрального банка

c) регулирующие требования обоих центральных банков

d) международные требования, предъявляемые к банковской деятельности.

2. К основным функциям коммерческого банка нельзя отнести:

а) посредничество в кредите

b) посредничество в платежах

c) стимулирование накоплений и сбережений

d) финансовое консультирование

e) инвестирование.

3. В настоящее время российские банки, осуществляющие привлечение средств населения на счета и во вклады:

a) обязаны участвовать в системе страхования вкладов и уплачивать Агентству по страхованию вкладов страховые взносы

b) имеют право не участвовать в системе страхования вкладов при условии разрешения со стороны Агентства по страхованию вкладов

c) самостоятельно принимают решение об участии в системе страхования вкладов, учитывая свои финансовые возможности и политику на рынке вкладов населения

4. В современной банковской системе:

a) два уровня (эмиссионный и коммерческие банки)

b) два уровня (кредитные организации и небанковские кредитные организации)

c) три уровня (банки, небанковские финансовые институты и различные финансовые компании)

d) количество уровней зависит от степени развитости финансовой системы

e) два уровня (банки, выполняющие функции регулирования и надзора, и банки, обслуживающие хозяйствующих субъектов).

5. Банковская система включает в себя учреждения:

a) ипотечные банки

b) лизинговые фирмы

c) кредитные кооперативы

d) ломбарды

e) инвестиционные фонды.

6. Оперативную информацию об отзыве лицензий у коммерческих банков можно найти:

a) на Web-сайтах коммерческих банков, у которых отозвана либо приостановлена лицензия

b) на официальном Web-сайте Банка России

c) в средствах массовой информации

d) только в специальных бюллетенях Центрального банка, доступных профессионалам рынка банковских услуг.

7. Национальный Банковский Совет – коллегиальный орган управления ЦБ РФ, в состав которого входят следующие представители, за исключением:

a) Федерального собрания РФ

b) Банка России

c) Президента РФ

d) Правительства РФ

e) Счётной Палаты РФ

f) ФСФР.

8. К основным инструментам и методам денежно-кредитной политики Банка России не относится:

a) процентные ставки по операциям Банка России

b) рефинансирование коммерческих банков

c) лицензирование кредитных организаций

d) валютные интервенции

e) операции на открытом рынке.

9. Ставка рефинансирования – это:

a)средневзвешенная процентная ставка межбанковского рынка

b)процентная ставка, по которой Правительство кредитует проекты, входящие в общегосударственные инвестиционные программы

c)процентная ставка, по которой Правительство получает кредиты от Центрального банка

d)процентная ставка, по которой Центральный банк кредитует коммерческие банки.

10. Фактический размер ставки рефинансирования имеет тенденцию:

a)к росту и достиг в настоящий момент 18%

b)к снижению и достиг в 2009 году 10%

c)стабильный на уровне 11-12% в течение 2007-2009 гг.

d)колеблется в пределах от 20% до 10% в зависимости от спроса на межбанковском рынке.

Вариант1/2

1. ………… - банковская операция (совокупность банковских операций), отражаемая в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях на отдельном счете либо группе счетов, сгруппированных по признаку экономической однородности.

2.Соответствие терминов и определений:

	Кассовые операции	А	Свидетельство проведения операции по счету клиента
	Выписка со счета	Б	Услуги обмена и размена наличных денежных знаков
	Расчетный счет	В	Открывается резиденту – юридическому лицу, которое является некоммерческой организацией
	Текущий счет	Г	Открывается резиденту – юридическому лицу, которое является коммерческой организацией
		Д	Акт надлежащего выполнения должником своего денежного обязательства

3.………. – это конкретный вид действий по созданию банковского продукта, осуществляются посредством финансовых, бухгалтерских и технических приемов, в совокупности образующих технологию банковских услуг.

4.К пассивным операциям банка относятся:

a)выдача ссуд

b)покупка ценных бумаг и драгоценных металлов

c)открытие и ведение расчётных и текущих счетов клиентов

d)учёт векселей

e)открытие вкладов физических лиц

f)выдача банковских гарантий.

5.Банк проводит активные операции:

a)для привлечения новых вкладчиков

b)кредитования нуждающихся в финансировании предприятий

c)извлечения прибыли

d)расчетов с бюджетами разных уровней

e)выполнения указаний регулирующих органов.

6.Пакетное обслуживание банком клиентов означает:

a) комплекс услуг, предлагаемый банком для избранных клиентов

b) предоставление набора услуг, полностью отвечающего запросам клиента с условием обслуживания только в этом банке

c) набор услуг, связанный с пакетом предоставленных клиентом документов, включая бизнес-планы и заявки

d) договор расчётно-кассового обслуживания юридических лиц, включающий электронные услуги банка.

7.……… политика коммерческого банка – это система средств взаимодействия банка с потенциальными потребителями банковских услуг.

8.Из перечисленных ниже к трастовым операциям коммерческого банка относится:

a) управление денежными средствами клиентов

b) расчётно-платёжные операции по поручению клиентов юридических и физических лиц

c) андеррайтинг ценных бумаг клиента

d) приём и выдача вкладов населения

e) ведение расчётных и текущих счетов клиентов.

9.Соответствие терминов и определений:

	Сберегательные вклады	А	Деньги, внесенные в банк на фиксированный срок
	Договор банковского вклада	Б	Должен быть заключен в письменной форме
	Срочные депозиты	В	Считается заключенным с момента внесения в банк денежной суммы
	Реальный договор	Г	Банковские вклады физических лиц с целью накопления или сохранения денежных сбережений населения
		Д	Выпуск и размещение акций или паев среди покупателей

10.Бухгалтерский баланс банка по счетам второго порядка содержит информацию:

a) об активных и пассивных операциях банка с ценными бумагами

b) о гарантиях и поручительствах банка

c) необходимую для расчёта достаточности собственного капитала

d) о лицевых счетах клиентов

e) об операциях банка с иностранной валютой.

11.Раздел банковского баланса «Г» называется ______________

12.Раздел банковского баланса «Д» называется ______________

13.К высоколиквидным активам коммерческого банка нельзя отнести:

a)наличные денежные средства

b)средства на корреспондентском счёте в Центральном банке

c)средства на корреспондентских счетах надёжных коммерческих банков

d)государственные ценные бумаги

e)первоклассные векселя.

14.При учете операций банка по методу………….. все начисленные в текущем периоде проценты относятся на доходы или расходы банка, независимо от того, списаны они со счета клиента или зачислены на него.

15.Ликвидность баланса коммерческого банка не может быть:

a)долгосрочной

b)перспективной

c)текущей

d)мгновенной

e)общей.

16.Балансовые счета 2-го порядка в коммерческом банке – это:

a)синтетические счета

b)аналитические счета

c)счета доверительного управления

d)лицевые счета

e)корреспондентские счета.

17.Соответствие терминов и определений:

	Отражение доходов и расходов по методу начислений	А	Операции отражаются в соответствии с их экономической сущностью, а не с юридической формой
	Своевременность отражения операций	Б	Остатки на начало периода должны соответствовать остаткам на конец предшествующего периода
	Преемственность входящего баланса	В	Доходы и расходы относятся на счета по тому периоду, к которому относятся
	Приоритет содержания перед формой	Г	Операции отражаются в день поступления соответствующих документов
		Д	Счета активов и пассивов оцениваются отдельно и отражаются в развернутом виде

 

 

Вариант 2/2

1.……… - это денежные средства в валюте РФ или иностранной валюте, размещаемые физическими лицами в банке на основании договора банковского вклада, включая капитализированные проценты на сумму вклада.

2.К активным операциям банка относятся:

a)продажа золота и иностранной валюты

b)эмиссия ценных бумаг

c)инкассовые операции

d)факторинговые операции

e)открытие и ведение расчетных, текущих счетов юридических и физических лиц.

3.…………. – банковская операция, посредством которой банк-эмитент по поручению и за счет клиента осуществляет действия по получению от плательщика платежа или акцепта платежа.

4. Раздел банковского баланса «Д» называется ______________

5.Соответствие терминов и определений:

	Пассивные операции	а	Банк обязан обесспечивать путем обязательного страхования
	вклад	б	Важнейший источник собственного капитала
	прибыль	в	Операции, в результате которых увеличиваются денежные ресурсы
	Возврат вкладов	г	Внесение денежных средств физическим лицом
		д	Деньги, внесенные банком на фиксированный срок

6.Финансовый менеджмент клиента банка – это услуга банка, представляющая собой:

a) финансовое консультирование предприятия по вопросам бизнес-планирования

b) проектное финансирование и минимизация затрат клиента

 

с) средства на корреспондентском счёте в Центральном банке

d)средства на корреспондентских счетах надёжных коммерческих банков

a) государственные ценные бумаги

b) первоклассные векселя.

7.К методам чтения бухгалтерского баланса банка относятся:

a) расчёт относительных показателей

b) горизонтальный и вертикальный анализ

c) статистический анализ

d) экспресс – анализ

e) построение трэнда.

8.………. – способность активов без потерь трансформироваться в денежную наличность посредством их реализации или погашения обязательств должником.

9.Соответствие терминов и определений:

	Отражение доходов и расходов по методу начислений	А	Операции отражаются в соответствии с их экономической сущностью, а не с юридической формой
	Своевременность отражения операций	Б	Остатки на начало периода должны соответствовать остаткам на конец предшествующего периода
	Преемственность входящего баланса	В	Доходы и расходы относятся на счета по тому периоду, к которому относятся
	Приоритет содержания перед формой	Г	Операции отражаются в день поступления соответствующих документов
		Д	Счета активов и пассивов оцениваются отдельно и отражаются в развернутом виде

 

10.Банк России предписывает коммерческим банкам делить активы по степени рискованности:

a) на 3 группы – безрисковые, рискованные и безнадёжные

b) на 5 групп – с соответствующими коэффициентами риска в процентах

c) на группы – по усмотрению коммерческого банка, в зависимости от его тактики и стратегии на кредитном рынке

d) это требование не обязательно, если банк выполняет норматив достаточности капитала.

11.Классификация форм отчетности:

	по видам	А	основные и дополнительные
	по значимости	Б	ежемесячные, ежеквартальные, годовые
	по охватываемому периоду	В	финансовые, бухгалтерские, статистические
		Г	Бухгалтерская, управленческая

 

12.Соответствия обязательных экономических нормативов и их предельных значений:

b) норматив мгновенной ликвидности c) норматив текущей ликвидности d) норматив долгосрочной ликвидности e) норматив общей ликвидности

f) < = 120% g) > = 50% h) > = 15% i) > = 20% j) > = 25%

13.……………… - это единая система количественных характеристик и показателей, отражающих финансовое и имущественное положение кредитной организации и результаты ее деятельности на отчетную дату.

14.Соответствие терминов и определений:

	структура активов	a	рассчитывается как отношение суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств по счетам до востребования
	Инвестиционные операции	б	Операции по вложению средств в ценные бумаги
	Норматив долгосрочной ликвидности	в	Соотношение разных по качеству статей актива баланса банка к балансовому итогу
	Норматив мгновенной ликвидности	г	Определяется как отношение выданных банком кредитов сроком погашения свыше года к капиталу банка и обязательствам свыше года
		д	Составляет наибольшую долю среди активных операций

 

15.Бухгалтерский баланс кредитной организации может быть:

a)сводным

b)консолидированным

c)публикуемым

d)внутренним

e)закрытым

f)составленным по МСФО.

16.По степени убывающей ликвидности активы банка можно сгруппировать в следующей последовательности:

a)здания, сооружения; просроченные ссуды

b)краткосрочные ссуды юридическим и физическим лицам

c)денежные средства банка в кассе и на корреспондентском счете

d)долгосрочные ссуды и инвестиционные ценные бумаги.

 

5.Курсовые работы, проекты, домашние задания, расчетно-графические упражнения, рефераты и их характеристика.

5.1. Курсовые работы, проекты. Нет

5.2. Домашние задания, расчетно-графические упражнения, рефераты и др. Нет

5.3. Контрольные работы и коллоквиумы. Нет

 

Контролирующие материалы.

6.1. Позволяют проверить достижение поставленных целей, уровней подготовленности студентов по вопросам, включенным в содержание дисциплины (вопросы, задачи, образцы тестовых заданий для текущего контроля, экзаменов и зачетов).

 

Вопросы к зачету

 

1. Происхождение банков и развитие банковского дела.

2. Виды кредитных организаций, их специализация и функции.

3. Союзы и ассоциации кредитных организаций, их роль в развитии банковской системы.

4. Банковские группы и холдинги.

5. Ключевые функции банковской системы в экономике.

6. Реформа банковской системы России. Формирование устойчивой банковской системы в современных условиях.

7. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации до 2020 года.

8. Правовая основа деятельности коммерческого банка на современном этапе.

9. Сущность банка и организационные основы его построения.

10. Статус, задачи и принципы организации Банка России. Функции Банка России.

11. Операции и баланс Банка России.

12. Денежно-кредитная политика Банка России: цели, направления, инструменты и методы.

13. Резервная система Банка России как инструмент денежно-кредитной политики.

14. Банковское регулирование и надзор Банка России.

15. Банковские операции кредитной организации.

16. Банковский продукт. Пакетное обслуживание клиента.

17. Банковский маркетинг.

18. Стратегия и бизнес-план коммерческого банка.

19. Баланс коммерческого банка. Особенности бухгалтерского учёта в коммерческом банке.

20. Финансовые ресурсы банка и источники их формирования.

21. Формирование и использование собственного капитала банка.

22. Привлечённые средства кредитной организации

23. Управление пассивами банка.

24. Банковский процент и порядок начисления сложных процентов.

25. Процент за кредит, его сущность, механизм формирования процентных ставок в банке.

26. Процентная политика коммерческого банка. Банковская маржа.

27. Способы начисления процентов по депозитам (вкладам).

28. Понятие и экономическое содержание активов банка.

29. Условия банковского кредитования: понятие и содержание.

30. Этапы кредитования в коммерческом банке.

31. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора.

32. Методы оценки кредитоспособности заёмщиков.

33. Формы обеспечения возвратности кредитов.

34. Принципы управления и критерии оценки кредитного риска в России.

35. Создание коммерческим банком резерва на возможные потери по ссудам.

36. Факторинг в банковской практике: его сущность и значение.

37. Управление активами банка.

38. Инвестиционная деятельность коммерческих банков.

39. Условия и процедура регистрации коммерческого банка.

40. Валютные операции коммерческих банков.

41. Структура денежного и платёжного оборота.

42. Принципы организации безналичных расчётов. Очередность платежей.

43. Система межбанковских расчётов.

44. Перспективы развития платежной системы Банка России. Валовая система расчетов в режиме реального времени.

45. Кассовые операции коммерческих банков.

46. Понятие ликвидности коммерческого банка и методы её регулирования.

47. Финансовые результаты деятельности банков. Классификация доходов и расходов банка.

48. Финансовые коэффициенты, используемые для определения степени надёжности банка.

49. Операции с ценными бумагами коммерческого банка.

50. Операции коммерческих банков с векселями и их роль в деятельности коммерческих банков.

51. Трастовые и депозитарные операции банков.

52. Основы банковского маркетинга. Особенности и проблемы банковского маркетин­га в России.

53. Основы банковского менеджмента. Оценка менеджмента российских коммерческих банков.

54. Аудит коммерческих и центральных банков.

55. Процедура банкротства и ликвидации коммерческого банка.

56. Финансовая реструктуризация (санация) несостоятельного банка.

 

6.2. Тест по дисциплине «Банковское дело» для зачета.

 

1. К межбанковским объединениям некоммерческого типа относятся банковские:

a) синдикаты

b) холдинги

c) ассоциации и союзы

d) группы.

2. С получением генеральной лицензии коммерческий банк получает право:

a) приобретать доли в уставном капитале кредитных организаций-нерезидентов

b) становиться прямым участником международных платёжных систем

c) осуществлять валютные операции на мировом финансовом рынке

d) предоставлять кредиты иностранным банкам и правительствам иностранных государств

3. В настоящее время российские банки, осуществляющие привлечение средств населения на счета и во вклады:

d) обязаны участвовать в системе страхования вкладов и уплачивать Агентству страховые взносы

e) не участвуют в системе страхования вкладов при условии разрешения со стороны Центрального банка РФ

f) не участвуют в системе страхования вкладов при условии разрешения со стороны Агентства по страхованию вкладов

g) принимает решение об участии в системе страхования вкладов на общем собрании акционеров банка.

4. В действующем законодательстве закреплены следующие основные принципы организации банковской системы, кроме:

a) административно- командного управления

b) двухуровневой структуры

c) универсальной деятельности

d) коммерческой направленности.

5. Центральный банк, регулируя деятельность коммерческих банков, применяет из нижеперечисленных все методы воздействия, кроме:

b) установления обязательных экономических нормативов

c) установления правил ведения бухгалтерского учёта

d) определения правил ведения валютных операций банков

e) установления налоговых ставок для кредитных организаций

f) изменения нормы обязательных резервов.

6. Банк России подотчётен:

b) Правительству РФ

c) Президенту РФ

d) Государственной Думе РФ

e) Совету Федерации РФ.

7. Все нижеследующее относится к функциям Банка России, за исключением:

a) привлечения индивидуальных вкладов

b) рефинансирования коммерческих банков

c) управления официальными золотовалютными резервами

d) лицензирования банковской деятельности

8. Если Банк России снижает ставку рефинансирования, то эта мера направлена на:

b) снижение ликвидности банковской системы

c) повышение ликвидности банковской системы

d) стимулирование кредитной экспансии коммерческих банков

e) ограничение объёмов кредитования реального сектора экономики

9. Соответствие терминов и определений:

1. норма обязательного резерви- рования   2. экономические нормативы   3. ставка рефинансирования   4. эмиссионный центр

А) процентная ставка по кредитам, предоставляемым коммерческим банкам   Б) доля от привлеченных банком средств, хранимая на счете в Банке России   В) норматив достаточности собственного капитала банка   Г) монополия Банка России на выпуск наличных денег в обращение   Д) функция рефинансирования коммерческих банков

10. Согласно действующему законодательству, коммерческий банк не может заниматься следующими видами деятельности:

a) клиринговой

b) депозитарной

c) дилерской

d) торгово-посреднической

e) производственной.

11. Государственная регистрация кредитной организации осуществляется в:

a) органах Министерства финансов

b) системе Центрального Банка

c) налоговой службе по месту нахождения

d) Федеральной службе по финансовым рынкам.

12. С момента получения уведомления о государственной регистрации учредители КО обязаны оплатить:

a) 100% объявленного уставного капитала в течение 1 месяца

b) 50% объявленного уставного капитала в течение 1 месяца

c) 100% объявленного уставного капитала в течение 6 месяцев

d) 50% объявленного уставного капитала в день получения уведомления

e) 100% объявленного уставного капитала в день получения уведомления.

13. Высший орган управления коммерческим банком – это …… ……

14. В состав бэк-офиса коммерческого банка включают подразделения:

a) кредитный отдел

b) бухгалтерия

c) операционно-кассовый отдел

d) служба безопасности

e) дополнительный офис.

15. В состав фронт-офиса коммерческого банка включают отделы:

a) валютный

b) внедрения и эксплуатации вычислительных систем

c) внутреннего аудита

d) по работе с вкладами населения

e) юридический.

16. Соответствие терминов и определений:

1. Кассовые операции   2. Выписка со счёта   3. Расчетный счёт   4. Текущий счёт

А) свидетельство проведения операции по счету клиента   Б) услуга обмена и размена наличных денежных знаков   В) счет, открываемый резиденту – юридическому лицу, которое является некоммерческой организацией   Г) счет, открываемый резиденту – юридическому лицу, которое является коммерческой организацией   Д) акт надлежащего выполнения должником своего денежного обязательства

17. К активным операциям банка относятся:

a) продажа золота и иностранной валюты

b) эмиссия ценных бумаг

c) инкассовые операции

d) факторинговые операции.

18. К пассивным операциям банка относятся:

a) выдача ссуд

b) покупка ценных бумаг и драгоценных металлов

c) открытие и ведение расчётных и текущих счетов клиентов

d) учёт векселей

e) открытие вкладов физических лиц

f) выдача банковских гарантий.

19. Банк проводит активные операции с целью:

a) привлечения новых вкладчиков

b) извлечения прибыли

c) расчётов с бюджетами разных уровней

d) выполнения указаний регулирующих органов

20. Соответствие терминов и определений:

1. Сберегательные вклады 2. Депозитный сертификат 3. Срочные депозиты   4. Сберегательный сертификат

А) деньги, внесенные в банк на фиксированный срок   Б) ценная бумага, предназначенная только для юридических лиц   В) ценная бумага, деньги по которой может получить любое физическое лицо   Г) банковские вклады физических лиц с целью накопления или сохранения денежных сбережений   Д) выпуск и размещение акций или паёв среди покупателей

21. К высоколиквидным активам коммерческого банка нельзя отнести:

c) наличные денежные средства

d) средства на корреспондентском счёте в Центральном Банке

e) средства на корреспондентских счетах коммерческого банка

f) государственные ценные бумаги.

22. ………. – способность активов без потерь трансформироваться в денежную наличность посредством их реализации или погашения обязательств должником.

23. Ликвидность баланса коммерческого банка не может быть:

a) долгосрочной

b) перспективной

c) текущей

d) мгновенной.

24. Балансовые счета 2-го порядка в коммерческом банке – это счета:

a) синтетические

b) аналитические

c) доверительного управления

d) корреспондентские.

25. Последовательность размещения активов банка по степени убывающей ликвидности:

a) здания, сооружения; просроченные ссуды

b) краткосрочные ссуды юридическим и физическим лицам