Нормативно-законодательные акты

1. Гражданский кодекс РФ.

2. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон РФ от 02.12.1990 № 395-1 (в ред. от 21.07.2005, с изменениями и дополнениями, вступающими в силу с 01.09.2005).

3. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон РФ от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ (в ред. от 18.07.2005).

4. О кредитных историях: Федеральный закон РФ от 30.12.2004 № 218-ФЗ.

5. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон РФ от 25.02.1999 № 40-ФЗ (в ред. от 20.08.2004).

6. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон РФ от 23.12.2003 № 177-ФЗ.

7. Кодекс корпоративного поведения: Утв. распоряжением ФКЦБ «О рекомендации к применению кодекса корпоративного поведения» от 04.04.2002 № 421/р.

8. Инструкция ЦБ РФ от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков» (в ред. указаний от 29.07.2005, вместе с методикой расчёта кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера, методикой расчёта кредитного риска по срочным сделкам, методикой определения синдицированных кредитов, методикой определения уровня риска по синдицированным кредитам).

9. Инструкция ЦБ РФ от 31.03.2004 № 112-И «Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием» (в ред. указаний от 18.02.2005).

10. Инструкция ЦБ РФ от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

11. Инструкция ЦБ РФ от 15.07.2005 № 124-И «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчёта и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями».

12. Положение ЦБ РФ от 30.07.2002 № 191-П «О консолидированной отчётности» (в ред. Указания ЦБ РФ от 18.02.2005 № 1553-У).

13. Положение ЦБ РФ от 05.01.2004 № 246-П «О порядке составления головной кредитной организацией банковской / консолидированной группы консолидированной отчётности».

14. Положение ЦБ РФ от 14.11.2007 №313-П «О порядке расчёта кредитными организациями размера рыночных рисков» (в ред. от 3.11.2009).

15. Положение ЦБ РФ от 10.02.2003 № 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций».

16. Положение ЦБ РФ от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (в ред. от 30.11.2004).

17. Положение ЦБ РФ от 20.03.2006 № 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».

18. Положение ЦБ РФ от 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организации резерва на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».

19. Положение ЦБ РФ от 7.08.2009г. 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций» (в ред. От 25.11.2009г.)

20. Положение ЦБ РФ от 05.12.2002 № 205-П «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (в ред. от 17.01.2005).

21. Положение ЦБ РФ от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».

22. Положение ЦБ РФ от 26.06.98 № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учёта» (с изменениями и дополнениями).

23. Положение ФСФР «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг» (утв. Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 16.03.2005 № 05-5/пз-н).

24. План счетов бухгалтерского учёта в кредитных организациях (в ред. указаний ЦБ РФ от 20.06.2003 № 1294-У, 05.11.2003 № 1340-У).

25. Письмо ЦБ РФ от 23.06.2004 № 70-Т «О типичных банковских рисках».

26. Письмо ЦБ РФ от 24.05.2005 № 76-Т «Об организации управления операционным риском в кредитных организациях».

27. Письмо ЦБ РФ от 30.06.2005 № 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах».

28. Письмо ЦБ РФ от 27.07.2000 № 139-Т «О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций».

29. Письмо ЦБ РФ от 30.06.2005 № 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах».

30. Письмо ЦБ РФ от 03.02.2004 № 16-Т «О рекомендациях по информационному содержанию и организации WEB-сайтов кредитных организаций в сети Интернет».

31. Указание оперативного характера Банка России от 27.12.2002 № 181-Т «Рекомендации по регулированию и отражению в отчётности кредитных организаций видов сделок, несущих повышенный риск».

32. Указание Банка России от 30.04.2008 №2005-У «Об оценке экономического положения банков».

33. Указание Банка России от 16.01.2004 № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания её достаточности для участия в системе страхования вкладов» (в ред. от 18.02.2005).

34. Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 № 1375-У «О правилах составления и представления отчётности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации».

35. Указание ЦБ РФ от 2.11.2009 № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный Банк РФ».

36. Указание ЦБ РФ от 05.07.2002 № 1176-У «О бизнес-планах кредитных организаций».

37. Концепция деятельности государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» по реализации положений Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 09.12.2004.

38. Письмо Департамента пруденциального банковского надзора от 04.09.2000 № 15-5-3/1393 «О методике анализа финансового состояния банка» // Интернет-сайт Банка России.

39. Письмо ЦБ РФ: О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору «Совершенствование корпоративного управления в кредитных организациях», сентябрь 1999.

40. Письмо ЦБ РФ от 10.07.2001 № 87-Т: О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору «Система внутреннего контроля в банках: основы организации».

41. Письмо ЦБ РФ от 13.05.2002 № 59-Т: О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору «Внутренний аудит в банках и взаимоотношения надзорных органов и аудиторов».

42. Пресс-релиз ЦБ РФ «О новом соглашении по оценке достаточности капитала Базельского комитета по банковскому надзору и перспективах его реализации в России» от 22 июля 2004 г.

43. Методология основных принципов эффективного банковского надзора. Базельский комитет по банковскому надзору. Базель, Швейцария, октябрь, 1999. // Вестник Банка России, № 5. – М.: Центральный Банк Российской Федерации, 18 января 2002.

44. Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы. Базельский комитет по банковскому надзору. – Базель: Банк международных расчётов, июнь 2004. Электронная версия – http://www.cbr.ru.

45. Статистические материалы по банковской системе России: Бюллетень банковской статистики. – М.: Центральный банк Российской Федерации. Издаётся ежемесячно с июня 1993 г. Электронная версия – http://www.cbr.ru.

 

Список основной литературы

1. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. Учебник. – М.: Высшее образование, 2008.

2.Тавасиев А.М. Основы банковского дела: Учебное пособие для вузов. М.: Маркет ДС, 2006.

3. Банковское дело: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2009.

4.Турбанов А., Тютюник А. Банковское дело: операции, технологии, управление.- М.: Альпина Паблишерз, 2010.