Тема 12. Факторинг. Лизинг. Ипотека.

Факторинг и лизинг как посреднические и кредитные операции коммерческого банка. Ипотека как залог имущества. Ипотека как ссуда под залог имущества.

Тема 13. Инвестиционная деятельность банков. Операции с ценными бумагами, трастовые и депозитарные операции банков.

Инвестиционная деятельность КБ с ценными бумагами. Уровень риска, ликвидность и доходность этих операций. Сущность трастовых операций, их цели, управление ими. Объект и направления депозитарной деятельности. Основные виды депозитарных операций.

 

Тема 14. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность банков. Конвертация валюты и начисление сложных процентов.

Классификация и понятие валютных операций. Внешнеэкономическая деятельность банков за свой счет и по поручению клиентов. Конверсионные операции коммерческих банков. Начисление и уплата срочных процентов.

 

Тема 15. Основы банковского менеджмента. Банковский маркетинг.

Менеджмент как система управления коммерческим банком. Банковский менеджмент и его функции. Совершенствование организации банковского менеджмента. Банковский маркетинг как информационная подсистема банковского менеджмента. Система маркетинговых исследований.

 

Тема 16. Управление рисками в коммерческом банке.

Классификация финансовых рисков. Виды банковских рисков и их ранжирование по степени важности и сложности управления. Внешние и внутренние риски банка. Основные документы Базельского комитета, регулирующие управление банковскими рисками. Международные стандарты банковского капитала. Регулирование рисков банковской деятельности – на макроуровне и микроуровне. Основные механизмы: минимальные нормативы достаточности банковского капитала; государственное страхование депозитов; ограниченная ответственность акционеров банка по обязательствам перед кредиторами. Метод оценки уязвимости банков различным рискам – стресс-тестирование по соответствующему фактору.

 

Тесты для промежуточного контроля.

Вариант1/1.

 

1.С получением генеральной лицензии коммерческий банк получает право:

a)создавать филиалы за границей и приобретать доли в уставном капитале кредитных организаций-нерезидентов

b)открывать корреспондентские счета в иностранных банках

c)становиться прямым участником международных платёжных систем

d)осуществлять валютные операции на мировом финансовом рынке

e)предоставлять кредиты иностранным банкам и правительствам иностранных государств.

1. Реструктуризация банковской системы – это:

a) Ее оздоровление

b) Преобразование организационно-правовых форм банков

c) Слияние банков

d) Банкротство банков

e) Ликвидация нежизнеспособных банков.

2. Центральный банк, регулируя деятельность коммерческих банков, применяет следующие методы воздействия, кроме:

a)устанавливает обязательные экономические нормативы

b)устанавливает правила ведения бухгалтерского учёта и финансовой отчётности

c)определяет правила ведения и оформления валютных операций банков

d)устанавливает налоговые ставки для кредитных организаций

e)изменяет нормы обязательных резервов.

3. Банк России является государственным учреждением, регулирующим денежно-кредитную систему страны, и по закону:

a) не имеет права получать прибыль

b) полученную прибыль, остающуюся после уплаты налогов и сборов, полностью перечисляет в государственный бюджет

c) после утверждения годовой финансовой отчётности перечисляет 50% полученной прибыли в государственный бюджет, а остальные 50% направляет в резервы и фонды различного назначения

d) полученную прибыль расходует на укрепление материально-технической базы и стимулирования труда сотрудников.

4. Банк России подотчётен:

a)Правительству РФ

b)Президенту РФ

c)Государственной Думе РФ

d)Совету Федерации РФ

a) никому из перечисленных.

5. Ставка рефинансирования – это:

a) средневзвешенная процентная ставка межбанковского рынка

b) процентная ставка, по которой Правительство кредитует проекты, входящие в общегосударственные инвестиционные программы

c) процентная ставка, по которой Правительство получает кредиты от Центрального банка

d) процентная ставка, по которой Центральный банк кредитует коммерческие банки.

6. Фактический размер ставки рефинансирования имеет тенденцию:

a) к росту и достиг в настоящий момент 18%

b) к снижению и достиг в 2009 году 10%

c) стабильный на уровне 11-12% в течение 2007-2009 гг.

d) колеблется в пределах от 20% до 10% в зависимости от спроса на межбанковском рынке.