Глава 2 «негосударственные пенсионные фонды города сургута»

НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»

Некоммерческая организация «Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» создана в июле 1994 года. В этом же году между администрацией Нефтяной компании «ЛУКОЙЛ» и профсоюзным объединением было подписано первое соглашение об обязательном негосударственном пенсионном обеспечении. В числе первых Фонд прошел государственную регистрацию (Федеральная лицензия № 11 от 27 октября 1995 года).
За период с 1994 по 1996 год с Фондом заключили договоры о негосударственном пенсионном обеспечении 27 предприятий. К 2003 году вкладчиками Фонда числились около 180 компаний. На начало 2009 года корпоративными клиентами НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» являются более 300 муниципальных и коммерческих предприятий, среди которых – и иностранные компании, и совместные предприятия.
С апреля 1997 года, Фонд начал выплаты негосударственных (дополнительных) пенсий. В целях защиты пенсий от инфляции, Правилами Фонда предусмотрена их ежегодная индексация, которая осуществляется за счет части дохода, получаемого Фондом от размещения пенсионных резервов. На начало 2010 года негосударственную пенсию в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» получают более 40 тысяч пенсионеров. Общий объем выплат за 2009 год превысил 690 млн. рублей.

С 2004 года НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» привлекает клиентов по программе обязательного пенсионного страхования. Этот успех Фонд повторил в 2008 году, в течение которого заявления о передачи накопительной части пенсии в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» подали почти 280 000 человек. Сегодня НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» активно привлекает клиентов на открытом рынке и является лидирующем розничным пенсионным фондом страны: свой пенсионный капитал в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» формируют более 1,1 млн. человек – это работники ведущих предприятий не только нефтяной, но и металлургической, машиностроительной, химической, строительной и других отраслей российской экономики. Сегодня подавляющее большинство привлекаемых фондом клиентов не имеют отношения к учредителю Фонда – нефтяной компании «ЛУКОЙЛ», и привлекаются именно на открытом рынке. С 2005 года НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» начал активно развивать филиальную сеть в регионах – раньше филиалы были сосредоточены, в основном, в городах базирования предприятий НК «ЛУКОЙЛ».На конец 2008 года филиальная сеть НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» охватывала свыше 50 регионов страны.

С самого начала своей деятельности Фонд проводит политику информационной открытости перед клиентами, регулярно проходит плановые и независимые проверки, информирует общественность о результатах своей деятельности. В конце 90-х – начале 2000-х года независимую проверку финансовой надежности НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» неоднократно проводила Международная консалтинговая компания «Калланд Консалтинг». В результате оценивания финансовое положение Фонда неизменно признавалось «очень устойчивым», соответствующим мировым стандартам. НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» неизменно признается различными аудиторскими компаниями и рейтинговыми агентствами одним из самых надежных и финансово устойчивых НПФ России. В 2006, 2007 и 2008 году самое авторитетное рейтинговое агентство страны – «Эксперт РА» подтверждало наивысшую степень надежности НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», присваивая рейтинг надежности на уровне «А++». Также максимальную оценку надежности - «ААА» в 2008 году Фонд получил также от «Национального рейтингового агентства».Фонд регулярно завоевывает награды и становится лауреатом престижных финансовых и отраслевых конкурсов. В 2006 году он был удостоен Премии «Финансовая элита России» в номинации «Самый надежный НПФ», в 2007 г. стал лучшим негосударственным пенсионным фондом года, в 2008 стал лауреатом премии в номинации «Максимальная надежность пенсионного фонда». В 2009 году НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» стал лауреатом премии «Финансовый Олимп» в номинации «Розничный НПФ». В июне 2010 года НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» стал лауреатом премии «Финансовая Элита России 2005-2010» в номинации «Надежность», в подгруппе «НПФ».В НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» в настоящий момент действуют следующие программы негосударственного пенсионного страхования:

1) Обязательное пенсионное страхование

2) Дополнительное пенсионное страхование "1000 на 1000"

3) Негосударственное пенсионное обеспечение

4) Корпоративные пенсионные программы

График: динамика прироста клиентской базы НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ"

Свыше 40 000 пенсионеров получают в НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ" негосударственную пенсию. Всего за время своей деятельности НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ" выплатил более 3 млрд. рублей негосударственных пенсий.

20,07% – доходность, начисленная НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» на счета застрахованных лиц по итогам 2009 года;69,7% - накопленная доходность инвестирования пенсионных накоплений в период 2005-2009 г.г.
11,37% - среднегодовая доходность инвестирования пенсионных накоплений в 2005-2009 годах.
График: накопленная доходность инвестирования средств пенсионных накоплений НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ" в сравнении с аналогичным показателем ПФР

Более 57,4 млрд. рублей - объем собственного имущества НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ". Свыше 684,7 млн. рублей - совокупный вклад учредителей НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ".
На 30.09.2010 г. объем пенсионных накоплений под управлением НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ" составляет 22,0 млрд. руб., объем пенсионных резервов - 13,5 млрд. руб.
График: динамика роста пенсионных накоплений под управлением НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ" (млн. руб.)

73 города 55 регионах РФ - охват филиальной сети НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ".

ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ» НПФ

Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд создан в 1995 году.

Учредителем является-Правительство Ханты-Мансийского автономного округа – Югра в лице департамента государственной собственности.

1 место в Уральском федеральном округе по основным показателям

4 место в РФ по величине пенсионных резервов – более 22,5 млрд. рублей

5 место в РФ по величине собственного имущества – более 27 млрд. рублей

7 филиалов, 14 представительств

Показатели 01.07.2010 г. (по данным ФСФР).

-257 497 человек участвуют в программах фонда

-196 922 получателей пенсии, из них 157 428 получают пожизненную пенсию

-Собственное имущество фонда – 27 041 187 тыс. рублей, в т.ч.:

пенсионные резервы – 22 515 495 тыс. рублей;

пенсионные накопления – 3 728 529,3 тыс. рублей.
Ханты-Мансийский НПФ предлагает шесть программ: Моя дополнительная пенсия, Пенсия завтра, С заботой о родителях, Молодой пенсионер, Пенсия в подарок, Две пенсии для бюджетников

Совет Ханты-Мансийского НПФ как положительные оценил результаты деятельности фонда за 2009 г. Определен размер дохода, подлежащего зачислению на счета. Вкладчики – физические лица получат 15%, а застрахованные лица, заключившие с фондом договоры обязательного пенсионного страхования - 12,5% годовых. Среднегодовой инвестиционный доход вкладчиков физических лиц за последние 11 лет составляет 19,09%, а доход застрахованных лиц за 2005 – 2009 годы - 11,42%. В государственной управляющей компании – «Внешэкономбанке», который управляет пенсионными накоплениями граждан, не заключивших договоры обязательного пенсионного страхования, среднегодовой доход за 5 лет составил около 6%.

 

 

Пенсионные деньги – деньги «длинные». Результаты управления ими нельзя оценивать по одному только году. Да, в 2008 г. практически все крупные НПФ не получили дохода от управления пенсионными накоплениями. Но по итогам 2009 г. нам не только убытки удалось покрыть, но и получить доход, превышающий уровень инфляции.

В минувшем 2009 году Фонд продолжал назначать и выплачивать дополнительные пенсии неработающим пенсионерам, право на которые предоставлено этой категории граждан законом Ханты-Мансийского автономного округа – Югры.
В настоящее время на апрель 2010 года только получателей пожизненных пенсий в фонде более 150 тысяч человек.

В прошлом году пенсионные выплаты составили более 1,5 млрд. рублей.

 

Фонд активно занимается работой по заключению договоров обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения. На сегодня с нами заключили договоры обязательного пенсионного страхования свыше 118 тысяч человек, которые перевели в фонд более 3 млрд. рублей пенсионных накоплений. Эти средства поступили не только из Пенсионного фонда РФ, но и из других НПФ.

 

Мы реализуем программу дополнительного пенсионного обеспечения работников бюджетной сферы Югры, в рамках которой они имеют право на формирование дополнительной пенсии: часть средств из заработной платы перечисляет работник, и такую же сумму мы зачисляем на его счет из средств вкладчика.

Главное, сохранилось доверие граждан к фонду. Люди продолжали вносить взносы на формирование дополнительных пенсий, а застрахованные лица заключали договоры и переводили в фонд пенсионные накопления. Например, в 2009 году в фонд поступило пенсионных взносов более 189 млн. рублей, из которых свыше 166 млн. от физических лиц. От работников бюджетной сферы поступило взносов на 3,9% больше, чем в 2008 г. Общий объем взносов физических лиц, переданных фонду за последние несколько лет, превысил 500 млн. рублей.
Существующая в РФ государственная пенсионная система не в состоянии обеспечить достойный уровень жизни граждан после их выхода на пенсию.

Для решения данной проблемы и согласно приоритетам проводимой в РФ пенсионной реформы, основной упор делается на развитие дополнительного к государственному – негосударственного пенсионного обеспечения, в котором ключевые позиции занимают предприятия и негосударственные пенсионные фонды (НПФ).

Руководители предприятий, заботящиеся о материальной защищенности работников после наступления у них пенсионного возраста, уже сегодня вкладывают средства в НПФ.

На сегодняшний день наиболее динамично развивающиеся предприятия автономного округа заинтересованы в социальной стабильности и осуществляют внедрение программ негосударственного пенсионного обеспечения через НПФ.

В автономном округе действуют ряд негосударственных пенсионных фондов. Самым динамично развивающимся является Ханты-Мансийский негосударственный пенсионный фонд.

Преимущества негосударственного пенсионного обеспечения.

Внедрение на предприятии Программы негосударственного пенсионного обеспечения позволяет:

– обеспечить достойный уровень пенсий ветеранов предприятия;

– повысить престиж организации и ее привлекательность для высококвалифицированных специалистов;

– закрепить кадры и понизить процент их текучести (а значит снизить расходы на их подготовку);

– гибко регулировать процесс омоложения коллектива предприятия (процесс высвобождения работников, достигших пенсионного возраста).