Иностранные кредитные бюро и консалтинговые фирмы

История кредитных бюро началась в 1841 году, когда нью‑йоркский шелкоторговец Льюис Тэппен создал специальное агентство для сбора и анализа информации о кредитоспособности обращавшихся к нему за ссудами предпринимателей. Когда накопленные кредитные отчеты превысили несколько томов, Тэппен стал продавать информацию на сторону. Так появилась первая коммерческая база данных, за пользование которой клиенты платили от 100 до 200 долларов в год.

Эта база данных стала предтечей одной из ведущих мировых консалтинговых компаний — информационной корпорации «Дан энд Брэдстрит» (D amp; B) http://www.dnb.ru. На сегодняшний день в базах данных компании имеется информация более чем о 30 млн. компаний мира.

Главный информационный продукт D amp;B — это бизнес‑справка об искомой фирме. Бизнес‑справка содержит следующие данные (всего более 50 показателей):

— год регистрации и начало деятельности фирмы, учредители;

— выдержки из консолидированного балансового отчета (активы: земля и сооружения, оборудование, оборотные средства, торговая дебиторская задолженность, объем и стоимость продаж, валовый доход, накладные расходы, чистый доход от основной деятельности и др.; пассивы: эмитированный капитал, резервные фонды, капитализированная прибыль, торговый кредит к выплате через год, торговая кредиторская задолженность, накопленные платежи, ссуды и овердрафты банков, налоги, социальное страхование, торговый кредит к оплате, прибыль (до и после уплаты налогов), чистая прибыль, экспорт и др.);

— зарплата директоров;

— число работающих;

— руководство (имя, фамилия, должность, год рождения, информация о прошлом месте работы, участие в руководстве другими компаниями);

— аудиторы;

— родительские (дочерние) предприятия;

— детальный обзор платежей;

— банки, в которых фирма имеет счет;

— сравнительные характеристики по группе ассоциированных компаний, необходимые для определения финансового развития фирмы;

— основной вид деятельности;

— кто клиенты и их количество;

— территория деятельности;

— помещения (где расположены и их площадь);

— обобщающий показатель (рейтинг D amp;B), позволяющий оценить финансовую мощность фирмы и уровень кредитного риска.

 

Цены бизнес‑справки D amp; B (в долл. США)

Цена контракта 1000 3000 5000 7000

Количество справок 6 20 35 50

Цена за одну справку 167 150 143 140

 

Объединенный Союз Кредитреформ www.creditreform.haupt.ru) был основан в 1879 году. Сегодня он имеет 180 филиалов в различных странах, где обслуживаются более 160000 постоянных членов.

Общее число сотрудников, занятых в системе Объединенного Союза, составляет 3300 человек. ОС Кредитреформ является ведущей информационной организацией в Германии. А в кооперации со своими европейскими партнерами в рамках системы BIGNet занимает 42 % европейского рынка экономической информации.

Сфера деятельности: предоставление бизнес‑справок по фирмам, проведение маркетинговых исследований и международное инкассо. Для отражения в исходном документе более полной картины о состоянии изучаемой фирмы сотрудники Союза в обязательном порядке проводят личную встречу с ее руководителем.

Децентрализованная организация с 180 филиалами позволяет обеспечить своевременное и качественное исполнение заказа практически в любом регионе.

Офис ОС Кредитреформ в Москве работает с 1993 года.

 

Пример стандартной справки ОС Кредитреформ по иностранной компании:

Ваш заказ: Busch Rohstoffe GmbH

Haupt str. 88

4100 Duisburg 1

Тел.: [phone]

Факс: [phone]

Правовая форма: GmbH (OOO немецкого права)

Дата основания: 2.1.1938, как индивидуальная фирма.

7.8.1962, как GmbH.

Торговый регистр: 20.10.1962, Дуйсбург

Владелец: Курт Буш. Дуйсбург (DM 1.000.000,‑)

Уставный капитал: DM 1.000.000,‑

Управляющий: Курт Буш, торговец, род. 18.01.1933, женат на Элеоноре, урожденная Вагнер, род. 23.11.1936, 2 детей, имущество разделено, Акациеналлее 14, 1414, Дуйсбург.

Общее: Производство синтетической смолы и синтетической ленты.

Постоянно развивающееся предприятие, хорошее положение с заказами.

Численность работающих: Ок. 30 служащих.

Годовой оборот: 1998‑ок. DM 45,0 млн.

1999 — ок. DM 48,0 млн.

Ожидаемый оборот в 2000 г. ок. DM 51,0 млн.

Недвижимость: Собственность фирмы:

Производственное здание, Петерштрассе 41,1414, Дуйсбург.

Площадь здания ок. 6800 кв. м., продажная цена DM 10,0 млн.

Актив: Производственное и конторское оборудование DM 7,5 млн.

Уставный капитал DM 1,0 млн.

Пассив: Обязательства поставщика ok.DM 3,8 млн.

Банки: Коммерцбанк АГ, Дуйсбург.

Оплата: В течение оговоренного срока.

Кредитные вопросы: Контакт с данной фирмой целесообразен. Максимально возможный кредит DM 400.000

Пример стандартной справки ОС Кредитреформ по фирме зарегистрированной в оффшорной зоне:

 

Ваш заказ:

Правовая форма:

Основано:

Регистрация:

Учредитель:

Уставный капитал:

Директор:

Общее:

Персонал:

Годовой оборот: Недвижимость:

Актив/ Пассив:

Банки:

Способ платежа:

Кредитная оценка:

 

Lancin LTD

3, Them. Der Str. Juia House offshore limited liability со.

(оффшорное Общество с ограниченной ответственностью кипрского права)

20.10.1987 как Volno Mining Ltd

28.08.1992 сегодняшнее название

№ 3059 фирма Abacusa (Cyprus) Ltd., расположена по указанному выше адресу CL 990

Abacus (Nominees) Ltd CL 10

Номинальный CL 10 000

Оплаченный CL 1.000

Charabos Zavallis, 9a, Falrou Str., Niccosia

Холдинг

Речь идет о так называемом «оффшорном обществе», которое зарегистрировано на Кипре в 1987 году и на месте регистрации не ведет деятельность.

По указанному выше адресу находится офис фирмы Prithouse. Директор является работником этой фирмы.

Учредителем является фирма, которой доверено управлять имуществом запрашиваемой фирмы и производить расчеты с неизвестной третьей стороной.

Госпожа Katerina Trago следит за балансом фирмы на Кипре. В соответствии с законом никакой другой информации получить нельзя.

нет наемного персонала нет сведений нет сведений уставный капитал CL 10.000 оплаченный уставный капитал CL 1.000 вне фирмы нельзя определить ее финансовое положение Credit Suisse, Genf/CH, Bel Air Place.

на месте претензии неизвестны.

Коммерческие контакты не исключаются. Определение максимального кредита невозможно, так как нет финансовых показателей.

 

Глава 6. ИНФОРМАЦИОННО‑ПОИСКОВАЯ РАБОТА: НАРУЖНОЕ НАБЛЮДЕНИЕ

 

Введение

1.1. Краткая историческая справка

Наблюдение — самый древний способ познания мира. С незапамятных времен с его помощью человек изучал окружающую его местность, расположенные на ней объекты и предметы, отмечал происходившие там изменения и на основе своих наблюдений предпринимал какие‑то действия.

Наружное (филерское) наблюдение в России стало использоваться с 70‑х годов XIX века в связи с ростом народнического движения и уже к 90‑м годам стало одним из самых эффективных приемов политической полиции. Официально сотрудников «наружки» в то время именовали филерами (от французского «filer» — выслеживать), ну а революционеры презрительно именовали их «шпиками».

Пионером данного вида оперативно‑розыскных мероприятий было Московское охранное отделение. Его филеры, преследуя подозреваемых в государственной крамоле, действовали не только в обеих российских столицах, но и в провинции. В 1894 году для борьбы с «политическими», опять же при Московском охранном отделении, формируется специальный «летучий отряд» филеров. Его возглавил лучший сотрудник московской «наружки» Е. П. Медников, ставший позднее одним из самых знаменитых сыщиков Российской империи.

К 1903 году «летучий отряд» насчитывал более 20 агентов наружного наблюдения. На его содержание — зарплату сотрудникам, командированным в различные города и губернии, проездные, квартирные, суточные расходовалось почти 38 тысяч рублей в год. Сумма в те годы весьма существенная. Филерская служба требовала большой расторопности, сообразительности, выдержки, находчивости и самоотверженности. Поэтому туда принимался далеко не каждый, кто хотел бы стать сыщиком. Проверенная многолетней практикой инструкция рекомендовала набирать в штат агентов наружного наблюдения в основном отставных унтер‑офицеров и отслуживших свой срок солдат не старше 30 лет, особо преданных самодержавию, как правило, православных, лиц не польской или еврейской национальности.

«Филер, — говорилось в инструкции, — должен быть политически, нравственно благонадежным, развитым, сообразительным, крепкого здоровья, с хорошим зрением и слухом, с внешностью, которая не давала бы ему возможности выделяться из толпы, устраняла бы его запоминание наблюдаемым».

Кандидата в филеры подвергали идеологической обработке. Ему объясняли, кто такой «государственный преступник», «революционер», как и какими средствами последние хотят добиться изменения государственного порядка, установленного Богом и законами, «доказывали» несостоятельность доктрины революционных партий. Затем зачисленного в агенты приводили к присяге «на верность службе». Только после этого он приступал к учебе по специальности.

Филер детально изучал город, его улицы, сады, парки, проходные дворы, районы, где расположены предприятия, пивные, трактиры, расписание поездов, трамвайные маршруты, учебные заведения, форму студентов и учащихся гимназий, реальных училищ и т. д. И лишь после строгого выпускного экзамена под руководством более опытного агента наружного наблюдения его выпускали на службу, давая на первый случай малоответственные поручения.

Все увиденное в ходе слежки за подозрительным лицом филер заносил в дневничок наружного наблюдения. Каждая запись должна была быть точной, сведения перепроверялись через других агентов. Подобная взаимопроверка практиковалась часто, позволяя начальству добиваться строгого несения службы филерами.

Чтобы не вызвать подозрения со стороны соседей по дому, где проживал филер, он числился либо служащим на железной дороге, либо приказчиком какой‑нибудь торговой фирмы, чтобы частые его отлучки из дома были оправданны. В крайнем случае он выдавал себя за городового или стражника. Указанных должностей он не выполнял и прикомандировывался к охранному отделению или жандармскому управлению.

На службе филеры часто выступали под видом торговцев, коробейников, извозчиков. Наиболее опытные из них по своей способности к конспирации, умению найти выход из казавшихся безвыходными положений не уступали профессиональным революционерам. {Чукарев А.Г. Техника политического розыска на рубеже XIX‑XX веков. Ярославль. 2000}

 

Введение в специальность

Наружное наблюдение (НН) — один из способов ведения детективной деятельности, подразумевающий постоянное или выборочное исследование состояния и деятельности объекта наблюдения (ОН) с последующим обобщением и анализом полученных в результате его проведения данных. Задачи, решаемые в результате проведения мероприятий по НН, могут быть различны: определение круга общения наблюдаемого лица, выявление его наклонностей и интересов, установление размеров и источников получаемых доходов, изучение графика работы, маршрутов движения, системы охраны и степени профессионализма ее сотрудников, регистрация различных явлений (деяний, событий, фактов и процессов).

Одной из главных задач НН является установление связей объекта. При вступлении ОН в контакт запоминается внешность, костюм контактера, наличие факта передачи или получения какого‑либо предмета (свертка, пакета, сумки и т. д.), форма, цвет и размер переданного предмета, инициатор его передачи (получения), оценивается характер встречи (случайный, по предварительной договоренности, служебный, личный и т. д.), выявляется инициатор встречи, определяется предмет и продолжительность разговора — все это детально описывается в отчете о проделанной работе.

Объект и его связи в целях секретности должны получить оперативные клички, используемые в дальнейшем в отчетах о проведенной работе и служебных переговорах. Для удобства кличка должна соответствовать внешнему виду объекта: «Длинный», «Гвоздь», «Шустрый» и т. п.

Личность связей объекта НН устанавливается по месту жительства и по месту работы. Обычно эти мероприятия проводят один или двое детективов, действующих под прикрытием коммунально‑ремонтных служб, сотрудников пенсионных фондов, коммерческих агентов или группы социологического опроса. В проведении мероприятий по сбору данной информации очень большую помощь могут оказать работники домоуправлений, коммунальных служб и ЖЭКов, соседи по подъезду и по гаражу, коллеги по работе. Неплохими источниками информации бывают и сидящие летом у подъездов женщины пенсионного возраста, которые знают о жильцах своего дома буквально все. Надо только расположить их к себе и вызвать доверие. Они, кстати, являются и самым опасным естественным врагом «наружников», так как весьма наблюдательны, упрямы и обладают неограниченными временными лимитами для организации контрнаблюдения.

Легендирование мероприятий по НН под действия государственных правоохранительных органов и спецслужб категорически запрещается. НН может вестись визуально или с применением оптических приборов и «технических средств. Интенсивность НН в зависимости от поставленных задач может быть различной: разовое, выборочное, периодическое, профилактическое и постоянное. НН может вестись скрытно (для получения информации об объекте наблюдения) и демонстративно (с целью оказания негативного воздействия на эмоциональное состояние объекта). НН осуществляется за неподвижными (стационарными) и подвижными объектами, в последнем случае НН может быть преследующим (т. е. двигаться вслед за ОН) и встречным (с постов наблюдения, заранее выставленных в удобных для наблюдения точках маршрута ОН). При большом удалении или при невозможности приближения к ОН для организации НН используются специальные технические средства.

Хотелось бы акцентировать внимание на том факте, что современная организованная преступность принимает на вооружение самые современные специальные методы и средства. Ни для кого уже не секрет, что достаточно часто преступников консультируют бывшие, а то и действующие сотрудники правоохранительных органов, отменно знающие методику ведения оперативно‑розыскной деятельности. И в этом случае «дичь» сама становится «охотником». В качестве примера приведу отрывок из статьи Сергея Дюпина «Рэкетиры разоружили спецназ» (газета «Коммерсантъ», № 127 от 14 июля 2000 года).

«На днях в смоленский УБОП обратился один из местных торговцев, на которого „наехали“ вымогатели. Убоповцы решили взять рэкетиров с поличным. Для этого коммерсанту дали меченые деньги, прицепили к его одежде портативный микрофон и предложили встретиться с бандитами в заранее обговоренное время. Трое сыщиков, переодетых в штатское, должны были обеспечить заявителю оперативное прикрытие, а после того как сделка состоится, задержать бандитов.

Встреча состоялась в минувшую среду около десяти часов вечера в ресторане «Эдем», расположенном на окраине города в лесопарке Красный Бор. Коммерсант сидел за столиком на открытой веранде и вел переговоры с двумя рэкетирами. Капитан УБОПа Игорь Хорликов, укрывшись за деревьями, слушал их разговор и незаметно снимал встречу на видеокамеру. Двое коллег Хорликова, вооруженные пистолетами, сидели за соседним столиком, изображая подгулявших посетителей.

Однако милиционеры не учли того, что вымогатели тоже позаботились о прикрытии. Сообщники рэкетиров, рассредоточившиеся по всему парку, быстро засекли человека, сидевшего в кустах с видеокамерой. Один из бандитов, сообразив, что их подставили, подскочил к Хорликову и ударил его ножом. Коллеги Хорликова бросились ему на выручку, но бандиты оказались проворнее.

Через несколько секунд все трое оперативников уже лежали на земле, а десяток коротко стриженных плечистых молодых людей в спортивных костюмах молотили их ногами и бейсбольными битами. Когда в Красном Бору появились милицейские экипажи, вызванные администрацией «Эдема», все было уже кончено. Избитые убоповцы лишились двух пистолетов Макарова, из которых ни разу не смогли выстрелить, двух радиостанций и видеокамеры.

Двое оперативников отделались легкими ранениями, а Хорликов, получивший удар ножом в живот и потерявший полтора литра крови, оказался в реанимации».

Не располагая документальными материалами случившегося, можно предположить, что выявление ведущегося наружного наблюдения стало возможным по нескольким причинам.

1. Проведение преступниками мероприятий по контрнаблюдению, выражавшихся в патрулировании зоны контакта, численный перевес и раннее выявление силового прикрытия с последующими одновременными и скоординированными действиями по нейтрализации фактора угрозы.

2. Скорее всего, сотрудниками милиции для контроля разговора объекта с преступниками использовалась обычная некварцованная радиозакладка, элементарно выявляемая стандартным сканирующим приемником типа AR‑3000 стоимостью в различной комплектации от 1000 до 1500 долларов, купить который может любой желающий.

3. Недостаточная маскировка и низкая квалификация сотрудников, ведущих наружное наблюдение.

4. Малочисленность группы прикрытия и размещение ее только в одном месте, т. е. одновременно прикрывая и выведенный на контакт объект, и собственного коллегу.

Процесс наблюдения очень сложен, так как требует значительных затрат сил и средств. НН, как правило, ведется целенаправленно, скрытно, в нужном месте, в определенное время, специально подготовленными для этого людьми.

Следует помнить, что НН — работа творческая, в ней редко удается получить ответ на поставленный вопрос, проводя операцию по шаблону, ведь даже тщательно спланированная операция не всегда точно проходит по первоначальному плану.