Методалогич-е основы классич теории.

Методалогич-е основы классич теории.

Классич школа предполагает,что рын экономика-автоматически регулируемая эк-ка и что она собственными рын мех-ми в состоянии обеспечить долгосрочное М равновесие.это утверждение стоится на ряде предпосылок:1.закон Сэя:предложение товаров создает собственный спрос,не м.б. разрыва м/д спросом и предлож-м тов-в.все что производится в эк-ка,все потребляется,все сбережения в эк-ке = инвестициям.2.скорость выпуска тов-в зависит от кол-ва факторов пр-ва,технологии,но не зависит от ур-ня цен.3изменеия факторов пр-ва и технологий происх оч медленно.4.эк-ка функционирует в усл полной занятости,и объем выпуска=потенциальному.5.цены,з/п,%ставка явл гибкими.их изменения поддерживает равновесие на рынке,т.е совок спрос всегда достаточен для реализации произведенного продукта,а грибкая з/п обеспечив полную занятость и отсутствие длительной безработицы.6.график совокупн предлож имеет вертикальный вид.7.рын эк-ка автоматич обеспечив равновесие и вмешат-во гос-ва не делается.

 

Товарный рынок в классич теории.

На тов рынке потребители осущ-ют потребительские расходы(С).для фирм расходы-это инвестиции(I),для гос-ва это госрасх(б) и для остального мира(Хn):чистый экспорт-разница м/д экспортом и импортом.Тогда совок спрос,формир-ый на рынке(у).Сумма всех расходов субъектов эк-ки:Y=I+C+б+Xn.Совок предложение (Ys)формируют фирмы и его вел-на опред-ся функцией(f(k,l)). В дальнейшем в анализ тов рынка вводится денежный рынок,в котором формирует сбережения и инвестиции.последние зависят от проц-ой ставки.Сбережения-прямая функция от ставки %:S=f(r).Инвестиции-обратная функц от ставки%:

График

S

r

 

E

 

I

I.S

 

Y=f(r).(рис1).%ставка-гибкая и если в данный момент она выше равновесной(r1)то S>I,предложение денег больше чем спрос,значит ставка% уменьш. И достигает равновесного ур-ня.Если ставка% ниже равновесной(r2)то I>Sт.е спрос на деньги выше их предложения,это приводит к росту проц ставки до равновесного ур-ня.ТО гибкая %ставка,котор склад-ся на ден рынке или рынкекапитала и обеспечив-я рав-во сбережений и инвестиций приведет к равновесию на тов рынке,т.к при %ставке выше или ниже равновесной возник разрыв м/д спросом и предложением товара. И только при равновесной ставке это равновесие устанавливается автоматич-ки

 

Ден рынок в классич модели

Классики:деньги сущ-ют для того чтобы обеспечить движение реальных потоков тов и усл. Разделяя эк-ку на реальную(пр-во тов и усл) и денежную,обеспечивающую реальный сектор,они утвержают,что изменение ден массы в стране не имеет значения для реального сектора и влияет лишь на номинальные показатели в эк-ке.Это и есть принцип нейтральности денег. В основе анализа ден рынка лежит кол-я теория денег,предстааленная уравнением Фишера:MV=PY, где:М-кол-во денег в обращении,V-скорость обращения денег,Р-ур-нь цен,У-кол-во выпущенной прод-ции. И кембриджским ур-ием:M=KPY,где М-кол-во денег в обращении,К-вел-на обратная обращении скорости денег, Р-ур-нь цен,У-кол-во выпущенной прод-ции. Исходя из этих ур-ний и предполагая,что У-велна вел-на фиксированная и = потенциальному объему выпуска и скорость обращения денег-вел-на фиксированная,можно записать:P=(MV)\Y и P=M\(KY) из этого следует вывод:ур-нь цен пропорцианален кол-ву денег в обращении,др словами кол-во денег в обращении оказ влияние только на номинальные показ-ли. совок спрос на деньги прямо пропороц реальному Ввп умноженному на ур-нь цен. Поэтому гр спроса на деньги у классиков имеет положит-ый наклон.Предлож денег опред-ся правит-ом и его график имеет вертик-ый вид. В т.Е на гр формир-яс равновесие,котор насит устойчив хар-р

График

Ms

P Md

E

 

Md.Ms

 

8. Классическая модель в целом может быть описана системой уравнений, а также графической интерпретацией. Система уравнений:
1. Y =Y (L) - производ. функция, определяющая зависимость объема выпуска от количества работников
2. Ls = L (W) - функция предложения труда. Зависимость производительности труда от з/п
3. dY / dL = W /P - равновесный спрос на труд со стороны бизнеса
4. S = S (r) - предложение сбережений или функциональная зависимость сбережений от ставки процента
5. I = I (r) - спрос на инвестиции и функциональная зависимость инвестиций от ставки процента
6. I = S - условия равновесия на рынке благ
7. M = KPY - Кембриджское уравнение
Сводим все рассмотренные рынки в четырех квадратах:

(график).

 

Равновесие в нац. экономике определяется равновесием на рынке труда. В результате формируется равновесная полная занятость и равновесная ставка з/п (квадрат 3). Равновесная занятость через произв. функцию Y = y (L) (4 квадрат) определяет вертикальное положение графика AS. Функция совершенного спроса зависит только от величины денег и выводится из колич. формулы кембриджской школы. Изменение массы денег в обращении сдвигает график AD, н-р, вверх. Квадрат 2: рост цен, вызванный ростом AD и денежной массы приводит к росту номинал. з/п с W до W*при сохранении все той же величины реал. з/п W*.
Классическая модель в целом иллюстрирует механизм саморегулирования экономики в силу эластичности цен, з/п и ставки процента, а значит отрицает необходимость гос. вмешательства в экономику.

 

9. Методолог основы кейнс подхода. Методология кейнс подхода сост в след:
1.Эк-ка не явл сов-о конкур-ой и это св-во внутренне присуще данной системе.
2.Цены не явл гибкими в силу интитуциональных ф-ров (долгосроч контракты по трудоустр и оплате труда), значит и з/пл явл не гибкой. Это же касается и ставки %.
3.Эк субъекты ведут себя не рац-о и руковод-ся субектив ф-рами (традициями, привычками).
4.Деньги явл богатством и имеют самостоят ценность, что определяет механизм взаимодействия ден рынка с реал сектором эк-ки.
5.Все рынки явл взаимосвязанными и любое изменение на одном рынке приводит к изменению на др.
6.Эк-ка находится в постоянном недогруженном сост, не полной занятости в силу не гибкости з/пл.
7.Эк-ка не явл саморегул-мой, поэтому необх-о гос вмешательство в эк-ку.
8.Сбережения не равны инвестициям, это объясняется сущ-нием различных мотивов для сбережения и инвестиций. Сбережения обусл-ы динамикой дохода, а инвестиции-ожиданием будущей окупаемости инвестиций, ожид-ой нормы прибыли, а не ставкой банк. %, кот опред сбережения и инвестиции в класс модели.
Кейнс модель равновесия предполагает анализ совокуп спроса компонентов AD. Он отраж ______ расходов в эк-ке всех субъектов (домохоз-в, бизнеса, гос-ва), т.е. это тот V покупок тов и услуг, кот они готовы приобрести по опред ур цен.
AD=C+I+G+/-NX, где С - потр расходы домохо-в; I – валовые инвестиции; G – гос закупки тов и услуг; NX – чистый экспорт.

 

Дискрец фискал политика.

Меры фискал х-ра, уменьшение или увеличение гос налога, также имеют мультипликативный эффект. В частности, гос расходы, предст собой:-закупки тов и услуг гос-вом; - содержание общественного сектора; -субсидирование предприятий; -соц трансферты, приводит при их увеличению к мультипликат эффекту.
Механизм действия гос расходов аналогичен мульт-ору инвестиций, но при этом источником расходов явл не фирмы, приводит к расширениюdосуществляющие инвестиции, а гос-во, т.е., напр, рост пр-ва ∆У во всей нац эк-ке.
MRσ=∆Y/∆σ
MRσ=1/1-MPC
MRσ=1/1-MPS
График

E1 C+Y+G+ G

E C+Y+G

E2 C+Y+G- G

22. Теория налогообложения

Налоги- это обязательные сборы взымаемые гос-ом с юрид. и физ лиц.Принципы налогообложения:1)население должно участвовать в содержании правительства на столько, на сколько оно находится под его покровительством;2)налоги должны быть четко определены, т. е. срок и способ платежа;3)налоги указываются тогда и тем способом, когда это удобно налогоплательщику;4)эффективность налогового обложения, не должна ограничивать эффект распр. рес-ов. В связи с этим можно сказать. Что налоговые ставки должны быть оптимальными с тем, что бы не ограничивать делавую активность и тем самым не уменьшать поступления в гос. бюджетВ этом случае как основуможно рассматривать «кривую Лаффера»График

Дохды гос. бюджета и деловая активность

Кривая Лаффера

 

35 T(ставка налога)

Кривая показывает, что увеличение налоговых ставок, только до предлогаемого уровня может приводить к росту деловой активности и мах поступления в гос. бюджет. Спроведливость налогообложения каторая должна отражать индивид. Подход к налогоплательщику с позиции вертикальной и горизонтальной справедливости. 5) гибкость-система должна автоматически реагировать на сложившиеся условия равномерности изъятия налогов и их аднократности;6)всеобщность, т. е. единый подход ко всем налогоплательщикам, стабильность и политическая ответственность.Функции налогов:1)фискальная-налоги формируют фонды денежных средств гос-ва, местных органов;2)регулирующая-большие или меньшие ставки налоговприведут к росту или уменьшению деловой активности;3)контролирующая или учетная-позволяет изымающим налоги органам получать инфо;4)стимулирующая-аналогична ругулирующей, при этом следует учитывать закономерности кривой Лаффера.

Виды налогов:прямые, косвенны. Прямые-непосредственно взымаются с субъекта налогообложения с его дохода, к ним относ:подоходный;налог на прибыль корпорации;налог с наследства;н-г с фонда з/п. Косвенные-налоги устанавливаются как надбавка к цене товара и в случае не уплаты реализуется принцип изберательности.К ним относ:томоженные пошлины,н-г на добавленную стоимоть, н-г с продаж, аксцызы.

Элементы налогообл.: 1)Налогоплательщик-лицо на которое возложены обязанности уплаты налогов;2)носитель нологов-лицо которое действительно платит налог;3)Ставка налога-доля выплачиваемой в бюджет части дохода в %.Различают:прогрессивные-налоговая % ростет по мере роста дохода;регрессивные-уменьшается по мере роста дохода;пропорциональные-не изменяется по мере изменения дохода и устанавливается в опр % отношении.

Налоговый мультипликатор

Мультипликатор налогов действует след.образом:если налоги увеличиваются,то ВВП многократно(мультипликативно) уменьшается.Если налоги уменьшаются,то ВВП мультипликативноувеличивается.Но налоговый мультипликатор действует слабее,чем мультипликаторы гос.расходов и инвестиций.Это происходит потому,что налоги сначала действует на доходы,которые делятся на потребление и сбережение.Та часть дохода,котораясберегается,не используется для развития произ-ва.То есть чем больше MPS,тем меньше,слабее развивается произ-во.И чем больше MPC,тем быстрее,интенсивнее развивается произ-во.Поэтому можно сказать,что мультипликатор налогов MPtпрямо пропорционален MPC и обратно пропорционален MPS.Таким образом,MPt налогов=MPC/MPS или MPC/1-MPC.

25.

26.

 

28. Эф-ть фискал политики.

Фискал политика имеет свои достоинства и недостатки. Достоинства:
1. Эффект мультипликатора. Каждый из инструментов фискал политики способствует мультиплик-ному изменению основных параметров эк-ки.
2. Отсутствие внешнего лаго. Если гос-вом принято уже решение об изменении гос расходов и налогов, и эти меры эф-ны, то рез-т проявл довольно быстро.
3. Наличие встроенных стабилизаторов, кот автоматически регулируют равновесие.
Недостатки: 1. Эффект вытеснения. Если Правительство проводит стимулир фискал политику, то это приводит к росту совокуп спроса и увеличению спроса на деньги. Это приводит к увеличению ставки%, а значит и к уменьшению инвестиций.
2. Внутренний лаг запаздывания. Это период между возникновением необх-ти изменения политики и принятием решения о ее изменении. Процесс обсуждения таких решений может занять длительный период, при этом изменения наступают с начала финансового года, что снижает эф-ть этой политики.
3. Неопределенность. Не всегда удается точно определить, когда начинается спад или подъем, и наоборот.

 

29. Внутренний и внешний гос долг

Государственный долг-это сумма задолженности страны другим странам, своим или иностранным юридическим и физическим лицам. В странах с рыночной экономикой он состоит из общей суммы бюджетных дефицитов (за вычетом бюджетных излишков) и суммы финансовых обязательств иностранным кредиторам (за вычетом той части, которая пошла на покрытие бюджетного дефицита) на опр. дату. Рост гос. долга наблюдается практически во всех странах, что объясняется хронической дефицитностью гос. финансов. Внутренний долг- это долг гос-ва населению, предприятиям, организациям своей страны. Внешний долг- это задолженность гражданам, организациям, правительствам др. стран.

30 Сущность и функции денег
Деньги – всеобщий эквивалент, всеобщий измеритель товаров. Предпосылкой появления денег является разделение труда и обмен товарами, который вначале имел следующую форму: х*тов.А=у*тов.В, который осуществляли без посредства денег и представлял собой простую и случайную форму стоимости. В дальнейшем из всего мира товаров выделяются особые товары, пока не деньги, которые делают товарообмен более эффективным, ускоряют его – всеобщая форма стоимости
х тов А}
у тов B} = К тов L
z тов C}
(Вообще фигурная скобка одна на все три строки, у меня ее просто поставить не получилось)
В роли K тов L выступали различные товары: раковины, меха, слитки металла, крупный рогатый скот. В дальнейшем эта роль перешла к металлическим деньгам (в частности, золоту). Теперь аналогичная форма стоимости стала называется всеобщей. Золото заняло роль денежного металла:
- в силу портативности, то есть в небольшом количестве золото, много ценности, труда;
- в силу делимости;
- сохраняемость.
Деньги, которые были представлены отдельными товарами или драгоценными металлами называются товарными. Поскольку их реальная стоимость этих товаров и металлов полностью соответствовала стоимости тех товаров, которые обменивались на деньги.
Для денежного обращения, осуществляющегося на металлической основе, характерен биметаллизм и монометаллизм. Биметаллизм – основан на использовании в качестве денег двух металлов: золота и серебра. Просуществовал с 16 до 19 века в Западной Европе. В дальнейшем в роли денег стало выступать только золото, поскольку произошло обесценивание серебра.
Для монометаллизма характерны 3 разновидности золотого стандарта:
- золотомонетный;
- золотослитковый;
- золотодевизный.
Золотомонетный – свободное обращение золотых монет и свободный обмен бумажных денег на золото.
Золотослитковый – предполагает возможность обмена довольно крупной суммы денег стандартного слитка золота.
Золотодевизный – обмен банкнот на промежуточную валюту (девиз) и она обменивалась на золото (1920).
После кризиса 20-30 гг демотезация золота – уход золота из обращения полностью.
2 этап – появление символических денег – стоимость материала, их которых они были сделаны значительно меньше, чем их номинал. Это металлические деньги из недрагоценных металлов и бумажные деньги.
Современная бумажноденежная система является фидуциарной, то есть основанной на доверии к правительству, выпускающему в обращение определенное количество денег. Денежная масса зависит от темпов прироста ВВП и скорости обращения денег.
3 этап денежного обращения – появление кредитных денег, чеков, кредитных карточек, что облегчает товарный обмен, делает его более безопасным и контролируемым.
Современная денежная система включает в себя национальную денежную единицу, порядок эмиссии денег и систему институтов, занимающимися вопросами денежного обращения.

 

Спрос на деньги

Спор на деньги состоит из 2х компонентов-спроса на деньги для сделок(Dt) и спроса на деньги со стороны активов(Da).

Спрос на деньги для сделок-это такая доля богатства субъектов экономики,которую они хотят иметь в виде денег для преобретения товаров и услуг.

График спроса на деньги для сделок

r Mdt

 

 

Mdt

Спрос на деньги со стороны активов-это та часть денежных средств,которая не используется для приобретения товаров и услуг и хранится дома.Если в банках будет высокая ставка процента,то деньги будут храниться там,и спрос на деньги со стороны активов уменшиться.

График

r

 

 

Mda

Mda

Общий спрос на деньги-это сумма Dt и Da.

Графи

 

r

 

Md

Md

32.Предложение денег:
Предложение денег-денежная масса,предлагаемая правительством в лице центр-го банка и коммерческими банками для совершения товарных сделок.
Ден.масса включает наличные и безналичные покупательные платежные средства,кот-ми располагают домохозяйства,фирмы, государства и обеспечивают обращение товаров и услуг в экономике страны.
Различают активную и пассивную часть ден.массы:
-активная-средства,обслуживающие реальный хоз.оборот.
-пассивная(квази деньги или почти деньги)-денежные накопления,остатки на счетах,кот.потенциально могут обслуживать хоз.оборот.
Существует определённый агрегат или состояние ден.массы,в основе деления кот.лежит ликвидность,степень её убывания.
М1=Мо+чековые вклады(или люб.другие вклады на счетах до востребования)
Мо-наличные деньги(абсолютная ликвидность)
М1-деньги для сделок или в узком смысле слова
М2=М1+деньги на срочных сберегательных счетах коммерческих банков и депозиты спец-х финансовых институтов.

 

!!!!33.Равновесие на денежном рынке

Равновесие в национальной экономике зависит от многих факторов и среди них большое значение имеет денежная масса.Денежная масса-это сумма наличных и безналичных денежных средств.Равновесие на денежном рынке зависит от спроса на деньги(Dm) и предложение денег(Sm).Спор на деньги состоит из 2х компонентов-спроса на деньги для сделок(Dt) и спроса на деньги со стороны активов(Da).

Спрос на деньги для сделок-это такая доля богатства субъектов экономики,которую они хотят иметь в виде денег для преобретения товаров и услуг.

График спроса на деньги для сделок

 

 

Спорос на деньги со стороны активов-это та часть денежных средств,которая не используется для приобретения товаров и услуг и хранится дома.Если в банках будет высокая ставка процента,то деньги будут храниться там,и спрос на деньги со стороны активов уменшиться.

График

 

Общий спрос на деньги-это сумма Dt и Da.

График

 

 

Предложение денег(Sm)-это сумма денежных средств,которая создается(выпускается)банковской системой.Предложение денег состоит из агрегатов:М0,М1,М2,М3,М4.Они различаются по степени ликвидности-это скорость превращения того или иного финансового средства в другие финансовые или реальные активы.Агрегат М0-это наличные деньги. М1-это сумма наличных денег,денег на счетах. М2-вкл.агрегат М1 + бесчековые сберегательные счета,+ мелкие срочные вклады. М3-этор агрегат М2 + крупные срочные вклады.М4-это М3 + депозитные сертификаты крупных коммерческих банков.Предложение денег не зависит от ставки процента.

График

 

 

Равновесие на ден.рынке устанавливается при равенстве спроса на деньги и предложения денег.В результате формируется равновесная ставка процента.

График

 

34 Банковская система и её структура

Денежно-кредитная политика реализуется определёнными институтами.

Центральным звеном является банковская система, имеющая, как правило, 2х-уровневый характер.
Центр. Банк, или нац. Банк, и сеть коммерч. банков. Кроме того, денежно-кредитная политика реализуется и через небанковскую систему. Это инвестиционные фонды, холдинговые компании, пенсионные фонды.
Центр. Банк – это банк банков.
Его функции:
1) Ему принадлежит монопольное право на эмиссию денег.
2) Он осущ-т денежно-кредитную политику.
3) Осущ. Регулирование и управление валютными и золотыми резервами гос-ва.
4) Хранит резервы коммерч. банков и сберег. учреждений.
5) Кредитует коммерч. банки и контролирует их деят-ть.
6) Несёт отв-ть за управление гос. долгом, выплачивает займы правительства и %-ты держателя гос. ценных бумаг.
Центр. Банк имеет дело не только с коммерч. банками:
Коммерч. банки:
1) Хранят сбережения субъектов экономики.
2) Предоставляют кредиты населению и бизнесу.
3) Финансирует крупные прав. Программы.
4) Создаёт деньги.
5) Осущ-т операции по договорённости с клиентами.

 

Рациональное ожидание

Подход,согласно которому прогнозы субъектов хозяйствования на будущее складываются как оптимальный результат переработки всей имеющейся информации.Если,например,проводится стимулирующая политика,то предвидится повышение инфляции и работники выдвигают требования увеличения номинальной зарплаты.В результате сов.предложение уменьшится из-за роста издержек и даже кратковременного увеличение занятости и объемов выпуска не произойдет.Такимобразом,кривая Филипса яв.верт.не только в долговременном,но и в краткосрочном периодах.В этом случае особую роль играет кредит доверия правительству,если он присутствует, то такая ситуация вполне вероятна.

График

 

Адаптивные ожидания

Подход,согласно которому эк-ие субъекты корректируют свои ожидания с учетом ошибок,допущенных в предыдущем периоде.Вкратк.периодебратная зависимость инфляции и безработицы явно выражена,поскольку субъекты с запозданием реагируют на изменение в экономике под воздействием того или иного вида гос-ой политики.Монетаристыутврерждают,что разовые мероприятия по стимулированию экономики могут привести к росту занятости и произведенного нац.дохода.В результате произийдет сдвиг ASвверх.Это будет сопровождаться смещением кривой Филипса вправо вверх.В результате занятость возвратится к своему первоначальному уровню при более высокой инфляции.Кривая Филипса будет вертикально в долговременном периоде.

График

 

 

Вывод-длительная стимулирующая политика гос-ва вызывает повышение цен и темпов инфляции.

Методалогич-е основы классич теории.

Классич школа предполагает,что рын экономика-автоматически регулируемая эк-ка и что она собственными рын мех-ми в состоянии обеспечить долгосрочное М равновесие.это утверждение стоится на ряде предпосылок:1.закон Сэя:предложение товаров создает собственный спрос,не м.б. разрыва м/д спросом и предлож-м тов-в.все что производится в эк-ка,все потребляется,все сбережения в эк-ке = инвестициям.2.скорость выпуска тов-в зависит от кол-ва факторов пр-ва,технологии,но не зависит от ур-ня цен.3изменеия факторов пр-ва и технологий происх оч медленно.4.эк-ка функционирует в усл полной занятости,и объем выпуска=потенциальному.5.цены,з/п,%ставка явл гибкими.их изменения поддерживает равновесие на рынке,т.е совок спрос всегда достаточен для реализации произведенного продукта,а грибкая з/п обеспечив полную занятость и отсутствие длительной безработицы.6.график совокупн предлож имеет вертикальный вид.7.рын эк-ка автоматич обеспечив равновесие и вмешат-во гос-ва не делается.