Організація роздрібного бізнесу в банківській установі та обслуговування фізичних осіб

Управління/відділ/сектор/спеціаліст продажу виконує завдання, пов’язані із залученням та організацією комплексного банківського обслуговування клієнтів (зокрема: суб’єктів малого бізнесу, фізичних осіб), встановленням тривалих та ефективних для Банку взаємовідносин з ними.

Завдання:

1. Забезпечення виконання персонально доведених показників плану продажу банківських продуктів та послуг.

2. Забезпечення ефективного продажу банківських продуктів та послуг клієнтам та ініціювання заходів стосовно цього.

3. Організація та забезпечення якісного і оперативного комплексного обслуговування клієнтів, дотримання діючих стандартів якості обслуговування.

4. Організація роботи в частині залучення на комплексне банківське обслуговування нових та утримання наявних клієнтів, організація та проведення зустрічей з потенційними та наявними клієнтами, розвиток бізнес-контактів та встановлення продуктивних стосунків з ними.

5. Інформування потенційних та наявних клієнтів про можливості та переваги обслуговування в Банку, з’ясування їх потреб та проблем, ознайомлення з діючими банківськими продуктами та послугами, надання рекомендацій та допомоги.

6. Здійснення фінансово-економічної оцінки корисності клієнтів для Банку, планованої дохідності від проведених трансакцій та на перспективу, а також проведення поглибленого аналізу господарсько-фінансової діяльності клієнтів.

7. Підготовка інформації про контрагентів, яким пропонується присвоїти категорію Важливого Клієнта з відповідним проведенням розрахунків та аналізу ефективності співпраці з ними.

8. Розгляд кредитних проектів клієнтів, забезпечення дотримання вимог внутрішніх документів, що регулюють кредитний процес в Банку під час розгляду проектів та представлення кредитного проекту на засіданні уповноваженого органу Банку, ініціювання та належне документальне оформлення змін умов кредитування.

9. Укладання договорів, які стосуються кредитних операцій клієнтів, внесення параметрів кредитних операцій в автоматизовану банківську систему.

10. Укладання договорів, які стосуються депозитних операцій клієнтів внесення параметрів депозитних операцій в автоматизовану банківську систему.

11. Супроводження депозитних договорів корпоративних клієнтів та клієнтів сегменту малого бізнесу протягом строку їх дії, належне документальне оформлення змін в умови розміщення клієнтами коштів на вкладних рахунках.

12. Формування кредитних справ клієнтів та передача їх у підрозділ кредитного моніторингу.

13. Планування та організація продажу карткових продуктів фізичним особам та зарплатних проектів корпоративним клієнтам.

14. Розгляд клопотань клієнтів окремих категорій щодо встановлення індивідуальних умов обслуговування на банківські продукти/послуги та підготовка обґрунтованих пропозицій ефективності запровадження індивідуального обслуговування клієнтів.

15. Дослідження потреб та очікувань клієнтів в банківських продуктах та послугах.

16. Визначення потреб і забезпечення доступності, актуалізації та відповідної експозиції інформаційних та рекламних матеріалів по продуктах та послугах.

17. Налагодження контактів з працівниками інших внутрішніх структурних підрозділів відділення з метою організації перехресного продажу банківських продуктів і послуг.

18. Складання та подання звітності по операціях, що виконуються внутрішнім структурним підрозділом відповідно до поставлених завдань.

19. Відображення операцій, пов'язаних із обслуговуванням кредитних угод в балансі Банку.*

20. Комплектація кредитних справ у відповідності з вимогами внутрішніх документів Банку, їх зберігання та своєчасна передача в архів.*

21. Визначення класу позичальників, встановлення категорій ризику кредитних операцій.*

22. Здійснення постійного взаємозв’язку з позичальником з питань супроводження кредиту, проведення різного характеру перевірок на місцях, які виникають в процесі кредитування, в т.ч. перевірок стану та наявності заставного майна у відповідності до діючих внутрішніх нормативних документів Банку, отримання інформації щодо фінансового стану клієнта тощо.*

23. Оперативне інформування керівництва про факти виявлення відхилень від визначених умов кредитування чи інших несприятливих прогнозів щодо обслуговування боргу.*

* завдання виконуються за умови фізичної відсутності в відділенні працівників підрозділу кредитного моніторингу

Відділ/сектор/спеціаліст з роздрібного продажу виконує завдання, пов’язані із залученням та організацією комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, встановленням тривалих та ефективних для Банку взаємовідносин з ними.

Завдання:

1. Забезпечення виконання персонально доведених показників плану продажу роздрібних банківських продуктів та послуг.

2. Забезпечення ефективного продажу банківських продуктів та послуг клієнтам-фізичним особам та ініціювання заходів стосовно цього.

3. Організація та забезпечення якісного і оперативного комплексного обслуговування клієнтів-фізичних осіб, дотримання діючих стандартів якості обслуговування.

4. Організація роботи в частині залучення на комплексне банківське обслуговування нових та утримання наявних клієнтів-фізичних осіб.

5. Організація та проведення зустрічей з потенційними та наявними клієнтами-фізичними особами, розвиток бізнес-контактів та встановлення продуктивних стосунків з ними.

6. Інформування потенційних та наявних клієнтів-фізичних осіб про можливості та переваги обслуговування в Банку, з’ясування їх потреб, ознайомлення з діючими банківськими продуктами та послугами.

7. Вивчення проблем клієнтів-фізичних осіб, оцінка їх можливого вирішення, надання рекомендацій та допомоги.

8. Здійснення фінансово-економічної оцінки корисності клієнтів-фізичних осіб для Банку, планованої дохідності від проведених трансакцій та на перспективу.

9. Планування та організація продажу карткових продуктів фізичним особам та зарплатних проектів корпоративним клієнтам.

10. Укладання договорів, які стосуються депозитних операцій клієнтів-фізичних осіб, внесення параметрів депозитних операцій в автоматизовану банківську систему.

11. Розгляд кредитних проектів клієнтів-фізичних осіб, забезпечення дотримання вимог внутрішніх документів, що регулюють кредитний процес в Банку під час розгляду проектів та представлення кредитного проекту на засіданні уповноваженого органу Банку, ініціювання та належне документальне оформлення змін умов кредитування.

12. Укладання договорів, які стосуються кредитних операцій клієнтів-фізичних осіб, внесення параметрів кредитних операцій в автоматизовану банківську систему.

13. Організація співпраці з організаціями-партнерами по здійсненню кредитування клієнтів–фізичних осіб.

14. Формування кредитних справ клієнтів-фізичних осіб та передача їх у підрозділ кредитного моніторингу.

15. Розгляд клопотань клієнтів-фізичних осіб щодо встановлення індивідуальних умов обслуговування на банківські роздрібні продукти та підготовка обґрунтованих пропозицій ефективності запровадження індивідуального обслуговування клієнтів-фізичних осіб.

16. Дослідження потреб та очікувань клієнтів в банківських продуктах та послугах.

17. Визначення потреб і забезпечення доступності, актуалізації та відповідної експозиції інформаційних та рекламних матеріалів по продуктах та послугах.

18. Налагодження контактів з працівниками інших внутрішніх структурних підрозділів відділення з метою організації перехресного продажу банківських продуктів і послуг.

19. Складання та подання звітності по операціях, що виконуються внутрішнім структурним підрозділом відповідно до поставлених завдань.