Текущего (расчетного) банковского счета

г. Минск«»__ 20_______ года

, именуемый в дальнейшем «Банк», в лице начальника управления по работе с клиентами, действующего на основании доверенности №от, с одной стороны, и,именуемый в дальнейшем «Клиент», в лице,действующего на основании, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. В соответствии с настоящим Договором Банк обязуется открыть Клиенту текущий (расчетный) банковский счет для хранения денежных средств, зачисления на этот счет денежных средств, поступающих в пользу Клиента, а также обязуется выполнять поручения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих денежных средств со счета, а Клиент предоставляет Банку право использовать временно свободные денежные средства, находящиеся на счете, с уплатой процентов на условиях настоящего Договора, а также уплачивает Банку вознаграждение за оказываемые ему Банком услуги в соответствии с тарифами Банка, являющимися неотъемлемой частью настоящего Договора.

2. Обязательства сторон

2.1. Банк обязуется:

2.1.1. Открыть текущий (расчетный) банковский счет Клиенту при условии представления последним всех определенных законодательством документов.

2.1.2. Производить по текущему (расчетному) банковскому счету Клиента следующие операции:

- зачисление поступивших на имя Клиента денежных средств;

- перечисление со счета денежных средств иным лицам и Банку;

- прием и выдачу наличных денежных средств;

- иные операции, предусмотренные действующим законодательством Республики Беларусь или настоящим Договором.

2.1.3. Производить прием надлежаще оформленных платежных инструкций (далее - платежные документы) Клиента в течение банковского дня с ________ до ________ и с _______ до _________. В пятницу и предпраздничные дни прием платежных документов Клиента производится Банком с ____________ до _____________. Операции по текущему (расчетному) счету Клиента производятся в следующие сроки:

а) безналичные расчеты в национальной валюте - в течение банковского дня их поступления;

б) безналичные расчеты в долларах США

- в течение банковского дня их поступления, если платежные документы в долларах США приняты Банком до _______ часов текущего банковского дня;

- не позднее следующего банковского дня, если платежные документы приняты Банком после _______ часов текущего банковского дня;

в) безналичные расчеты в иных иностранных валютах, кроме долларов США

- в течение банковского дня их поступления, если платежные документы в иных иностранных валютах, кроме долларов США, приняты Банком до ________ часов текущего банковского дня;

- не позднее следующего банковского дня, если платежные документы приняты Банком после 10 часов текущего банковского дня;

г) прием наличных денежных средств - в течение банковского дня в соответствии с распорядком работы Банка;

д) выдача наличных денежных средств - на основании предварительного заказа Клиента, поданного до _______________ дня, предшествующего дню выдачи.

По платежным документам, содержащим надпись «Срочный платеж», проводить расчетные операции в режиме реального времени с оплатой согласно тарифам Банка. Надпись «Срочный платеж» должна быть учинена на платежном документе.

Банк при наличии возможности может исполнить платежные документы в иностранной валюте в течение банковского дня их поступления, даже если они подлежат исполнению следующим банковским днем вследствие того, что поступили в Банк после ______ и __________ часов соответственно.

В российских рублях проводятся только такие платежные операции, которые соответствуют режиму счетов типа «К» и типа «Н», открываемых в соответствии с законодательством РФ нерезидентам РФ. Банк вправе отказать Клиенту в исполнении платежной инструкции с назначением платежа, не соответствующем режиму счета типа «Н», определенному законодательством РФ, если ранее эти средства поступили в пользу Клиента посредством зачисления на принадлежащий Банку корреспондентский счет типа «Н», открытый в банке РФ.

Оплата платежных документов осуществляется в пределах остатка денежных средств на счете Клиента на начало текущего операционного дня. Оплата платежных документов может осуществляться также из средств, поступивших в течение банковского дня в рамках платежной системы B1SS. При этом Банк не несет ответственности за неисполнение платежных документов Клиента, если сумма платежных документов на момент его обращения в Банк превышает остаток

/____________________/ /____________________/

Банк Клиент

средств на счете на начало текущего операционного дня и средств, поступивших в течение банковского дня в рамках платежной системы BISS.

2.1.4 Осуществлять прием денежных средств непосредственно от учредителей Клиента для зачисления на счет Клиента взносов в уставный фонд. В данном случае для аккумулирования средств, необходимых для пополнения уставного фонда, учредителям открывается временный счет при условии представления документов, определенных законодательством. Временный счет может не открываться, если у учредителей (участников) Клиента имеется необходимая для пополнения сумма, которая вносится непосредственно на текущий счет Клиента.

2.1.5. Для зачисления поступивших в пользу Клиента средств в иностранной валюте, отличной от валюты его счета, произвести конверсию поступившей суммы. Зачисление с конверсией производится с соблюдением условий, предусмотренных законодательством.

2.1.6. Принимать для зачисления на текущий (расчетный) счет Клиента выручку, полученную им от осуществления хозяйственной деятельности в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь.

2.1.7.При переходе владельца текущего (расчетного) счета (счетов) на обслуживание в другой банк перечислить остаток средств, находящихся на счете (ах) Клиента во вновь избранный банк не позднее следующего после передачи документов банковского дня. Средства, поступающие в адрес Клиента после перехода на обслуживание в другой банк, по письменному заявлению Клиента могут перечисляться на соответствующий счет с взиманием вознаграждения Банком согласно тарифам.

2.1.8.По мере совершения операций по счету Клиента на следующий банковский день предоставлять Клиенту или его доверенным лицам выписки из счета без подтверждающих платежных документов при непоступлении их к моменту выдачи выписки. При этом Банк не гарантирует принадлежность средств Клиенту до момента поступления подтверждающих документов.

Выписки из лицевых счетов и приложения выдаются лицам, имеющим право первой и второй подписи по данному счету, представителям владельца счета - по доверенности, оформленной в установленном порядке, а также по заявлениям Клиента - через абонентские ящики, по почте.

2.1.9. По письменным заявлениям Клиента выдавать ему дубликаты выписок, производить розыск не поступивших на счет получателя денежных сумм, оказывать иные услуги, перечень и расценки которых указаны в тарифах Банка.

2.1.10. По предварительной кассовой заявке Клиента выдавать наличные денежные средства со счета Клиента для выплаты заработной платы работникам Клиента (стипендий, пенсий, пособий, доходов предпринимателей) в следующие сроки:

за первую половину месяца (аванс)_____________________________________________

за вторую половину месяца____________________________________________________________

2.1.11.Сохранять банковскую тайну по операциям и остаткам на счетах Клиента. Информацию об операциях и счетах Клиента Банк выдает только по основаниям, предусмотренным законодательством.

2.1.12.На условиях, определенных тарифами Банка, начислять и уплачивать Клиенту проценты за пользование денежными средствами Клиента, находящимися на его текущем (расчетном) счете.

2.2. Банк имеет право:

2.2.1 При обнаружении суммы, зачисленной не по назначению или излишне перечисленной Клиенту, либо получив соответствующее заявление банка-корреспондента, исправить ошибочные записи без согласия Клиента.

2.2.2 Начислять и взыскивать пеню в пользу получателя средств по неоплаченным в срок документам, помещенным в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы, неоплаченные в срок при предоставлении Клиентом заявления с просьбой начислять и взыскивать пеню, с уплатой Банку комиссионного вознаграждения за оказанную услугу согласно тарифам Банка. В случае, если Клиент желает предоставить Банку право начислять пеню по требованиям отдельных (всех) поставщиков, он обязан сделать об этом оговорку в заявлении.

2.2.3.Без предварительного уведомления и без поручения Клиента производить списание средств с его текущего (расчетного) счета(ов) в размере комиссионного вознаграждения согласно тарифам Банка.

2.2.4.Выставить платежное требование к счету Клиента в случае наличия задолженности последнего перед Банком по любым обязательствам.

2.2.5.Приостановить операции по счету(ам) в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

2.2.6.Отказать в выдаче наличных денежных средств при непоступлении от Клиента кассовой заявки в сроки, установленные настоящим договором.

2.2.7.Расторгнуть настоящий договор в случае неоднократного нарушения Клиентом своих обязательств по настоящему договору.

2.2.8 В одностороннем порядке изменять тарифы на предоставляемые услуги по настоящему Договору с уведомлением Клиента об этом путем вывешивания соответствующего объявления в операционных залах Банка или иным способом. Клиент обязуется ознакомиться с измененными тарифами и подписанием настоящего Договора выражает согласие, что измененные тарифы будут иметь силу для регулирования правоотношений между Банком и Клиентом с момента принятия органом управления Банком решения обизменении тарифов.

2.2.9. В одностороннем порядке изменять размер процентов за пользование денежными средствами Клиента, находящимися на его расчетном (текущем) счете с уведомлением Клиента.

/____________________/ /____________________/

Банк Клиент

Уведомление производится способом указанным в п.2.2.8. настоящего Договора.

2.2.10. Отказать Клиенту в проведении расчетной операции в случае, если у Банка имеются обоснованные доводы о том, что платежные документы не являются подлинными и в иных случаях, установленных законодательством Республики Беларусь. При отказе в исполнении платежных документов Банк обязан уведомить об этом Клиента не позднее следующего рабочего дня после получения платежных документов. Уведомление производится путем выдачи Клиенту первого экземпляра платежного поручения с указанием на оборотной стороне причин их возврата.

2.2.11. В случаях осуществления банковского перевода за счет плательщика (Клиента) или зачисления бенефициару (Клиенту) поступивших денежных средств в сумме, меньшей суммы платежных документов плательщика, банка-корреспондента, акцептованных банком, Банк зачисляет только ту сумму денежных средств, которая имеется на его корреспондентском счете и предназначена для зачисления Клиенту, переводит с учетом взимаемого комиссионного вознаграждения только ту сумму денежных средств, которая имеется на текущем (расчетном) счете клиента на начало банковского дня.

2.3. Клиент обязуется:

2.3.1.Для открытия счета представить в Банк документы, необходимые в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Национального банка Республики Беларусь.

2.3.2.Размещать все денежные средства на текущем (расчетном) счете(ах) в Банке, за исключением денежных средств, находящихся в кассе Клиента, хранение которых разрешено законодательством в пределах установленного лимита остатка кассы.

2.3.3. Соблюдать действующее законодательство и иные нормативные акты, определяющие порядок распоряжения денежными средствами, осуществления безналичных расчетов и ведения кассовых операций, формы и правила заполнения расчетных и кассовых документов.

2.3.4.В случае изменения правового статуса Клиента, внесения изменений и дополнений в учредительные документы, назначения (избрания) нового руководителя и/или главного бухгалтера, иных лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати, внесения изменений в другие документы, представленные Клиентом в Банк для формирования юридического дела, предоставить в Банк необходимые документы.

2.3.5.Представлять Банку бухгалтерскую отчетность и другие документы в соответствии с требованиями действующего законодательства Республики Беларусь.

2.3.6.Подтверждать Банку в письменном виде остатки средств на своих счетах по состоянию на 01 января каждого года в срок до _____________________________.

2.3.7.В случае поступления на счет Клиента ошибочно зачисленных денежных средств, Клиент обязуется сообщать об этом Банку в течение __________________ банковских дней после получения выписки по счету. В этом случае Клиент обязан предоставить платежный документ на возврат ошибочно зачисленных сумм.

2.3.8.Для получения наличных денежных средств со своего счета представлять в Банк кассовую заявку не позднее 12-00 дня, предшествующего дню выдачи наличных денежных средств.

2.3.9. В течение 5 дней с момента заключения настоящего договора представить в Банк копию либо выписку из коллективного договора (соглашения) либо типовую форму трудового договора (контракта), в котором определены сроки и периодичность выплаты заработной платы работникам Клиента (стипендий, пенсий, пособий, доходов предпринимателей).

2.3.10.Сообщать Банку в письменном виде сведения об изменении сроков выплат заработной платы (стипендий, пенсий, пособий, доходов предпринимателей) с приложением измененных документов, определенный в п.2.3.9. настоящего договора.

2.3.11.Оплачивать услуги Банка в соответствии с тарифами Банка.

2.3.12.Знакомиться с информацией, вывешенной в операционных залах Банка.

2.3.13.Оплачивать по фактической стоимости телекоммуникационные и почтовые расходы, дополнительные комиссии корреспондентов, связанные с платежами со счета Клиента, не предусмотренные тарифами.

2.3.14. При закрытии расчетного (текущего) счета возвратить Банку чековую книжку с неиспользованными чеками, ключи от абонентского ящика и подтвердить остаток средств на счете на дату закрытия.

2.4. Клиент имеет право:

2.4.1.Получать в Банке комплексное расчетно-кассовое обслуживание на платной основе.

2.4.2.Открывать по согласованию с Банком для своих обособленных структурных подразделений субсчета в случаях и в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь.

2.4.3.Истребовать у Банка все необходимые документы по движению средств на текущем (расчетном) счете(ах).

2.4.4.Открывать по согласованию с Банком специальные счета в иностранной валюте, покупаемой на внутреннем рынке.

2.4.5.Распоряжаться денежными средствами, поступившими на его текущий (расчетный) счет(а) в течение банковского дня в день поступления:

а) при условии зачисления наличных денежных средств на счет Клиента в Банке или путем перечисления с иных счетов, открытых в Банке либо его филиалах, соблюдая очередность платежей, установленную законодательством Республики Беларусь.

б) при перечислении денежных средств со счетов, открытых в других банках, при наличии платежных документов от банка плательщика, подтверждающих принадлежность средств Клиенту и при условии, что средства и направляются на ссудные, депозитные счета Клиента,

/____________________/ /____________________/

Банк Клиент

транзитные счета для зачисления рублевого эквивалента на покупку СКВ, открытые в Банке, и на внутрибанковские счета, соблюдая очередность платежей, установленную законодательством Республики Беларусь. В остальных случаях Клиент имеет право распоряжаться денежными средствами на текущем (расчетном) счете(ах) на начало банковского дня с соблюдением действующей очередности платежей.

в) при перечислении денежных средств со счетов, открытых в других банках, при условии зачисления этих средств в рамках платежной системы BISS.

2.4.6. При наличии разрешения Банка использовать наличные денежные средства из выручки для осуществления расчетов по оплате хозяйственных и других расходов в размерах и порядке, установленных законодательством Республики Беларусь. При наличии претензий к текущему (расчетному) счету Клиента разрешение Банка на использование поступающей в его кассу денежной выручки приостанавливается до полного расчета по первым трем группам очередности платежей, для предприятий, осуществляющих закупку у населения сельскохозяйственной продукции, дикорастущих культур и лекарственного сырья, — до полного расчета по первым двум группам очередности платежей. За нарушение Клиентом порядка использования наличных денежных средств он несет ответственность в соответствии с законодательством.

2.4.7. Изменить или отменить выданные Банку платежные документы (за исключением документов, содержащих надпись «Срочный платеж») до момента совершения Банком бухгалтерских проводок по соответствующим счетам либо осуществления Банком иных действий, признанных законодательством Республики Беларусь в качестве фактических действий по исполнению платежных документов Клиента.

2.4.8. Расторгнуть настоящий договор в любое время, подав об этом заявление Банку. В этом случае закрытие счета(ов) производится в согласованный с Банком срок, но не позднее _______________0 дней с момента подачи заявления.

3.Ответственность Сторон

3.1. Ответственность Банка:

3.1.1.Банк несет ответственность за неисполнение, ненадлежащее исполнение, несвоевременное исполнение платежных документов Клиента в соответствии с законодательством Республики Беларусь, настоящим Договором.

3.1.2.В случае неправильного списания (перечисления) средств с текущего (расчетного) счета Клиента Банк уплачивает в пользу Клиента штраф в размере _______________ % от неправильно списанной (неперечисленной) суммы. Денежные средства, необоснованно списанные, недозачисленные, переведенные (зачисленные) ненадлежащему бенефициару, возмещаются Банком Клиенту в полном объеме на его текущий (расчетный) счет в течение 3 банковских дней с момента установления факта ненадлежащего исполнения Банком своих обязательств по Договору.

3.1.3.Банк не несет ответственность за подлинность и достоверность документов, представленных Клиентом для открытия расчетного (текущего) и иного счета, а также за правильность и достоверность сведений, указанных Клиентом при заполнении платежных документов и за соответствие осуществляемых Клиентом операций уставным документам.

3.1.4.Банк не несет ответственность за недостачу полученных наличных денежных средств, если недостача выявлена при пересчете денежной наличности вне помещения кассы Банка и без его представителей.

3.1.5.Банк не несет ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение либо просрочку исполнения принятых
платежных документов Клиента, которые произошли в результате:

- указания Клиентом неверных реквизитов платежных документов;

- утраты платежных документов предприятиями связи либо искажения ими платежных сообщений;

- поломок или аварий используемых Банком технических систем, произошедших не по вине Банка;

- в иных случаях, установленных законодательством Республики Беларусь.

3.2. Ответственность Клиента:

3.2.1. В случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Клиентом обязательств, указанных в пункте 2.3.7. настоящего договора Клиент уплачивает Банку пеню в размере, установленном законодательством Республики Беларусь.

4. Порядок разрешения споров

4.1. В случае возникновения между Банком и Клиентом споров по вопросам исполнения настоящего договора стороны обязуются урегулировать их путем переговоров между собой.

4.2. Разногласия, по которым стороны не достигнут договоренности, подлежат разрешению в хозяйственном суде в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь.

5. Срок действия договора и порядок его изменения

5.1. Договор вступает в силу со дня подписания его обеими сторонами и действует в течение неопределенного срока и расторгается по основаниям и в порядке, предусмотренным действующим законодательством и настоящим Договором.

5.2. Договор может быть изменен или дополнен по взаимному согласию сторон путем подписания дополнительного соглашения.

6. Иные условия.

6.1. Если по текущему (расчетному) счету(ам) Клиента в течение _____________ месяцев операции не производились и (или) отсутствует остаток средств на счете(ах), Банк вправе закрыть данный счет(а), письменно предупредив об этом Клиента за

_________________________________ дней до закрытия.

6.2.При закрытии и переводе счета(ов) в другой Банк Клиент должен предоставить документы на закрытие

/____________________/ /____________________/

Банк Клиент

6.3.(перевод) счета(ов) в установленном законодательством порядке.

Счет(а) может быть закрыт и по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

6.3. В случае, если помимо текущего (расчетного), Клиент имеет в Банке ссудный (спецссудный) счет, Клиент обязуется при закрытии текущего (расчетного) счета(ов) или переводе его(их) в другой банк при наличии ссудной задолженности либо досрочно погасить сумму кредита и процентов по нему, либо предоставить дополнительное, удовлетворяющее Банк- обеспечение по кредитному договору.

6.4. Настоящим Клиент подтверждает, что ознакомлен с действующими тарифами Банка.

6.5. Настоящий Договор составлен з двух экземплярах, по одному для Клиента и Банка.

7. Юридические адреса и реквизиты сторон

Банк Клиент

 

 

м.п. м.п.

 

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ №

Дата

Срочный

Несроч-ный

Сумма и валюта:

Код валюты

Сумма цифрами

Плательщик:

Счет №

Банк-отправитель:

Код банка

Банк-получатель:

Код банка

Бенефициар:

Счет №

Назначение платежа:

УНП плательщика

УНП бенефициара

УНП третьего лица

Код платежа

Очередь

Корреспондент банка-

Код банка

Счет №

получателя

Расходы по переводу

ПЛ

БН

ПЛ/БН

Комиссию списать со счета №

Дата и номер паспорта сделки:

Детали платежа

Заполняется банком

Сумма к перечислению / списанию:

Корреспондент банка-отправителя:   Дата валютирования Подпись

Дебет счета

Кредит счета

Код валюты

Сумма перевода

Эквивалент в белорусских рублях

 

Подписи плательщика Подпись исполнителя

 

Дата исполнения банком

 

М.П. Штамп банка

 

ДОГОВОР СРОЧНОГО БАНКОВСКОГО ВКЛАДА (ДЕПОЗИТА) №_____

г. Минск «___» ____________________ ________г.

 

_____________________________________________________________, в лице ___________________________________________________________, действующего на основании ________________________________ № ____ от __________ г., с одной стороны, и _____________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем вкладчик, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

 

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

 

1. Вкладчик предоставляет банку денежные средства в сумме ___________________________(_________________________________________________________________) __________________________________ на период в _________ (____________________________) дней со сроком возврата __________________ и начислением _______ (_____________________) процентов годовых.

2. Начисление процентов Вкладчику производится за период размещения депозита. Начисленные проценты включаются в общую сумму предоставленных средств.

3. Для получения Вкладчиком своих денежных средств вместе с начисленными процентами Вкладчик обязан уведомить Банк в письменной форме о своем намерении не позднее чем за _____ (________) банковских дней до окончания срока действия депозитного договора.

4. Пересмотр процентных ставок по заключенным депозитным договорам осуществляется Банком в зависимости от сложившейся экономической ситуации в одностороннем порядке. Вкладчик оповещается посредством размещения объявлений в местах приема вкладов, либо письменным уведомлением.

5. При востребовании Вкладчиком денежных средств ранее трех дней, Банк оставляет за собой право выплаты суммы основного вклада белорусскими рублями по курсу НБ на дату расторжения договора. При востребовании ранее трех месяцев, начисление процентов не производится. При востребовании после трех месяцев, но ранее указанного в договоре срока, процентная ставка, соответствующая сроку нахождения средств на счете, уменьшается на _____%. После окончания срока Договора по вкладу устанавливается процентная ставка - ______ процентов годовых с даты окончания Договора на момент закрытия вклада.

6. При соблюдении вкладчиком всех условий данного договора, Банк обязан вернуть Вкладчику его денежные средства с начисленными процентами в установленные настоящим договором сроки. В случае просрочки возврата денежных средств Банк уплачивает Вкладчику пеню в размере ___% от суммы, подлежащей возврату, за каждый день просрочки.

7. Договор вступает в силу с момента его подписания. Действие его прекращается после полного возврата Банком привлеченных средств в депозит и уплаты процентов.

8. Все изменения и дополнения к настоящему договору действительны в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны обеими Сторонами.

9. Спорные вопросы по взаимоотношениям Сторон рассматриваются в Хозяйственном Суде РБ.

10. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

 

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________