Билет. Предмет и методы макроэкономики.

Билет. Предмет и методы макроэкономики.

Макроэк. – часть общей эк. теории ј изучает закономерности развития и поведения нац. экономики в целом.Изучает поведение: фирм, покупателей и продавцов в целом; гос-ва; ЦБ, т.е. как ведет себя экономика в целом. Оперирует показателями: нац. богатство, уровень инфляции, безработица, ВВП, ВНП и т.д.Возникла в 30-50 –е годы XX века. Основоположником является Дж. Кейнс. Он показал необходимость активного вмешательства гос-ва в экон. Работа «Общая теория занятости, процента и денег» (1936).# в микроэк. доход рассматривается как заданная величина, а акцент делается на распределении. А в макроэк. акцент делается на совокупные доходы и расходы. Исследуются факторы ј влияют на поведение отдельных эк. субъектов. (# банковская ставка, уровень инфляции) => микро и макро процессы тесно взаимосвязаны. Предметом макроэк. явл. { внутренних связей в экон. Основные проблемы: 1) почему пр-во и занятость нередко уменьшаются 2) каковы причины инфляции, и как можно ее держать под контролем 3) как страна может увеличить темп экономического роста Цели: 1) выпуск: высокий уровень и быстрый рост 2) занятость: высокий уровень занятости при небольшой вынужденной безработице 3) стабильный уровень цен при свободных рынках Инструменты: 1) налогово-бюджетная политика: а) госрасходы б) налогообложение 2) кредитно-денежная политика: регулирование денежной массы, воздействующее на процентные ставки 3) политика доходов: директивы по прямому контролю (монополии, соц. политика) Методы: анализ, синтез, дедукция, индукция, абстракция и др., но здесь делается акцент на методах агрегирования и создания моделей. Агрегирование: все эк. Субъекты распределяются по 4 основным секторам эк.: а) госсектор б) предприн. сектор в) домохозяйства г) заграница. Каждый из этих секторов представляет собой совокупность реал. эк. субъектов:

Традиционным методом макроэк. явл. конструирование моделей. Модель – упрощенная теоретическая схема учитывающая лишь главные факторы и освобожденная от второстепенных. Макроэк. модель – формализованное графически, логически, алгебраически описание разл. эк. явлений и процессов с целью выявления взаимодействия м/у ними.

Билет. –субъекты рыночного хозяйства. Модель кругооборота доходов и расходов.

Модель кругооборота потоков. Рассмотрим модель с наиболее простой схемы кругооборота: без гос-ва и внешнего мира. (Саморегулирующаяся экономика – чистый капитализм). В этой эк. {: д/х полностью тратят все свои доходы на приобретение тов. И услуг. Д/х ничего не сберегают. => величины доходов и расходов и явл. постоянным, т.е. уровни пр-ва и занятости тоже постоянны. Не показываются ј идут в нутрии секторов.

Поток доходы-расходы идет по часовой стрелке, а поток рес.-товары идет против часовой стрелки. И эти потоки постоянно повторяются. Под НП – понимают оценку суммарной стоимости всех тов. и услуг произведенных в эк. {. В этой простейшей { ∑ величины доходов д/х (НД) и ∑ и величина произведенного НП равны.

Когда в модель вводится гос-во и заграница, то указанное = нарушается, т.к. из потоков доходы-расходы происходят «утечки»: сбережения, налоги и импорт. «Утечки» – любое использование дохода не на покупку тов. произведенных в стране. Величина расходов (средних) ежегодно всегда меньше (средних) ежегодных доходов.

Одновременно в поток доходы-расходы вливаются дополнительные ср-ва в виде «инъекций». «Инъекция» - любое дополнение к потребительским расходам на покупку продукции произведенной в нутрии страны: инвестиции, госрасходы и экспорт. Инвестиции – все расходы ј способствуют росту общей величины капитала в стране. Состоят из 2 различных компонентов: 1) инвестиции в основной капитал (производств. оборуд.; компьютеры; произв. здания) 2) инвестиции в ТМЗ – накопление запасов сырья и нереализованных готовых товаров.

Существует 2 способа использования денежного дохода ј непосредственно не приводят к потреблению ТиУ: чистые налоги и сбережения.

Билет - ВВП.

ВВП – совокупная рыночная стоимость конечной продукции произведенной на территории данной страны за определенный период t, в независимости от того находятся ли факторы пр-ва в собственности граждан данной страны или принадлежат иностранцам.

Существует 3 способа измерения ВВП: 1) по расходам 2) по доходам 3) по добавленной стоимости

1) При подсчете ВВП по расходам суммируются расходы всех эк. агентов на приобретение конечных продуктов и услуг. Фактически речь идет о совокупном спросе на произведенный ВВП. Эти совокупные расходы можно разделить на несколько компанентов:

ВВП = С+I+G+Xn, (основное макроэк. тождество) где С – потреб. расходы (самый большой % от ВВП); I – валовые частные инвестиции; G – гос. закупки ТиУ; Xn – чистый экспорт. I – можно представить как ∑ чистых инвестиций (увеличивают капитал в экономике) и амортизации. G – в основе расходы ј идут на строительство и содержание инфраструктуры + содержание бюрократ. аппарата. Сюда не входят трансфертные платежи, т.к. гос. трансферты – выплаты несвязанные со встречным движением ТиУ, это перераспределение доходов гос-ва. I Самый изменчивый компонент.

2) При расчете ВВП по доходам суммируются все виды факторных доходов:

ВВП = з/пл + % + R + P+ амортизация + ЧКНБ + нераспределенная прибыль корпораций.

ЧКНБ (чистые косвенные налоги на бизнес) = налоги – субсидии

3) При расчете ВВП по добавленной стоимости суммируются добавленные стоимости на каждой стадии пр-ва конечного продукта всеми предприятиями страны.

ВВП всегда одинаков по какому бы способу он ни считался.

Билет – система макро показатели.

Система макроэкономических показателей:

а) Чистый внутренний продукт (ЧВП)

представляет собой ВВП за вычетом амортизационных отчислений. С помощью показателя ЧВП можно измерить годовой объём производства, который экономика в состоянии потребить, не сокращая производственные возможности будущих периодов: ЧВП=ВВП-амортизация. Таким образом, в ЧВП включаются только чистные инвестиции. Что касается амортизации, то она является частью валовых инвестиций и входит в ВВП. Амортизация отражает запас капитала, который использовался в текущем году.

б) Нац. доход (НД)

для определения показателя общего объёма заработной платы, процента, прибыли и ренты, т.е. платежей, полученных при производстве ВВП в данном году, необходимо вычесть из ЧВП косвенные налоги на предпринимателей. Смысл этого подсчёта в том, что государство, взимая косвенные налоги с предприятий, ничего не вкладывает в производство и поэтому, его нельзя рассматривать как поставщика экономических ресурсов. Таким образом, мы получаем показатель НД. С точки зрения собственников ресурсов, НД является измерителем их доходов от участия в производстве за текущий период. НД= ЧВП –косвенные налоги.

в) Личный располагаемый доход (ЛРД) = НД – налоги на прибыль- взносы на социальное страхование – индивидуальные подоходные налоги – нераспределенная прибыль корпораций + TR

представляет собой полученный домашними хозяйствами доход, отличающийся от НД, который является заработанным доходом. Здесь следует отметить, что часть заработанного дохода – взносы на социальное страхование, налоги на прибыль предприятий – не поступает в распоряжение население. В то же время, трансфертные платежи, осуществлённые государством, не являются результатом хозяйственной деятельности работника, но представляют часть их дохода.

Билет. Взаимодействие AD и AS. Краткосрочное и долгосрочное равновесие.

Билет 8

Взаимодействие AD и AS. Краткосрочное и долгосрочное равновесие.

Модель AD – AS:

Точка Е₀ одновременно является точкой краткосрочного и долгосрочного равновесия эк. {.

1) точка пересечения AD₁ – AS указывает на ожидаемы уровень цен на ресурсы.

2) точка пересечения AD₁ – ASкр. указывает на сложившийся уровень цен готовых ТиУ и на такой V реального выпуска при ј AD=AS. Это хар-но для ожидаемого уровня цен на ресурсы.

3) пересечение всех кривых (AD, AS, ASкр.) указывает на уровень Р и уровень реального нац. выпуска каждый из ј отвечает условиям как краткосрочного, так и долгосрочного равновесия.

Предположим, что а уровень Р и уровень реального нац. ресурсы.

равновесия эк. в краткосрочном периоде произошло изменение AD=С+I+G+Xn. В результате ↑ деловой активности у нас ↑ AD. Результатом будет смещение AD из AD₁ в AD₂ равновесие установится в точке Е₁, т.к. Р на ресурсы не изменились, а Р на продукцию изменились до уровня Р₁, то фирмы реагируют ↑ выпуска, на повышение спроса и увеличение Р, цены на рес. не изменились, но они изменятся. Уровень Р на готовые ТиУ ≠ ожидаемому уровню Р на рес. Подобная ситуация долго сохранятся не может. Постепенно Р на рес. установятся на уровне соответствующим Р на готовую продукцию. Кривая AS₁ перейдет в AS₂. И новое равновесие Е₂ => существует разрыв м/у Р на рес. и ТиУ. Ожидаемый уровень Р на рес. все время догоняет уровень цен на готовые ТиУ. И в ожидаемой точке Е₃ Р на рес. и готовую продукцию придут в равновесие (остановятся на 1 уровне)

 

 

Билет 9

Макроэкономическое равновесие это случайность, исключение, подтверждающее правило: Рыночная экономика не стабильна. Прошедшие 2 столетия дают нам много примеров такой нестабильности. И с первой половины XIX века рыночная эк. развивается периодами кризисов. Экономический цикл (деловой цикл) - это перио­дические колебания уровня деловой активности, представленного ре­альным ВВП. Само слово цикл (от гр. kyklos - круг) подразуме­вает возвращение экономической системы к одному и тому же положению. Поэтому, уточняя определение цикла, мы должны подчеркнуть, что эконо­мический цикл - это повторяющееся через определенные промежутки вре­мени состояние экономики, характеризуемое одними и теми же макроэко­номическими параметрами.

Периоды повышения эк. активности характеризуются преимущественно экстенсивным развитием, а периоды понижения эк. развития хар-ся преимущественно интенсивным развитием.

Цикл – Динамическая хар-ка рыночной экономики, без цикла нет развития. Эк. цикл – форма движения и развития в рыночной эк.

В теории эк. цикла принято различать цикл (F) и тренд (T)– тенденция.

Обратим внимание на переломные точки (b, f) – пики и (d, h) – дно. Расстояние м/у двумя соседними пиками или днами – продолжительность цикла. Экономическая конъюнктура – направление или степень изменения показателя или совокупности хар-к нар. хоз. в целом. Поэтому теорию эк. циклов наз. – теорией эк. конъюнктуры. Для хар-ки эк. конъюнктуры посредством отдельных показателей используется динамика ВВП либо уровень загрузки произв. мощностей.

Расстояние от переломных точек по вертикали до линии тренда (bb¹, dd¹) наз-ся амплитудой эк. цикла.

Основу эк. цикла составляют периодические эк. кризисы – это традиционный подход. Существуют и др. точки зрения – современная: все чаще наблюдаются волнообразные колебания без заметного падения Vпр-ва, т.е. кризис возникает в виде застойного состояния эк. в целом.

 

Экономисты, исследовавшие так называемые классические экономичес­кие циклы прошлого столетия продолжительностью 8-10 лет, как правило, отмечали в них четыре фазы: кризис - отрезок bc волнообразной линии циклических колебаний; деп­рессия - отрезок cd; оживление- отрезок de; подъем - отрезок еf. Неред­ко можно встретиться с более простой классификацией фаз цикла, выделя­ющей только понижательную и повышательную фазу в рамках одного цик­ла. Тогда цикл представляется состоящим из двух фаз: рецессии - отрезок bd, и оживления - отрезок df. Заметим, что в западных учебниках не при­нято использовать термин «кризис», и резкое сжатие деловой активности чаще всего называется словом «slump» (буквально - «обвал»).

Кризис - важный элемент механизма саморегулирования эк. Эк. кризис в классическом понимании – падение пр-ва, рост безработицы, падение Р. Кризис обнаруживает перенакопление капитала ј проявляется в 3х формах: а)перепроизводство товарного капитала (рост нереализованной продукции); б) перенакопление производственного капитала (увеличение недогрузки производственных мощностей, рост безработицы); в) перенакопление денежного капитала (увеличение кол-ва денег не вложенных в пр-во). Общим результатом перенакопления капитала становится ↑ издержек пр-ва, ↓ Р и прибыли, но эк. кризис обнаруживает не только придел (ограничение) развития, но и дает импульс для развития. Во время кризиса возникают мотивы к сокращению С пр-ва, к увеличению прибыли, усиленная конкуренция, Эк. кризис приводит к моральному износу средств пр-ва => кризис создает стимулы для обновления капитала на новой технологической и технической основе. Поэтому кризис дает начало преимущественно интенсивному развитию эк.

Но моментально переход капитала к новому уровню не происходит и эк. переходит в фазу депрессии. В кризисе создаются условия для интенсификации эк, в фазе депрессии эти условия закрепляются и начинается процесс интенсивного развития.

Период интенсивного развития охватывает и фазу оживления. В этой фазе возникает спрос на восстановление ТМЗ, возникает спрос на замещение изношенного основного капитала. Сокращение С пр-ва открывает перспективу увеличения прибыли, это благоприятствует инвестированию. V пр-ва ↑, безработица сокращается, I процессы оживают, начинается циклическое повышение Р из ставки %.

В конце фазы оживления стимулы обновления исчерпывают себя и следующая ваза цикла подъем начинается преимущественно за счет экстенсивного развития экономической { приближаясь к уровню Y*. На этой фазе высокими темпами ↑ V пр-ва, безработица исчезает, произв. мощности работают с полной загрузкой, рост Р и % ставки, рост I.

И вот подъем завершается бумом (пиком), эк. оказывается перегретой, т.е. развиваются инфляционные процессы в эк. и она скатывается в новый кризис. Каждый новый кризис созревает в фазах оживления и подъема.

Существует 2 основных типа теорий объясняющих циклические колебания: экстернальные теории (внешние причины) и интернальные теории (внутренние причины). Вот некоторые из наиболее известных «работающих» в настоящее время теорий экономических циклов:

1. Теории, в центре внимания которых находится действие эффектов мультипликатора и акселератора, порождающее цикличность колебаний реального ВВП;

2. Теории политического делового цикла, видящие причины макроэконо­мических колебаний в действиях правительства в области кредитно-денеж­ной и налогово-бюджетной политики. Предполагается, что правительство полностью владеет этими двумя инструментами макроэкономической по­литики. Действия политиков направлены на завоевание симпатий электо­рата: они желают оказаться переизбранными. Таким образом, правительство стремится проводить жесткую кредитно-денежную и нало­говую политику в период после выборов. Это может привести к спаду и по­требовать «мягкой», популистской макроэкономической политики (увели­чение государственных расходов, снижение налогов) как раз перед следую­щими выборами. Таким образом, по мнению сторонников этой теории, пе­риодичность циклов совпадает с периодичностью выборов (около 5 лет);

3. Теории равновесного экономического цикла, согласно которым цик­личность объясняются не колебаниями выпуска продукции вокруг тренда потенциального ВВП, а колебаниями, или сдвигами самого тренда в краткосрочном периоде времени;

4. Теория реального делового цикла, согласно которой предполагается, что причиной макроэкономических колебаний могут быть шоковые изме­нения производительности в одном или нескольких секторах экономики, а в более широком смысле - шоковые изменения в технологии производства.

 

 

Билет

см. тетрадь!!!

Билет

см. тетрадь!!!

Билет

Инвести́ции — долгосрочные вложения капитала с целью получения прибыли.[1][2]

Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) — кредит и проценты необходимо возвращать в оговоренные сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции возвращаются и приносят доход только в прибыльных проектах. Если проект убыточен — инвестиции могут быть утрачены полностью или частично.

Сбережения — накапливаемая часть денежных доходов населения, предназначенная для удовлетворения потребностей в будущем. Сбережения используются для покупки ценных бумаги других финансовых инструментов, или размещаются в виде банковских вкладов. Различают личные и принудительные сбережения.

Личные сбережения — часть дохода домохозяйств после уплаты налогов, которая не расходуется на приобретение потребительских товаров.

Принудительные сбережения — искусственное ограничение государством расходовнаселения на потребление посредством принудительной подписки на государственные займы, налогов на потребление, увеличение обязательных взносов по программам пенсионного обеспечения.

Запланированные инвестиции - суммы, которые фирмы планируют или намереваются инвестировать. При равновесном ВВП плановые инвестиции равны сбережениям, а уровни товарных запасов стабильны: отсутствуют незапланированное инвестирование и недоинвестирование.

Фактические инвестиции всегда равны сбережениям. [1]

Фактические инвестиции состоят из плановых инвестиций и внеплановых изменений в товарных запасах. Когда суммы запланированных инвестиций и запланированных сбережений не совпадают, происходит непредусмотренное инвестирование или недоинвестирование товарных запасов, которые уравнивают фактические инвестиции и сбережения. [2]

Фактические инвестиции (actual investment) - реальный объем инвестиций частных фирм; равен сумме запланированных и незапланированных инвестиций. [3]

При анализе кейнсианской модели следует различать планируемые и фактические инвестиции и сбережения. [4]

Плановые инвестиции равны сбережениям на всех уровнях ВВП, а фактические инвестиции - только при равновесном ВВП. Вы согласны с этим утверждением. [5]

ФАКТИЧЕСКИЕ ИНВЕСТИЦИИ - реальный объем инвестиций, осуществляемых фирмой; часто фактические инвестиции называют осуществленными инвестициями. [6]

На всех уровнях ВВП ниже равновесного (где запланированные инвестиции превышают сбережения)фактические инвестиции равны сбережениям из-за непредусмотренного сокращения товарных запасов, величину которых следует вычесть из плановых инвестиций, чтобы определить объем фактических инвестиций. На графике эти непредусмотренные изменения товарных запасов равны вертикальному отрезку, расположенному ниже кривой (плановых) инвестиций и выше кривой сбережений. [7]

Докажите, что в экономике без государственного сектора условие равновесия у - с i можно записать, как s i и как ir i, где ir представляет собой фактические инвестиции. [8]

На всех уровнях ВВП ниже равновесного (где запланированные инвестиции превышают сбережения) фактические инвестиции равны сбережениям из-за непредусмотренного сокращения товарных запасов, величину которых следует вычесть из плановых инвестиций, чтобы определить объем фактических инвестиций. На графике эти непредусмотренные изменения товарных запасов равны вертикальному отрезку, расположенному ниже кривой (плановых) инвестиций и выше кривой сбережений. [9]

Незапланированные инвестиции осуществляются в виде товарно-материальных запасов, которые являются нивелирующим элементом. Так, при превышении сбережениями запланированных инвестиций, а следовательно, при уровне ЧНП выше равновесного фактические инвестиции будут равны сбережениям вследствие роста товарно-материальных запасов на величину превышения сбережений. Если же сбережения превысят планируемые инвестиции и уровень чистого национального продукта опустится ниже равновесного, фактические инвестиции будут приведены в соответствие со сбережениями путем уменьшения товарно-материальных запасов на величину превышения инвестиций. [10]

Фактические инвестиции состоят из плановых инвестиций и внеплановых изменений в товарных запасах. Когда суммы запланированных инвестиций и запланированных сбережений не совпадают, происходит непредусмотренное инвестирование или недоинвестирование товарных запасов, которые уравниваютфактические инвестиции и сбережения. [11]

Капвложения за 4 года должны были составить 6 млрд. Уже в начале 2002 года планы сократились до 4 млрд., а фактические инвестиции в основной капитал НПЗ составил около 50 % от ранее планируемого. [12]

Мы уже подчеркивали, что между сбережениями и инвестициями могут возникать несоответствия, которые приводят к изменениям равновесного ВВП. Теперь приходится признать, что сбережения и инвестиции всегда должны быть равны. Подвох заключается в том, что фактические инвестиции состоят как из плановых, так и из внеплановых инвестиций (непредусмотренных изменений капиталовложений в товарные запасы), а внеплановые инвестиции выполняют роль балансира, уравнивающего фактические суммы, которые идут на сбережения и инвестиции в любой период времени. [13]

Незапланированные инвестиции осуществляются в виде товарно-материальных запасов, которые являются нивелирующим элементом. Так, при превышении сбережениями запланированных инвестиций, а следовательно, при уровне ЧНП выше равновесного фактические инвестиции будут равны сбережениям вследствие роста товарно-материальных запасов на величину превышения сбережений. Если же сбережения превысят планируемые инвестиции и уровень чистого национального продукта опустится ниже равновесного, фактические инвестиции будут приведены в соответствие со сбережениями путем уменьшения товарно-материальных запасов на величину превышения инвестиций.

Итак, некоторые наиболее важные факторы, которые объясняют изменчивость инвестиций.

1) Продолжительные сроки службы. Инвестиционные товары в силу своей природы имеют довольно неопределенный срок службы. В каких-то пределах закупки инвестиционных товаров носят дискретный характер и поэтому могут быть отложены. Старое оборудование или здания можно либо полностью ликвидировать и заменить, либо отремонтировать и использовать еще несколько лет. Оптимистические прогнозы могут побудить плановиков предприятия принять решение о замене устаревшего оборудования, то есть модернизовать производство, что увеличит уровень инвестиций. Чуть менее оптимистичный взгляд, однако, может привести к очень небольшому инвестированию.

2) Нерегулярность инноваций. Технический прогресс является основным фактором инвестирования. Новая продукция и новые технологии - главный стимул к инвестированию. Однако история свидетельствует, что крупные нововведения - железные дороги, электричество, автомобили, компьютеры и т.д. - появляются не столь регулярно. Но когда это случается, происходит огромный рост, или волна, инвестиционных расходов, который со временем снижается. Например, широкое распространение автомобилей в 20-е годы нашего века не только привело к значительному росту инвестиций в саму автомобильную промышленность, но повлекло за собой огромные инвестиции в такие смежные отрасли, как сталелитейная, нефтеперерабатывающая, производство стекла и резино-технических изделий, не говоря уже о государственных инвестициях на строительство дорог и магистралей. Но когда инвестиции в смежные отрасли были окончательно завершены, общий уровень инвестиций стабилизировался.

3) Изменчивость прибылей. Известно, что ожидание будущей доходности в значительной степени влияет размер текущей прибыли. Текущая прибыль непостоянна, следовательно, непостоянство прибыли придает изменчивый характер и инвестиционным стимулам. Прибыль выступает, как основной источник средств для предпринимательских инвестиций Рост прибыли дает плановикам фирмы больше стимулов и больше средств для инвестирования; уменьшение прибыли имеет обратный эффект. Непостоянство прибыли увеличивает нестабильность инвестиций.

4) Изменчивость ожиданий. Поскольку основной капитал имеет длительный срок службы, принятие инвестиционных решений осуществляется на основе ожидаемой чистой прибыли. Однако фирмы склонны прогнозировать условия предпринимательства с учетом реалий сегодняшнего дня. Следует предположить, что любые незапланированные события могут привести к изменениям в условиях предпринимательства в будущем. Повлиять на оптимизм и пессимизм предпринимателей способны изменения внутриполитической обстановки, усиление "холодной войны", разработки новых источников энергии, изменение роста населения и связанного с ним спроса на рынке, решения суда по основным трудовым и антитрестовским вопросам, новые законодательные инициативы, забастовки, изменения государственной экономической политики и многие другие подобные факторы.

 

 

И 17 билет - инфляция.

Инфляция – устойчивый и продолжительный рост общего уровня цен в стране, сопровождающийся обесцениванием денежной единицы. При инфляции общий уровень цен постоянно растет, но не всякое повышение цен явл. инфляционным, т.к. цены могут расти в силу улучшения качества продукции и т.п.

Сущность инфляции – дисбаланс м/у AD и АS сложившийся одновременно на всех рынках.

Виды инфляции по форме проявления: 1.Открытая: проявляется в продолжительном росте уровня Р; проявляется в условиях свободных подвижных Р. 2.Скрытая: проявляется в усилении товарного дефицита; формируется в условиях жесткого гос. контроля за ценами. Инфляционный шок – однократное резкое повышение уровня цен, которое может стать или не стать импульсом для развертывания инфляции.

Виды инфляции по темпу роста: 1)умеренная (до 10% в год): повышение Р происходит медленно и предсказуемо, люди доверяют деньгам заключают.. долгосрочные контракты; хар-на для стран с развитой эк. 2)галопирующая (до 100% в год): деньги обесцениваются очень быстро, сделки не всегда носят долгосрочный характер, капитал утекает за границу, фин. рынки приходят в упадок; явл. трудноупровляемлй.3) Гиперинфляция: приводит к параличу всего рыночного механизма; разрушает рыночный механизм, пр-во; процветает спекуляция; она практич. неуправляема и остановить ее можно только неэкономическими методами (жесткий контроль над. ценами).

Инфляционные ожидания - это оценка субъектами рынка изменения темпов инфляции в будущемпериоде. Можно сказать, что инфляционные ожидания управляют ценами.

Экономические агенты закладывают инфляционные ожидания в будущие номинальные цены на всех стадиях производства и реализации товаров и услуг, чтобы застраховать свою выручку от обесценения. В экономической теории различаются статические, адаптивные и рациональные инфляционные ожидания.

Причины инф-ии: 1.Монополия гос-ва на денежное обращение и на эмиссию денег (выражается в дефиците гос. бюджета, когда доходы меньше расходов). 2.Монополия профсоюзов на определение уровня з/пл. 3.Монополияя крупных фирм на формирование уровня цен на рынке. 4.Экспорт инфляции (если происходит рост цен экспортеров сырья, то продовольствие приведет к росту цен в странах импортеров. 5.Инф-ия приобретает самоподдерживающийся.характер в рез-те инфляционных ожиданий, т.е. инфляцию трудно остановить. Инфляция спроса и издержек.

Инф-ия спроса. Инфляция ј. вызвана изменением AD наз. инф-ия спроса. Означает, что устойчивый и продолжительный рост Р вызван увеличением AD. При этом речь идет не об однократном повышении Р, а именно об устойчивом и продолжительном процессе. Суть инфляции выражается фразой: «Слишком много денег охотятся за малым количеством товаром». Данный вид инфляции порождается избытком AD, за ј не успевает пр-во т.е. возникает избыточный спрос по сравнению с предложением ТиУ он приводит к взлету цен. По Кейнсу: увеличение спроса будет способствовать увеличению НД и росту занятости до тех пор, пока не будет достигнуто состояние полной занятости рес. Инфляция С. Представляет собой устойчивый., продолжительный рост уровня цен, вызван.сокращением совокупного предложения. Причины его являются факторы, увеличения С пр-ва. # повышение з/пл, цен на импорт. нефть… Повышение C на единицу продукции сокращает прибыль и Vпродукции ј фирма предлагает при соответствующем уровне Р. В рез-те уменьшается предложение товаров и услуг и это повышает уровень цен.

- инфляция нарушает распределение национального дохода между трудом и капиталом в пользу капитала. Действительно, чем выше темпы инфляции, тем ниже реальная заработная плата, тем меньшей частью национального продукта вознаграждается фактор труда по отношению к фактору капитала. Т. е., при ускорении темпов инфляции доля труда в национальном доходе сокращается.

- Инфляция перераспределяет имущество от кредиторов к должникам.

- Инфляция нарушает пропорции распределения национального дохода между частным сектором и государством в пользу последнего. Покупательная способность населения снижается и оно недопотребляет часть национального продукта. Покупательная способность государства, наоборот, вырастает на перераспределенную в его пользу денежную сумму. Таким образом, государство посредством эмиссии облагает население специфическим видом налога - инфляционным налогом (IT),

ставка которого равна темпам инфляции Инфляционный налог – это убытки экономических субъектов, держащих свои активы в денежной форме. Базой такого налогообложения являются реальные денежные запасы M/P, либо денежная база (С + R). Рассчитать c2mи

 

Билет

http://www.ereport.ru/articles/macro/macro16.htm

Билет

При изменении правительственных расходов получается мультипликативный (множительный) эффект - цепочка вторичных, третичных и т.п. потребительских расходов (безработный, получив от государства пособие, купил хлеб - фермер купил сапоги и т.п.), которые влекут за собой увеличение национального продукта. Мультипликатор государст-венных расходов показывает прирост ВНП в результате приращения государственных расходов на единицу:

Мyg = ΔВНП / ΔG
ΔВНП = Мyg х ΔG

Если в нашем примере прирост госрасходов = 10, а прирост ВНП составил 20, то это значит, что Мyg = 2. Т.е. каждый рубль государственных расходов обеспечивает приращение ВНП в 2 рубля. Зная величину Мyg, можно прогнозировать увеличение (уменьшение) ВНП в результате увеличения (уменьшения) правительственных закупок, раздувания (урезания) социальных программ. Чем выше значение мультипликатора государственных расходов, тем более мощным средством регулирования национальной экономики является дискреционная фискальная политика.

Подобно государственным расходам, налоги также приводят к мультипликативному эффекту. Так, при проведении политики сдерживания увеличение налогов делает неизбежным спад национального продукта. Но уменьшение потребления, совокупного спроса и ВНП произойдет на величину меньшую, чем увеличение налогов. Дело в том, что располагаемый доход складывается, как известно, из двух элементов - потребления и сбережения. А потому снижение потребления зависит от предельной склонности к потреблению. Например, если МРС = 3/4, то увеличение налогов на 20 млрд. руб. приведет к сокращению потребления (совокупного спроса, ВНП) на 15 млрд. руб.

Таким образом, налоговый мультипликатор зависит от МРС, а значит, для того, чтобы прогнозировать последствия увеличения налогов (сокращения совокупного спроса), необходимо умножить прирост налоговых поступлений на МРС и взять результат со знаком минус (-20 млрд. руб. х 3/4= -15 млрд. руб.).

Как видим, налоги оказывают менее сильное воздействие на совокупный спрос, чем государственные расходы. Причина: госзакупки - целая составляющая совокупных расходов (С+I+G). И если они возрастают на 20 млрд. руб., то график совокупных расходов сдвигается вверх на полные 20 млрд. руб. Налоги же воздействуют на совокупные расходы косвенно (они непосредственное влияют лишь на располагаемый доход, а его влияние на изменение потребления и совокупного спроса зависит от МРС). Если увеличиваются налоги, то в соответствии с основным психологически законом Кейнса сокращается не только (и даже не столько) потребление, сколько сбережение (отказ от сбережений, проедание их).

Если налоги возрастают на 20 млрд. руб., то совокупные расходы сокращаются при МРС=3/4 на 15 млрд. руб. И при Мyg = 2 ВНП снижается на 30 млрд. руб. Для компенсации этого негативного эффекта необходимо увеличение государственных закупок всего на 30/2 = 15 млрд. руб. Но если одновременно и налоги, и государственные закупки увеличиваются на одинаковую величину (20 млрд. руб.), то в соответствии с так называемым мультиплика-тором сбалансированного бюджета ВНП возрастет.

Мультипликатор чистых налогов - числовой коэффициент, показывающий во сколько раз конечная сумма прироста/сокращения планируемых расходов, образующих национальный продукт, превысит первоначальную сумму изменения чистых налогов.
Сокращение чистых налогов означает либо сокращение налоговых поступлений, либо увеличение трансфертных платежей населению.
Мультипликатор чистых налогов = мультипликатор расходов - 1.

Билет

http://www.ereport.ru/articles/macro/macro17.htm

Виды денег.

Первым видом денег были Т. Со временем все общим средством платежа были бумажные деньги, а затем чековые счета, электронные платежные ср-ва. Осязаемые деньги со временем могут исчезнуть.

3 вида денег: 1)товарные; 2) символические; 3)кредитные.

Подробнее: 1) товарные деньги- товары, обладающие стоимостью (# золото).

2)символические – деньги, лишенные собственной стоимости (декретированные/бумажные). Заменили товарные деньги + металлические.

3)Безналичные (кредитные) деньги – ср-ва обмена, которые представляют собой обязательства частного лица или фирмы..

Кредитные деньги – это обязательства и одновременно ср-во обмена, т.к. депозиты привлекаются к использованию при помощи чеков. Существует 3 формы кредитных денег: 1)вексель, 2)банкнота, 3)чек.

Билет. Коммерческий банк

Банковская система в рыночной экономике является обычно двухуровневой и включает Центральный Банк (эмиссионный)и коммерческие (депозитные) банки различных видов.

Основными функциями коммерческих банков считаются привлечение вкладов (депозитов) и предоставление кредитов. Посредством этих операций бнки могут создавать деньги, т.е. расширять денежное предложение, что отличает их от других финансовых учреждений. Банки занимаются также куплей продажей ценных бумаг.

Операции комм. банков:

3) кредитная

4) комиссионная

Кредитные операции: активные (#предоставление кредита) и пассивные.

Чем больше срок, на который банк вкладывает средства, тем рискованней операция, выше прибыль, но ниже ликвидность банка. Поэтому банки заинтересованы в срочных вкладах.

Комиссионные операции:

4) переводные, наличные деньги переводятся посредством банка третьими лицами;

5) аккредитивные, перевод денег от 1 клиента к другому с помощью банка; денежный аккредитив – документ, позволяющий клиенту получить определенную сумму денег в другом городе

6) инкассовые – денежные операции, которые осуществляет банк от имени клиента и за счёт клиента;

7) доверительные операции означают временное управление имуществом, приём различных ценностей на хранение