Тема 1. Історія виникнення та розвиток банківських систем

 

1. Походження та розвиток банків
2. Поняття, призначення та класифікація банків
3. Сучасні банківські системи та їх характеристика
4. Банківська система України: структура, етапи становлення та сучасний стан розвитку

 

Література: 32,35,44,52,77.

План семінарського заняття № 2

Тема 2. Банки як суб’єкти господарювання

1. Створення та реєстрація банку
2. Організаційна структура банку
3. Ліцензування банків та банківської діяльності
4. Умови та порядок реорганізації банку

 

Література: 1, 32,34,64.

План семінарського заняття № 3

Тема 3. Національний банк України: завдання, функції, мережа та структура

1. Організаційно-правові основи функціонування НБУ
2. Функції та операції НБУ
3. Структура та форми управління НБУ
4. Грошово-кредитна політика НБУ

 

Література: 2,8,17,22,69,72.

План семінарського заняття №4

Тема 4. Створення та організація діяльності комерційного банку

 

1. Види комерційних банків та їх організаційна структура
2. Функції комерційного банку
3. Банківські об’єднання: їх суть, види та тенденції розвитку в Україні
4. Види банківських операцій та послуг

 

Література: 1,8,15,32.

 

План семінарського заняття № 5

Тема 5. Формування ресурсів комерційного банку

 

1. Види та класифікація банківських ресурсів
2. Склад, структура та джерела формування капіталу банку
3. Суть, значення та характеристика залученого капіталу банку
4. Суть, значення та характеристика запозичених банківських ресурсів

 

Література: 1,4,17,18,23,29,67.

 

План семінарського заняття № 6

Тема 7. Кредитні операції комерційних банків

 

1. Суть, призначення та функції кредиту. Класифікація банківських кредитів. Принципи, умови й етапи кредитування
2. Порядок надання та погашення окремих видів банківських кредитів
3. Характеристика споживчого банківського кредиту
4. Форми забезпечення повернення кредитів
5. Кредитна політика банку та її зміст

 

Література: 13,14,19,20,30.

 

План семінарського заняття № 7

Тема 8 Операції банків з векселями

 

1. Характеристика та види векселів
2. Урахування та переврахування векселів
3. Кредити під заставу векселів
4. Авалювання та акцептування векселів
5. Інкасування та доміциляція векселів

 

Література: 25,34,64, 34.

 

План семінарського заняття № 8

 

Теми 9 і 10 Операції комерційних банків з цінними паперами. Інвестиційні банківські операції

 

1. Місце та роль комерційних банків на ринку цінних паперів
2. Суть, значення та класифікація банківських інвестицій
3. Інвестиційний портфель банку та його класифікація
4. Концепція формування інвестиційного портфеля банку

 

 

Література: 6,7,26,27,32,34,38.

 

План семінарського заняття № 9

Тема 11. Операції банків в іноземній валюті

 

1. Суть, значення та загальна характеристика валютних операцій банку
2. Неторговельні операції банків в іноземній валюті
3. Характеристика основних форм міжнародних розрахунків
4. Порядок здійснення міжнародних розрахунків за експортно-імпортними операціями
5. Відкрита валютна позиція банку та методика її розрахунку

 

Література: 29,34,64,70,78,79.

План семінарського заняття № 10

Тема 12. Нетрадиційні операції та банківські послуги в Україні

 

1. Загальна характеристика та види банківських послуг
2. Лізинг
3. Факторинг. Форфейтинг
4. Посередницькі та інформаційні (консультативні, інформаційні) послуги
5. Трастові послуги

 

Література: 3,5,15.

 

 

План семінарського заняття № 11

Тема 14. Банківський маркетинг

 

1. Роль маркетингу в функціонуванні банків
2. Процес розробки стратегії банківського маркетингу
3. Механізм реалізації стратегії банківського маркетингу

 

Література: 35,43,81,83,93.

 

 

САМОСТІЙНА РОБОТА СТУДЕНТА (СРС)

8.1. Графік виконання самостійної роботи студента

№ те-ми	Зміст самостійної роботи	Кіль- кість годин
1.	Тема 1. Історія виникнення та розвиток банківських систем
2.	Тема 2. Банки як суб’єкти господарювання
3.	Тема 3. Національний банк України: завдання, функції, мережа та структура
4.	Тема 4. Створення та організація діяльності комерційного банку
5.	Тема 5. Формування ресурсів комерційного банку
6.	Тема 6. Розрахунково-касові операції комерційних банків
7.	Тема 7. Кредитні операції комерційних банків
8.	Тема 8. Операції банків з векселями
9.	Тема 9. Операції комерційних банків з цінними паперами
10.	Тема 10. Інвестиційні банківські операції
11.	Тема 11. Операції банків в іноземній валюті
12.	Тема 12. Нетрадиційні операції та банківські послуги в Україні
13.	Тема 13. Регулювання діяльності банків
14.	Тема 14. Банківський маркетинг
	Разом годин

Форми контролю самостійної роботи: семінарські заняття, заліки по модулях.

8.2. Завдання для самостійної роботи та методичні вказівки до їх виконання

 

 

Самостійну роботу студенти виконують за складеними «Методичними рекомендаціями до виконання СРС та ІНДЗ з навчальної дисципліни «Банківська система» (для студентів денної та заочної форм навчання)», затвердженими на засіданні кафедри фінансів суб’єктів господарювання.

 

ІНДИВІДУАЛЬНА НАУКОВО-ДОСЛІДНА РОБОТА СТУДЕНТА

Індивідуальну науково-дослідну роботу студенти виконують за складеними «Методичними рекомендаціями до виконання СРС та ІНДЗ з навчальної дисципліни «Банківська система» (для студентів денної та заочної форм навчання)», затвердженими на засіданні кафедри фінансів суб’єктів господарювання.

 

 

ПЕРЕЛІК ПИТАНЬ, ЩО ВИНОСЯТЬСЯ НА ПІДСУМКОВИЙ КОНТРОЛЬ

 

 

1. Походження та розвиток банків
2. Поняття, призначення та класифікація банків
3. Особливості функціонування сучасних банківських систем
4. Становлення та розвиток банківської системи України
5. Організаційна структура банку
6. Ліцензування банку та банківської діяльності
7. Реорганізація і ліквідація банківської діяльності
8. Банківські об’єднання і порядок створення та їх типи
9. Організаційно правові основи функціонування НБУ
10. Функції та операції НБУ
11. Структура та форми управління НБУ
12. Класифікація банківських ресурсів
13. Склад, структура та джерела формування капіталу банку
14. Суть, значення та характеристика залученого капіталу банку
15. Суть, значення та характеристика запозичених банківських ресурсів
16. Суть, призначення та функції кредиту. Класифікація банківських кредитів. Принципи, умови й етапи кредитування
17. Порядок надання та погашення окремих видів банківських кредитів
18. Характеристика споживчого банківського кредиту
19. Форми забезпечення повернення кредитів
20. Кредитна політика банку та її зміст
21. Характеристика та види векселів
22. Урахування та переврахування векселів
23. Кредити під заставу векселів
24. Авалювання та акцептування векселів
25. Інкасування та доміциляція векселів
26. Характеристика платіжного обороту
27. Банківське обслуговування готівкового обороту
28. Безготівкові розрахунки з використанням вимого-доручення: суть, сфера застосування та документооборот
29. Чекова форма безготівкових розрахунків її суть, сфера застосування
30. Акредитивна форма безготівкових розрахунків, його види та сфера використання
31. Вексель як форма безготівкових розрахунків її суть, сфера застосування
32. Характеристика міжбанківських розрахунків
33. Система електронних банківських послуг населенню
34. Класифікація банківських кредитів.
35. Етапи кредитування.
36. Принципи й умови кредитування.
37. Оцінка кредитоспроможності клієнта
38. Форми забезпечення банківських позичок
39. Поняття кредитної політики банку
40. Місце та роль комерційних банків на ринку цінних паперів
41. Суть, значення та класифікація банківських інвестицій
42. Інвестиційний портфель банку та його класифікація
43. Концепція формування інвестиційного портфеля банку
44. Суть, значення та загальна характеристика валютних операцій банку
45. Неторговельні операції банків в іноземній валюті
46. Характеристика основних форм міжнародних розрахунків
47. Порядок здійснення міжнародних розрахунків за експортно-імпортними операціями
48. Відкрита валютна позиція банку та методика її розрахунку
49. Загальна характеристика та види банківських послуг
50. Лізинг
51. Факторинг. Форфейтинг
52. Посередницькі та інформаційні (консультативні, інформаційні) послуги
53. Трастові послуги
54. Роль маркетингу в функціонуванні банків
55. Процес розробки стратегії банківського маркетингу
56. Механізм реалізації стратегії банківського маркетингу

 

МЕТОДИ ОЦІНЮВАННЯ ЗНАНЬ СТУДЕНТІВ

 

11.1. Таблиця оцінювання (визначення рейтингу) навчальної діяльності студентів

Поточний та модульний контроль	Самостійна робота студентів	Індивідуальна науково-дослідна робота	Разом балів
Заліковий модуль № 1	Заліковий модуль № 2
Семінарські та практичні заняття	Залікові модулі	Семінарські та практичні заняття	Залікові модулі
24 бали	20 балів	24 бали	20 балів	4 бали	8 балів	100 балів

 

 

РОЗПОДІЛ БАЛІВ, ЩО ПРИСВОЮЮТЬСЯ СТУДЕНТАМ

 

Т1

Т2

Т3

Т4

Т5

Т6

Т7

Т8

Т9

Т10

Т11

Т12

Т13

Т14

 

 

 

Заліковий модуль №1 20 балів

 

+

Заліковий модуль №2 20 балів

 

 

Балів

 

+

8 балів - і ндивідуальне творче аналітичне завдання

Бали - СРС

 

Балів

 

 

11.2 Система нарахування рейтингових балів та критерії оцінювання знань студентів

Оцінювання рівня знань студентів проводиться за модульно-рейтинговою системою. По закінченню вивчення курсу студент може набрати максимально 100 балів, у тому числі:

№	Вид робіт	Бали рейтингу	Max кількість балів
	Критерії оцінки практичних робіт	3 бали	3 5=15 балів.
- практична робота виконана у зазначений термін (за розкладом), у повному обсязі, без помилок і зарахована	3 бали
- практична робота виконана у зазначений термін (за розкладом), у повному обсязі, зарахована, але є помилки	2,5 бали
- практична робота виконана у неповному обсязі, або (та) з порушенням терміну її виконання, або (та) при наявності значних помилок, і зарахована при умові її доопрацювання	2 бали
- виконання пропущеної без поважних причин практичної роботи, або повторне виконання не зарахованої практичної роботи	1 бал
- практична робота не виконана, або не зарахована	0 балів
	Критерії оцінки семінарських занять	3 бали	11 3=33 бали
	-повна відповідь на питання · розгорнутий, вичерпний виклад змісту питання; · повний перелік необхідних для розкриття змісту питання категорій та законів; · правильне розкриття змісту категорій та законів, механізму їх взаємозв’язку і взаємодії; · здатність здійснювати порівняльний аналіз різних теорій, концепцій, підходів та самостійно робити логічні висновки та узагальнення, знання історії створення таких теорій та еволюції поглядів їх представників; · уміння користуватись методами наукового аналізу економічних явищ, процесів і характеризувати їх риси та форми виявлення; · демонстрація здатності висловлення та аргументування власного ставлення до альтернативних поглядів на дане питання; · використання актуальних фактичних та статистичних даних, матеріалів останніх подій в економічній та фінансовій сфері в країні та за її межами; · знання необхідних законів і нормативних матеріалів України, міжнародних та міждержавних угод, обов’язкове посилання на них під час розкриття питань; · знання точних назв і функцій національних та міжнародних фінансово-кредитних установ, історії їх створення і ролі при вирішенні проблем, які ставляться у конкретному питанні.	3 бали
	- відповідь на питання · порівняно з відповіддю на найвищий бал не зроблено розкриття хоча б одного з пунктів, указаних вище (якщо він потрібний для вичерпного розкриття питання); · при розкритті змісту в цілому правильно за зазначеними вимогами все ж таки студентом допущені помилки під час використання цифрового матеріалу, посилання на конкретні історичні періоди та факти, неточності у формулюванні термінів і категорій, проте з допомогою викладача він швидко орієнтується і знаходить правильні відповіді.	2 бали
	- відповідь на питання · порівняно з відповіддю на найвищий бал не зроблено розкриття двох з пунктів, указаних вище (якщо вони потрібні для вичерпного розкриття питання); · одночасно мають місце обидва типи недоліків, які окремо характеризують критерії щодо 4 балів; · відповідь малообґрунтована, неповна; · студент не знайомий з законодавчими матеріалами, матеріалами періодичності преси з фінансових та загальноекономічних питань; студент лише з допомогою викладача може зрозуміти та виправити свої помилки.	1 бал
	- відповідь на питання · порівняно з відповіддю на найвищий бал не зроблено розкриття трьох чи більше пунктів указаних вище (якщо вони потрібні для вичерпного розкриття питання); · одночасно мають місце два чи більше типів недоліків, які окремо характеризують критерії 3 балів; · у відповіді відсутні належні докази і аргументи, зроблені висновки не відповідають загальноприйнятим, хибні; · характер відповіді дає підставу стверджувати, що студент неправильно зрозумів суть питання чи не знає правильної відповіді; Допущені грубі помилки і студент не може їх виправити.	0 балів
3	Індивідуальне творче аналітичне завдання	8	8 балів
	ІНДЗ виконано вчасно і в повному обсязі	8 балів
	ІНДЗ виконано з порушенням термінів або (та) при наявності зауважень	5 балів
	Повторне виконання попередньо не зарахованого завдання	3 бали
	Робота не виконана	0 балів
4	Самостійна робота студента	4 бали	4 бали
	Розгорнутий, вичерпний виклад змісту питань; опрацювання необхідних нормативно-правових актів; використані матеріали періодичних наукових видань; посилання на опрацьовані джерела при висвітленні питань; використані матеріали з практики роботи банківських установ.	4 бали
	Порівняно з виконанням роботи на найвищий бал не зроблено одного з перелічених пунктів указаних вище	3 бали
	Робота недостатньо обґрунтована, неповна; використані матеріали лише підручника.	2 бали
	Завдання виконані не до всіх тем	1 бал
	Самостійна робота не виконана	0 балів
5	Модульний контроль Програмою передбачено проведення 2 заліків по модулю у формі тестування. Тестові завдання охоплюють матеріал тем 1-14. Кожен варіант містить 18 завдань трьох рівнів складності:	20 балів	2´20 балів = 40 балів
	1. Перший рівень (завдання 1-8) - це теоретичні питання, що мають по чотири варіанти відповідей, з яких одна є правильною. Завдання з вибором відповіді вважається виконаним правильно, якщо в картці тестування записано тільки номер правильної відповіді. За кожне правильно виконане завдання студент одержує 0,5 бала.	4 бали
	2. Другий рівень (завдання 9-16) - завдання з декількома варіантами визначення терміну. Завдання вважається виконаним, якщо в картці тестування записана правильна відповідь. За кожне правильно виконане завдання студенту виставляється 1 бал.	8 балів
	3. Третій рівень (завдання 17-18) - практичні завдання з повним розв’язком і поясненням одержаних відповідей, або надання розгорнутої відповіді на питання. В цих завданнях треба записати формули для розрахунків, послідовні та логічні дії всіх розрахунків, навести одиниці вимірювання одержаних показників і зробити короткі висновки. За кожне правильно виконане завдання студенту виставляється 4 бали.	8 балів
	Оцінювання завдань третього рівня проводиться: Наведені всі необхідні формули і розрахунки, одержана, правильна відповідь і за одержаними показниками зроблені відповідні висновки. Проведені акуратні і достатні записи. В картці тестування вказана правильна відповідь. На теоретичне питання дано вичерпну відповідь.	4 бали (за кожне)
	Наведені необхідні формули, записана логічно правильна послідовність розрахунків, але через арифметичні помилки остаточна відповідь неправильна, або відсутні висновки за одержаними показниками, або розв’язана лише якась частина завдання, або не повністю висвітлене теоретичне питання.	2 бали
	Якщо студент не приступив до розв’язання завдання, або приступив, але його записи не відповідають попереднім критеріям оцінювання завдань цього рівня	0 балів
6	Екзамен	до 100 балів	100 балів
	1. Перший рівень - це теоретичні питання, що мають по чотири варіанти відповідей, з яких одна є правильною. Завдання з вибором відповіді вважається виконаним правильно, якщо в картці тестування записано тільки номер правильної відповіді. За кожне правильно виконане завдання студент одержує 0,5 бала.	30 балів
	2. Другий рівень - завдання з декількома варіантами визначення терміну. Завдання вважається виконаним, якщо в картці тестування записана правильна відповідь. За кожне правильно виконане завдання студенту виставляється 1 бал.	30 балів
	3. Третій рівень - практичні завдання з повним розв’язком і поясненням одержаних відповідей, та надання розгорнутої відповіді на питання. В цих завданнях треба записати формули для розрахунків, послідовні та логічні дії всіх розрахунків, навести одиниці вимірювання одержаних показників і зробити короткі висновки.	40 балів
	Оцінювання завдань третього рівня проводиться: Наведені всі необхідні формули і розрахунки, одержана, правильна відповідь і за одержаними показниками зроблені відповідні висновки. Проведені акуратні і достатні записи. В картці тестування вказана правильна відповідь. На теоретичне питання дано вичерпну відповідь.	40 балів
	Наведені необхідні формули, записана логічно правильна послідовність розрахунків, але через арифметичні помилки остаточна відповідь неправильна, або відсутні висновки за одержаними показниками, або розв’язана лише якась частина завдання, або не повністю висвітлене теоретичне питання.	до 20 балів

 

 

Максимальна кількість балів, яку може набрати студент за результатами залікового модуля становить 20 балів. Результат тестування (оцінка за чотирибальною системою, що прийнята в академії) залежить від загальної кількості набраних балів:

Загальна сума набраних балів	Оцінка
До 10
10,5 - 15
15,5 - 18
18,5 - 20

 

11.3. Шкала оцінювання успішності студента за результатами модульного контролю за чотирибальною системою

Оцінки	Відсотки (%) від набраних балів за результатами модульного контролю
5 “відмінно”	90-100
4 “добре”	89-75
3 “задовільно”	74-51
2 “незадовільно”	менше 50%

 

 

11.4 Шкала оцінювання успішності студента за результатами підсумкового контролю

Рейтинг студента (балів)	Оцінка за шкалою ECTS	Визначення	Оцінка
За національ ною системою	За системою ЛДФА
90-100	А	Відмінно(EXCELLENT) Відмінне виконання	Відмінно
82-89	В	Дуже добре (VERI GOOD) Вище середніх стандартів, але з деякими помилками	Добре
75-81	С	Добре (GOOD) В цілому змістовна і правильна відповідь (робота) з певною кількістю помилок
69-74	D	Задовільно (SATISFACTORI) (непогано, але зі значною кількістю недоліків)	Задовільно
60-68	E	Достатньо (SUFFICIENT) (відповідає мінімальним критеріям)
35-59	FX	Незадовільно(FAIL) Необхідна ще певна робота для успішного складання іспиту	Незадовільно
1-34	F	Незадовільно(FAIL) Необхідна серйозна подальша робота, обов’язковий повторний курс

 

 

Рівневі бали A, B, C, D, E – прохідні бали. При одержанні оцінки А студент звільняється від здачі екзамену.

Студенти з прохідними балами B, C, D, E за бажанням можуть здавати екзамен з метою покращення оцінки (на одну позицію, наприклад, з B на C).

FX означає «незадовільно» і студент може бути допущений до екзамену.

F означає «незадовільно» і необхідна значна подальша робота, без виконання якої студент не допускається до екзамену.