Статус физического лица (резидент/нерезидент)

СТАТУС ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА (РЕЗИДЕНТ/НЕРЕЗИДЕНТ)

РЕЗИДЕНТ – физические лица, являющиеся:

Ø гражданами РФ, за исключением граждан РФ, постояннопроживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих вид на жительство иностранного государства, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года;

Ø иностранным гражданином, постоянно проживающим в РФ на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством РФ;

Ø лицом без гражданства, постоянно проживающим в РФ на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством РФ.

НЕРЕЗИДЕНТ – физическое лицо, не являющееся резидентом:

Ø физические лица, граждане РФ, постоянно проживающие в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих вид на жительство иностранного государства, либо временно пребывающие в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года.

Ø иностранные граждане (лица без гражданства), за исключением признаваемых постоянно проживающими в РФ на основании вида на жительство;

Ø граждане РФ, признаваемые постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства.

 

Для определения статуса физического лица ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..

 

Гражданство:	«Нерезидент»	«Резидент»
Предоставляемые документы:
Гражданин РФ	Заграничный паспорт с отметкой консульства РФ в иностранном государстве «ПРИНЯТ НА УЧЕТ» не менее одного года	Паспорт гражданина РФ (даже при отсутствии постоянной регистрации) или заменяющий его документ Заграничный паспорт с отметкой консульства РФ в иностранном государстве «ПРИНЯТ НА УЧЕТ» менее одного года
Иностранный гражданин	Паспорт иностранного гражданина (заменяющий его документ)	Паспорт иностранного гражданина с отметкой о выдаче вида на жительство в РФ, при предоставлении вида на жительство в Российской Федерации
Лицо без гражданства	Вид на жительство иностранного государства. Разрешение на временное проживание. Иной документ, удостоверяющий личность	Вид на жительство в РФ
Беженец	Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем. Удостоверение беженца

………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

Упражнение №1.

Заполните таблицу «Из предоставленного пакета документов определите, какой документ предъявляет клиент, какой документ является документом удостоверяющий личность, определите статус клиента, необходимость предъявления миграционная карта»

Документы, предоставленные клиентом	Является ДУЛ Да/нет	Резидент/ нерезидент	Требуется миграционная карта?
Паспорт гражданина Украины с отметкой о выдаче вида на жительство в РФ. Предоставлен документ Вид на жительство в РФ.
Паспорт гражданина Японии с отметкой ВИЗА, разрешающей въезд в РФ
Загранпаспорт РФ с отметкой консульства РФ в иностранном государстве «ПРИНЯТ НА УЧЕТ». Дата отметки 18 мая 2009 г.
Удостоверение беженца
Паспорт гражданина Литвы с отметкой о выдаче вида на жительство в Германии.
Паспорт гражданина Молдовы, в котором имеется отметка территориального органа федеральной миграционной службы РФ «РАЗРЕШЕНО ВРЕМЕННОЕ ПРОЖИВАНИЕ»
Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу
Вид на жительство в РФ иностранного гражданина
Паспорт гражданина Украины с отметкой о выдаче разрешения на временное проживание в РФ
Вид на жительство в РФ лица без гражданства
Загранпаспорт РФ с отметкой консульства РФ в иностранном государстве «ПРИНЯТ НА УЧЕТ». Дата отметки 18 мая 2012 г.

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
ОТКРЫТИЕ СЧЕТА

ВКЛАДЧИК - физическое лицо, на имя которого открыт счет по вкладу.

ВНОСИТЕЛЬ - лицо, внесшее денежные средства во вклад на имя определенного третьего лица.

ДОВЕРЕННОЕ ЛИЦО – физическое лицо, действующее в силу полномочий, основанных на доверенности.

ЗАКОННЫЙ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ – физическое или юридическое лицо, представляющее интересы вкладчика в силу полномочий основанных на указании закона либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления.

Упражнение № 2

Подумайте над следующими вопросами и заполните соответствующую колонку в таблице:

Кто осуществляет открытие вклада?	Документы, предоставляемые при открытии вклада
Вкладчик
Доверенное лицо
Вноситель
Законные представители

Упражнение № 3

Заполните таблицу. Вклады открыты на имя несовершеннолетнего. На день обращения опекуна вкладчику исполнилось 12 лет. Определите порядок выплаты средств. Величина прожиточного минимума на месяц __________ составляет_____________ рублей.

 

Совершаемые операции	Опекун
Самостоятельно	При наличии разрешения из органа опеки и попечительства
Получить наличными денежные средства в размере 5000 руб.	выдаются средства в пределах величины прожиточного минимума
Получить наличными денежные средства в размере 15000 руб.		выдаются средства в размере, превышающем величину прожиточного минимума
Получить наличными денежные средства с одного вклада в размере 2500 руб., со второго вклада – 3000 руб.	выдаются средства в пределах величины прожиточного минимума
Получить наличными денежные средства с одного вклада в размере 2500 руб., со второго вклада – 13000 руб.		выдаются средства в размере, превышающем величину прожиточного минимума
Списать 10 000 руб. на вклад «Пополняй», открытый в другом ВСП г. Москвы на имя этого же несовершеннолетнего.	средства списываются со вклада несовершеннолетнего на другой вклад этого же несовершеннолетнего
Выдать наличными денежные средства со вклада 5000 руб. и списать 18 000 руб. на вклад «Пополняй», открытый в этом же ВСП на имя этого же несовершеннолетнего.	не требуется
Выдать наличными со вклада 10000 руб. и списать 20000 руб. на вклад «Мультивалютный», открытый в этом же ВСП на имя этого же несовершеннолетнего.	20000 не требуется	10000 руб.наличными выдаются средства, превышающие величину прожиточного минимума.
Списатьсо вклада 15000 руб. на вклад «Управляй», открытый в этом же ВСП на имя опекуна.	операция запрещена
Списатьсо вклада 4200 руб. на вклад «Пополняй», открытый в этом же ВСП на имя опекуна.	операция запрещена
Перевести со вклада 50 000 руб. в ВСП другого территориального банка ОАО «Сбербанка России» на вклад этого же несовершеннолетнего.	не требуется
Перевести со вклада 30 000 руб. в ВСП другого территориального банка ОАО «Сбербанка России» на вклад на свое имя (опекуна).	операция запрещена

Упражнение № 4

Заполните таблицу.

Вклады открыты на имя несовершеннолетнего (16 лет). Определите порядок выплаты средств. Величина прожиточного минимума на месяц __________ составляет_____________ рублей.

Совершаемые операции	Несовершеннолетний получает:
Самостоятельно	При наличии согласия законного представителя	При наличии разрешений: 1.законного представителя 2.органа опеки и попечительства
Получить со вклада наличнымиденежные средства в размере 10 000 руб.Сотрудник выясняет, что эти средства являются заработной платой.	Разрешено
Получить со вклада наличными в размере 5200 руб. Сотрудник выясняет, что эти средства являются пенсией.		требуется
Получить со вклада наличнымиденежные средства в размере 17500 руб. Сотрудник выясняет, что эти средства являются пособием на его ребенка.			требуется .
Получить со вкладаналичными денежные средства в размере 12000 руб. Сотрудник выясняет, что на вкладе есть заработная плата в размере 10 000 руб. и пенсия в размере 2000 руб.	Разрешено 10000 руб.	Требуется на 2000 руб.
Получитьсо вкладаналичными денежные средства в размере 14000 руб. Сотрудник выясняет, что на вкладе есть стипендия в размере 1000 руб. и алименты в размере 13000 руб.	Разрешено 1000руб.	.	требуется на 13000 руб.
Списатьсо вклада 15000 руб. на вклад «Управляй», открытый в этом же ВСП на имя вкладчика.	Разрешено
Списать со вклада 4200 руб. на вклад «Пополняй», открытый в этом же ВСП на имя родителя.		Требуется на 4200 руб.
Перевестисо вклада 50 000 руб. в ВСП другого территориального банка ОАО «Сбербанка России» на свой вклад.	Разрешено

1. Кто является законным представителем дееспособного несовершеннолетнего вкладчика в возрасте от 14 до 18 лет?

 

2. Кто является законным представителем несовершеннолетнего вкладчика в возрасте до 14 лет?

 

 

3. Кто является законным представителем недееспособного совершеннолетнего вкладчика?

 

4. Кто является законным представителем ограниченного судом в дееспособности вкладчик?

 

 

5. С какого возраста гражданин Российской Федерации вправе самостоятельно открыть вклад на свое имя?

 

6. Какие документы представляет совершеннолетний вкладчик, ограниченный судом в дееспособности, для совершения расходной операции по вкладу в сумме больше величины прожиточного минимума?

 

 

7. Какие документы представляет совершеннолетний вкладчик, ограниченный судом в дееспособности, для совершения расходной операции по вкладу в сумме равной или меньше величины прожиточного минимума?

 

8. Какие документы представляет опекун совершеннолетнего недееспособного вкладчика для совершения расходной операции по вкладу подопечного в сумме равной или меньше величины прожиточного минимума?

 

 

9. Какие документы представляет опекун совершеннолетнего недееспособного вкладчика для совершения расходной операции по вкладу подопечного в сумме больше величины прожиточного минимума?

 

10. Можно ли выдать наличные денежные средства со вклада несовершеннолетнего (недееспособного/ограниченно дееспособного совершеннолетнего) вкладчика, не по месту ведения счета?

 

Срок доверенности

В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации доверенность может быть выдана на срок не более трех лет.

Если срок в доверенности не указан она сохраняет силу в течение года со дня ее совершения (составления)

Доверенность, в которой отсутствует дата ее удостоверения, действует в течение определенного в ней срока

Доверенность, в которой не указана дата ее составления, ничтожна.

Не вправе оформить доверенность:

· несовершеннолетний вкладчик в возрасте до 14 лет;

· недееспособный вкладчик;

· ограниченный судом в дееспособности вкладчик;

· опекун (За исключением опекуна - юридического лица несовершеннолетнего вкладчика).

· попечитель.

 

………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

ДОВЕРЕННОСТЬ МОЖЕТ БЫТЬ ОФОРМЛЕНА:

В структурном подразделении по месту хранения счета по вкладу	ВНЕ БАНКА
По месту жительства (ЖЭО)	У нотариуса
По месту работы	К нотариально удостоверенным доверенностям приравниваются: 1.Доверенности военнослужащих и других лиц, находящихся на излечении в госпиталях 2.Доверенности военнослужащих, а также членов их семей 3.Доверенности лиц, находящихся в местах лишения свободы 4.Доверенности совершеннолетних дееспособных граждан, находящихся в учреждениях социальной защиты населения 5.Удостоверенные органами исполнительной власти (в случае отсутствия в населенном пункте нотариуса)
По месту лечения
По месту учебы
На получение сумм со вклада	Распоряжение вкладом, либо любые действия в отношении вклада с учетом используемых в доверенности формулировок
получить наличные денежные средства со вклада, в том числе с закрытием счета; отразить в сберегательной книжке неотраженных операций; получить сберегательную книжку взамен исписанной; подать заявление об утрате сберегательной книжки ф.№285 на приостановление расходных операций по счету; подать заявление ф.№286 об отмене ранее составленного заявления об утрате сберегательной книжки, поданного данным доверенным лицом. списать/перевести сумму вклада со счета вкладчика на имя вкладчика; списать денежные средства (разовая/длительная форма) в уплату за товары или услуги/кредит в пользу вкладчика; отменить длительное поручение ф.№190-у (ф.№190),оформленное вкладчиком или им самим, или изменить его реквизиты;	получить наличные денежные средства со вклада, в том числе с закрытием счета; отразить в сберегательной книжке неотраженных операций; получить сберегательную книжку взамен исписанной;	получить наличные денежные средства со вклада, в том числе с закрытием счета; отразить в сберегательной книжке неотраженных операций; получить сберегательную книжку взамен исписанной; подать заявление об утрате сберегательной книжки ф.№285 на приостановление расходных операций по счету; подать заявление ф.№286 об отмене ранее составленного заявления об утрате сберегательной книжки, поданного данным доверенным лицом.

…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

ДОВЕРЕННОСТЬ №1

Я, Сидоров Петр Кузьмич _______________

(фамилия, имя и отчество вкладчика / владельца счета)

зарегистрированный по адресу г. Москва, шоссе Энтузиастов, д. 1, кв. 2_

паспорт РФ номер 45 00 123456 выдан 02.02.2002 ОВД «Абвг» г. Москвы, код подр. 772-012

(наименование документа, удостоверяющего личность) (где, кем, когда выдан)

доверяю получать денежные средства со вклада (ов)/счета (ов) № 42301.810.0.0000.0000001,

(ненужное зачеркнуть)

находящихся в структурном подразделении № 7900/0010 Центрального отделения Сбербанка России (номер/наименование структурного подразделения Сбербанка России)

в сумме __________________5000_____________ с периодичностью _________________________________________.

(при не заполнении проставляется прочерк) (при не заполнении проставляется прочерк)

Сидоровой Татьяне Ивановне ____________________________, __________________________

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

ДОВЕРЕННОСТЬ №2

Я, Сидоров Петр Кузьмич _______________

(фамилия, имя и отчество вкладчика / владельца счета)

зарегистрированный по адресу г. Москва, шоссе Энтузиастов, д. 1, кв. 2_

паспорт РФ номер 45 00 123456 выдан 02.02.2002 ОВД «Абвг» г. Москвы, код подр. 772-012

(наименование документа, удостоверяющего личность) (где, кем, когда выдан)

доверяю получать денежные средства со вклада (ов)/счета (ов) № 42301.810.0.0000.0000001,

(ненужное зачеркнуть)

находящихся в структурном подразделении № 7900/0010 Центрального отделения Сбербанка России (номер/наименование структурного подразделения Сбербанка России)

в сумме __________________5000_____________ с периодичностью _______ежемесячно____________________________.

(при не заполнении проставляется прочерк) (при не заполнении проставляется прочерк)

Сидоровой Татьяне Ивановне ____________________________, __________________________

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

ДОВЕРЕННОСТЬ №3

Я, Сидоров Петр Кузьмич _______________

(фамилия, имя и отчество вкладчика / владельца счета)

зарегистрированный по адресу г. Москва, шоссе Энтузиастов, д. 1, кв. 2_

паспорт РФ номер 45 00 123456 выдан 02.02.2002 ОВД «Абвг» г. Москвы, код подр. 772-012

(наименование документа, удостоверяющего личность) (где, кем, когда выдан)

доверяю получать денежные средства со вклада (ов)/счета (ов) № 42301.810.0.0000.0000001,

(ненужное зачеркнуть)

находящихся в структурном подразделении № 7900/0010 Центрального отделения Сбербанка России (номер/наименование структурного подразделения Сбербанка России)

в сумме _______________________________с периодичностью ___________ежемесячно____________________________.

(при не заполнении проставляется прочерк) (при не заполнении проставляется прочерк)

Сидоровой Татьяне Ивановне ____________________________, __________________________

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

Упражнение № 5

Заполните таблицы.

 

Определите, какие действия доверенное лицо может осуществить на основании предоставленной доверенности.

Место удостоверения доверенности	Действия, совершаемые на основании доверенности
получение сумм со вклада	любые действия в отношении вклада (при использовании данной формулировки в доверенности)
1. Структурное подразделение (ВСП)	ДА
2. ЖЭО по месту жительства	ДА
3. Место лишения свободы	ДА	ДА
4. Учреждение социальной защиты населения	ДА	ДА
5. Военный госпиталь	ДА	ДА
6. Место работы (учебы)	ДА
7. Воинская часть	ДА	ДА
8. Нотариальная контора	ДА	ДА
9. Стационарное лечебное учреждение(больница)	ДА

 

Определите срок действия доверенности.

Дата выдачи доверенности	Дата окончания срока доверенности
30 января 2011г. на три года	30.01.2014
10 июня 2011г. на шесть месяцев	10.12.2011
01 марта 2011г. без указания срока	01.03.2012
Дата составления отсутствует, удостоверена 30 ноября 2011г.	НИЧТОЖНА
16 августа 2011г. на два года, без указания даты удостоверения	16.08.2013
12 декабря 2011г. сроком на один год два месяца	12.02.2013
31 декабря 2011г. сроком на два месяца	29.02.2012

Упражнение № 6

Найдите четыре ошибки в предоставленных доверенностях, оформленных вне Банка.

Упражнение № 7

Заполнить таблицу.

Порядок приема доверенности, оформленной за пределами РФ.

	Доверенность, оформленная в стране участнице Минской конвенции	Доверенность, оформленная в стране участнице Гаагской конвенции	Доверенность, оформленная в стране не входящей в Гаагскую и Минскую конвенции
Нотариально заверенный перевод доверенности, составленной на иностранном языке	+	+	+
Апостиль		+
Нотариально заверенный перевод Апостиля		+
Легализация			+

ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОВЕРЕННОСТИ.

Ø окончание срока её действия

Ø отмена доверенности вкладчиком

Ø смерть вкладчика/ доверенного лица

Ø отказ доверенного лица

Ø признание вкладчика или доверенного лица недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим

……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

ОТМЕНА ДОВЕРЕННОСТИ

…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ДОВЕРЕННОСТЬ В ПОРЯДКЕ ПЕРЕДОВЕРИЯ

Ø Срок ее действия, не может превышать срока действия основной доверенности.

Ø Предоставляет право совершать только те действия или часть действий, которые изложены в основной доверенности.

Ø Теряет силу с прекращением основной доверенности.

Вправе ли попечитель оформить доверенность по вкладу подопечного?

 

 

Какие операции вправе совершить доверенное лицо вкладчика на основании доверенности, удостоверенной в ЖЭО?

 

 

Какие действия совершает доверенное лицо вкладчика на основании доверенности, удостоверенной у нотариуса?

 

 

На основании какой доверенности доверенное лицо вкладчика вправе подать заявление об утрате сберегательной книжки по вкладу на приостановление операций по счету?

 

 

Требует ли легализации доверенность, оформленная в Украине?

 

 

Требует ли легализации доверенность, оформленная в США?

 

 

На какой период времени подлинник доверенности (ее копия), выданной на неоднократное совершение действий по вкладу, помещается в папку «Для доверенностей»?

 

 

На каком документе проставляется образец подписи доверенного лица, при первом его обращении в структурное подразделение для совершения операции на основании доверенности, оформленной в его отсутствие?

 

 

Какой документ выдается доверенному лицу в случае, если подлинник нотариально удостоверенной доверенности остается в структурном подразделении?

 

 

Вправе ли доверенное лицо получить справку по счету вкладчика на основании доверенности, составленной в структурном подразделении?

 

 

Совершаются ли операции по доверенности, если после ее составления произошло изменение реквизитов доверенного лица (при этом доверенное лицо предоставляет документы, подтверждающие их изменение)?

 

 

ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ ПРИ УТРАТЕ СБЕРЕГАТЕЛЬНОЙ КНИЖКИ

………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

Упражнение №8

Ф.№285

 

В ____________________________________________

(номер/наименование подразделения Сбербанка России)

от____________________________________________________

(Фамилия, имя и отчество)

проживающего по адресу_________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

паспортные данные _____________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

ОТМЕТКИ БАНКА

КОНТРОЛЕР

В личности заявителя убедился. На «___»________20____г. (указывается дата совершения последней операции) остаток вклада в сумме _________ остаток процентов в сумме___________по счету №_____________________________________________________ на имя _________________________________________________________________________

(указывается Ф.И.О вкладчика)

и подпись заявителя, подтверждаю.

________________ /___________________/

(Подпись) (Фамилия, имя и отчество)

 

«___»_____________20____г.

Ф.№285

 

В ____________________________________________

(номер/наименование подразделения Сбербанка России)

от____________________________________________________

(Фамилия, имя и отчество)

проживающего по адресу_________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

паспортные данные _____________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

ОТМЕТКИ БАНКА

КОНТРОЛЕР

В личности заявителя убедился. На «___»________20____г. (указывается дата совершения последней операции) остаток вклада в сумме _________ остаток процентов в сумме___________по счету №_____________________________________________________ на имя _________________________________________________________________________

(указывается Ф.И.О вкладчика)

и подпись заявителя, подтверждаю.

________________ /___________________/

(Подпись) (Фамилия, имя и отчество)

 

«___»_____________20____г.

Ф.№285

 

В ____________________________________________

(номер/наименование подразделения Сбербанка России)

от____________________________________________________

(Фамилия, имя и отчество)

проживающего по адресу_________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

паспортные данные _____________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

_______________________________________________________

ОТМЕТКИ БАНКА

КОНТРОЛЕР

В личности заявителя убедился. На «___»________20____г. (указывается дата совершения последней операции) остаток вклада в сумме _________ остаток процентов в сумме___________по счету №_____________________________________________________ на имя _________________________________________________________________________

(указывается Ф.И.О вкладчика)

и подпись заявителя, подтверждаю.

________________ /___________________/

(Подпись) (Фамилия, имя и отчество)

 

«___»_____________20____г.

РОЗЫСК ВКЛАДОВ

Розыск вкладов может быть произведен только по запросу физических лиц или организаций:

	НЕОБХОДИМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
Вкладчика	Документ, удостоверяющий личность
Доверенного лица вкладчика	ДУЛ дов. лица и доверенность, оформленную нотариально, в которой должно быть оговорено его право подавать заявления и получать справки по счетам либо распоряжаться вкладом
Законного представителя вкладчика	ДУЛ законного представителя и документ, подтверждающий его представительство
Наследника	ДУЛ наследника, свидетельство о смерти вкладчика, запрос нотариуса
Доверенного лица наследника	ДУЛ дов. лица наследника, свидетельство о смерти вкладчика, доверенность, оформленную нотариально, в которой должно быть оговорено его право подавать заявления и получать справки по счетам либо распоряжаться вкладом, запрос нотариуса
Законного представителя наследника	ДУЛ законного представителя наследника, свидетельство о смерти вкладчика, документ, подтверждающий его представительство от имени наследника, запрос нотариуса

Если запрос о розыске вклада от нотариуса (иностранного консульского учреждения) поступил через клиента, то информация о результатах розыска представляется заказным письмом нотариусу (иностранному консульскому учреждению)

 

ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ ЗАВЕЩАНИЯ И ЗАВЕЩАТЕЛЬНОГО РАСПОРЯЖЕНИЯ

Завещание — акт односторонней воли, определяющий судьбу гражданских правоотношений лица на случай его смерти.

Вкладчик вправе оформить распоряжение на случай смерти:

1. в любом структурном подразделении ТБ– по ф.308, либо произвольной форме.

2. у нотариуса (лица, уполномоченного совершать нотариальное действие) - завещание.

Вкладчик свободен в выборе наследников и может завещать свой вклад:

Ø одному или нескольким гражданам, как входящим, так и не входящим в круг наследников по закону;

Ø юридическим лицам;

Ø государству – Российской Федерации и субъекту Российской Федерации;

Ø муниципа