Тема 12. Гроші та кредит у системі міжнародних відносин

Заняття 1

Теоретична частина

Питання до обговорення:

1. Валютні системи та валютні відносини в сучасній світовій економіці.

2. Валютні курси, фактори що їх визначають.

2. Механізм функціонування світового валютного ринку.

Методичні поради та роз’яснення основних положень:

Починаючи вивчення першого питання, слід розуміти, що в умовах глобалізації, економічні відносини між кранами є надзвичайно розвиненими, що зумовлює появу світового грошового обороту. Оскільки в кожній країні власна грошова одиниця, то між ними виникають валютні відносини, пов’язані із ціноутворенням, розрахунками, кредитуванням тощо. На основі цих відносин здійснюються валютні розрахунки. Слід розуміти, що валютні відносини існують і в національній економіці для економічних операцій, в яких використовуються іноземні валюти як міра вартості чи засіб платежу. Здійснюються валютні відносини в межах валютних систем різного рівня (національного, регіонального та світового).

Розгляньте основні елементи валютної системи України, яким чином вони визначаються в Україні, що являє собою валютна політика держави, та за допомогою яких інструментів вона здійснюється. Розгляньте сутність конвертованості валюти, і фактори, які її визначають. Дізнайтесь, які валюти належать до провідних світових валют, які обслуговують міжнародні економічні відносини та продаються на світовому валютному ринку.

Вивчаючи друге питання, з’ясуйте, що являє собою валютний курс на які види він поділяється, яку він впливає на експорт-імпорт товарів та капіталів. Дізнайтесь, що являють собою офіційні валютні курси в країні на конкретну дату.

Далі розгляньте фактори, від яких залежить валютний курс за умов системи плаваючих валютних курсів, і подумайте, чому в умовах золотого забезпечення грошей валютні курси були фіксованими. Дізнайтесь про сутність та методи проведення фундаментального та технічного аналізу валютних курсів.

Вивчаючи третє питання, слід розуміти, що в сучасному світі торгівля валютою здійснюється переважно централізовано на світовому валютному ринку „Форекс”, який являє собою сукупність провідних валютних бірж світу, об’єднаних спільними учасниками (фінансовими компаніями, комерційними та навіть центральними банками деяких країн). Переважна більшість операцій на цьому ринку є спекулятивною, хоча і реальні учасники (ті, яким для здійснення комерційної діяльності необхідна конкретна валюта), також купують валюту тут. Ринок „Форекс” не є оформленим інституційно, що не заважає його ефективному функціонуванню.

Проаналізуйте механізм діяльності провідних валютних бірж світу, а саме - Токійської, Лондонської, Нью-Йоркської та інших. З'ясуйте, яким чином взаємодіють ці біржі для визначення єдиного світового курсу для кожної валютної пари у конкретний момент часу, режим їх роботи, розміри лотів, основні валютні пари.

Далі дізнайтесь, що являє собою маржинальна спекулятивна торгівля валютою, яким чином вона здійснюється, від чого залежить її успішність для конкретного спекулянта. Проаналізуйте стан та перспективи розвитку маржинальної валютної торгівлі в Україні.

 

Практична частина

 

3. Вирішення задач на тему „фундаментальний та технічний аналіз валютних курсів”.

 

Заняття 2

Теоретична частина

Питання до обговорення:

1. Платіжний баланс і методи його регулювання.

2. Міжнародні валютно-кредитні організації, їх діяльність в Україні.

Методичні поради та роз’яснення основних положень:

Вивчаючи перше питання, спочатку з'ясуйте, що являє собою платіжний баланс, та як він пов’язаний із торговельним балансом, а також експортом та імпортом капіталів. Далі дізнайтесь, що являють собою дефіцит та профіцит платіжного балансу, та як вони впливають на макроекономічну ситуацію в крані, і в тому числі – на грошовий оборот в ній та на валютні курси.

Розгляньте зміст та порядок застосування методів збалансування платіжного балансу. Охарактеризуйте стан та динаміку платіжного балансу в Україні за останні 3-5 років, та запропонуйте заходи щодо його поліпшення. Обґрунтуйте свою думку.

Починаючи вивчення другого питання, слід розуміти, що в умовах глобалізації світової економіки економічні проблеми одних країн (наприклад – інфляція) передаються іншим країнам через механізми інвестування та кредитування, зовнішньої торгівлі, міграції робочої сили, міжнародного співробітництва, тощо. Тому за ініціативи розвинених країн світу в 20 столітті було створено ряд міжнародних організацій, які беруть участь у підтримці стабільності світової економічної системи. Ряд з цих організацій впливають на світові економічні процеси кредитуванням окремих країн, галузей, проектів, і тому називаються міжнародними валютно-кредитними організаціями.

Розгляньте, історію створення, основні завдання, результати діяльності таких валютно-кредитних організацій як Міжнародний валютний фонд (МВФ), Світовий банк та його підрозділи (Міжнародний банк реконструкції та розвитку (МБРР), Міжнародна асоціація розвитку (МАР), Міжнародна фінансова корпорація (МФК), Багатостороннє агентство з гарантування інвестицій (БАГІ), Міжнародний центр урегулювання спірних питань щодо інвестицій (МЦУСП)), Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР). Проаналізуйте досвід співпраці України із деякими з цих організацій і подумайте, чому ця співпраця не дала суттєвих результатів для вітчизняної економіки. Обґрунтуйте свою думку.

 

Практична частина

 

3. Виконання творчого завдання на теми „аналіз стану платіжного балансу України та напрямів його поліпшення” та „аналіз впливу платіжного та торговельного балансу України на грошовий оборот в ній”.

Контрольні запитання до теми:

1. Що являє собою маржинальна торгівля валютою?

2. Які існують методи технічного аналізу валютних курсів?

3. Що являє собою „платіжний баланс”, та як впливає його стан на грошовий оборот в крані?

4. Як впливають на грошовий оборот в країні її імпортна та експортна залежність?

5. Що таке міжнародні валютно-кредитні установи та яке їх призначення?

6. Скільки відсотків складає частка України в статутному фонді МВФ?

7. Від чого залежить розмір кредиту, який може отримати країна-учасниця МВФ?

8. Які кредитні програми реалізує Європейський банк реконструкції та розвитку?

9. Кредитами яких міжнародних валютно-кредитних організацій, крім МВФ, користувалась Україна?

10. Чому Україна майже повністю відмовилась від кредитів МВФ для стабілізації та розвитку економіки?

Рекомендована література: [1-35; 37; 41; 54-56; 60; 64; 74-76; 78; 87; 88; 95; 100; 105].

Література

 

Основна

1. Александрова М.М., Маслова С.О. Гроші. Фінанси. Кредит: Навч.-метод. посібник. — К.: ЦУЛ, 2002. — 336 с.

2. Алісов Є.О. Гроші і грошовий обіг: теоретичні засади та стан правового регулювання в Україні. — Х.: Ксилон, 2004. — 328 с.

3. Артус М. М. Гроші та кредит: Навч. посібник. - К.: Видавництво Європейського ун-ту, 2004. — 162 с.

4. Белоусов Л.Ю. Деньги и кредит: Учеб. пособие. — Х.: Прапор, 2004. — 296 с.

5. Булєєв І.П. Гроші та кредит: Навч. посібник. – К.: ЦУЛ, 2007. – 120 с.

6. Вахрин П.И. Финансы, денежное обращение, кредит: Учебник. - М.: Дашков и К, 2002. – 656 с.

7. Волкова Н.И. Деньги, кредит, банки. Учеб. пособие. – Донецк: КИТИС, 2000. – 286 с.

8. Галицкая С.В. Деньги, кредит, финансы. - М.: Экзамен, 2002. – 224 с.

9. Гальчинський А. Теорія грошей: Навч.-метод. посіб. - К.: Основи, 2001. — 412 с.

10. Голуб А.Г., Семенюк А.П., Смовженко Т.С. Гроші. Кредит. Банки. - Львів: Центр Європи, 1997. - 206 с.

11. Гринченко О.В. Гроші та грошово-кредитна політика. - Київ: Основи, 1996. - 180 с.

12. Гроші та кредит. Навч.-метод. посіб. для самост. Вивч. дисципліни / Кол. авторів під кер. М.І. Савлука. — К.: КНЕУ, 2006. — 195 с.

13. Гроші та кредит: Підручник /За ред. Б.С. Івасіва. - Тернопіль: Карт-бланш, 2000. - 510 с.

14. Гроші та кредит: Підручник / За ред. М.І. Савлука. — К.: КНЕУ, 2006. — 744 с.

15. Гроші, банки та кредит: у схемах і коментарях: Навч. посібник / За ред. Б.Л. Луціва. - Тернопіль: Карт-бланш, 2000. - 225 с.

16. Демківський А.В. Гроші та кредит: Навч. посібник. К.: Дакор, 2005. – 528 с.

17. Денисенко М.П. Гроші та кредит у банківській справі. Навч. посібник. - К.: Алеота, 2004. - 478 с.

18. Деньги, кредит, банки: учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Юрайт, 2004. - 620 с.

19. Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Е.Ф.Жукова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003. – 600 с.

20. Деньги. Кредит. Банки: учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2006. - 560 с.

21. Жуков Е.Ф., Максимова Л.М., Печникова А.В. Деньги. Кредит. Банки: Учебник. – М.: ЮНИТИ, 2000. – 622 с.

22. Зазвонова Л.А. Деньги и кредит: Учеб. пособие: В 2 ч. — К.: Издательство Европейского ун-та, 2005. — 175 с.

23. Костіна Н.І. Гроші та грошова політика: Навч. посіб. - К: НІОС, 2001. - 224 с.

24. Лаврушин О.И., Ямпольский М.М., Савинский Ю.П. Деньги, кредит, банки: учебник. - М.: Финансы и статистика, 2004. - 464 с.

25. Лагутін В.Д. Гроші та грошовий обіг: Навч. посіб. - К.: Знання, 2003. - 199 с.

26. Луців Б.Л. Гроші, банки та кредит: у схемах і коментарях. Навч. посібник. К.: Карт-Бланш, 2004. – 219 с.

27. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни «Гроші та кредит» / Кол. авторів під кер. М.І. Мируна. — К.: КНЕУ, 2006. — 124 с.

28. Семко Т.В. Гроші та кредит у схемах і таблицях. Навч. посібник. - К.: ЦУЛ, 2006. – 192 с.

29. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник / Под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской. - М.: ЮРАЙТ, 2005. - 544 с.

30. Финансы, денежное обращение и кредит: Учеб. / Под ред. Н.Ф. Самсонова. - М.: ИНФРА - М, 2001. – 448 с.

31. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / Под. ред. В.К. Сенчагова, А.И. Архипова. —М.: Проспект, 2004. — 720 с.

32. Финансы, денежное обращение. Кредит: Учебн. / Под ред. Г.Б. Поляка. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. – 512 с.

33. Финансы, деньги, кредит: Учебн. / Под ред. О.В. Соколовой. - М.: ЮРИСТЪ, 2000. – 784 с.

34. Челноков В.А. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие. - М.: ЮНИТИ, 2005. - 366 с.

35. Щетинін А.І. Гроші та кредит. - К.: ЦУЛ, 2005. - 432 с.

Додаткова

36. Про банки і банківську діяльність: Закон України // [Доступний з http://zakon1.rada.gov.ua].

37. Про Національний банк України: Закон України // [Доступний з http://zakon1.rada.gov.ua].

38. Про платіжні системи та переказ грошей в Україні: Закон України // [Доступний з http://zakon1.rada.gov.ua].

39. Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України // [Доступний з http://zakon1.rada.gov.ua].

40. Про цінні папери і фондовий ринок: Закон України // ВВР 2006, N 31, ст. 268.

41. Про систему валютного регулювання і валютного контролю: Декрет Кабінету Міністрів України // [Доступний з http://zakon1.rada.gov.ua].

42. Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків: Затв. постановою правління НБУ від 6 липня 2000 року № 279 // [Доступний з http://zakon1.rada.gov.ua].

43. Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень: Затв. постановою правління НБУ від 31.08.2001 N 375 // [Доступний з http://zakon1.rada.gov.ua].

44. Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні: Затв. постановою правління НБУ від 15.12.2004 N 637 // [Доступний з http://zakon1.rada.gov.ua].

45. Положення про порядок здійснення банками операцій з векселями в національній валюті на території України: Затв. постановою правління НБУ 16.12.2002 N 508 // [Доступний з http://zakon1.rada.gov.ua].

46. Інструкція про безготівкові розрахунки в України в національній валюті; Затв. постановою правління НБУ 21.01.2004 N 22 // [Доступний з http://zakon1.rada.gov.ua].

47. Абрамова М.А., Александрова Л.С. Финансы и кредит: учеб. пособие. - М.: Юриспруденция, 2003. - 448 с.

48. Адамик Б.П. Національний банк і грошово-кредитна політика: Навч. посіб. — Тернопіль: Карт-бланш, 2002. — 278 с.

49. Балабанов И.Т. Страхование - СПб: Питер, 2002. – 250 с.

50. Банки и банковское дело: учеб. пособие / Под ред. И.Т. Балабанова. - СПб.: Питер, 2005. – 253 с.

51. Банківська справа: Навч. посібник / За ред. О.І. Тиркало. - Тернопіль: Карт-бланш, 2001. - 314 с.

52. Банковское дело: Учеб. пособие / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроликовецкой. - СПб.: Питер, 2002. – 376 с.

53. Батяева Т.А. Рынок ценных бумаг: учеб. пособие. - М.: ИНФРА-М, 2006. - 303 с.

54. Боринець С.Я. Міжнародні валютно-фінансові відносини: Підручник. — К.: Знання, 2001. — 305 с.

55. Бровкова Е.Г., Продиус И.П. Финансово-кредитная система государства. - К.: Сирин, 1997. - 224 с.

56. Бурлак Г.Н., Кузнецова О.И. Техника валютных операций: учеб. пособие. - М.: ЮНИТИ, 2002. - 37 с.

57. Васюренко О.В. Банківські операції: Навчальний посібник. - К: Знання, 2004. – 324 с.

58. Галапуп Н.Д. Банківська справа: Навч. посіб. - Т.: Карт-бланш, 2001. — 314 с.

59. Гвозденко А.А. Основы страхования: Учебник - М.: Финансы и статистика, 2006. – 320 с.

60. Дворніков М.Є. Міжнародні валютно-фінансові та кредитні відносини. Навч. посібник. — Вінниця: ВДТУ, 2002. — 148 с.

61. Демківський А.В. Сучасний вексельний обіг. - К.: 3нання, 1996. - 138 с.

62. Денисенко М.П., Кабанов В.Г., Худолій Л.М. Грошово-кредитна діяльність банків: Навч. посіб. - Київ: Вид-во Європ. ун-ту, 2003. - 305 с.

63. Дзюблюк О.В. Організація грошово-кредитних відносин суспільства в умовах ринкового регулювання економіки. — К.: Поліграф-книга, 2000. - 512 с.

64. Дмитрієнко М., Ющенко В., Литвин В., Яковлєва Л. Гроші в Україні: факти і документи. - К: АRC України, 1998. - 454 с.

65. Жарковская Е.П. Банковское дело: учебник. - М.: Омега-Л, 2005. - 452 с.

66. Зубченко Л.А. Кооперативные банки и сберегательные кассы: европейские перспективы // Банки: Мировой опыт. — 2002. — № 1. — с. 28-32.

67. Иванов А.Н. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт. — М.: Финансы и статистика, 2002. — 173 с.

68. Ивасенко А.Г. Рынок ценных бумаг. Инструменты и механизмы функционирования: учеб. пособие. - М.: КНОРУС, 2005. - 272 с.

69. Ильин А.Е. Практикум по рынку ценных бумаг: учеб. пособие. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 207 с.

70. Іванишин В.В. Лізинг та його розвиток в Україні. — К.: Знання України, 2002. — 57 с.

71. Капитан М. Паевые фонды: современный подход к управлению деньгами. - СПб.: Питер, 2005. - 236 с.

72. Клименко Т. В. Банківська система України і напрями її розвитку // Фінанси України. — 2002. — № 4 — с. 104—111.

73. Коваленко М.А., Білінкіс В.М., Сухомлин Л.Є.: Операції сучасного комерційного банку: Навч. посібник. - Херсон: Олді-плюс, 2004. - 472 с.

74. Ковбасюк Ю. Стратегічні пріоритети діяльності Світового банку в Україні // Економіка України. - 2003. - №2. - С 13-17.

75. Ковбасюк Ю. Участь європейського банку реконструкції і розвитку в реформуванні економіки України // Економіка України. - 2002. - №4. – С. 17-21.

76. Колосова В. Стратегія допомоги Світового банку // Фінанси України. - 2004. - №7. – С. 36-46.

77. Кузьмін В.В. Історія грошей. Навч. посібник. – К.: ЦУЛ, 2006. – 176 с.

78. Куликов А.А. Форекс для начинающих. Справочник биржевого спекулянта - СПб.: Питер, 2005. - 360 с.

79. Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., Валенцева Н.И. Банковское дело: учеб. - М.: КНОРУС, 2005. – 768 с.

80. Лагутін В.Д. Кредитування: теорія і практика: Навч. посіб. - К.: Знання, 2000. - 215 с.

81. Любунь Б.П., Любунь В.С., Іванець І.В. Національний банк України: Основні функції, грошово-кредитна політика, регулювання банківської діяльності: Навч. посібник. - К.: ЦУЛ, 2004. - 351 с.

82. Лютий І.О. Грошово-кредитна політика в умовах перехідної економіки. — К.: Атіка, 1999. — 239 с.

83. Маслова С.О., Опалов О.А. Фінансовий ринок: Навч. посібник. - К: Каравела; Львів: Новий Світ, 2002. - 304 с.

84. Мельник О.М. Інфляція: теорія і практика регулювання. - К.: Знання, 1999. – 291 с.

85. Мельник О.С. Страхование. Просто о сложном. - М.: Реглант, 2005. - 80 с.

86. Мендрул О.Г., Павленко І.А. Фондовий ринок: операції з цінними паперами: Навч. посіб. - К.: КНЕУ, 2000. - 156 с.

87. Міжнародні валютно-кредитні відносини: Підручник / За ред. А.С. Філіпенко. – К.: Либідь. 1997. - 208 с.

88. Міжнародні розрахунки та валютні операції: Навч. посібник / За ред. М.І. Савлука. - К.: КНЕУ, 2002. - 392 с.

89. Мороз А.М., Савлук М.І., Пуховкіна М.Ф. Банківські операції: Підручник. – К.: КНЕУ, 2002. – 476 с.

90. Найдьонов В. До питання рівняння обміну та монетарної теорії // Економіка України. - 2003. - №9.- С. 23-29.

91. Нацiональний банк i грошово-кредитна полiтика: Пiдручник / За ред. А.М. Мороза. - К.: КНЕУ, 1998. - 368 с.

92. Коцовська Р., Ричаківська В., Табачук Г., Гудзевич Я., Вознюк М. Операції комерційних банків. – Львів: ЛБІ НБУ, 2001. – 516 с.

93. Попов К.А. Современная структура мирового финансового рынка. - М.: МАКС Пресс, 2005. - 60 с.

94. Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П., Білошапка В.С. Центральний банк і грошово-кредитна політика: Навч.-метод. посіб. для самост. вивч. дисципліни. - К.: КНЕУ, 2003. — 180 с.

95. Руденко Л.В. Міжнародні кредитно-розрахункові і валютні операції: Підручник. - Київ: ЦУЛ, 2003. - 616 с.

96. Рынок ценных бумаг: учебник / Под ред. В.А. Галанова, А.И. Басова. - М.: Финансы и статистика, 2006. - 448 с.

97. Савлук М.I., Мороз А.М., Коряк А.М. Вступ до банківської справи. — К.: Лібра, 1998. — 344 с.

98. Скибенко С.Т., Халява С.П., Цвєткова Л.О. Банківські операції: Навч. посіб. — К.: Укоопосвіта, 2002. — 240 с.

99. Страхование: учеб. / Под ред. Ю.Т. Ахвледиани, В.В. Шахова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. - 511 с.

100. Трифонов С.В. Україна і МВФ: шляхи подальшої співпраці // Фінанси України. - 2002. - №9. - С. 113-117.

101. Боровкова В.А. Боровкова В.А., Мурашова С.В. Основы теории финансов и кредита. - СПб.: Питер, 2004. – 224 с.

102. Фролов С.М., Деркач М.А. Банківська справа: Навч. посіб. - Суми: СумДУ, 2001. — 206 с.

103. Хмыз О.В. Особенности индивидуального фондирования пенсий (на примере США) / О.В. Хмыз // Финансы. - 2005. - № 9. - С. 68-72.

104. Ходаківська В.П., Бєляєва В. В. Ринок фінансових послуг: теорія і практика: Навч. посібник. -Київ: ЦУЛ, 2002. - 616 с.

105. Хорошковський В. Кредити міжнародного валютного фонду: Навч. посіб. - К.: ТОВ "Літера", 1999. - 72 с.

106. Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник / За ред. А.М. Мороза, М.Ф. Пуховкіної. — К.: КНЕУ, 2005. — 565 с.

107. Шамова І.В. Грошово-кредитні системи зарубіжних країн. — К.: КНЕУ, 2001 — 194 с.

108. Шпиг Ф.І. Управління ліквідністю грошового ринку у розвинутих країнах // Актуальні проблеми економіки. - 2003. — № 1. - С. 33—37.

109. Ющенко В., Лисицький В. Гроші: розвиток попиту та пропозиції в Україні. - К.: Скарби, 1998. - 288 с.