Змістовий модуль 1. Організація функціонування ринку фінансових послуг

Тема 1. Ринок фінансових послуг та його роль в економіці

Тема 2. Суб’єкти ринку фінансових послуг

Семінарське заняття № 1 (2год.)

Мета заняття: поглибити і систематизувати знання студентів щодо ролі фінансового ринку, механізму накопичення і трансформації вільних грошових коштів. Формувати у студентів економічне, логічне мислення та виховувати у студентів любов до обраної професії.

План

1. Суть, роль, функції та передумови виникнення ринку фінансових послуг.

2. Класифікація фінансових послуг і фінансових операцій.

3. Етапи розвитку і стан ринку фінансових послуг в Україні.

4. Характеристика основних інструментів ринку фінансових послуг

5. Склад суб’єктів ринку фінансових послуг.

6. Порядок та умови (за діючим законодавством) створення, діяльності, реорганізації та ліквідації фінансових установ:

а) банків;

б) кредитних спілок;

в) факторингових компаній;

г) лізингових компаній;

д) інвестиційних фондів і компаній;

е) пенсійних фондів.

Рекомендована література: 3,4,5,7,8,10,12,13,14,28,29,31,32,34,36,40,41,42,47,60.

Тема 3. Поняття і класифікація фінансового посередництва

Семінарське заняття № 2 (2год.)

Мета заняття: поглибити і систематизувати знання студентів щодо особливостей діяльності основних суб’єктів ринку фінансових послуг, розвивати логічне мислення і комунікативні здібності студентів.

 

План

1. Функції фінансового посередництва в інвестиційному процесі: деномінація заощаджень, приймання ризику неповернення виданої позички та виплати процентів, інформаційне забезпечення, консолідація ризиків та ефект росту масштабів угод.

2. Комерційні банки: універсальні та спеціалізовані.

3. Кредитні спілки, ломбарди, фінансові компанії та факторингові компанії як небанківські фінансово-кредитні інститути.

4. Діяльність недержавних пенсійних фондів на ринку фінансових послуг.

5. Контрактні фінансові інститути: інститути спільного інвестування та компанії з управління активами.

Рекомендована література: 3,4,5,7,10,13,15,28,31,33,37,40,41,42,53,60,67.

Тема 4. Інституційна структура ринку фінансових послуг

Тема 5. Сегментна структура ринку фінансових послуг

Семінарське заняття № 3 (2год.)

Тема заняття: Інституційна та сегментна структура ринку фінансових послуг

Мета заняття: поглибити теоретичні знання щодо фінансових послуг, які надаються кожним посередником в межах інституційної структури та інфраструктури ринку фінансових послуг. Визначити роль трастових фондів, хедж-фондів, маркет-мейкерів, фінансових аналітиків, рейтингових агентств.

План

1. Сутність та роль інституційної структури фінансового середовища.

2. Функції маркет-мейкерів на ринку фінансових послуг.

3. Торговці цінними паперами та їх роль у функціонуванні фінансового ринку.

4. Хедж-фонди як альтернативна форма інвестування капіталу.

5. Характеристика ринку фінансових послуг за основною групою фінансових активів.

6. Ринок нерухомості, страховий, валютний, грошовий ринки та ринок позик.

Рекомендована література: 2,4,6,9,12,14,15,29,30,35,36,40,41,42, 47,60,61,65.

Тема 6. Інфраструктура ринку фінансових послуг

Семінарське заняття № 4 (2год.)

Мета заняття: поглибити теоретичні знання щодо інфраструктури ринку фінансових послуг. Оцінити роль банків у інфраструктурному забезпеченні ринку фінансових послуг та використання банківських технологій для надання послуг. Навчити правильно оперувати науковими, фінансовими термінами. Розвивати економічне мислення студентів, формувати професійні навички фахівців у сфері фінансів.

 

План

 

1. Поняття та елементи інфраструктури ринку фінансових послуг.

2. Роль банків у інфраструктурному забезпеченні ринку фінансових послуг.

3. Використання банківських технологій для надання послуг.

4. Особливості організації та функціонування інфраструктури ринку цінних паперів.

5. Інфраструктурна база біржової та позабіржової діяльності.

6. Національна депозитарна система України: структура та учасники. Електронний облік цінних паперів. Кліринг.

7. Національна депозитарна система України: структура та учасники.

Рекомендована література: 3,4,8,9,14,15,30,33,36,37,40,42,53,60,61.

 

 

Змістовий модуль 2. Характеристика сегментів ринку фінансових послуг

Тема 7. Фінансові послуги на грошовому ринку

Тема 8. Фінансові послуги на валютному ринку

Семінарське заняття № 5 (2год.)

Тема заняття: Фінансові послуги на грошовому та валютному ринках

 

Мета заняття: поглибити теоретичні знання щодо операцій на грошовому ринку, основних угод, які на ньому укладаються, навчити ефективно оперувати набутими знаннями і вміло використовувати їх у практичній діяльності у сфері міжнародних розрахунків. Поглибити знання студентів щодо здійснення конверсійних операцій, визначити їх види. Виховувати свідоме ставлення студентів до майбутніх обов’язків фахівців у сфері ринку фінансових послуг.

План

1. Основнівидифінансових послуг на грошовому ринку: депозитні операції; операції з інструментами грошового ринку в платіжних системах; нетрадиційні банківські операції та послуги.

2. Операції центральних банків на відкритому ринку. Роль казначейських векселів та інших видів короткострокових урядових цінних паперів.

3. Основні видифінансових послуг на валютному ринку.

4. Конверсійні операції на валютному ринку.

5. Особливості організації міжнародних розрахунків та їх основні форми: акредитив, інкасові операції, банківський переказ, чекова форма розрахунків.

Рекомендована література: 3,4,8,14,18,20,21,22,23,24,25,26,42,43,45,46,49,52,55,58.

 

Тема 9. Фінансові послуги на ринку позичкового капіталу

 

Семінарське заняття №6 (2год.)

Мета заняття: поглибити знання студентів щодо механізму надання і погашення довгострокових кредитів суб’єктами ринку фінансових послуг. А також знайти оптимальні варіанти мікрокредитування бізнесу в Україні. Розвивати економічне мислення студентів, комунікативні здібності, а також вміння швидко та якісно аналізувати інформацію.

 

План

1. Основні види фінансових послуг на ринку позик. Банківське кредитування:

- кредити підприємницьким структурам;

- кредитування цінними паперами;

- довгострокові кредити;

- споживче кредитування;

- позики за кредитними картками;

- іпотечне кредитування;

- факторинг, форфейтинг, лізинг;

- кредитні лінії для розвитку бізнесу.

2. Кредитні лінії для розвитку бізнесу в країнах Східної Європи: СБ, ЄБРР, урядів Німеччини, США, Японії, інших країн.

3. Мікрокредитування бізнесу в Україні: принципи та умови. Програма мікрокредитування в Україні.

Рекомендована література: 3,8,15,24,25,26,31,35,36,40,42,52,64,65,66.

 

Тема 10. Фінансові послуги на фондовому ринку

 

Семінарське заняття №7 (2год.)

Мета заняття: поглибити знання студентів щодо особливостей біржового обігу цінних паперів, факторів формування ринку державних цінних паперів. Формувати у студентів економічне мислення і комунікативні здібності, навчити їх аналізувати показники, які відображають стан і тенденції розвитку фондового ринку та ринку позик.

План

1. Особливі фінансові послуги з цінними паперами.

2. Емісійна діяльність на фондовому ринку. Особливості формування ринку акцій та корпоративних облігацій, ринку державних цінних паперів та ринку муніципальних цінних паперів, депозитарних розписок.

3. Лістинг цінних паперів.

4. Особливості біржового обігу цінних паперів. Технологія торгівлі цінними паперами.

5. Фондові індекси. Індекси українського фондового ринку.

Рекомендована література: 4,9,15,30,31,35,36,38,42,61,62,63.

 

 

Тема 11. Фінансові послуги з перейняття ризиків

Тема 12. Державне регулювання ринку фінансових послуг

Семінарське заняття №8 (2год.)

Тема заняття: Фінансові послуги з перейняття ризиків та державне регулювання ринку фінансових послуг

Мета заняття: поглибити знання студентів щодо визначення моделі управління фінансовими ризиками, а також деталізувати механізм фундаментального і технічного аналізу ринку фінансових послуг. Систематизувати знання студентів щодо питань державного регулювання ринків фінансових послуг. Розвивати логічне мислення студентів, формувати професійні навички фахівців у сфері фінансів.

План

1. Ризик в процесі прийняття управлінських рішень у фінансовій сфері. Сутність та моделі управління фінансовими ризиками.

2. Фундаментальний і технічний аналіз ринку фінансових послуг.

3. Мета і форми державного регулювання діяльності на ринку фінансових послуг.

4. Органи, які здійснюють державне регулювання ринку фінансових послуг:

- Національний банк як орган державного регулювання фінансового ринку;

- Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг;

- Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку;

- саморегулівні організації на ринку фінансових послуг.

Рекомендована література: 5,8,14,26,27,29,34,40,41,42,50,52,54,55,56,60,61,64.

 

9.1.Види самостійної роботи студентів, форми контролю та звітності

з дисципліни “Ринок фінансових послуг”

Види та форми самостійної роботи студентів	Форми контролю та звітності
І. Підготовка до поточних аудиторних занять
1.1. Вивчення обов’язкової та додаткової літератури, текстів лекцій тощо 1.2. Підготовка до семінарських занять 1.3. Підготовка до контрольних робіт, тестування	1.1. Активна участь у різних видах аудиторних занять 1.2. Виступи та доповнення на семінарських заняттях 1.3. Написання контрольної роботи, тестів
ІІ. Навчально-дослідна робота
2.1. Пошук (підбір) та огляд літературних джерел за заданою проблематикою 2.2. Написання рефератів, науково-пошукових робіт за заданою проблематикою 2.3. Аналітичний огляд наукової публікації 2.4. Підготовка презентацій	2.1. Розгляд підготовлених матеріалів під час аудиторних занять 2.2. Обговорення (захист) матеріалів науково-пошукової роботи під час аудиторних занять або ІКР 2.3. Обговорення результатів проведеної роботи під час аудиторних занять або ІКР 2.4. Демонстрація слайдів
ІІІ. Наукова робота
3.1. Підготовка наукових публікацій	3.1. Обговорення з викладачем підготовлених матеріалів, подання їх у друк

 

 

Завдання для самостійної роботи студентів

(68 год.)

Тема 1. Ринок фінансових послуг та його роль в економіці (6 год)

1. Характеристика основних інструментів ринку фінансових послуг.

2. Передумови виникнення ринку фінансових послуг в Україні.

3. Попит і пропозиція фінансових фондів.

4. Рух фінансових потоків в економіці.

5. Модель кругообігу ресурсів, продуктів та доходів.

6. Етапи розвитку ринку фінансових послуг в Україні.

7. Роль ринку фінансових послуг у мобілізації і розподілі фінансових ресурсів

8. Стан ринку фінансових послуг в Україні.

Рекомендована література: 4,14,29,32,34,36,40,41,42,47.

 

Тема 2. Суб’єкти ринку фінансових послуг (6 год)

1. Роль домогосподарств у функціонуванні фінансового ринку.

2. Роль господарюючих суб’єктів у функціонуванні фінансового ринку.

3. Функції органів державної влади на ринку фінансових послуг.

4. Функції органів місцевої влади на ринку фінансових послуг.

5. Правова база діяльності фінансових установ в Україні.

Рекомендована література: 3,5,7,8,10,12,13,14,15,28,31,32,40,41,42,60,66.

 

Тема 3. Поняття і класифікація фінансового посередництва (4 год)

 

1. Кредитні спілки як небанківські фінансово-кредитні інститути.

2. Фінансові послуги ломбардів та факторингові компанії як небанківські фінансово-кредитні інститути.

3. Фінансові компанії як небанківські фінансово-кредитні інститути.

4. Діяльність недержавних пенсійних фондів на ринку фінансових послуг.

5. Світові тенденції розвитку та конкурентні переваги фінансового посередництва.

Рекомендована література: 3,4,5,7,10,13,15,28,31,33,37,40,41,42,53,60,67.

 

Тема 4. Інституційна структура ринку фінансових послуг (6 год)

 

1. Торговці цінними паперами та їх роль у функціонуванні фінансового ринку.

2. Фінансові послуги трастових фондів.

3. Фінансові послуги інститутів у сфері аудиторської і консалтингової діяльності.

4. Фінансові послуги антикризового управління, інститутів з оцінки майна.

5. Роль фінансових аналітиків ринку.

6. Рейтингові агентства.

7. Складання рейтингів корпоративного управління.

Рекомендована література: 2,4,9,14,15,30,35,36,40,41,42, 47,61.

 

Тема 5. Сегментарна структура ринку фінансових послуг (6 год)

 

1. Суб’єкти, інструменти, функції та основні фінансові послуги грошового ринку.

2. Суб’єкти, інструменти, функції та основні фінансові послуги валютного ринку.

3. Суб’єкти, інструменти, функції та основні фінансові послуги ринку позик.

4. Суб’єкти, інструменти, функції та основні фінансові послуги фондового ринку.

5. Суб’єкти, інструменти, функції та основні фінансові послуги страхового ринку.

6. Суб’єкти, інструменти, функції та основні фінансові послуги ринку дорогоцінних металів і каміння та інших об'єктів реального інвестування.

7. Суб’єкти, інструменти, функції та основні фінансові послуги ринку нерухомості.

Рекомендована література: 4,6,12,14,15,18,29,30,36,41,42,60,65.

 

Тема 6. Інфраструктура ринку фінансових послуг (6 год)

1. Використання банківських технологій для надання послуг.

2. Особливості організації та функціонування інфраструктури ринку цінних паперів.

3. Національна депозитарна система України: структура та учасники. Діяльність депозитаріїв, зберігачів та реєстраторів на фондовому ринку.

4. Економічна інформація: грошова політика, фіскальна політика, основні макроекономічні показники.

5. Інформація про фінансові ринки. Зв’язок між економічною та фінансовою інформацією.

6. Проблеми розвитку інфраструктури ринку фінансових послуг.

Рекомендована література: 3,4,8,9,14,15,30,33,36,37,40,42,53,60,61.

Тема 7. Фінансові послуги на грошовому ринку (6 год)

 

1. Депозитні операції.

2. Операції з інструментами грошового ринку в платіжних системах.

3. Особливості обігу банківського акцепту.

4. Суть та особливості дії євродоларів.

5. Нетрадиційні банківські операції та послуги.

6. Державні фінансові інститути на грошовому ринку.

7. Роль казначейських векселів та інших видів короткострокових урядових цінних паперів.

8. Основні засади та взаємозв’язок грошово-кредитної і бюджетної політик на 2013 рік.

Рекомендована література: 3,4,8,14,20,21,22,23,24,25,26,40,42,45,46,52,55,58.

 

Тема 8. Фінансові послуги на валютному ринку (6 год)

 

1. Валютні опціони: особливості дії та види.

2. Особливості укладення та виконання валютних свопів.

3. Стратегія валютного арбітражу.

4. Акредитив як форма міжнародних розрахунків: суть, особливості, види.

5. Суть, особливості здійснення та види інкасо.

6. Банківський переказ.

7. Чекова форма розрахунків.

Рекомендована література: 3,8,14,18,25,26,35,36,40,41,43,46,49,55.

Тема 9. Фінансові послуги на ринку позик (6 год)

 

1. Кредити підприємницьким структурам. Короткострокові кредити: кредити на поповнення товарно-матеріальних запасів. Кредити для поповнення оборотного капіталу. Кредитування цінними паперами.

2. Строкові кредити як основа розвитку національної економіки.

3. Довгострокове кредитування реальних проектів.

4. Позики за кредитними картками.

5. Сутність, механізм та види лізингу.

6. Кредитні лінії для розвитку бізнесу в країнах Східної Європи: СБ, ЄБРР, урядів Німеччини, США, Японії, інших країн.

Рекомендована література: 3,8,15,24,25,26,31,35,36,40,42,52,64,65,66.

Тема 10. Фінансові послуги на фондовому ринку (6 год)

 

1. Особливості формування ринку акцій.

2. Особливості функціонування ринку корпоративних облігацій.

3. Випуск та обіг депозитарних розписок.

4. Біржові операції з цінними паперами.

5. Види біржових аукціонів.

Рекомендована література: 4,9,15,30,31,35,36,38,42,61,62,63.

Тема 11. Фінансові послуги з перейняття ризиків (4 год)

 

1. Основні фактори, які визначають ризики у міжнародних валютних, кредитних і фінансових операціях, методи їх страхування.

2. Види фінансових ризиків.

3. Банківська гарантія як інструмент переймання ризику.

4. Особливості надання банківської поруки.

5. Управління портфелем цінних паперів.

Рекомендована література: 5,14,26,29,34,40,41,42,50,52,64.

Тема 12. Державне регулювання ринку фінансових послуг (6 год)

 

1. Діяльність на ринку фінансових послуг Верховної Ради України як органу законодавчої влади.

2. Діяльність на ринку фінансових послуг Кабінету Міністрів України як органу виконавчої влади.

3. Основні завдання Міністерства фінансів України на ринку фінансових послуг.

4. Діяльність та функції Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.

5. Рекомендації Групи 30 щодо введення єдиних міжнародних стандартів фінансових ринків.

6. Резолюції Міжнародної організації комісій з цінних паперів (IOSCO).

Рекомендована література: 8,14,26,27,29,35,36,41,42,52,54,55,56,60,61.