Тематика курсовых и контрольных работ

 

Учебный план не предусматривает написания курсовых работ, тематика контрольных работ и методические рекомендации по их написанию представлены в разделе V.

Вопросы к экзамену

 

1. Понятие, функции и роль банковской системы.

2. Основные характеристики современной банковской системы России.

3. Мировые тенденции развития национальных банковских систем.

4. Цели, задачи, функции и операции центрального банка

5. Организационное построение центрального банка

6. Банковское регулирование и надзор

7. Направления взаимодействия Банка России с Правительством РФ и международными финансово-кредитными институтами

8. Организационно-экономические основы денежно-кредитной политики центральных банков

9. Методы и инструменты денежно-кредитной политики центральных банков

10. Система резервных требований Банка России

11. Процентная политика Банка России

12. Рефинансирование коммерческих банков Банком России

13. Политика открытого рынка Банка России

14. Понятие коммерческого банка и правовые основы его функционирования

15. Порядок учреждения и лицензирования деятельности кредитных организаций

16. Организация управления коммерческим банком

17. Организация внутреннего контроля в банке

18. Структура и общая характеристика пассивных операций банков

19. Формирование собственных ресурсов банка: российская практика и международные стандарты

20. Депозитные и недепозитные операции банков

21. Понятие и структура активов банка

22. Управление ликвидностью коммерческого банка

23. Принципы управления единым портфелем активов и пассивов банка

24. Государственное регулирование кредитной деятельности банков

25. Формирование условий для кредитной деятельности банка

26. Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка

27. Организационное и юридическое обеспечение кредитного процесса

28. Цена банковского кредита: природа, расчет, получение

29. Специфика организации отельных видов кредитования корпоративных заемщиков и физических лиц

30. Межбанковский рынок кредитов и депозитов и его организация

31. Кредитные отношения коммерческих банков с Центральным банком

32. Особенности оценки кредитоспособности и кредитования различных категорий заемщиков

33. Обеспечение возвратности кредитов

34. Экономико-правовые аспекты управления кредитными рисками в банках

35. Качество кредитной деятельности банка, его оценка и повышение

36. Лизинговые операции банков

37. Факторинговые операции банков

38. Предоставление банковских гарантий

39. Эмиссионная деятельность коммерческих банков и ее регулирование со стороны ЦБ РФ.

40. Эмиссионные операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг

41. Инвестиционные и посреднические операции банков на рынке ценных бумаг

42. Содержание валютных операций и правовые механизмы их обеспечения

43. Порядок ведения валютных счетов физических и юридических лиц

44. Операции с валютными средствами на внутреннем валютном рынке России

45. Техника проведения биржевых валютных операций

46. Торговые валютные операции

47. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами в коммерческом банке

48. Организация приема и выдачи наличных денег

49. Организация инкассации и доставки наличных денег

50. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами

51. Организация расчетных операций в банке

52. Организация международных платежей в коммерческих банках

53. Правовые основы банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями

54. Операции Банка России с драгоценными металлами и драгоценными камнями

55. Операции российских коммерческих банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями

56. Банковские риски по операциям с драгоценными металлами и драгоценными камнями

57. Задачи и объекты бухгалтерского учета в банке

58. План счетов бухгалтерского учета кредитной организации

59. Учетная политика кредитной организации и принципы ее формирования

60. Отчетность кредитных организаций

61. Информационная база финансового анализа кредитной организации

62. Анализ качества управления пассивами кредитной организации

63. Анализ качества управления активами кредитной организации

64. Анализ показателей финансового состояния коммерческого банка

65. Понятие риска в банковской деятельности и его классификация

66. Управление процентными рисками

67. Управление рыночными рисками

68. Управление валютным риском

 

1.5.7. Список литературы для изучения дисциплины

 

Нормативно-правовые акты

1. Федеральный закон Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I
«О банках и банковской деятельности»

2. Федеральный закон от10 июля 2002 г.N86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

3. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

4. Налоговый кодекс Российской Федерации. Часть вторая от 5 августа 2000 г. N 117-ФЗ (с изменениями).

5. Положение ЦБР от 26 марта 2007 г. N 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»

6. Положение ЦБР от 25 апреля 2007 г. № 303-П «Положение о системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России».

7. Инструкция ЦБР от 14 января 2004 г. N 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

8. Инструкция ЦБР от 16 января 2004г N 110-И «Об обязательных нормативах банков»

9. Положение ЦБР от 26 марта 2004г. N 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности»

10. Положение ЦБР от 10 февраля 2003г N 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций)»

11. Положение ЦБР от 3 октября 2002г. N 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации»

12. Положение ЦБР от 31 августа 1998г. N 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)»

13. Положение ЦБР от 26 июня 1998 г. N 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета»

14. Письмо ЦБР от 13июля 2005 г. N 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

15. Указание ЦБР от 25 апреля 2007 г. № 1822-У «О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России».

16. Указание оперативного характера ЦБР от 15 февраля 2001 г. N 24-Т «О Вольфсбергских принципах»

17. Основные направления денежно – кредитной политики на 2011 год.

 

Основная литература

 

1. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Вузовский учебник, 2005. – 491 с.

2. Банковский менеджмент: учебник / кол авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2009. – 560 с.

3. Банковское дело: учебное пособие / Петров М.А., Дербенева Е.Н., Куличева О.А.и др.; под ред. М. А. Петрова. – М.: Рид Групп ООО, 2011. – 240 с.

4. Банковское дело: учебник / Коробова Г.Г., Коробов Ю.И., Нестеренко Е.А. и др.; под ред. Г. Г. Коробовой. – М.: Магистр, 2011. – 589 с.

5. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева и др; под ред. О.И. Лаврушина. – 7-е изд. – М.: КНОРУС, 2008. – 768 с.

6. Варламова С.Б. Банковские операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями: учебное пособие. – М.: КНОРУС, 2010. – 176 с.

7. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Безопасность банковской деятельности: учебник. – М.: Маркет ДС, 2011. – 407 с.

8. Горемыкин В.А. Лизинг. Учебник. – М.: Филин, 2009. – 944 с.

9. Деньги. Кредит. Банки: учебник / под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. – М.: ТК Велби, Проспект, 2010. – 848 с.

10. Жарковская Е.П. Банковское дело: учебник. – М.: ОМЕГА-Л, 2011. – 478 с.

11. Каджаева М.Р., Дубровская С.В. Банковские операции: учебник. – М.: Академия ИЦ, 2011. – 462 с.

12. Костенко Н. Анализ кредитных рисков. – СПб.: Компания Атмосфера, 2010. – 430 с.

13. Кредит и кредитная система: учебное пособие / под ред. В. П. Биткова. – М.: Московский государственный институт международных отношений, 2011. – 132 с.

14. Кроливецкая Л.П. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков: учебное пособие. – М.: КНОРУС, 2009. - 280 с.

15. Национальные банковские системы: учебник / В. И. Рыбин, Е. В. Павлова, К. Н. Темникова; под общ. ред. В. И. Рыбина. – М.: ИНФРА-М, 2011. – 527 с.

16. Потемкин С.А. Формирование системы финансового мониторинга в кредитных организациях. – М.: КНОРУС, 2010. – 264 с.

17. Розничный банковский бизнес: Бизнес-энциклопедия. – М.: ЦИПСиР, 2010. – 526 с.

18. Тавасиев А.М. Банковское дело: управление кредитной организацией: Учебное пособие / А.М. Тавасиев. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Дашков и Ко, 2009. – 640 с.

19. Тавасиев А.М., Мазурина Т.Ю., Бычков В.П. Банковское кредитование: Учебник / Под ред. А.М. Тавасиева. – М.: ИНФРА-М, 2010. – 656 с.

20. Шамраев А.В. Правовое регулирование международных банковских сделок и сделок на международных финансовых рынках: научное издание. – М.: КНОРУС, ЦИСПСиР, 2009. – 160 с.

 

Дополнительное литература

1. Амириди Ю.В. Информационные системы в экономике. Управление эффективностью банковского бизнеса: учебное пособие. – М.: КНОРУС, 2009. – 176 с.

2. Ануреев С.В. Денежно-кредитная политика, диспропорции и кризисы: монография. – М.: КНОРУС, 2009. – 448 с.

3. Банковские риски: учебное пособие / кол. авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2007. – 232 с.

4. Батракова Л.Г. Анализ процентной политики коммерческого банка: Учебное пособие. – М.: Логос, 2002. – 152 с.

5. Бондарева Т.Н. Практика по учетно-операционной работе с решением типовых задач. – Ростов н/Д.: Феникс, 2006. – 224 с.

6. Бурлак Г.Н., Кузнецова О.И. Техника валютных операций: Учеб.пособие. – М.: Вузовски учебник, 2008. – 320 с.

7. Владиславлев Д.Н. Как организовать клиентскую службу банка. – М.: Ось-89, 2009. – 224 с.

8. Герасимова Е.Б. Феноменология анализа финансовой устойчивости кредитной организации. – М.: Финансы и статистика, 2006. – 392 с.

9. Грюнинг Х. ван, Брайович Братанович С. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском. – М.: Весь Мир, 2007. – 304 с.

10. Дадашев А.З. Налогообложение коммерческих банков в Российской Федерации: Учебное пособие. – М.: Книжный мир, 2008. – 88 с.

11. Деньги, кредит, банки / Под ред. Г.Н. Белоглазовой: Учебник. – М.: Юрайт-Издат, 2005. – 620 с.

12. Дистанционное банковское обслуживание / кол. авторов. – М.: КНОРУС, 2010. – 328 с.

13. Ендовицкий Д.А., Бочарова И.В. Анализ и оценка кредитоспособности заемщика: учебно-практическое пособие. – М.: КНОРУС, 2008. – 264 с.

14. Жилищный кредит (ипотека): учебно-практическое пособие / Под ред. Ю.Ф. Симионова. – М.: ИКЦ «МарТ», 2004. – 224 с.

15. Ивасенко А.Г. Факторинг: учебное пособие. – М.: КНОРУС, 2009. – 224 с.

16. Калистратов Н.В., Кузнецов В.А., Пухов А.В. Банковский розничный бизнес. – М.: БДЦ-пресс, 2006. – 424 с.

17. Капаева Т.И. Учет в банках: учебник. – М.: ИД «ФОРУМ»: ИНФРА-М, 2008. – 576 с.

18. Ковалев П.П. Банковский риск-менеджмент / П.П. Ковалев. – М.: Финансы и статистика, 2009. – 304 с.

19. Ковынев С.Л. Лизинговые сделки. Рекомендации по избежанию ошибок. – М.: Вершина, 2008. – 248 с.

20. Компьютеризация банковских операций: учеб. пособие / Под ред. Г.А. Титоренко. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. – 207 с.

21. Крахмалев С.В. Современная банковская практика проведения международных платежей. – М.: ГроссМедиа: РОСБУХ, 2007. – 208 с.

22. Куницына Н.Н., Малеева А.В., Ушвицкий Л.И. Бизнес-планирование в коммерческом банке: учеб. пособие. – М.: Магистр, 2009. – 383 с.

23. Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие. – М.: КНОРУС, 2006. – 256 с.

24. Липсиц И.В. Ценообразование и маркетинг в коммерческом банке: Учеб. пособие. – М.: Экономист, 2004. – 123 с.

25. Масленчиков Ю.С., Арсланбеков-Федоров А.А. Технология межбанковского кредитования в российских условиях. – М.: БДЦ-Пресс, 2004 – 192 с.

26. Миллер Р.Л., Ван-Хуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело: Пер. с англ. – М.: ИНФРА-М, 2000. – 856 с.

27. Михайлова Д.М. Международные контракты и расчеты. – М.: Юрайт-Издат, 2006. – 641 с.

28. Моисеев С.Р. Денежно-кредитный энциклопедический словарь. – М.: Дело и Сервис, 2006. – 384 с.

29. Моисеев С.Р., Ключников М.В., Пищулин Е.А. Финансовая статистика: денежная и банковская. – М.: Кнорус, 2010. – 208 с.

30. Муравлева Т.В. Налогообложение банков: учебное пособие. – М.: Экзамен, 2006. – 157 с.

31. Никонова И.А., Шамгунов Р.Н. Стратегия и стоимость коммерческого банка. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. – 304 с.

32. Основы банковской деятельности (Банковское дело) / Под ред. Тагирбекова К.Р. – М.: ИНФРА-М, Весь Мир, 2001. – 720 с.

33. Решетникова Л.К. Операции с наличной валютой и чеками. Практикум: учеб. пособие / Л.К. Решетникова, О.В. Лисейкина. – Ростов н/Д.: Феникс, 2006. – 189 с.

34. Руководство по кредитному скорингу / под ред. Элизабет Мэйз. – Минск: Гревцов Паблишер, 2008. – 464 с.

35. Селищев А.С. Деньги. Кредит. Банки. – СПб.: Питер, 2007. – 432 с.

36. Синки Дж. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. – 1018 с.

37. Тагирбеков К.Р. Организация и управление коммерческим банком. Функционально-технологические основы: обобщение практики, документы и материалы: Учебное пособие. – М.: Весь Мир, 2006. – 704 с.

38. Фетисов Г.Г. Организация деятельности центрального банка: учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова; под общ. ред. Г.Г. Фетисова. – М.: КНОРУС, 2006 – 432 с.

39. Челноков В.А. Банки и банковские операции: Букварь кредитования. Технологии банковских ссуд. Околобанковское рыночное пространство: Учеб. для вузов. – 3-е изд. – М.: Высш. шк., 2008. – 292 с.

40. Четыркин Е.М. Финансовые риски. – М.: Дело, 2008. – 176 с.

41. Чижов Н.А. управление клиентской базой банка: Практическое пособие. – М.: Альфа-Пресс, 2007. – 284 с.

42. Шевцов С.Г., Климин А.И. Кредит в розничной торговле. Путь к увеличению продаж. – СПб.: Питер, 2007. – 352 с.

43. Щербакова Г.Н. Анализ и оценка банковской деятельности (на основе отчетности, составляемой по российским и международным стандартам). – М.: Вершина, 2007. – 464 с.

44. Щербакова Н.А. Экономика недвижимости: Учебное пособие. – Ростов н/Д.: Феникс, 2002. – 320 с.

Материалы текущего контроля

Варианты контрольных работ для проведения внутрисеместровой аттестации

Вариант 1

1. Дайте определение банка.

2. Перечислите принципы кредитования.

3. Остаток денежных средств на расчетном счете клиента 75 тыс. руб. Величина необходимого платежа по сделке, срок которой наступил, 300 тыс. руб. Клиент ожидает в свою очередь поступление денежных средств в 500 тыс. руб. через десять дней. Рассчитайте:

1) величину овердрафта;

2) сумму процентов, которые придется уплатить из расчета банковской ставки %, равной 28%.

Вариант 2

1. Что отличает банк от других финансовых посредников?

2. Перечислите основные формы кредитования в России.

3. Какова реальная ставка процента и реальных доходов банка при следующих условиях: сумма кредита – 1млн. руб., ставка процента – 28% годовых, темп инфляции –14% годовых, срок действия кредитного договора – 1 календарный год.

Вариант 3

1. Какие организационно-правовые формы может иметь банк?

2. Перечислите основные функции ЦБ РФ.

3. На начало операционного дня в кассе банка было 19 млн. руб. За день было выдано 76 млн. руб, поступило 89 млн. руб. Сколько денег банк должен сдать в РКЦ, если лимит кассы составляет 21 млн. руб.?

 

Вариант 4

1. Какие лицензии может получить вновь образованный банк?

2. Перечислите основные методы денежно-кредитного регулирования.

3. За текущий месяц банком по ссудам (среднехронологическая величина – 500 млн. руб.) получено 10 млн. руб в виде процентов, а за привлеченные средства (среднехронологическая величина составляет 400 млн. руб) уплачено 6 млн. руб. в виде процентов. Рассчитайте процентную маржу.

Вариант 5

1. Какой орган управления акционерного общества является высшим? Почему?

2. В каких формах ЦБ РФ осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций.

3. На конец операционного дня в балансе банка остаток по корреспондентскому счету Ностро в Банк оф Нью-Йорк составлял 10 млн. долл., а остатки на расчетных счетах клиентов –15 млн. долл. Цена доллара в рублях за истекший день изменилась в сторону увеличения на 1 коп. за доллар. Как будет выглядеть курсовая разница утром следующего дня?

 

РАЗДЕЛ 2. Методические рекомендации по изучению учебной дисциплины для студентов

2.1. Рекомендации по использованию материалов учебно-методического комплекса

Курс «Банковское дело» является одной из дисциплин завершающего цикла подготовки студентов и требует не только качественной теоретической подготовки, но и знания существа задач, решаемых банковским работником. Поэтому, помимо конспектирования лекций и изучения материала учебников, от студента требуются значительные усилия, направленные на самостоятельную проработку источников дополнительной литературы, на изучение нормативно-правовых актов, регламентирующих деятельность коммерческих банков, а также деятельность Банка России.

Особое внимание следует обратить на выполнение заданий практической направленности, ответам на вопросы тестов, подготовке рефератов по актуальным проблемам функционирования банковского сектора.

При самостоятельной работе с учебниками и учебными пособиями целесообразно пользоваться справочной литературой, так как вам могут встретиться новые термины, понятия, которые ранее не встречались.

Повышению качества усвоения тем курса способствует изучение законодательных актов и постановлений Правительства Российской Федерации, инструкций ЦБ РФ, поэтому при подготовке к занятиям необходимо использование СПС «ГАРАНТ», установленной в компьютерных классах Академии. Также рекомендуется использовать аналитические статьи, представленные в журналах «Банковское дело», «Бизнес и банки», «Вопросы экономики», «Деньги», «Деньги и кредит», «Финансы», «Эксперт», в газете «Финансовые известия». Обширную статистическую и аналитическую информацию можно получить в сети Интернет на сайтах, представленных в списке литературы.

 

Рекомендации по изучении отдельных тем курса

 

Раздел № 1 УМК дает представление о содержании курса «Банковское дело». В нем представлены выдержки из требований образовательного стандарта к уровню подготовки специалиста в области финансов и кредита, цели и задачи курса, тематический план, планы семинарских занятий, задания для самостоятельной работы, основная и дополнительная литература, тематика курсовых работ и вопросы к экзамену (зачету).

Раздел № 2 приводит методические рекомендации по изучению дисциплины «Банковское дело».

Раздел № 3 является логическим продолжением материала, изложенного в предыдущих разделах. Содержащееся в нем тестовое задание требует со стороны студентов самого внимательного к нему отношения и тщательной самостоятельной проработки. Студентам заочной формы обучения рекомендуется несколько раз самостоятельно протестироваться по данному заданию с представлением результатов тестирования преподавателю, ведущему «Банковское дело».

Раздел № 4 позволит студентам систематизировать основные категории изучаемой дисциплины «Банковское дело».

В Разделе № 5 приведены методические указания по выполнению курсовой работы по дисциплине специализации «Банковское дело».

 

Рекомендации по работе с литературой

По дисциплине «Банковское дело», как и по другим экономическим, дисциплинам приводятся два основных блока литературы – нормативно-правовой и блок учебной и научной литературы. В состав нормативно-правового блока входят источники, к которым относятся федеральные и региональные законы, постановления исполнительных органов власти, указы Президента РФ, а также отраслевые инструкции и методические указания, являющиеся основанием для осуществления определенного законодательством данного вида деятельности.

Во второй блок списка литературы входят учебники и учебные пособия, имеющие, как правило, гриф «Рекомендовано Министерством образования и науки Российской Федерации». Этот вид литературы наиболее всего соответствует требованиям Государственного образовательного стандарта, однако, в силу быстрых и частых изменений в экономической ситуации и в законодательстве страны, ряд положений, опубликованных в этих учебниках и учебных пособиях, может оказаться устаревшим. Поэтому студентам рекомендуется регулярно обращаться к источникам, указанным в первом блоке литературы.