Тесты для проверки остаточных знаний по курсу

«Банковское дело»

Вариант №4

Вопрос 1. Какие требования предъявляет Банк России к уполномоченным банкам при выдаче разрешения на участие в уставном капитале кредитной организации за границей?

A. Банк должен осуществлять банковские операции не менее 2-х лет.
Б. Банк должен осуществлять банковские операции не менее З-х лет.

B. Банк должен иметь стабильное финансовое положение.

Г. Банк должен осуществлять банковские операции на основании генеральной

лицензии не менее 1 года.

Д. Банк должен осуществлять банковские операции на основании генеральной

лицензии.

Вопрос 2. Уставный капитал Банка России является:

A. Собственностью Банка России.
Б. Федеральной собственностью.

B. Муниципальной собственностью.

Вопрос 3. С какого момента кредитная организация получает право осуществлять банковские операции?

A. С момента получения лицензии Банка России.
Б. С момента регистрации в Банке России.

B. С момента открытия корреспондентского счёта в РКЦ ЦБР.

Вопрос 4. Лицензия на право осуществлять банковские операции со средствами граждан выдаётся коммерческому банку по прошествии с момента гарантии:

A.. 6 месяцев.
Б. 1 года.

B. 2 лет.

Вопрос 5. Являются ли кредитные кооперативы небанковскими кредитными организациями?

А. Да.

Б. Нет.

Вопрос 6. Второй уровень банковской системы представлен совокупностью:

A. Кредитных учреждений.
Б. Кредитных организаций.

B. Коммерческих банков.

Вопрос 7. Какие из перечисленных операций не относятся к активным операциям банка?

A. Кредитные операции.
Б. Эмиссия ценных бумаг.

B. Учёт векселей.

Г. Инвестиционные займы. Д. Покупка недвижимости.

Вопрос 8. Резерв на возможные потери по ссудам формируется за счёт:

A. Прибыли.

Б. Отчислений, относимых на расходы банка.

B. Уставного фонда.

Вопрос 9. Что такое ломбардный список?

A. Список товаров, переданных банку в залог.

Б. Список ценных бумаг, переданных банку в залог по кредитам, выданным

юридическим лицам.

B. Список ценных бумаг, переданных коммерческим банком в залог Банк России в обеспечение выданного кредита.

Вопрос 10. В какой очерёдности удовлетворяются требования банка по погашению ссуды, уплате процентов по ней и возмещению издержек на получение ссуды.

А.1. Просроченная задолженность по процентам.

2. Просроченная задолженность по основному долгу.

3. Срочная задолженность по процентам.

4. Срочная задолженность по основному долгу.

5. Досрочное погашение задолженности по основному долгу и процентам.
Б. 1. Досрочное погашение задолженности по основному долгу и процентам

2. Срочная задолженность по основному долгу.

Вопрос 11. Резерв на возможные потери по ссудам формируется за счёт:

A. Прибыли.

Б, Отчислений, относимых на расходы банка.

B. Уставного фонда.

Вопрос 12. Какова квота участия иностранного капитала в совокупном капитале российских банков?

A. 7%.
Б. 12%.

B. 25.

Вопрос 13. Куда зачисляются средства, полученные в уплату реализуемых акций банка безналичными перечислениями?

А. На корреспондентские счета банка.

Б. На накопительный счёт банка.

Вопрос 14. Допускается ли последующий залог? А. Да.

Б. Нет.

Тесты для проверки остаточных знаний по курсу

Вариант №5

Вопрос 1. Б анк России является:

A. Вышестоящим органом по отношению к коммерческим банкам.

Б. Органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных

организаций.

B. Органом государственного валютного регулирования и валютного контроля.
Г. Единой централизованной системой с вертикальной структурой управления.

Вопрос 2. Каков минимальный размер уставного капитала должен быть для получения генеральной лицензии и что она позволяет коммерческому банку?

A. 1 млн. евро.
Б. 5 млн. экю.

B. 5 млрд. руб.
Г. 5 млн. евро.

Д. Позволяет открытие филиалов за рубежом.

Е. Позволяет открыть корреспондентский счёт в любом зарубежном банке.

Вопрос 3. Каков минимальный размер уставного капитала небанковской кредитной организации?

A. 1 млн. евро.
Б. 10 млн. евро.

B. 500 тыс. евро.
Г. 5 млн. евро.

Вопрос 4. Коммерческий банк может создаваться в форме:

A. Акционерного общества.

Б. Общества с ограниченной ответственностью.

B. Товарищества на вере.

Г. Производственного кооператива.

Д. Унитарного предприятия.

Е. Дочернего хозяйственного общества.

Вопрос 5. В течение какого срока действительны платёжные поручения?

A. В течение 10 календарных дней.
Б. В течение 10 операционных дней.

B. В течение 10 рабочих дней.

 

Вопрос 6. Каков предельный срок обращения сберегательного сертификата? А. 1 год.

Б. 3 года.

 

Вопрос 7. Каким образом осуществляются межбанковские расчёты на территории РФ?

A. Только через расчётную сеть Банка России.

Б. Только путём прямых корреспондентских отношений.

B. Как через расчётную сеть Банка России, так и путём прямых
корреспондентских отношений.

Вопрос 8. К пассивным операциям банка из перечисленных операций не относятся:

A. Финансирование.

Б. Приём депозитных вкладов.

B. Выпуск облигаций.

Г. Финансовые обязательства перед другими банками.

Д. Требования к другим банкам.

Вопрос 9. Кто может выдавать банковские гарантии?

A. Только банки.

Б, Только кредитные организации.

B. Коммерческие банки, страховые компании и другие кредитные организации.

Вопрос 10. Являются ли сберегательные сертификаты ценными бумагами?

А. Да.

Б. Нет

 

Вопрос 11. Какие счета открываются для валютного обслуживания российских юридических лиц?

A. Валютный счёт.

Б. 1. Валютный текущий счёт. 2. Валютный транзитный счёт.

B. 1. Валютный текущий счёт.

2. Валютный транзитный счёт.

3. Валютный специальный транзитный счёт.

Вопрос 12. Назовите лицо, в пользу которого может быть выписана тратта:

A. Трассант.
Б. Трассат.

B. Ремитент.

 

Вопрос 13. Может ли быть дан частный акцепт? А. Да.

Б, Нет.

 

Вопрос 14. В какой срок должен быть погашен расчётный однодневный кредит

ЦРБ?

А. Не позднее следующего операционного дня.

Б. В конце дня получения кредита

ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ ПО КУРСУ

1. Современная кредитная система России.

2. Классификация коммерческих банков.

3. Кредитные организации, их виды.

4. Банк, его основные операции и принципы деятельности.

5. Организационно-правовые формы коммерческих организаций.

6. Органы управления банком и их полномочия.

7. Порядок создания и государственной регистрации кредитных организаций.

8. Виды банковских лицензий.

9. Основания для отзыва у банка лицензии.

10. Принципы банковского кредитования.

11. Поручительство и банковская гарантия как формы обеспечения возвратности банковских ссуд.

12. Договор залога.

13. Виды и формы залога, его использование для возвратности ссуд.

14. Порядок оформления в банке кредитов.

15. Содержание и порядок оформления кредитного договора с заемщиком.

16. Способы выдачи и погашения банковских кредитов.

17. Состав и структура банковских ресурсов.

18. Характеристика собственных средств (капитала) банка: понятие, функции, составные элементы.

19. Порядок формирования и увеличения коммерческими банками уставного капитала.

20. Организация привлечения вкладов и депозитов на счета в коммерческие банки.

21. Долговые обязательства банка, используемые для привлечения ресурсов.

22. Классификация банковских кредитов.

23. Банковские вклады и депозиты, их виды. Договор банковского вклада.

24. Банковские сертификаты, порядок их выпуска, регистрации и обращения.

25. Банковские векселя (сущность, виды, порядок выпуска и обращения).

26. Порядок выпуска банками облигаций.

27. Процедура выпуска акций коммерческими банками.

28. Способы размещения акций.

29. Межбанковский кредит как источник привлечения ресурсов КБ.

30. Порядок и формы заимствования КБ ресурсов у ЦБ РФ.

31. Содержание договора банковского счета.

32. Принципы организации безналичных расчетов РФ.

33. Порядок открытия и закрытия расчетного (текущего) счета предприятием в банке.

34. Очередность списания денежных средств с банковского счета.

35. Порядок оформления заемщиками банковских кредитов (перечень документов и их краткая характеристика).

36. Расчеты платежными поручениями (сущность, схема документооборота).

37. Расчеты чеками.

38. Расчеты платежными требованиями с акцептом (сущность, схема документооборота).

39. Расчеты по аккредитивам (сущность, виды, схема документооборота).

40. Вексель и его использование в расчетах.

41. Факторинг (сущность, виды и формы).

42. Кассовая заявка предприятия и ее роль в прогнозировании кассовых операций банка.

43. Порядок приема наличных денег в операционную кассу банка. Порядок выдачи наличных денег банком из операционной кассы.

44. Инвестиционные операции банков с ценными бумагами.

45. Основные положения «Депозитной политики банка».

46. Основные положения «Кредитной политики банка».

47. Порядок выпуска акций при создании кредитной организации.

48. Формы реорганизации банков.

49. Ипотечный кредит.

50. Вексельные кредиты.

51. Основные объекты и субъекты кредитных отношений.

52. Критерии оценки качества выданных ссуд.

53. Основные принципы формирования резерва на возможные потери по кредитным требованиям.

54. Лизинг, его виды, их краткая характеристика.

55. Сущность кредитования в форме овердрафта.

56. Сущность кредитования путем открытия кредитной линии.

57. Ликвидность банка и методы управления ею.

58. Трастовые (доверительные) операции банков.

59. Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами.

60. Система страхования вкладов физических лиц в банках РФ.

61. Организация безналичных расчетов с помощью пластиковых банковских карт.

62. Виды потребительских кредитов и порядок их предоставления.

63. Ипотечный банковский кредит на жилищное строительство или приобретение жилья.

64. Характеристика платежной системы России.

 

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ДЛЯ ПРОВЕРКИ СТУДЕНТАМИ СВОИХ ЗНАНИЙ ПО КУРСУ

1. Понятие банковской системы государства, основная цель и задачи
банковской системы.

2. Основные типы построения банковских систем.

3. Основные субъекты современной банковской системы России, их краткая
характеристика.

4. ЦБ РФ и коммерческие банки: основные отличительные черты.

5. Основные цели деятельности ЦБ РФ.

6. Основные функции, выполняемые ЦБ РФ.

7. Операции коммерческих банков.

8. В чем отличия банковской кредитной организации от небанковской?

9. Раскройте сущность функции ЦБ РФ как кредитора последней инстанции.

10. Органы управления ЦБ РФ, их функции.

11. Национальный Банковский Совет (цель создания, состав и выполняемые
функции).

12. Взаимоотношения ЦБ РФ с Правительством РФ.

13. Основные инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ.

14. Какие операции не имеет права осуществлять Банк России?

15. Виды операций, выполняемых Банком России для кредитных организаций.

16. В чем проявляется сущность банковского регулирования и надзора со
стороны ЦБ РФ за деятельностью КО?

17. Перечислите экономические нормативы, устанавливаемые для
коммерческих банков Банком России, укажите их оптимальные значения.

 

18. В каких случаях ЦБ РФ применяются предупредительные меры воздействия
к кредитным организациям?

19. Каково содержание предупредительных мер воздействия на кредитные
организации со стороны ЦБ РФ?

20. Назовите основания для применения к кредитным организациям со стороны
ЦБ РФ принудительных мер воздействия.

21. В чем состоят принудительные меры воздействия к кредитным организациям

со стороны ЦБ РФ?

22. Назовите важнейшие функции коммерческих банков.

23. Каковы основные принципы деятельности коммерческого банка?

24. Основные критерии (признаки), по которым можно провести
классификацию коммерческих банков.

25. Виды специализации коммерческих банков и классификация последних в
зависимости от типа специализации.

26. Какова процедура создания коммерческого банка (основные этапы)?

27. Основные документы, предоставляемые для регистрации банка и выдачи
ему лицензии.

28. Порядок регистрации банка и выдачи ему лицензии.

29. Виды банковских лицензий.

30. Основания для отзыва у банка лицензии на право осуществления банковской
деятельности.

31. Формы реорганизации кредитных организаций.

32. Ликвидационная комиссия, порядок ее создания и содержание проводимой
ею работы.

33. Органы управления кредитной организации.

34. Полномочия собрания акционеров (участников) банка.

35. Полномочия Совета директоров банка.

36. Полномочия Правления банка.

37. Виды кредитных организаций.

38. Организационно-правовые формы кредитных организаций.

39. Банковские союзы ассоциации.

40. Дочерняя кредитная организация и зависимая кредитная организация.

41. Виды акций, выпускаемых кредитными организациями.

42. Порядок выпуска акций при создании кредитной организации.

43. Функции кредитного комитета банка.

44. Основные функции ревизионного комитета банка.

45. Какова организационная структура банка?

46. Какими видами деятельности запрещено заниматься кредитным
организациям?

47. Какие виды сделок может осуществлять кредитная организация?

48. Перечислите основные Управления (отделы) банка и раскройте их функции.

49. Кто может выступать в качестве учредителей кредитной организации?

50. Существующая группировка всех операций, выполняемых кредитными
организациями; состав операций внутри каждой группы.

51. Состав и структура банковских ресурсов.

52. Что понимается под собственными средствами (капиталом) банка?

53. Какие функции выполняет капитал (собственные средства) банка?

54. Какие фонды формирует банк за счет своей прибыли?

55. Два способа увеличения собственного капитала банка.

56. Основные этапы (и их содержание) процедуры выпуска акций кредитными
организациями?

57. В чем отличия банка, созданного в форме ОАО, от банка, созданного в
форме ЗАО?

58. В чем отличия акционерного банка от банка, созданного в форме ООО?

59. Содержание проспекта эмиссии акций банка.

60. Существующие способы размещения акций банка.

61. Порядок регистрации итогов выпуска банком ценных бумаг (акций).

 

62. Принципы организации банками депозитных операций.

63. Депозиты до востребования: понятие, виды, краткая характеристика.

64. Содержание договора банковского счета.

65. Срочные депозиты: понятие, виды, краткая характеристика.

66. Содержание договора банковского вклада.

67. Банковские вклады и депозиты, их виды.

68. Банковские сертификаты, порядок их выпуска, регистрации и обращения.

69. Банковские векселя (сущность, виды, порядок выпуска и обращения).

70. Порядок выпуска банками собственных облигаций.

71. Какие виды ценных бумаг, выпускаемых кредитными организациями,
регистрируются в Департаменте контроля за деятельностью кредитных
организаций на финансовых рынках Банка России?

72. Долговые обязательства банка, используемые для привлечения ресурсов.

73. Организация привлечения вкладов и депозитов на счета в коммерческие
банки.

74. Основные положения «Депозитной политики банка».

75. Межбанковский кредит как источник привлечения ресурсов коммерческими
банками.

76. Порядок и формы заимствования коммерческими банками ресурсов у Банка России.

77. Порядок размещения банком свободных денежных средств в депозиты
Банка России.

78. Ломбардный кредит Банка России (сущность, формы предоставления).

79. Принципы организации безналичных расчетов в РФ.

80. Виды счетов, открываемых коммерческими банками своим клиентам.

81. Порядок открытия расчетного счета в банке.

82. Основания для закрытия расчетного счета в банке.

83. Очередность списания денежных средств со счета в банке.

84. В каких случаях возможно переоформление счета в банке?

85. Основные формы межхозяйственных безналичных расчетов, их
сравнительная характеристика.

86. Расчеты платежными поручениями (сфера применения, сущность, схема
документооборота).

87. Виды расчетных чеков

88. Расчеты по инкассо в форме платежных требований (с акцептом).

89. Расчеты по инкассо в форме инкассовых поручений.

90. Виды акцептов (согласий на оплату платежных требований).

91. В каких случаях используются расчеты платежными требованиями с правом
безакцептного списания средств?

92. Аккредитивная форма расчетов (сущность, схема документооборота при
покрытых аккредитивах).

93. Аккредитивная форма расчетов (сущность, схема документооборота при
непокрытом (гарантированном) аккредитиве).

94. Основные реквизиты аккредитивного заявления.

95. Вексель (его сущность, виды, сфера использования).

96. Вексельная форма расчетов.

97. Банковские операции по инкассации и домициляции векселей.

98. Сущность и порядок протеста векселя.

99. Межбанковские ставки кредитного рынка.

100. Межбанковские расчеты (сущность и виды).

101. Корреспондентский счета банка в ЦБ РФ (порядок открытия и проведения

операций).

102. Основные способы укрепления капитальной базы банка.

103. Организация прямых корреспондентских отношений между банками.

104. Межбанковский клиринг (сущность и формы).

105. Факторинг (сущность, виды, формы).

106. Принципы организации факторинговых операций банков.

107. Содержание договора корреспондентского счета с РКЦ.

108. Принципы банковского кредитования.

109. Понятие и основные элементы системы банковского кредитования, их
краткая характеристика.

110. Основные положения «Кредитной политики банка».

111. Классификация банковских кредитов.

112. Основные объекты и субъекты банковского кредитования.

113. Способы выдачи и погашения банковских кредитов в современной
российской практике.

114. Содержание кредитного договора между банком и заемщиком.

115. Виды и формы залога.

116. Договор залога, его содержание и значение.

117. Особенности банковской гарантии как способа обеспечения ссуд.

118. Поручительство как форма обеспечения возвратности банковских ссуд.

119. Ипотека (понятие, субъекты, объекты, договор об ипотеке и порядок его
государственной регистрации).

120. Организация кредитного процесса в банке.

121. Критерии оценки качества выданных банком ссуд.

122. Порядок классификации ссуд исходя из установленных критериев их
качества.

123. Основные принципы формирования резервов на возможные потери по ссудам.

124. Порядок оформления заемщиками банковских кредитов (перечень
документов и их краткая характеристика).

125. Кредитный портфель банка (понятие, составные элементы, их характеристика).

126. Использование банками резерва на возможные потери по ссудам.

127. Основные этапы процесса кредитования, их краткая характеристика.

128. Классификация основных показателей и коэффициентов, используемых
банками при оценке кредитоспособности заемщиков.

129. Назовите, охарактеризуйте и укажите порядок расчета показателей ликвидности

заемщиков.

130. Назовите, охарактеризуйте и укажите порядок расчета показателей финансовой

устойчивости заемщиков.

131. Назовите, охарактеризуйте и укажите порядок расчета показателей
оборачиваемости средств заемщиков.

132. Назовите, охарактеризуйте и укажите порядок расчета показателей рентабельности

заемщиков.

133. Порядок установления класса кредитоспособности заемщика на основе
анализа его финансовой и бухгалтерской отчетности.

134. Содержание договора факторинга.

135. Основные методы определения предельных сумм по операциям факторинга.

136. Сущность форфейтинга.

137. Охарактеризуйте основные этапы лизинговой сделки.

138. Лизинг: понятие (сущность), объекты и субъекты, виды лизинговых
сделок.

139. Содержание лизингового договора.

140. Виды лизинга, их характеристика.

141. Порядок расчета лизинговых платежей.

142. Кассовая заявка предприятия: основные разделы и их содержание.

143. Порядок приема наличных денег в операционную кассу банка.

144. Порядок выдачи банком наличных денег из операционной кассы.

145. План-прогноз кассовых оборотов банков (содержание, порядок составления).

146. Основные виды рисков по инвестициям.

147. Порядок создания и регулирования резерва под обесценение ценных
бумаг.

148. Основные объекты инвестирования банков.

149. Порядок лицензирования коммерческих банков в качестве профессиональных

участников рынка ценных бумаг

150. Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг

151. Депозитные операции банков.

152. Содержание депозитарного договора (договор о счете ДЕПО).

153. Субъекты и объекты трастовых (доверительных) операций банков.

154. Порядок создания в банке ОФБУ (Общего фонда банковского управления имуществом

клиентов).

155. Содержание инвестиционной декларации для ОФБУ.

156. Перечень и содержание информационного материала кредитной организации для отчета

перед учредителями доверительного управления.

157. Цели осуществления банками трастовых операций и их экономическая выгода.

158. Виды операций, выполняемые банком-депозитарием.

159. Дилерские операции банков с ценными бумагами.

160. Инкассовая форма международных расчетов (сфера применения и схема
документооборота).

161. Расчеты по экспертно-импортным сделкам в порядке банковского перевода.

162. Виды индоссаментов по векселям и чекам.

163. Инвестиционные кредиты.

164. Порядок открытия, виды и режим ведения счетов в иностранной валюте.

165. Порядок расчетов аккредитивами в международной торговле.

166. Синдицированный и субординированный кредиты.

167. Сущность системы страхования вкладов граждан в банках РФ и основные ее

положения.

168. Виды современных потребительских кредитов.

169. Организация безналичных расчетов граждан с помощью банковских карт.

170. Андеррайтинг: его сущность и организация.

171. Ипотечный банковский кредит, его виды.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

(для изучения дисциплины и написания курсовых работ)

Федеральные законы

1. Гражданский кодекс Российской федерации. Ч.1 и Ч.2. – М.: ИНФРА-М. 1996.

2. Закон Российской Федерации «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» № 86-ФЗ (с изменениями и дополнениями).- от 10.07.2002 г.

3. Закон Российской Федерации «О банках и банковской деятельности в Российской Федерации» от 03.02.96 г. (с изменениями и дополнениями) № 17 ФЗ.

4. ФЗ РФ «О реструктуризации кредитных организаций» от 08.07.1999 г.

5. ФЗ «О переводном и простом векселе» от 11.03.97 г. № 48.

6. ФЗ РФ «О залоге» от 29.05.92 г. (с изменениями и дополнениями).

7. ФЗ РФ «Об ипотеке (залоге недвижимости) от 24.06.97 г. (с изменениями и

дополнениями).

8. ФЗ РФ «О лизинге» от 29.10 98 г. № 164-ФЗ (с изменениями и дополнениями)

9. ФЗ РФ «О кредитных историях».

10. ФЗ РФ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177 ФЗ.

11. ФЗ «Об ипотечных лизинговых бумагах» от 11.11.2003 г. № 152-ФЗ.