Краткое описание контрольных мероприятий, применяемых контрольно-измерительных технологий и средств с указанием этапов формирования компетенций

Таблица 7

Банковское право

№ п/п	Контролируемые разделы (темы) дисциплины	Код контролируемой компетенции (или ее части)	Наименование оценочного средства
1.	Банковская деятельность и банковская система	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5	Коллоквиум; Контрольная работа; вопросы к зачету
2.	Банковско-правовые нормы и банковские правоотношения.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5	Коллоквиум; Тесты; Контрольная работа; вопросы к зачету
3.	Правовой режим кредитных организаций в Российской Федерации	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5	Тесты; Контрольная работа; вопросы к зачету
4.	Правовое регулирование организации платежного оборота.	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5	Коллоквиум; Разноуровневые задачи и задания; Тесты; Контрольная работа; вопросы к зачету
5.	Банковские расчетные отношения и межбанковские корреспондентские отношения	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5	Коллоквиум; Тесты; Контрольная работа; вопросы к зачету
6.	Правовое регулирование кредитных банковских операций и их способы обеспечения исполнения	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5	Коллоквиум; Разноуровневые задачи и задания; Тесты; Контрольная работа; вопросы к зачету
7.	Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5	Коллоквиум; Тесты; Контрольная работа; вопросы к зачету
8.	Правовое регулирование операций кредитных организаций с ценными бумагами	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5	Коллоквиум; Тесты; Контрольная работа; вопросы к зачету
9.	Государственное регулирование и надзор в банковской сфере	ОПК-1; ОПК-2; ПК-4; ПК-5	Коллоквиум; Тесты; Контрольная работа; вопросы к зачету

 

Примеры тестовых заданий

 

Центральный банк РФ по вопросам своей компетенции издает обязательные для федеральных органов государственной власти, органов власти субъектов РФ и органонов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц нормативные акты в виде:

1) Правил, Положений, Указаний, Инструкций

2) Указаний, Приказов, Инструкций

3) Указаний. Положений, Инструкций

Писем, Разъяснений, Инструкций

 

Задержка начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, допущенная кредитной организацией на срок более чем на один год со дня ее выдачи, является основанием для:

1) привлечения к административной ответственности

2) принудительной ликвидации

3) отзыва лицензии

реорганизации

 

Срок давности для предъявления требования к поручителю является:

1) общим

2) продолжительностью 6 месяцев

3) продолжительностью 1 год

не применяется

Примеры ситуационных задач

ОАО «НБД-Банк» заключил с ЗАО «Умка» кредитный договор с целью приобретения ЗАО «Умка» линии по упаковке и расфасовке мороженого. Надлежащего обеспечения ЗАО «Умка» не имело, поэтому на Общем собрании акционеров ЗАО «Умка» было принято решение заключить договор страхования ответственности за невозврат кредита со Страховой компанией «РОСГОССТРАХ-НН», выгодоприобретателем по которому становился ОАО «НБД-Банк».

Обязательства по возврату кредита и выплате процентов по нему были выполнены частично. При этом банк переуступил свое право требования страхового возмещения ООО «Страховая компания Жива». ООО «Страховая компания Жива» обратилось в Арбитражный суд с иском к страховой компании «РОСГОССТРАХ-НН» о взыскании суммы страхового возмещения.

Вопросы:

1. Проанализируйте ситуацию, охарактеризуйте каждого участника с точки зрения действующего законодательства.

2. Вправе ли Банк обеспечивать исполнение обязательств заемщиком по кредитному договору таким образом?

3. Возможна ли цессия в данном случае? Какова судьба договора страхования ответственности за невозврат кредита, если Банк уступит право требования долга по кредитному договору?

4. Как изменится ситуация, если предметом договора страхования станет риск невозврата кредита?

 

Текущий контроль успеваемости студентов по дисциплине включает контрольный опрос, проверку решения ситуационных задач, тестирование (для всех форм обучения), и контрольную работу (для заочной формы обучения).

Все средства текущего контроля успеваемости студентов очной формы обучения проводятся в соответствии с Положением «О рейтинговой системе оценки успеваемости студентов».

Контрольная работа студентами заочной формы обучения выполняется в письменной форме в системе электронного обучения Femida. Контрольная работа содержит теоретический вопрос и задачу, оценивается «зачтено» либо «незачтено». Успешное выполнение контрольной работы является условием допуска студента заочной формы обучения к сдаче экзамена по дисциплине.

Контрольная работа нацелена на тщательную проработку и усвоение студентом актуальных вопросов правовой охраны объектов промышленной собственности.

Выполнение студентом контрольной работы и проверка их преподавателем преследует следующие цели:

1) осуществление контроля за самостоятельной работой студента;

2) научить студента: применять на практике нормы гражданского права; свободно оперировать юридическими понятиями и категориями; анализировать и решать юридические проблемы в сфере правовой охраны объектов промышленной собственности; применять полученные теоретические знания при разрешении конкретной правовой ситуации; делать подробный обоснованный вывод;

3) выработать у студента умение правильно, логично, последовательно, аргументированно и кратко излагать свои мысли в письменном виде;

4) результат проверки преподавателем контрольной работы позволяет студенту: определить степень усвоения им соответствующих разделов курса и выявить имеющиеся у него пробелы в полученных знаниях; закрепить, углубить и уточнить полученную из соответствующих источников правовую информацию; сформулировать вопросы, которые оказались непонятными или слабо усвоенными, и получить соответствующую помощь у преподавателя.

Контрольная работа должна содержать титульный лист с указанием варианта задания, текст заданий, иметь постраничную сквозную нумерацию. Студенту предлагается дать письменный ответ на одно задание. Ответ должен представлять собой концентрированный результат самостоятельного, творческого осмысления законодательства, литературы и позиций высших судов по предложенной правовой ситуации. Ответы требуют решения не только материально-правовых вопросов, но и процессуальных (знать подсудность и подведомственность соответствующего спора).

 

Критерии оценки контрольной работы^[1]:

 

Критерии	Баллы
Обучающийся правильно, полно и всесторонне ответил на вопросы, продемонстрировав глубокие знания, знает все основные определения, последователен в изложении материала, владеет необходимыми умениями и навыками при выполнении практических заданий.	зачтено
Обучающийся правильно с небольшими ошибками ответил на вопросы, продемонстрировав базовые знания, знает основные определения, последователен в изложении материала, владеет необходимыми умениями и навыками при выполнении практических заданий.	зачтено зачтено
Обучающийся правильно с небольшими ошибками ответил на более чем половину вопросов, продемонстрировав базовые знания, знает некоторые основные определения, владеет большей частью базовых умений и навыков при выполнении практических заданий.	зачтено
обучающийся не знает большинства разделов программного материала, допускает существенные ошибки, не смог ответить правильно более чем на 50% вопросов, с большими затруднениями выполняет практические задания, задачи.	не зачтено

 

Пример задания для контрольной работы

Изучите часть 10 статьи 7 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ"О потребительском кредите (займе)" и разъясните, в каких случаях и при каких условиях кредитор может требовать от заемщика заключить договор страхования заложенное имущество или иной страховой интерес.

Рекомендуется так же изучить разъяснения, содержащиеся в следующих документах:

- Письмо ФАС России от 17.11.2015 N АК/64595/15 "О разъяснении антимонопольного законодательства";

- Информация Банка России "Ответы на вопросы по применению Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", подготовленные Юридическим департаментом Банка России."

- Информация Банка России "Ответы на вопросы по применению Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"

 

 

Промежуточная аттестация по дисциплине проводится в форме зачета, примерные вопросы к зачету включены в рабочую программу дисциплины.

Подготовка к зачету должна начинаться заранее. Материал по вопросам изучается с помощью конспектов лекций, рекомендованной литературы. В обязательном порядке следует изучать позиции высших судов, знать тенденции судебной практики. По возникающим вопросам следует консультироваться с преподавателем. На зачете проверяются не только знания, но и умения, навыки. Поэтому следует быть готовым продемонстрировать умения применять теоретические знания на конкретных ситуациях, примерах. На зачете следует быть готовым обосновывать собственную позицию.

Зачет проводится в форме собеседования. Использование на зачете текстов нормативных правовых актов, прочих источников не допускается.

 

Вопросы для зачета

по дисциплине Банковское право

1. Понятие и принципы банковской деятельности.

2. Методы, формы и субъекты банковской деятельности.

3. Понятие, структура и свойства банковской системы. Критерии обеспечения стабильности банковской системы.

4. Понятие и виды банковско-правовых норм. Особенности банковско-правовой нормы, ее структура. Действие банковско-правовых норм во времени, пространстве и по кругу лиц.

5. Понятие банковских правоотношений, их особенности и виды. Субъекты и объекты банковских правоотношений, их классификация.

6. Структура банковского законодательства. Нормативные акты Банка России, регулирующие деятельность финансово-кредитных организаций.

7. Особенности правового положения Центрального Банка Российской Федерации

8. Банк России – как орган организации денежного обращения и расчетов. Операции Банка России. 

9. Методы и инструменты государственного денежно-кредитного регулирования.

10. Понятие платежной системы и ее элементы.

11. Правовые основы обращения наличных денег. Эмиссия наличных денег и порядок ее осуществления.

12. Понятие и виды финансово-кредитных организаций.

13. Особенности правового статуса небанковских кредитных организаций. Перечень операций небанковских кредитных организаций.

14. Операции и услуги кредитных организаций и их классификация.

15. Специальные требования к созданию кредитных организаций.

16. Порядок лицензирования кредитных организаций. Виды лицензий кредитных организаций.

17. Правовое положение филиалов и представительств кредитных организаций. 

18. Основания для отзыва у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций.

19. Понятие и значение банковского регулирования и надзора.

20. Формы, методы и виды банковского регулирования и надзора.

21. Инструменты Банка России в сфере банковского регулирования (обязательные нормативы для обеспечения устойчивости кредитных организаций).

22. Органы, осуществляющие банковский надзор, и их компетенция. 

23. Банковские правонарушения: понятие, признаки, состав.

24. Меры ответственности, за нарушение норм банковского законодательства и порядок их применения.

25. Меры воздействия к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности.

26. Юридическая ответственность за нарушение законодательства о банковской деятельности.

27. Понятие «банковский счет» и его признаки. Правовая природа банковского счета.

28. Виды банковских счетов и их правовой режим.

29. Правовое регулирование договора банковского счета, порядок и особенности заключения.

30.  Понятие «банковский вклад» и его признаки. Правовая природа банковского вклада.

31. Правовое регулирование договора банковского вклада, порядок и особенности заключения.

32.  Документы необходимые для открытия банковского счета и банковского вклада.

33. Правовые основания для открытия, переоформления и закрытия банковского счета и банковского вклада.

34.  Банковская тайна. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

35. Организация безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов и условия их применения.

36. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по аккредитиву.

37. Расчеты чеками. Расчеты инкассовыми поручениями.

38. Прямое дебетование. Переводы электронных денежных средств.

39. Виды расчетных документов и порядок их применения.

40. Очередность списания денежных средств с банковского счета.

41. Безакцептное и бесспорное списание денежных средств банковского счета.

42.  Правовые основания и виды ограничений прав владельца счета. Правовые понятия «арест», «приостановление операций по счету».

43.  Правовые основы организации наличных расчетов. Понятие кассовых операций.

44. Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. Обеспечение порядка ведения кассовых операций.

45. Понятие корреспондентских отношений. Правовое регулирование корреспондентских отношений, порядок и условия заключения договоров на установление коротношений.

46. Виды корреспондентских счетов. Понятия: Банк-респондент, Банк-корреспондент, Корреспондентский счет “ЛОРО”, Корреспондентский счет “НОСТРО”.

47. Основные формы кредитования по гражданскому законодательству РФ.

48. Понятие и правовые основы банковского кредитования.

49. Порядок и способы предоставления банковских кредитов.

50. Правовая природа кредитного договора. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора.

51. Требования банка, предъявляемые к заемщику. Перечень документов, необходимых для выдачи кредита.

52. Понятие Кредитная история. Правовой статус Бюро кредитных историй и порядок предоставления сведений из бюро кредитных историй.

53. Юридическая ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

54. Правовые основы классификации кредитов по категориям качества. Размер и валюта отчислений в резервы на возможные потери по судам по классифицированным кредитам.

55. Способы обеспечения исполнения обязательств по гражданскому законодательству РФ, применяемые в банковской практике.

56. Правовой режим поручительства и банковской гарантии, их особенности и отличительные признаки.

57. Правовое регулирование договора поручительства, порядок и особенности заключения.

58. Правовые основы неустойки. Виды неустойки (альтернативная, штрафная, зачетная и т.д.) порядок и особенности применения.

59.  Правовой режим залога и залоговый механизм. Структура залогового механизма.

60. Правовое регулирование договора залога, порядок и особенности заключения.

61. Предмет залога в зависимости от материально-вещественного содержания.

62. Залог имущества и его виды. Залог имущественных прав.

63.  Понятие валюты и валютных ценностей.

64. Валютные операции коммерческого банка и их виды.

65. Открытие и ведение валютных счетов клиентов кредитных организаций.

66. Порядок совершения валютных операций коммерческими банками.

67. Коммерческий банк - как агент валютного контроля, его права и обязанности.

68. Классификация операций коммерческих банков с ценными бумагами.

69. Правовые формы и условия деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.