Вірно чи невірно? Відповідь обґрунтувати

1. Головне призначення центрального банку – управління попитом на гроші і регулювання діяльності банків з метою забезпечення стабільності національної валюти.

2. Попередниками центральних банків були емісійні банки.

3. Центральний банк управляє безготівковою емісією комерційних банків.

4. Центральний банк впливає на ціну грошей, тобто рівень процентних ставок.

5. Політична незалежність центрального банку проявляється в його самостійності у виборі інструментів грошово-кредитної політики.

Приклади розв’язання задач

1. На підставі наступних даних складіть балансовий звіт центрального банку. Золото – 80 гр. од., уставний фонд – 100 гр. од., інші зобов’язання – 10 гр. од., цінні папери – 270 гр. од., банкноти – 250 гр. од., резерви комерційних банків – 120 гр. од., інші активи – 40 гр. од., депозити казначейства – 20 гр. од., позики комерційним банкам – 110 гр. од.

Розв'язок:

Активні операції центрального банку являють собою розміщення банками власного капіталу та залучених ресурсів з метою отримання прибутку, забезпечення діяльності та підтримання необхідного рівня ліквідності. Вони відображаються в активі балансу.

Пасив балансу комерційного банку включає власний та залучений капітал банку, зобов’язання банку.

Баланс центрального банку буде мати вигляд, гр. од.:

Активи		Пасиви
Золото	80	Уставний фонд	100
Цінні папери	270	Банкноти	250
Позики комерційним банкам	110	Резерви комерційних банків	120
Інші активи	40	Інші зобов’язання	10
		Депозити казначейства	20
∑ Активів	500	∑ Пасивів	500

2.Депозитні гроші комерційного банку збільшились на 200 тис. грн., норма банківських резервів становить 25 %, а вилучення грошей у формі готівки відсутні. Скільки грошей зможе створити банк?

Розв'язок:

Якщо вилучення грошей у формі готівки відсутнє, то коефіцієнт готівки дорівнює нулю, а грошовий мультиплікатор дорівнює депозитному:

Приріст грошової маси може бути на суму.

▲М=▲R×1/r= 200000∙1/0,25 = 800 000 грн.

 

Задачі

1. Клієнт звернувся в банк 16 березня для отримання ломбардного кредиту до 16 серпня під заставу 250 одиниць цінних паперів. Розмір кредиту розраховується із 75% їх курсової вартості. Відсоткова ставка складає 8% (сплачує позичальник), а витрати банку за обслуговування боргу – 450 грн. На який розмір кредиту може розраховувати клієнт банку, якщо курс цінних паперів – 280 грн.?

 2. Центральний банк проводить політику „дорогих грошей” та вирішив продати державні облігації на суму 5 млн. дол. Відомо, що облігації на суму 1,2 млн. дол. купує населення за рахунок готівки, а останні -  за рахунок коштів, що знаходяться в комерційних банках. Норма обов’язкових резервів – 11%. Як зміниться в цьому випадку грошова маса?

 

3. В умовах високої інфляції (20% річних) Центральний банк намагався зменшити грошову масу в обігу за допомогою політики відкритого ринку. Які міри повинен вжити Центральний банк, щоб знизити інфляцію до 12% річних при умовах, що грошова маса склала 400 млн. грн., а норма мінімальних резервів – 15%?

 

4. Центральний банк проводить політику „дорогих грошей” та вирішив продати державні облігації на суму 9 млн.долл. Відомо, що облігації на суму 2 млн.долл. купує населення за рахунок готівки, а останні - за рахунок коштів, що знаходяться в комерційних банках. Норма обов’язкових резервів – 7%. Як зміниться в цьому випадку грошова маса?

 

5. При збільшенні норми обов'язкових резервів із 20% до 30% виявилося, що система комерційних банків відчуває недостачу резервів у розмірі 60 млн. гр. од. Якщо суму резервів збільшити неможливо, тоді грошову масу варто скоротити на:

а)	60 млн. гр. од.;
б)	200 млн. гр. од.;
в)	180 млн. гр. од.;
г)	300 млн. гр. од.

Теми рефератів

1. Призначення, статус та основи організації центральних банків  різних країн світу.

2. Шляхи та особливості виникнення центральних банків.

3. Сучасна Європейська система центральних банків.

4. Відносини НБУ з органами державної влади.

 

Тема 16. Міжнародні валютно-кредитні установи