Законодательная база по банковскому регулированию и надзору в Российской Федерации

Законодательно-правовой акт	Регулируемые вопросы
Гражданский кодекс РФ. Ч. 1 и 2	Понятие юридического лица;  государственная регистрация юридического лица; реорганизация юридического лица; ликвидация юридического лица; несостоятельность (банкротство) юридического лица; удовлетворение требований кредиторов (очередность); обеспечение исполнения обязательств (в том числе денежных); ответственность за нарушение обязательств (неисполнение денежного обязатель­ства); прекращение обязательств
Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 8Б-ФЗ «0 Центральном банке Российской Федерации Банке России)», с изменениями и дополнениями. Гл. 10. Ст. 55-76	Полномочия Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций: по установлению обязательных для кредитных организаций  и банковских групп правил проведения банковских операций, ведения бухгалтерского учета, составле­ния и представления  бухгалтерской и статистической отчетности; по принятию решения о государственной регистрации кредитных организаций, вы­даче и отзыву (аннулированию) лицензий на осуществление банковских операций; по установлению обязательных нормативов для кредитных организаций; по проведению проверок кредитных организаций;  по применению к кредитным организациям мер воздействия;  по анализу деятельности кредитных организаций (банковских групп); по назначению в кредитную организацию, у которой отозвана лицензия на осуще­ствление банковских операций, уполномоченного представителя Банка России
Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «0 банках и банковской деятельности», с изменени­ями и дополнениями	Понятие кредитной организации (банка, небанковской кредитной организации, бан­ковской группы, банковского холдинга), банковской системы Российской Федера­ции: перечень банковских операций и сделок, которые может осуществлять кредитная организация; основы создания, функционирования и ликвидации кредитных организаций в Рос­сийской Федерации, в том числе: • требования к уставу и уставному капиталу кредитной организации; • квалификационные требования, предъявляемые к предлагаемым кандидатам на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации и (или) главбуха, членов Совета директоров (Наблюдательного совета); • порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских опе­раций; • дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков; • основания для отзыва лицензии на осуществление банковских операций; • понятия и порядок открытия филиалов и представительств кредитной организа­ции; • порядок отзыва (аннулирования) лицензии и ликвидации кредитной организации, в том числе по инициативе Банка России; • права и обязанности кредитных организаций; порядок сохранения и ответственность за разглашение  банковской тайны
Федеральный закон от 25 февраля 1999 № 40-ФЗ «0 несостоятель­ности (банкротстве) кредитных организаций» с изменениями и дополнениями	Порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций,  в том числе: • финансового оздоровления кредитных организаций; • назначения временной администрации по управлению кредитной организацией; • реорганизации кредитных организаций; особенности оснований и процедур признания кредитных организаций несостоятельными (банкротами) и их ликвидации в порядке конкурсного производства
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «0 противо­действии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терро­ризма» с изменениями и дополне­ниями	Определяет: • меры, направленные на противодействие легализации  преступных доходов; • операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обяза­тельному контролю; • права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе кредитных организаций; • права и обязанности уполномоченного органа в сфере противодействия легали­зации преступных доходов (ФСФМ); • порядок сотрудничества органов государственной власти  РФ с компетентными органами иностранных государств
Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «0 страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»	Устанавливает порядок функционирования системы страхования вкладов населения в РФ; устанавливает статус, цели деятельности, функции и полномочия Агентства по страхованию вкладов
Федеральный закон от 30 декабря 2004 г, № 218-ФЗ «0 кредитных историях» с изменениями и допол­нениями	Определяет: • понятие и состав кредитной истории; • порядок формирования, хранения и использования кредитных  историй; • регулирует деятельность бюро кредитных историй;  устанавливает: особенности создания, ликвидации и реорганизации БКИ,  а также принципы их взаимодействия с источниками  формирования кредитной истории, заемщиками, органами государственной власти и Банком России

Нормативная база в области банковского регулирования и надзора очень обширна, содержание некоторых документов представим в таблице