Методика расследования мошенничества

Мошенничество, т.е. хищение чужого имущества или приобре­тение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, относится к числу преступлений против собственности (ст.159 УК РФ).

Удельный вес мошенничества в структуре иных преступлений против собственности невелик, однако за последние годы усматрива­ется тенденция роста. Резко возросла общественная опасность мошен­ничества:

§ преступные действия (мошенничество) в отношении государ­ственных организаций и учреждений, коммерческих структур и граж­дан нередко причиняют очень большой материальный ущерб;

§ эти преступления становятся политически дестабилизирующим фактором.

Предметы преступного посягательства:

§ деньги, валюта, ценные бумага, ювелирные изделия;

§ промышленные товары, произведения искусства, недвижимость.

Способы мошенничества самые разные. К числу издавна извест­ных относятся следующие способы обмана и злоупотребления доверием:

§ шулерство при игре в карты, а также при других азартных иг­рах ("наперсток", "рулетка", "кости");

§ продажа фальшивых драгоценностей;

§ использование денежных и вещевых "кукол";

§ поборы под видом действий представителей контрольных или правоохранительных органов и т.д.

Мошенники отличаются достаточно высоким профессионализ­мом и технической оснащенностью. Оперативно реагируя на соци­ально-экономические изменения, произошедшие в обществе, а также учитывая отсутствие у населения и коммерсантов необходимых пра­вовых знаний и опыта рыночных отношений, мошенники разрабатывают и внедряют на практике современные способы обмана, свя­занные:

§ с рынком ценных бумаг, осуществлением коммерческих зару­бежных связей;

§ приватизацией;

§ целевыми инвестициями;

§ кредитно-банковскими отношениями.

Характерным отличием современных мошеннических действий является осуществление их от имени юридического лица под видом гражданско-правовых сделок и финансово-хозяйственных операций.

Наибольшее распространение за последние годы получили следую­щие способы мошенничества:

§ получение банковских кредитов по поддельным документам;

§ создание лжефирм для привлечения средств населения с после­дующим их присвоением;

§ фиктивные сделки с жильем (продажа, обмен, аренда, залог);

§ использование чужих или поддельных кредитных пластико­вых карточек для получения денег в банкоматах или приобретения товаров в торговых предприятиях;

§ обман при обмене валюты, оформлении загранпаспортов и виз;

§ обман при продаже необеспеченных акций и суррогатов цен­ных бумаг.

Способы уйти от ответственности:

§ фальсификация документов;

§ побег за границу;

§ всевозможные меры по приданию видимости законности привлечения средств населения до создания ложного алиби.

Личность мошенников:

§ высокий профессионализм и узкая специализация;

§ среди мошенников высок рецидив (57%);

§ велик удельный вес женщин (34%);

§ за последние годы наметилась устойчивая тенденция роста ор­ганизованных преступных групп, специализирующихся на отдельных видах преступлений (они отличаются технической оснащенностью, мобильностью, устойчивыми связями с другими категориями преступ­ников).

Личность потерпевших. Значительное количество потерпевших сами умышленно нарушают действующее законодательство, чем уме­ло пользуются мошенники. Например, потерпевшие:

§ пытаются в обход существующих порядков получить визы и загранпаспорта;

§ воспользоваться банковскими кредитами;

§ создать заграничные контракты;

§ растаможить поступившие от иностранных партнеров грузы

§ продать свое имущество за валюту и т.д.

Этим объясняется высокая степень латентности мошенничества.

К числу обстоятельств, подлежащих доказыванию по делам о мошенничестве, относятся:

§ имело ли место мошенничество;

§ место, время, условия и способ совершения мошенничества;

§ очевидцы преступления;

§ наличие преступного умысла;

§ предмет мошенничества (что было присвоено), какая сумма де­нег незаконно была получена мошенником;

§ жертва мошенничества (государственная или общественная организация, коммерческая структура, частное лицо);

§ данные о личности преступника (место работы, трудовая ха­рактеристика, судимость, мотивы, приемы преступления, роль в пре­ступной группе);

§ данные о преступной группе и иных лицах, участвовавших в ее действиях (состав, численность, техническая оснащенность и воору­женность, связь с коррумпированными элементами, специализация);

§ обстоятельства, способствовавшие совершению мошенничества.

Как показывает практика, мошеннические действия в большин­стве случаев выявляются органами дознания при производстве опе­ративно-розыскных мероприятий. При этом обычно проводятся сле­дующие проверочные действия:

§ изъятие и изучение документов и нормативных актов;

§ получение объяснений от потерпевших и иных лиц;

§ назначение ревизий;

§ консультации со специалистами.

На стадии возбуждения уголовного дела обычно возникают сле­дующие следственные ситуации:

1. Мошенник известен, он задержан при мошеннических дей­ствиях или сразу после их совершения (11%). В этих случаях целесооб­разна следующая последовательность следственных действий:

§ задержание и личный обыск подозреваемого; его допрос;

§ осмотр изъятых при обыске вещественных доказательств;

§ допрос потерпевшего и свидетелей;

§ обыск по месту жительства и работы мошенника.

2. Мошенник известен, но он скрывается (58%). В этой ситуации перед следователем и органами дознания следующие задачи:

§ допрос потерпевшего и свидетелей;

§ принятие мер по изучению личности подозреваемого и мест его возможного пребывания;

§ ориентировка территориальных и транспортных ОВД на по­иск подозреваемого;

§ организация оперативно-розыскных мероприятий.

3. Мошенник известен, однако его действия завуалированы под законную сделку (26%). В этой ситуации, как правило, фигурируют юридические лица (акционерные общества, товарищества с ограни­ченной ответственностью, частные предприятия и др.), используемые для прикрытия мошеннических действий. Следственные действия и оперативно-розыскные мероприятия должны быть направлены на ис­следование финансово-хозяйственной деятельности, в частности:

§ выемка и изучение учредительных и иных документов прове­ряемой фирмы;

§ назначение инвентаризаций и ревизий;

§ осмотр либо обыск служебных помещений;

§ установление и допрос вкладчиков (в случае растрат денеж­ных средств, собранных в качестве инвестиций с частных лиц);

§ розыск имущества, денег и ценностей фирмы;

§ наложение ареста на ее банковские счета и др.

4. Мошенник неизвестен (5%). В этой ситуации в основном про­водятся оперативно-розыскные мероприятия (ОРМ):

§ составление субъективного портрета;

§ проверка по криминалистическим учетам;

§ проведение конкретных оперативно-розыскных мероприятий в зависимости от обстоятельств.

На начальном этапе расследования мошенничеств выдвигают­ся следующие типичные версии:

§ мошенничество имело место при обстоятельствах, о которых сообщает заявитель;

§ имело место не мошенничество, а другое преступление (вымо­гательство, грабеж и др.);

§ имела место законная гражданско-правовая сделка (заем, об­мен, купля-продажа).

Особенности тактики первоначальных следственных действий:

1. Допрос потерпевшего проводится по следующему кругу вопросов:

§ где, когда, через кого, при каких обстоятельствах потерпев­ший познакомился с мошенником (с фирмой, от имени которой произ­ведены мошеннические действия), какую цель при этом преследовал;

§ что обещал потерпевшему мошенник, что требовал и что по­лучил от него, что продал потерпевшему;

§ сколько раз происходили встречи, где, в какое время;

§ был ли мошенник один или в составе группы, каково участие каждого в мошенничестве;

§ как рекомендовался мошенник, показывал ли он какие-нибудь документы;

§ в чем выразился материальный ущерб потерпевшего;

§ приметы денег или вещей, переданных потерпевшим мошеннику;

§ кто может подтвердить обстоятельства мошенничества.

2. Осмотр места происшествия. Цель: а) найти следы или от­дельные вещи, оставленные преступником; б) ориентироваться в об­становке преступления; в) проверить правдоподобность показаний заявителя относительно места и условий мошенничества.

3. Осмотр предметов и документов, оставленных или передан­ных мошенником.

4. Задержание и допрос подозреваемого. Задержание целесообраз­но производить после того, как мошенник завладеет имуществом или денежными средствами потерпевшего. Подозреваемого следует доп­росить по следующим вопросам:

§ когда, где и при каких обстоятельствах совершено мошен­ничество;

§ какими располагает сведениями о личности потерпевшего;

§ при каких обстоятельствах познакомился с потерпевшим;

§ каким способом совершено мошенничество;

§ как оно готовилось и какие меры предпринимались для его сокрытия;

§ кто является соучастниками преступления, их роль в осуществ­лении преступного замысла;

§ какое имущество и ценности получены от потерпевшего, где они хранятся или при каких обстоятельствах и кому реализованы.

5. Обыск по месту жительства и работы подозреваемого.

6. Наложение ареста на счета предприятия, причастного к со­вершению мошеннических операций.

На последующем этапе расследования следователь выполняет такие следственные действия и организационные мероприятия:

§ систематизирует и анализирует собранные материалы уголов­ного дела;

§ составляет подробные планы, вспомогательные схемы и таб­лицы;

§ проводит опознание подозреваемого, предметов, или доку­ментов;

§ проводит очные ставки между обвиняемым и потерпевшими;

§ собирает новые доказательства;

§ осуществляет поиск денежных средств, полученных в результа­те мошенничества, а также имущества и ценностей, нажитых преступ­ным путем;

§ устанавливает ранее неизвестные эпизоды и соучастников мо­шенничеств;

§ организует ряд судебных экспертиз:

а) криминалистические экспертизы:

§ почерковедческая экспертиза: для установления исполните­лей подписей и отдельных записей или всего текста в целом;

§ технико-криминалистическая экспертиза документов: для ус­тановления факта и способов подделки документов, их реквизитов;

§ трасологические экспертизы: дактилоскопическая экспертиза (для выявления следов рук на предметах или документах); установле­ние целого по частям (например, установление целого по частям упа­ковки или содержимого "кукол");

б) судебно-бухгалтерская экспертиза: для выявления закон­ности проведения финансово-хозяйственных операций;

в) судебно-товароведческая экспертиза;

г) судебно-химическая (материаловедческая) экспертиза (в слу­чае продажи поддельных драгоценностей);

д) компьютерно-криминалистическая экспертиза, которая располагает возможностями установить пользователя и программи­ста ЭВМ, восстановить измененные информационные массивы, выя­вить факт и определить способ несанкционированного проникнове­ния в компьютерную систему.