Сущность и причины глобализации товарных и финансовых рынков

Последствием глобализации рынков различных стран явилось создание так называемых мировых рынков. Современное мировое хозяйство представляет собой пространство, в котором достаточно свободно преодолевают национальные границы различные факторы производства.

Для того чтобы выявить сущность и причины глобализации товарных и финансовых рынков, необходимо сначала разобраться с самой сущностью этих рынков; функциями, структурой рынка как такового; рассмотреть роль рынков на макроэкономическом уровне.

У рынка существует множество определений в зависимости от выделяемого в нем аспекта. Рынок в широком смысле этого слова ¾ это сфера обмена товаров и услуг на деньги и наоборот.

В более узком понимании рынок рассматривается как экономический механизм, регулирующий взаимоотношения потребителей и производителей экономических благ на основе разделения труда, конкуренции и частной собственности. Иными словами, рынок является системой регулирования экономической жизни общества. Это выражается через обслуживание им производства, обмена, распределения и потребления благ. Так, рынок служит главным каналом поставки ресурсов и доходов производителям, обменной средой товаров и услуг, каналом обеспечения потребителей благами. Здесь же определяется цена на блага ¾ главный индикатор рыночной экономики.[1]

 Главными условиями для существования рынка являются:

1. Частная собственность ¾ самостоятельность хозяйствующего субъекта, которая требует равноценного, т.е. эквивалентного обмена благ от других таких же субъектов; основа частного предпринимательства;

2. Разделение труда ¾ явление, обуславливающее рост производительности и регулярный обмен различными благами и услугами в обществе;

3. Конкуренция ¾ основа санируюшей функции рынка; борьба участников рынка в ходе экономической деятельности в режиме «естественного отбора», когда на рынке остается наиболее экономически эффективный и активный.

У понятия «товарный рынок» тоже нет однозначного определения. Например, в ГОСТ Р 51303-99 указано:

«Товарный рынок ¾ рынок отдельных товаров или товарных групп, сходных по производственным или потребительским признакам и являющийся элементом внутреннего рынка товаров и услуг». [2]

С макроэкономической же точки зрения товарный рынок (рынок благ) рассматривается в других масштабах, в рамках экономических связей между субъектами рынка по поводу купли и продажи всех благ, произведенных в национальной экономике в течение определенного периода времени и предназначенных для конечного использования. В реальности товарный рынок включает в себя все рыночные субъекты, связанные с обменом товаров и услуг.

Рыночная экономика требует использования потенциальных возможностей финансовых ресурсов, в результате чего возникает финансовый рынок. Финансовый рынок ¾ это рыночный механизм перераспределения денежного капитала между кредиторами и заемщиками при помощи посредников. Так же это – совокупность всех денежных ресурсов

Финансовый рынок делится на денежные рынки и рынки капиталов. Его субъектами являются все кредитно-финансовые организации страны, собственники и заемщии денежных средств (ценных бумаг).

Мировое хозяйство складывается из национальных государственных экономик, находящихся между собой в постоянной и взаимной связи, в той мере, которая обеспечивает выгодность участия в нем данной страны.

Одна из важнейших причин появления мирового рынка внутри мирового хозяйства, звучали еще в «Коммунистическом манифесте» (1848) К. Маркса и Ф. Энгельса: «Крупная промышленность создала всемирный рынок». И действительно, мировой рынок начал формироваться в результате расцвета промышленности, которая дала возможность странам совершать обмен многотиражной продукцией. Т.е. первая важная причина ¾ это научно-технический прогресс, появления новых сфер деятельности. Вторая причина ¾ это возросшая миграция населения между странами вследствие первой причины, приводящая к интернационализации трудовых сфер. Третья как следствие первых двух факторов ¾ возросший мировой взаимообмен информацией и различными благами, создание и совершенствование транснациональных транспортных сетей.

Мировой рынок складывается из внешней торговли всех стран мира. Признаки мирового товарного рынка соответствуют признакам товарного рынка страны, но в то же время имеет свои особенности. На мировом товарном рынке:

- разделение труда происходит по региональному принципу, т.е. специализация охватывает не только отдельных работников, но и отдельные регионы и страны в целом

- пониженная мобильность производственных факторов по сравнению с мобильностью тех же ресурсов внутри одной страны

- крупномасштабность сделок

- долгосрочность и регулярность обмена какого-либо товара между странами;

- осуществление платежей в свободно конвертируемой валюте;

- особая система цен - мировые цены

Чтобы обеспечить функционирование системы международных расчетов, необходимо в рамках мировой, региональной и национальной валютных систем проводить следующие финансовые операции:

— конверсия валют — обмен национальной валюты на иностранную;

— операции по купле-продаже валют, осуществляемые в коммерческих банках или на биржах, их принято называть валютным дилингом;

— операции коммерческих банков по привлечению и размещению валютных средств, которые называются депозитно-кредитными. Это межбанковские операции по взаимному кредитованию, по размещению привлеченных или собственных средств, предоставление, оформление и мониторинг кредитов;

— банковское обслуживание внешнеторговых расчетов в формах,,принятых в международной практике;

— операции, связанные с обслуживанием владельцев кредитных карточек.

— операции на финансовых рынках с целью покупки и продажи фондовых инструментов, золота. Все эти операции проводятся в инвестиционных целях, а также с целью спекуляции или хеджирования (страхования).

— проведение банковских международных трансфертов (переводы дивидендов, процентов, выплаты пенсий, алиментов, даров, обслуживание туристов и т.д.).[3]

Итак, развитие техники, инфраструктур, экономических структур отдельных стран привело к глобализации рынка благ. Появление транснациональных компаний и межгосударственных кредитов в следствие глобализации товарных рынков послужило причиной глобализации и финансового рынка. Развитие международного разделения труда породило межнациональное движение капитала, что вызвало к жизни новые формы международного финансового бизнеса.