Процентные ставки по кредитам Банка России устанавливаются Банком России или определяются на кредитном аукционе.

Начисление процентов по кредиту Банка России производится по формуле простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день погашения кредита включительно за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня.

2.2. Кредиты Банка России предоставляются Банком России на сроки, указанные в Заявлении на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявке на участие в кредитном аукционе, с учётом условий предоставления соответствующих кредитов Банка России, установленных Банком России. Кредиты овернайт предоставляются на срок 1 календарный день.

 

Заключение кредитных и обеспечительных договоров

 

3.1. Кредитные договоры, на основании которых предоставляются кредиты Банка России в рамках настоящего договора, считаются заключёнными:

3.1.1. для кредитов овернайт - при наличии не погашенного на конец операционного дня внутридневного кредита по основному счету Банка - после зачисления Банком России на основной счёт Банка денежных средств в сумме указанного непогашенного внутридневного кредита;

3.1.2. для иных кредитов - при наличии Заявления Банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявки Банка на участие в кредитном аукционе - после зачисления Банком России (уполномоченной РНКО) суммы кредита Банка России на основной счёт Банка на основании указанного Заявления (указанной Заявки) Банка. При этом Банк соглашается с тем, что по итогам проведённого кредитного аукциона его Заявка на участие в кредитном аукционе может быть удовлетворена частично в порядке, предусмотренном Положением, по ставке, определённой Банком России в соответствии с Положением.

3.2. Существенные условия заключённых кредитных договоров, включая процентную ставку по кредиту Банка России, действующую на дату предоставления кредита Банка России, фиксируются в Извещении о предоставлении кредита Банка России (приложение 2 к Положению) (далее - Извещение), являющемся неотъемлемой частью настоящего договора.

Извещения оформляются при каждой выдаче Банку кредита Банка России (кроме внутридневного кредита). Банк соглашается с указанными в Извещении суммой предоставленного кредита, размером процентной ставки за пользование кредитом, сроком кредита, днём возврата кредита, а также с составом залога и его оценкой, определёнными в порядке, установленном Положением и настоящим договором.

3.3. Существенные условия договоров залога или договоров поручительства, обеспечивающих исполнение обязательств Банка перед Банком России по кредитным договорам, заключённым в рамках настоящего договора, фиксируются в Извещениях.

Договоры залога, за исключением договоров, оформляющих обеспечение кредитов овернайт, заключаются в отношении активов, включённых в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых на соответствующий основной счёт, свободных от залога, обеспечения внутридневного кредита, Заявлений на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявок на участие в кредитном аукционе (за исключением Заявки (Заявления), на основании которой (которого) предоставляется соответствующий кредит Банка России), а также не отобранных для переформирования (замены) обеспечения по предоставленному кредиту Банка России, обеспеченность которого нарушена.

С даты, установленной Банком России, Банк вправе в качестве предмета залога по договорам залога, за исключением договоров, оформляющих обеспечение кредитов овернайт, помимо активов, указанных в абзаце втором настоящего пункта, также использовать активы, соответствующие критериям, установленным пунктами 3.4, 3.5Положения, находящиеся в залоге по иному кредиту Банка России, предоставленному в соответствии с Положением по итогам кредитного аукциона (при заключении договора залога, обеспечивающего исполнение обязательств Банка по кредиту, предоставляемому по результатам кредитного аукциона) или предоставленному в соответствии с Положением по фиксированной процентной ставке (при заключении договора залога, обеспечивающего исполнение обязательств Банка по кредиту, предоставляемому по фиксированной процентной ставке), при выполнении следующих условий:

в Заявлении на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявке на участие в кредитном аукционе приведена ссылка на Извещение, в котором указаны условия предоставления кредита Банка России, в залоге по которому находятся соответствующие активы;

дата предоставления кредита Банка России, исполнение обязательств по которому обеспечивается заключаемым договором залога, совпадает с датой, когда должны быть исполнены обязательства по кредиту Банка России, в залоге по которому находятся активы;

сумма предоставляемого кредита Банка России равна или превышает остаток суммы основного долга по кредиту Банка России, в залоге по которому находятся активы, увеличенный на сумму процентов, подлежащих уплате по кредиту Банка России, в залоге по которому находятся активы, если иное не установлено Банком России;

на момент исполнения распоряжения на предоставление кредита Банка России, исполнение обязательств по которому обеспечивается заключаемым договором залога, к банковскому счету Банка, на который предоставляется указанный кредит, не предъявлены распоряжения, предусматривающие списание денежных средств с указанного банковского счета ранее, чем списание денежных средств на основании инкассовых поручений, предъявленных к указанному банковскому счету в целях погашения кредита Банка России, в залоге по которому находятся соответствующие активы, а также отсутствуют ограничения по распоряжению Банком денежными средствами, находящимися на данном банковском счёте Банка.

Информация об указанной в абзаце третьем настоящего пункта дате, установленной Банком России, публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Договоры залога, оформляющие обеспечение кредита овернайт, заключаются в отношении активов, являющихся обеспечением внутридневного кредита, погашаемого за счёт указанного кредита овернайт.

3.3.1. В состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, включаются облигации, соответствующие требованиям, установленным пунктом 3.7Положения, учитываемые:

 

при кредитовании по основному счету N _____ - в разделе

"Блокировано Банком России" N ____________________________________ счета

депо Банка N ________________________________________________, открытого

в ____________________________________________________________________.*

(полное или сокращенное фирменное наименование Депозитария)

3.4. Активы, принятые Банком России для обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России на соответствующий основной счёт, свободные от залога, от обеспечения Заявлений на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявок на участие в кредитном аукционе, являются обеспечением внутридневных кредитов, предоставляемых на указанный основной счёт Банка.

3.5. Банк предоставляет Банку России право отбора активов, в отношении которых будут заключаться указанные выше договоры залога, и соглашается со следующим принципом отбора соответствующих активов Банком России: в первую очередь осуществляется отбор активов, проверенных на соответствие критериям, установленным пунктом 3.7 Положения, во вторую очередь - пунктом 3.6 Положения; из активов, проверенных на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 Положения, в первую очередь осуществляется отбор активов, обязанным лицом по которым является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование или акционерное общество "Небанковская депозитно-кредитная организация "Агентство кредитных гарантий", а также активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 Положения, во вторую очередь - активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 Положения; внутри каждой из указанных групп активов в первую очередь осуществляется отбор активов с минимальной стоимостью, определенной в порядке, установленном Положением, а при равенстве стоимости - с минимальным сроком до погашения (погашения последней части суммы основного долга, окончания срока предъявления к платежу).

При передаче в залог по кредиту Банка России активов, находящихся в залоге по иному кредиту Банка России, в соответствии с пунктом 3.3 настоящего договора, Банк предоставляет Банку России право отбора активов, в отношении которых будет заключаться договор залога, и соглашается со следующим принципом отбора соответствующих активов Банком России: в первую очередь осуществляется отбор активов, находящихся в залоге по иному кредиту Банка России, во вторую очередь - активов, входящих в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России; внутри каждой из указанных групп активов в первую очередь осуществляется отбор активов, проверенных на соответствие критериям, установленным пунктом 3.7 Положения, во вторую очередь - пунктом 3.6 Положения; из активов, проверенных на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 Положения, в первую очередь осуществляется отбор активов, обязанным лицом по которым является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование или акционерное общество "Небанковская депозитно-кредитная организация "Агентство кредитных гарантий", а также активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 Положения, во вторую очередь - активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 Положения; внутри каждой из указанных групп активов в первую очередь осуществляется отбор активов с минимальной стоимостью, определённой в порядке, установленном Положением, а при равенстве стоимости - с минимальным сроком до погашения (погашения последней части суммы основного долга, окончания срока предъявления к платежу).

3.5.1. Банк соглашается, что оценка предмета залога, указываемая в Извещении и уведомлении об изменении состава предмета залога по кредиту Банка России, осуществляется исходя из стоимости активов, переданных в залог, определённой в порядке, установленном Банком России и опубликованном в "Вестнике Банка России", а также поправочных коэффициентов, установленных Банком России и опубликованных в "Вестнике Банка России" или на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или доведённых Банком России до сведения банка в произвольной письменной форме.

Банк подтверждает, что знает установленный Положением порядок включения Банком России активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, исключения Банком России активов из состава указанных активов и возврата Банком России активов Банку и согласен с ним.

3.7. Банк соглашается с тем, что он несёт риски любых убытков, которые могут возникнуть в связи с неполучением Банком от Банка России (по вине Банка) в соответствии с процедурой, предусмотренной Положением, активов, исключённых Банком России из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, или не включённых Банком России в состав указанных активов, начиная с третьего рабочего дня, следующего за днём получения Банком соответствующего уведомления Банка России, предусмотренного Положением.

3.8. Банк соглашается с правом Банка России по своему усмотрению выбрать один или несколько способов обращения взыскания на активы, находящиеся в залоге по кредитам Банка России, предоставленным в соответствии с настоящим договором, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по указанным кредитам.

Банк соглашается, что обращение взыскания на облигации, являющиеся обеспечением кредитов Банка России, предоставленных в рамках настоящего договора, осуществляется путём выставления Банком России или по его поручению третьим лицом заявки на продажу указанных облигаций на фондовой бирже, определённой Банком России, по цене не ниже стоимости указанных облигаций, определённой в порядке, установленном Положением, на день выставления указанной заявки.

3.9. Днём предоставления кредита Банка России (кроме внутридневного кредита) в соответствии с настоящим договором является день зачисления суммы кредита на основной счёт Банка; днём предоставления внутридневного кредита - день исполнения Банком России расчётного или кассового документа, предъявленного к основному счету Банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счёте.