РАЗДЕЛ 7. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения. Платежный баланс государства.

 

Мировая валютная система базируется на функции мировых денег. Они служат платежным средством, мировым покупательным средством и материальным воплощением общественного богатства.

Помимо доллара США и других свободно конвертируемых валют в качестве мировых денег используются международное платежное средство, приоритет которого устанавливается на базе валютной корзины, т.е. соизмерения средневзвешенного курса одной валюты по отношению к определенному набору других валют.

Валютный курс - это цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах других стран или в международных валютных единицах. Валютный курс сохраняет объективную стоимостную основу, которая выступает в виде покупательной силы сравниваемых валют на мировом рынке.

Непосредственно на курс валюты влияют состояние ее платежного баланса, различия процентных ставок на денежных рынках различных стран, степень использованной валюты данной страны на еврорынке и в международных расчетах, доверие к валюте страны и другие факторы.

Национальная валютная система - это форма организации валютных отношений страны, закрепленная национальным законодательством, составная часть денежной системы страны. Основой национальной валютной системы выступает установленная законом денежная единица государства. Деньги, используемые в международных экономических отношениях, становятся валютой.

Основным законодательным актом в области валютных отношений РФ является Закон РСФСР «О валютном регулировании и валютном контроле» (1992г.), а также другие законы и подзаконные акты. В Законе определены основные понятие: иностранная валюта и валютные ценности, текущие операции платежного баланса и др.

Понятие валютные ценности включает иностранную валюту, ценные бумаги в иностранной валюте платежные документы, чеки, векселя, аккредитивы другие фондовые ценности - акции, облигации и прочие долговые обязательства, выраженные в иностранной валюте, а также драгоценные металлы.

Операции в иностранной валюте и с ценными бумагами в иностранной валюте подразделяются на текущие валютные операции и валютные операции, связанные с движением капитала.

К текущим валютным операциям относятся: - переводы в РФ и из РФ иностранной валюты для осуществления расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров, а также осуществление расчетов, связанных с кредитованием экспертно -импортных операций на срок не более 180 дней;

- получение и предоставление финансовых кредитов на срок не более 180 дней;

- переводы в РФ и из РФ процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, инвестициям, кредитам и другим операциям, связанным с движением капитала;

- переводы не торгового характера в РФ и из РФ, включая переводы сумм заработной платы, алиментов, пенсий, наследства, а также иные аналогичные операции.

В валютные операции, связанные с движением капитала, входят:

- прямые инвестиции - вложения в уставный капитал предприятия с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении предприятием; - портфельные инвестиции - приобретение ценных бумаг;

- предоставление и получение отсрочки платежа на срок более 180 дней;

- все другие валютные операции, не являющиеся текущими валютными операциями.

Валютные операции в РФ осуществляют только уполномоченные коммерческие банки и иные кредитные учреждения, получившие лицензии ЦБ РФ на проведение валютных операций.

 

Покупка и продажа иностранной валюты проводится через уполномоченные коммерческие банки. Сделки купли - продажи иностранной валюты могут осуществляться непосредственно между уполномоченным банками, а также через валютные биржи, действующие в порядке и на условиях, устанавливаемых ЦБ России. При этом покупка и продажа иностранной валюты, минуя уполномоченные банки, не допускаются. Валютный контроль осуществляется органами валютного контроля и их агентами. Органами валютного контроля являются ЦБ РФ, а также Правительство РФ. Основной агент валютного контроля - Федеральное агентство по валютному и экспортному контролю.

Платёжный баланс России

Платежный баланс представляет собой соотношение платежей, произведенных страной за границей, поступлений полученных ею из-за границы, за определенный период времени (месяц, квартал, год). Различают: платежный баланс по текущим операциям и баланс движения капиталов и кредитов.

Важнейшая составная часть платежного баланса по текущим операциям - торговый баланс.

Торговый баланс отражает соотношение стоимости экспорта и импорта товаров страны за соответствующий период. В платежный баланс по текущим операциям включаются также платежи и поступления по транспорту, страхованию, комиссионным операциям, туризму. Проценты и дивиденды по капитальным вложениям, платежи по лицензиям за использование изобретений. Кроме того, в платежном балансе отражаются военные расходы страны за рубежом.

Баланс движения капиталов и кредитов отражает платежи и поступления по экспорту -импорту государственного и частного долгосрочного и краткосрочного капиталов. Сюда входят прямые и портфельные инвестиции, вклады в банках, коммерческие кредиты, специальные финансовые операции и др.

Общий платежный баланс страны образуют платежный баланс по текущим операциям, баланс движения капиталов и кредитов, а также движение золотых и валютных резервов. Общий платежный баланс страны всегда сбалансирован, т.е. его активные и пассивные операции составляют одинаковую величину.

Внешний долг России подразделяется:

1) задолженность страны по отношению к иностранным правительствам и долговые обязательства, гарантированные правительствами зарубежных стран;

2) внешний долг иностранным коммерческим банкам.

Долговые обязательства России иностранным банкам являются объектом свободной купли - продажи на мировом межбанковском рынке;

3) задолженность внешнеторговых объединений по централизованным импортным поставкам, образовавшаяся до 1991 года.