Производственная кооперация в международном бизнесе

Производственная кооперация в международном бизнесе

Основным фактором развития производственной и сбытовой кооперации следует считать научно-технический прогресс.

Узлы и детали кооперируемой продукции могут быть изготовлены как для продажи на внешнем рынке, так и по заданиям и техническим требованиям заказчиков. Во втором случае оформление контрактов по поставкам во внешнеторговой деятельности имеет подрядный характер. В контрактах может быть предусмотрена совместная разработка деталей и узлов машин, оборудования, производство с учетом заданий заказчика.

Изготовление продукции производится из собственных материалов и из материалов и полуфабрикатов заказчика. При этом контракт жестко определяет права заказчика по соблюдению сроков поставки продукции, его качества и может даже предусматривать отказ заказчика в случае нарушения договорных условий.

Кооперационные контракты затрагивают интересы многих независимых фирм и предприятий, поэтому жесткость санкций по поводу неритмичности и некачественности поставок вполне справедливо подкрепляется штрафными санкциями различного рода, возмещением прямых убытков и упущенной выгоды.

Благодаря созданию консорциумов, фирмам, корпорациям удается достичь таких целей: а) повысить конкурентоспособность за счет использования лучших конструкторских, технологических разработок членов консорциума; б) решить оптимизацию использования финансовых средств за счет мобилизации партнерами своих кредитных возможностей. Распределение поставок дает возможность сократить потребность в кредитах, необходимых тому или иному партнеру с учетом имеющихся у них средств; в) повысить конкурентоспособность на основе привлечения в консорциум фирм, имеющих большой опыт внешнеторговой деятельности; г) повысить качество изготовляемой продукции за счет разделения производственных заданий с учетом опыта, знаний, технических возможностей фирм, корпораций.

Одним из важных направлений кооперационного сотрудничества являются компенсационные операции. Они заключаются в том, что иностранные поставщики совместно с заказчиками разрабатывают проекты промышленных объектов. Инопартнеры могут предоставить заказчикам финансовые кредиты для закупки оборудования или продукцию и оборудование на условиях товарных кредитов. Соглашения по компенсационным операциям предусматривают покупку продукции кредиторами для погашения финансовых или товарных кредитов.

 

 

Принципы международного кредита.

Связь международного кредита с воспроизводством проявляется в его принципах:

1) возвратность: если полученные средства не возвращаются, то имеет место безвозвратная передача денежного капитала, т.е. финансирование;

2) срочность, обеспечивающая возвратность кредита в устано­вленные кредитным соглашением сроки;

3) платность, отражающая действие закона стоимости и спо­соб осуществления дифференцированных условий кредита;

4) материальная обеспеченность, проявляющаяся в гарантии его погашения;

5) целевой характер — определение конкретных объектов ссу­ды (например, «связанные» кредиты), его применение прежде всего в целях стимулирования экспорта страны-кредитора.

Принципы международного кредита выражают его связь с эко­номическими законами рынка и используются для достижения текущих и стратегических задач субъектов рынка и государства.

Теории кредита.

Различают две теории кредита:

1. Натуралистическая теория кредита. Представители натуралистической школы давали искаженную трактовку сущности кредита и его роли в капиталистической экономике. Ошибочность их взглядов заключалась в том, что они не понимали кругооборота промышленного капитала в денежной форме, а, следовательно, самостоятельной роли ссудного капитала и его специфики. В результате они трактовали кредит как способ перераспределения материальных ценностей в натуральной форме, тогда как на самом деле кредит есть движение ссудного капитала. Отождествляя ссудный и действительный капитал, натуралисты не понимали не только роли кредита и его создателя - банков, но и его двойственного характера, в силу которого кредит может способствовать как расширению производства, так и обострению его противоречий. Позитивные аспекты: натуралисты правильно считали, что кредит не создает реального капитала, который образуется в процессе производства. Они показали зависимость кредита от производства, не преувеличивая его роли, подчеркивали зависимость процента от колебания и динамики прибыли.

2. Капиталотворческая теория кредита. Основной постулат - кредит занимает положение, не зависимое от процесса воспроизводства, и ему принадлежит решающая роль в развитии экономики. Теория постоянно совершенствовалась, в нее вносились новые понятия. Активную роль в развитии теории сыграл Кейнс, который обосновал принципы кредитного регулирования экономики, согласно которым кредит определяет экономическое развитие. Также теорию развивали в качестве последователей две группы экономистов - неокенсианская школа денежно-кредитного регулирования и группа Р. Голдсмит, С. Кузнец, X. Дугел, Д. Кример. Каждая из этих групп внесла свою лепту в развитие теории. Например, вторая группа, исследуя рынок ссудных капиталов, проследила определенную зависимость развития экономики от накопления денежного капитала, динамики рынка капитала и кредита. Они показывают, что корпорации, государство, население не могут развиваться на базе собственных финансовых ресурсов и требуют постоянных вливаний денежных средств рынка капитала.

Капиталотворческая теория получает дальнейшее развитие в теории монетаризма, сущность которого заключается в осуществлении сдерживания денежной массы и увеличении процентных ставок. Эта теория также получила название «антиинфляционной», так как ее рекомендации были использованы в экономической политике правящих кругов США и Западной Европы с 80-х гг. по наше время.

 

Вексель. Кредитный рейтинг.

Вексель – долговая ценная бумага, письменное обязательство строго определенной формы. Лицо, выдавшее вексель, называется векселедателем. Владеющее векселем – векселедержателем. Векселя бывают простыми и переводными.

По простому векселю векселедатель обязуется безо всяких условий заплатить векселедержателю указанную сумму.

Переводной вексель (тратта) – долговая бумага, в которой векселедатель отдает письменное распоряжение плательщику безусловно оплатить названную сумму. Процедура принятия на себя обязательства уплатить по переводному векселю плательщиком называется акцептом векселя.

При использовании простого векселя участвуют две стороны: тот, кто должен, и тот, кому должны. Переводной вексель требует участия уже трех - векселедателя, плательщика и того, кому платят.

Изначальная финансовая задача векселя – перевод товарно-денежных отношений в форму ничем не обусловленного обещания заплатить. При этом происхождение долга теряет юридическое значение, а факт долга априори считается доказанным.

Векселя бывают именными или ордерными – на предъявителя. Срок платежа по векселю указывается в следующем виде: по предъявлении; во столько-то времени от предъявления; во столько-то времени от составления; на определенный день.

Только когда вексель выписан с оплатой по предъявлении или в определенное время от предъявления, в нем могут быть указаны проценты. В иных случаях начисление процентов не допускается – они будут считаться ненаписанными.

Кредитный рейтинг — мера кредитоспособности частного лица (кредитный скоринг), компании, региона или страны. Кредитные рейтинги рассчитываются на основе прошлой и текущей финансовой истории вышеперечисленных участников рынка, а также на основе оценок размера их собственности и взятых на себя финансовых обязательств (долгов). Основное предназначение подобных оценок — дать потенциальным кредиторам / вкладчикам представление о вероятности своевременной выплаты взятых финансовых обязательств. В последнее время расширилась и сфера применения кредитных рейтингов: они стали применяться и для установления новых размеров страховых взносов, для определения арендных залогов, определения качества новых кандидатов при приёме их на работу.

Кредитные рейтинги относительны, поэтому важно учитывать специфику той или иной страны, предприятия, отрасли промышленности. Невысокие кредитные рейтинги, конечно, нежелательны, ибо свидетельствуют о высокой вероятности дефолта.

Государственный долг.

Государственный долг – это сумма накопленных бюджетных дефицитов за минусом бюджетных избытков.

Он может принимать форму внутреннего и внешнего долга. Обычно займы размещаются в первую очередь внутри страны, но часть из них может быть размещена и за границей.

Та часть, которую государство занимает за рубежом для покрытия дефицита государственного бюджета, будет, таким образом, входить как в государственный, так и в иностранный долг.

Обычно в государственном долге видят две опасности:

1) возможность банкротства нации;

2) переложение долгового бремени на другие поколения.

Первая опасность нереальна, поскольку никто не может запретить правительству выполнять свои должностные обязательства по обслуживанию государственного долга. Эти обязательства складываются из:

а) рефинансирования (при наступлении срока погашения ГО правительство продает новые ГО и использует выручку для выплаты стоимости погашаемых облигаций);

б) взимания налогов (для выплаты процента по долгу и его суммы);

в) выпуска новых денег в обращение.

Государственный долг подразделяется на:

1) внутренний – задолженность государства гражданам, фирмам и учреждениям данной страны, которые являются держателями ценных бумаг, выпущенных ее правительством;

2) внешний – задолженность государства иностранным гражданам, фирмам и учреждениям.

Государственный долг подразделяется также на краткосрочный (до одного года), среднесрочный (от одного года до пяти лет) и долгосрочный (свыше пяти лет). Наиболее тяжелыми являются краткосрочные долги. По ним вскоре приходится выплачивать основную сумму с высокими процентами. Такую задолженность можно пролонгировать, но это связано с выплатой процентов на проценты. Государственные органы стараются консолидировать краткосрочную и среднесрочную задолженность, т. е. превратить ее в долгосрочные долги, отложив на длительный срок выплату основной суммы и ограничиваясь ежегодной выплатой процентов.

 

 

75. РФ в международных кредитных отношениях.
Стремление России к интеграции в мировое хозяйство предполагает ее активное участие в международных валютно-финансовых и кредитных отношениях. Чтобы стать полноправным участником этих отношений, России предстоит решить немало проблем. При этом стратегической задачей ее валютной политики является введение свободного обмена рубля на конвертируемые валюты. Это предполагает наличие сбалансированного и открытого (в рамках избранной стратегии) для нерезидентов внутреннего рынка товаров, услуг, капитала, валют, отмену валютных ограничений. Курс рубля к конвертируемым валютам обеспечивает связь экономики России с мировым рынком.

В России фактически имеется внутренняя конвертируемость рубля при наличии ряда валютных ограничений. Для перехода к полной конвертируемости рубля потребуются политико-экономическая и финансовая стабилизация, накопление золотовалютных резервов, отработка валютного механизма сотрудничества со странами СНГ.

Регулирование международных кредитных отношений должно является основной составляющей стратегии социально-экономического развития Российской Федерации. Роль менеджеров, которые управляют внешней задолженностью страны, состоит в обеспечении руководства государства объективной и достоверной информацией о размерах задолженности страны и доступности внешних источников кредитования, а также в предложениях путей сокращения объемов внешней задолженности и использования внешних финансовых активов. Когда отсутствует такая информация или она является недостоверной, то просто нельзя разработать и реализовать политику поступательного и устойчивого экономического развития страны, а также гарантировать платежеспособность государства. Эта ситуация отрицательно отражается на репутации страны на мировых рынках капитала, уменьшается приток зарубежных финансовых ресурсов, помимо этого обостряется проблема нехватки капитала в экономике государства

Производственная кооперация в международном бизнесе

Основным фактором развития производственной и сбытовой кооперации следует считать научно-технический прогресс.

Узлы и детали кооперируемой продукции могут быть изготовлены как для продажи на внешнем рынке, так и по заданиям и техническим требованиям заказчиков. Во втором случае оформление контрактов по поставкам во внешнеторговой деятельности имеет подрядный характер. В контрактах может быть предусмотрена совместная разработка деталей и узлов машин, оборудования, производство с учетом заданий заказчика.

Изготовление продукции производится из собственных материалов и из материалов и полуфабрикатов заказчика. При этом контракт жестко определяет права заказчика по соблюдению сроков поставки продукции, его качества и может даже предусматривать отказ заказчика в случае нарушения договорных условий.

Кооперационные контракты затрагивают интересы многих независимых фирм и предприятий, поэтому жесткость санкций по поводу неритмичности и некачественности поставок вполне справедливо подкрепляется штрафными санкциями различного рода, возмещением прямых убытков и упущенной выгоды.

Благодаря созданию консорциумов, фирмам, корпорациям удается достичь таких целей: а) повысить конкурентоспособность за счет использования лучших конструкторских, технологических разработок членов консорциума; б) решить оптимизацию использования финансовых средств за счет мобилизации партнерами своих кредитных возможностей. Распределение поставок дает возможность сократить потребность в кредитах, необходимых тому или иному партнеру с учетом имеющихся у них средств; в) повысить конкурентоспособность на основе привлечения в консорциум фирм, имеющих большой опыт внешнеторговой деятельности; г) повысить качество изготовляемой продукции за счет разделения производственных заданий с учетом опыта, знаний, технических возможностей фирм, корпораций.

Одним из важных направлений кооперационного сотрудничества являются компенсационные операции. Они заключаются в том, что иностранные поставщики совместно с заказчиками разрабатывают проекты промышленных объектов. Инопартнеры могут предоставить заказчикам финансовые кредиты для закупки оборудования или продукцию и оборудование на условиях товарных кредитов. Соглашения по компенсационным операциям предусматривают покупку продукции кредиторами для погашения финансовых или товарных кредитов.