Билет 50. Способы страхования валютного риска коммерческих банков

Банковская гарантия – это независимое обязательство банка-гаранта(в письменной форме) произвести платеж по представлении письменного требования в соответствии с условиями данного обязательства и др. док-тами. Основная функция банковской гарантии это функция обеспечения, которая выражается во взятии банком на себя обязательства возместить покупателю убыдки в случае если продавец нарушил условия контракта, не поставил товар или поставил товар не того качества. Применение финансовых фьючерсов, абционов на: 1 покупку(право покупателя, но не обязанность, купить валюту для защиты от потенциального повышения ее курса) 2 на продажу (право продавца абциона продать валюту для защиты ее от обесценивания, 3 двойной абцион (право купить или продать валюту по базисной цене).

Страховые документы – до-ты свидетельствующие о наличии договора страхования. Они должны быть дотированы числом, не позднее даты отгрузки товара. Страховые полисы – как правило выписываются в валюте платежа, минимальная страховая сумма 110% стоимости на условиях поставки товаров.

Кроме всего в контракт могут быть внесены спец условия, как предоставление в банк различного рода сертификатов, спецификаций, заявлений и свидетельств. Для защиты валютных рисков банка ПРИМЕНЯЮТСЯ МЕРЫ:

1. Усиление внутренних систем контроля во внутренних подразделениях банка

2. Функциональное разделение ответственности и процессов работы между подразделениями банка занимающиеся валютным дилингом, обслуживанием сделок, контролем и бух.учетом.

3. Введение особых требований при заключении и обработки валютных сделок(спец мер учета, ежедневной отчетности) просмотр документов и реклам-акций, проведение проверок подразделений валютного дилинга и связанных с ним подразделений

4. Введение внутренних систем лимитов, в частности дневных лимитов открытых позиций в валюте, которые дилинговые подразделения банка может иметь в течение дня, и ночных лимитов(открытые позиции не закрываются в течении дня и работают ночью.

5. Установление лимитов для контр-агентов в общем сумме, на которую в течении опред. Срока могут заключаться валютные сделки с партнерами и разделением таких лимитов для банков, предприятий, частных клиентов.

В 1999 в россии офиц-но была создана московская межбанковская валютная ассоциация, которая создает инструменты коллективной защиты от недобросовестного поведения участников рынка, а также обьединяется в себя форекс, валютные тори, межбанковские кредиты и СВОБ

БИЛЕТ 51. Платёжный баланс страны и валютные отношения
+ БИЛЕТ 52. Сущность и структура платёжного баланса

Платежный баланс страны – соотношение денежных платежей, поступающих в страну из-за границы и всех ее платежей за границу в течении определенного периода времени. В платежном балансе находят стоймостное выражение все внешнеэкономические операции страны.

Плат. Баланс – итоговая запись доходов и расходов резидентов страны в сделаках с внешним миром. Различают внешнеторговый баланс, балнс- услуг и некоммерческих платежей, баланс движения капиталов и кредитов. В платежном балансе содержится инфо о состоянии национальной экономики, ее взаимоотношениях с остальным миром. Платежный баланс показывает степень надежности внешнеэкономического положения страны, выявляет проблемы, требующие своевременного решения, представляет собой количественное и качественное стоймостное выражение масштабов, структуры и характера внешнеэкономических операций страны, ее участие в мировом хоз-ве. При составлении платежного баланса различают такие понятия как: экономическая территория, где распространяя юриспруденция правительства, и центры экономического интереса хозяйствующего субьекта – место где совершаются сделки в течние года

Формирование платежного баланса по принципу национально-юридической принадлежности участников сделки содержит определение условности. В настоящее время в платежном балансе продукция иностранных филиалов не учитывается, отражается только репатриация прибыли. В системе национальных счетов продукция зарубежных предприятий не учитывается в ВВП, но отржает в В ВНП.

Сделка/трансакция - экономический поток, который отражает создание, преобразование, обмен, передачу или уничтожение экономической ценности и включает изменения в собственности на товары или финансовые активы, предоставлением услуг илли капитала или рабочей силы.

Платежный баланс за определенный период составляется на основе статистических показателей о совершенных на этот период внешнеэкономических сделках. Это позволяет анализировать изменения в международных-экономических отношениях страны, масштабах и характере ее участия в мировом хозяйстве. В большинстве стран мира платежный баланс сгруппирован по схеме рекомендовнной МВФ и состоит из 2-ух чатей: 1 баланс текущих операций 2 баланс финансовых операций с капиталом

___

Валютные отношения связаны с международной торговлей товарами и движением капиталов. На валютных рынках сталкиваются, с одной стороны, интересы внутренних субъектов, с другой стороны, интересы их внешних партнеров. К внешним субъектам валютных отношений принято относить:

1) правительства иностранных государств;

2) международные валютно-финансовые организации (МВФ, Мировой банк, ЕБРР);

3) зарубежных юридических и Физических лиц.

Внешние субъекты валютных отношений так же имеют свои собственные интересы: экономические, поли1.ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ В СИСТЕМЕ НАЦИОНАЛЬНой экономики являются составной частью денежно-кредитной сферы гос.ва и воздействуют на состояние гос. Бюджета и экономический рост страны.

2. валю отн в миррой системе экономики – высткпают как ключевая форма международных эконом. Связей и сотрудничества9 туризм внешнеторг.оборот)

3. вал. Отнош в системе региональных группировок, включающие весь спектр направлений межстранового сотрудничества, включая введение единой валюты.

Состояние межд вал отнош. Зависит от

1(развития национальной, региональной и мировой экономик

2) политической обстановки,

3) соотношения сил между странами

4) господствующих тенденций в международных отношениях

тические и др. Возникает экономическая борьба различных субъектов валютных отношений.

БИЛЕТ 53. Баланс текущих операций – это балансовый счет, показывающий положительное или отрицательное сальдо внешне-экономических операций с реальными ресурсами(товарами услугами доходами текущими трансфертами). Сальдом баланса те.операций – определяет потребность страны в финансировании, положительное значение сальдо говорит о том, чторана является кредитором по отношению к другим странам, а отрицательное – должником. Счет текущих операций – включает в себя торговый балнс, балнс экспорта и импорта улуг, баланс текущих международных трансфертов, чистые факторные доходы из-зарубежа.

Торговый баланс – это баланс экспорта и импорта товаров, отражающий положительное или отрицательнок сальдо по операциям с товарами на конец отчетного года. Экспорт со знаком + импорт с -.

Баланс экспорта и импорта услуг включает платежи и поступления по транспортным перевозкам, страхованию, видам связи, международному туризму, обмену научно-тех. И производственным опытом, а также экспертным услугам.

Баланс текущих международных трансфертов – отражает разность между переводами частных и государственных денежных средств и подарков из данной страны в другие страны. 9 международная помощь, пенсии стипендии, денежные переводы эмигрантам и тд)

Чистые факторные доходы – представляют собой избыток платежей, осуществляемых иностранцами по % и дивидентам, наложенным зарубеж капитал из данной страны над тем, что последняя выплатила по процентам и дивидентам на иностранный капитал, инвестированный в границах ее национальной территории.
БИЛЕТ 54. Баланс (счёт) финансовых операций с капиталом
БИЛЕТ 55. Воздействие платёжного баланса на уровень валютного регулирования страны
БИЛЕТ 56. Государственное регулирование платёжного баланса
БИЛЕТ 57. Методика составления платёжного баланса