Тема 6. Операції банків з векселями

Вексель як форма міжгосподарських розрахунків. Характеристика та види векселів. Суть операції із врахуванням векселів. Класифікація банківських операцій з векселями.

Кредитні операції банків у сфері вексельного обігу. Врахування та перерахування векселів. Кредит під заставу векселів. Порядок визначення суми дисконту.

Авалювання та акцептування векселів банками. Інкасування векселів. Виконання банками функції особливого платника. Зберігання банками векселів клієнтів. Емісія та використання банківських векселів.

 

 

Тема 7. Операції банків з цінними паперами

Види цінних паперів. Напрями діяльності банків з цінними паперами (емісійні операції, інвестиційні та заставні операції банків з цінними паперами, професійна діяльність банку на фондовому ринку).

Емісія банківських облігацій і акцій. Формування портфеля цінних паперів та управління ним. Види портфелів цінних паперів. Посередницькі операції комерційних банків з цінними паперами.

Діяльність банків з надання послуг щодо зберігання цінних паперів та обліку прав власності на цінні папери, а також обслуговування угод з цінними паперами.

Інвестиційні цінні папери. Відмінні риси інвестиційних операцій банків порівняно з позичковими. Зв’язок інвестицій з кредитуванням. Поняття та види банківських інвестицій. Фактори ризику інвестиційних операцій. Дохідність інвестиційних операцій.

Участь банків в інвестиційному процесі за допомогою механізмів фондового ринку і за допомогою механізмів середнього і довгострокового кредитування. Участь банків у власності інших суб’єктів господарювання, спільне фінансування банком і підприємцем інвестиційних проектів.

 

Тема 8. Операції банків в іноземній валюті

Отримання ліцензій на валютні операції. Організація міжнародних розрахунків в іноземній валюті. Відкриття і ведення кореспондентських рахунків.

Операції із залучення та розміщення валютних коштів.

Зобов’язання банків щодо виконання функцій агента валютного контролю. Організація вертикалі по контролю за валютними операціями.

Управління валютними ресурсами, ризики курсових валютних коливань і їх страхування. Конверсійні валютні операції, організація роботи валютних кас. Технологічні засоби і і банківські продукти для проведення валютних операцій. Товариство всесвітніх міжбанківських фінансових телекомунікацій – СВІФТ.

Тема 9. Торговельні та неторговельні операції банків в іноземній валюті. Операції банків в іноземній валюті на міжбанківському ринку

Порядок відкриття та ведення валютних рахунків клієнтів. Посередництво банків у фінансових розрахунках між експортером та імпортером та їх кредитування. Види платежів, що застосовуються у міжнародній практиці: акредитив, інкасо, банківський переказ.

Неторговельні операції банків в іноземній валюті. Операції з торгівлі іноземною валютою. Операції з дорожніми чеками та іншими платіжними засобами в іноземній валюті. Валютне кредитування.

Правила використання готівкової інвалюти на території України. Види валютних курсів. Порядок організації роботи пунктів обміну валюти. Правила переміщення готівкової інвалюти та національної валюти через митний кордон України.

 

Тема 10. Операції із забезпечення

Фінансової стійкості банку

Значення стійкості банківської системи. Сутність фінансової стійкості комерційного банку та способи її забезпечення.

Оцінка фінансової стійкості банку на основі фінансової звітності. Операції з підтримання ліквідності та платоспроможності банку.

Регулювання банківської діяльності та нагляд. Економічні нормативи регулювання діяльності банків.

Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності. Доходи, витрати та визначення прибутковості банку.

СПИСОК РЕКОМЕНДОВАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ

1. Закон України "Про банки і банківську діяльність" № 2121-III від 07.12.00 (з урахуванням змін від 27 квітня 2007 року N 997-V).

2. Закон України "Про Національний банк України" № 679 - XIV від 20.05.1999 (з урахуванням змін).

3. Закон України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" № 2664-ІІІ від 12.07.2001 (з урахуванням змін).

4. Закон України "Про фонд гарантування вкладів фізичних осіб" № 2740-І1І від 20.09.2001 (з урахуванням змін).

5. Постанова Правління НБУ № 375 від 31.08.2001 „Про затвердження Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень" (з урахуванням змін).

6. Постанова Правління НБУ № 279 від 06.07.2000 "Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків" (з урахуванням змін).

7. Постанова Правління НБУ № 368 від 28. 08. 2001 "Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні" (з урахуванням змін).

8. Постанова Правління НБУ № 489 від 28.11.2001 "Про схвалення Методики розрахунку економічних нормативів регулювання діяльності банків в Україні" (з урахуванням змін).

9. Постанова Правління НБУ № 323 від 29.09.1997 „Про затвердження Положення та рекомендації НБУ щодо визначення фінансового стану позичальника" (з урахуванням змін).

10. Постанова Правління НБУ № 118 від 26.03.1998 „Про затвердження Положення про відкриття та функціонування в уповноважених банках України рахунків банків-кореспондентів в іноземній валюті та в гривнях" (з урахуванням змін).

11. Постанова Правління НБУ № 135 від 29.03.2001 „Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті" (з урахуванням змін).

12. Постанова Правління НБУ № 275 від 17.07.2001 „Про затвердження Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій" (з урахуванням змін).

13. Постанова Правління НБУ № 38 від 04.02.1998 „Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу до комерційних банків за порушення банківського законодавства" (з урахуванням змін).

14. Постанова Правління НБУ № 250 від 30.06.1998 „Про затвердження Правил здійснення депозитних операцій для банківських установ" (з урахуванням змін).

15. Постанова Правління НБУ № 505 від 13.12.2002 „Про затвердження Положення про порядок формування і використання банками резерву для відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості" (з урахуванням змін).

16. Постанова Правління НБУ № 129 від 07.07.1994 „Про затвердження Інструкції № 1 з організації емісійно-касової роботи в установах банків України" (з урахуванням змін).

17. Постанова Правління НБУ № 69 19.02.2001 „Про затвердження Інструкції про організацію роботи з готівкового обігу установами банків України" (з урахуванням змін).

18. Постанова Правління НБУ № 246 від 28.09.1995 „Про затвердження Положення про кредитування" (з урахуванням змін).

19. Постанова Правління НБУ № 283 від 02.08.2002 „Про затвердження Тимчасового положення про порядок кредитування (рефінансування) Національним банком України банків, які здійснюють довгострокове кредитування" (з урахуванням змін).

20. Постанова Правління НБУ № 127 від 18.03.1999 „Про затвердження правил здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку України".

21. Постанова Правління НБУ № 244 від 27.06.2001 „Про затвердження Положення про порядок формування обов'язкових резервів для банків України" (з урахуванням змін).

22. Постанова Правління НБУ № 258 від 28.05.1998 „Про затвердження Положення про операції банків з векселями" (з урахуванням змін).

23. Постанова Правління НБУ № 629 від 30.12.1999 „Про затвердження Положення про порядок розрахунку резерву на відшкодування можливих збитків банків від операцій з цінними паперами" (з урахуванням змін).

24. Постанова Правління НБУ № 239 від 18.05.1999 „Про затвердження Положення щодо організації діяльності комерційних банків на ринку цінних паперів" (з урахуванням змін).

25. Постанова Правління НБУ № 479 від 24.09.1999 „Про затвердження положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням" (з урахуванням змін).

26. Постанова Правління НБУ № 527 від 18.12.98 „Про затвердження Інструкції про порядок відкриття та використання рахунків у національній та іноземній валюті" (з урахуванням змін).

27. Уніфіковані правила та звичаї для документарних акредитивів. Публікація Міжнародної торгівельної палати № 500.

28. Уніфіковані правила по інкасо. Публікація Міжнародної торгівельної палати № 522.

29. Аналіз діяльності комерційного банку. Навчальний посібник для студентів вищих навчальних закладів за спеціальністю „Банківський менеджмент" / За ред. Проф. Ф.Ф. Бутинця та про. A.M. Герасимовича. - Житомир: ПП „Рута", 2001.-384с.

30. Банківська справа: Підручник / За ред. P.I. Тиркала. - Тернопіль: Карт-бланш, 2001.-316с.

31. Банківські операції; Підручник / A.M. Мороз, M.I. Савлук, М.Ф. Пуховкіна та ін.; за ред. д-ра екон. наук, проф. А. М. Мороза. - К.: КНЕУ, 2002.