Тема 13. Развитие российского страхового рынка

Рынок – понятие и структура. Экономические законы рыночного хозяйства. Страховой рынок России. Эволюция российского страхового рынка. Общая характеристика, структура участников. Основные причины, сдерживающие развитие страхования (ограничение реальных экономических возможностей, проведение структурных и институциональных реформ, менталитет населения и др.). Экономические последствия неразвитости российского страхового рынка.

Формирование цивилизованного страхового рынка в России. Важнейшие условия полноценного развития страхового рынка. Особенности российских страховых отношений.

Продавцы страховых услуг – страховщики. Основные формы организации страховых компаний. Требования к созданию и функционированию страховых организаций. Общества взаимного страхования – особенности организации и проведения страховой деятельности. Перестраховщики – их роль и значение на страховом рынке. Особенности учреждения и деятельности медицинских страховых компаний.

Покупатели страховых продуктов – страхователи. Особенности проявления страховых интересов страхователей в различных видах страхования.

Страховые посредники – необходимость и их роль в процессе страхования. Страховые агенты. Организация их деятельности, особенности правового положения и их роль в расширении страховых операций. Страховые брокеры. Правовой статус, общие принципы организации продажи страховых продуктов через брокеров.

Страховые продукты – страховая услуга. Многообразие предложения и спроса. Основные критерии оценки спроса и предложения страховых услуг.

Количественные и качественные характеристики страхового рынка России. Этапы становления рыночных отношений в страховом предпринимательстве. Особенности современного этапа развития страхования. Перспективы и проблемы развития отдельных секторов страхового рынка России и его вхождение в мировое сообщество.

Литература

[1], [6]

Тема 14. Мировое страховое хозяйство

Понятие мирового страхового хозяйства. Основные региональные страховые рынки мира. Тенденции и перспективы их развития.

Лондонский страховой рынок. Особенности правового статуса корпорации Ллойд'с. Структура и организация функционирования корпорации. Особенности правового регулирования деятельности Ллойд'с на рынках других стран.

Особенности регулирования страховой деятельности в странах Европейского Сообщества. Директивы ЕС.

Взаимодействия российских и иностранных страховщиков. Проблемы участия иностранных страховых компаний в развитии страхования на территории России.

Литература

[9], [12], [16]

Темы рефератов

1. Функции, роль и виды страхования в условиях рыночной экономики.

2. Страхование как вид бизнеса в сфере специфических услуг

3. Резервные фонды страховщиков их суть, источники формирования, цели создания.

4. Централизованный страховой фонд, источники его формирования и направления использования.

5. Страховой надзор: его задачи и функции.

6. Медицинское страхование в РФ.

7. Организация страхового дела в РФ.

8. Добровольное и обязательное страхование в РФ и их юридические основы.

9. Имущественное страхование в РФ.

10. Страхование ответственности в РФ.

11. Страховой рынок РФ.

12. Участники страхового рынка: их цели и задачи.

13. Страховые компании: виды и характеристики.

14. Статистика страхового рынка.

15. Рейтинг страховой компании.

16. Страховые посредники: их задачи и сфера деятельности.

17. Виды рисков и подходы к управлению ими.

18. Методы управления рисками.

19. Критерии страхуемости рисков.

20. Портфель страховщика: принципы и задачи его формирования.

21. Договор страхования: задачи, структура, характеристики разделов.

22. Страховой тариф: назначение, содержание, расчет.

23. Актуарные расчеты: принципы, методы, пример.

24. Расчеты премии при страховании жизни.

25. Расчеты премии при страховании автогражданской ответственности.

26. Расчет страховой премии при страховании дома от пожара.

27. Страхование имущества юридических и физических лиц.

28. Страхование ответственности, ее понятие и виды.

29. Личное страхование, его классификация.

30. Основы и сущность перестрахования.

31. Современное состояние страхового рынка России.

32. Страхование в системе международных экономических отношений.

33. Страхование коммерческих и предпринимательских рисков.

34. Страховой рынок и его сегментация.

35. Добровольное медицинское страхование.

36. Обязательное медицинское страхование и его социальная направленность.

37. Страхование от несчастных случаев: обязательное и добровольное.

38. Ущерб и виды его страхования.

39. Принципы страхования торговых сделок.

40. Страхование профессиональной ответственности, примеры.

41. Страхование технических рисков, примеры.

42. Страховые тарифы и премии, их теоретические основы построения.

43. Организационные и финансовые основы деятельности страховой компании.

44. Страховая компания и ее инвестиционная деятельность.

45. Страховой рынок и его сегментация.

46. Финансовый анализ деятельности страховой компании.

47. Прибыльность страховой компании.

48. Направления инвестиционной деятельности страховых компаний.

Вопросы к экзамену

1. Сущность и теории страховых фондов.

2. Функции страхования.

3. Основные принципы страхования.

4. История развития страхования.

5. Страхование как финансовая услуга.

6. Отраслевые классификации в страховании.

7. Неотраслевые классификации в страховании.

8. Понятие риска и виды страховых рисков.

9. Способы оценки страховых рисков.

10. Организационно-правовые формы страховых компаний.

11. Страховые посредники и их функции.

12. Договор страхования и порядок его заключения.

13. Управление риском в страховании.

14. Лицензирование страховой деятельности.

15. Функции органов государственного страхового надзора.

16. Порядок и условия предоставления лицензии на проведение страховой деятельности.

17. Государственный надзор за страховой деятельностью.

18. Формы и участники договоров страхования.

19. Права и обязанности сторон договора страхования.

20. Инвестиционная деятельность страховых компаний.

21. Актуарные расчеты в страховании.

22. Структура страховой премии.

23. Особенности расчета страховых тарифов в личном страховании.

24. Понятие и принципы формирования страховых резервов.

25. Методика расчета математических резервов и их анализ.

26. Общие принципы имущественного страхования.

27. Классификация имущества по видам хозяйствующих субъектов.

28. Возможные способы страхования имущества.

29. Полное и неполное страхование в страховании имущества.

30. Неоднократное страхование и двойное страхование.

31. Собственное участие страхователя в ущербе.

32. Условная, безусловная и временная франшиза.

33. Формы и условия возмещения ущербов в страховании.

34. Основной, дополнительный и специальный договоры имущественного страхования.

35. Страхование грузов.

36. Страхование имущества от кражи.

37. Способы определения страховой суммы в договоре страхования имущества.

38. Общие принципы личного страхования.

39. Особенности договора личного страхования.

40. Классификация личного страхования.

41. Страхование жизни и его виды.

42. Медицинское страхование.

43. Страхование от несчастных случаев.

44. Дисконтирование в личном страховании и его сущность.

45. Страховые бонусы и их применение.

46. Выкуп страхового договора.

47. Страхование детей к бракосочетанию.

48. Аннуитеты или рентное страхование жизни.

49. Пенсионное страхование.

50. Страхование ответственности.

51. Обязательное и добровольное страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств.

52. Страхование гражданской ответственности перевозчика.

53. Страхование профессиональной ответственности.

54. Основы перестрахования.

55. Формы перестрахования.

56. Формы договоров пропорционального перестрахования.

57. Договор эксцедента убытка.

58. Договор эксцедента убыточности.

59. Современное состояние страхового рынка России.

60. Приоритетные направления развития отечественного страхового рынка.

Рекомендуемая литература

1. Конституция российской Федерации.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации.

3. Закон РФ от 27 ноября 1992г. «Об организации страхового дела в Российской Федерации» № 4015-1 (в ред. ФЗ от 2004г.).

4. Правила формирования страховых резервов по видам страхования иным, чем страхование жизни», утв. приказом Росстрахнадзора от 18 марта 1994г. № 02-02/04// Аудиторские ведомости. – 2004. – №10.

5. Положение о порядке дачи предписаний, ограничения, приостановления и отзыва лицензии на осуществление страховой деятельности, утвержденное Приказом Росстрахнадзора №02-02/17 от 19.06.04г // Финансовая газета. – 2004. – №2.

6. О внесении изменений в Приложение к Правилам размещения страховщиками страховых резервов: Приказ министра финансов РФ № 28Н от 16 марта 2005г. // Финансовая газета. – 2005. – №21.

7. Адамчук Н.Г., Юлдашев Р.Т. Обзор страховых рынков ведущих стран Азии (на примере Китая и Японии). – М.: АНКИЛ, 2006.

8. Адамчук Н.Г., Асабина С.Н. Теория и практика страхования. – М.: АНКИЛ, 2004.

9. Ахвледиани Ю.А. Страхование. – М.: Финансы и статистика, 2006.

10. Бойко Е.Ю. Еще раз о страховых резервах. – М.: Финансы и статистика, 2002.

11. Гвозденко А.А. Финансово-экономические методы страхования. – М.: ЮКИС, 2005.

12. Гвозденко А.А. Основы страхования. – М.: Финансы и статистика, 2006.

13. Грищенко Н.Б. Основы страховой деятельности. – М.: Финансы и статистика, 2006.

14. Ермасов С.В., Ермасова Н.Б. Страхование. – М.: ЮНИТИ, 2004.

15. Карякин М.Ю. Страхование политических рисков внешнеторговых операции и международных инвестиций (вопросы теории и методологии). – М.: Авуар консалтинг, 2002.

16. Корнилов И.А. Основы страховой математики. – М.: ЮНИТИ, 2005.

17. Кутуков В.Б. Основы финансовой и страховой математики: методы расчета кредитных, инвестиционных, пенсионных и страховых схем. – М., 1998.

18. Орланюк-Малицкая Л.А. Платежеспособность страховой компании. – СПб.: ПРИОРИТЕТ, 2005.

19. Сахирова Н.П. Страхование. – М.: Проспект, 2006.

20. Агеев Ш.Р., Васильев Н.М., Катырин С.Н. Страхование: Теория, практика и зарубежный опыт. – М.: Экспертное бюро-М, 2002.

21. Алиев Р. Международные стандарты и практика регулирования торговли страховыми услугами: Дис…. канд. экон. наук, 2000.

22. Архипов А.П., Колесникова И.А О страховании рисков предпринимательской деятельности // Финансы. – 2006. – №2.

23. Воблый К.Т. Основы экономики страхования. – М.: АНКИЛ, 2005.

24. Гущенко В.В. Управление рисками в страховании. – Железнодорожный: Крылья, 2004.

25. Залетов А.Н., Пукала Р.В., Слюсаренко О.А., Цыганов А.А. Страховые рынки Восточной Европы и СНГ. – Киев: Bee Zone, 2004.

26. Денисова И.П. Страхование. – М., Ростов н/Д: МарТ, 2003.

27. Маренков Н.Л., Косаренко Н.Н. Инвестиции и страхование // Законодательство и экономика. – 2006. – №8.

28. Насырова Г.А. Модели государственного регулирования страховой деятельности // Вестник ФА. – 2006. – №4.

29. Пфайфер К. Введение в перестрахование. – М., 2004.

30. Рейтман Л.И. Страховое дело. – М.: Банковский и биржевой научно-исследовательский центр, 2004.

31. Скамай Л.Г. Страховое дело. – М.: ИНФРА–М, 2006.

32. Тварлиани Т.Е., Балакирева В.Ю. Денежные потоки в страховании. – М.: Финансы и статистика, 2004.

33. Федорова Т.А. Основы страховой деятельности. – М.: БЕК, 2002.

34. Чернова Г.В. Основы экономики страховой организации по рисковым видам страхования. – СПб., 2005.

35. Юлдашев Р.Т., Тронин ЮН. Российское страхование: системный анализ понятий и методология финансового менеджмента. – М.: АНКИЛ, 2005.