Розыск и выдача справок по счетам.

8.1.1. Сведения о счетах, в том числе **о наличии счетов в банке**, владельце счета, номере лицевого счета и других реквизитах, размере денежных средств на счете, а равно и сведения о конкретных сделках, об операциях по счетам являются банковской тайной и не подлежат разглашению.

8.1.2. **Сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, представляются банком им самим и их уполномоченным представителям, а также третьим лицам – на основании письменного согласия физического лица, лично представленного банку. Иным лицам вышеуказанные сведения представляются в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь:

судам – по находящимся в их производстве уголовным делам, по которым в соответствии с законом могут быть применены конфискация имущества и (или) иное имущественное взыскание, и по гражданским искам, рассматриваемым в уголовном процессе, а также по делам об административных правонарушениях;

судам – по находящимся в их производстве гражданским делам и делам, отнесенным к подведомственности хозяйственного суда, а также по исполнительным документам;

прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора или его заместителя органам дознания и предварительного следствия^[25] – по находя­щимся в их производстве материалам и уголовным делам;

Департаменту финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь;

нотариусам для совершения нотариальных действий;

Национальному банку;

организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц.

Сведения, составляющие банковскую тайну, представляются банком на основании письменного запроса, подписанного руководителем государственного органа или уполномоченным должностным лицом, скрепленного гербовой печатью и содержащего ссылки на нормы законодательных актов Республики Беларусь, предоставляющих государственному органу право на получение такой информации.

В случае смерти владельца счета сведения о размере средств, находящихся на счете, представляются лицам, указанным в завещательном распоряжении, нотариусам – по находящимся в их производстве наследственным делам, а в отношении счетов иностранных граждан – иностранным консульским учреждениям**.

8.1.3. В запросе нотариуса по находящимся в их производстве наследственным делам должно быть указано, что справка требуется по счету умершего (объявленного умершим) владельца счета, сообщены его Ф.И.О., год рождения и адрес, по которому он проживал. В том случае, если по счету совершено завещательное распоряжение, удостоверенное работником банка, то учреждение банка высылает нотариусу оригинал этого завещательного распоряжения. Если справка требуется по условному вкладу, то, помимо указанных данных, в справке сообщаются сведения о вносителе условного вклада и текст условия по вкладу.

**Изъятие оригинала завещательного распоряжения производится подразделением банка на основании запроса нотариуса (письменного распоряжения вышестоящего учреждения банка, основанного на запросе нотариуса) с разрешительной надписью на нем руководителя и главного бухгалтера (иного уполномоченного лица) филиала (в ЦБУ и ОПЕРУ – за подписями их руководителей и уполномоченных работников) с оформлением извещения ф. 0503150005.

В извещении ф. 0503150005 производится запись: «Оригинал завещательного распоряжения по счету № ______________ изъят на основании ___________________________________________________________________».

(указываются наименование документа, запрашивающего органа дата, номер запроса (письменного распоряжения вышестоящего учреждения банка))

______________________________ _______ ____________________

(должность ответственного исполнителя) (подпись) (фамилия, инициалы)

«___» ______________________ 20__ г.

(дата изъятия завещательного распоряжения)

Извещение ф. 0503150005 об изъятии завещательного распоряжения, копия запроса нотариуса, письменного распоряжения вышестоящего учреждения банка, один экземпляр световой копии завещательного распоряжения хранятся в соответствии с действующим в подразделении банка порядком контроля операций по счетам в металлическом шкафу (сейфе) (в подразделении банка с дополнительным контролем – в деле по счету, в подразделении банка с одним работником – в папке для завещательных распоряжений).

Второй экземпляр копии завещательного распоряжения, запрос нотариуса хранятся в металлическом шкафу (сейфе) у главного бухгалтера (иного уполномоченного лица) филиала (в ЦБУ и ОПЕРУ – у уполномоченных лиц).

Копии изъятых завещательных распоряжений заверяются подписями руководителя и главного бухгалтера (иного уполномоченного лица). На втором экземпляре копии завещательного распоряжения указывается: когда, кем, на основании какого документа изъят оригинал завещательного распоряжения.

При исполнении запросов нотариусов по находящимся в их производстве наследственным делам в случае выявления учреждениями банка счетов, по которым владельцем счета была оформлена доверенность, подразделения банка не позднее следующего рабочего дня с даты направления ответа на запрос нотариуса в карточку электронного счета вносят отметку: «Доверенность утратила силу в связи со смертью владельца счета. Основание: запрос нотариуса от ________ № _______.».

Сведения, представляемые в адрес нотариальных контор с приложением оригиналов завещательных распоряжений, направляются адресату заказными письмами с уведомлением о вручении в срок не позднее 12 календарных дней от даты поступления запроса в банк.

Уведомление с отметкой о вручении адресату приобщается к документам, находящимся на хранении у главного бухгалтера (иного уполномоченного лица) филиала (в ЦБУ и ОПЕРУ – у уполномоченных лиц).**

8.1.4. **Розыск счетов производится на основании запросов уполномоченных органов, письменных заявлений владельцев счетов и их представителей, правопреемников.

Учреждения банка производят розыск счетов на основании письменных указаний вышестоящих учреждений банка, направляемых при поступлении в вышестоящее учреждение банка запросов уполномоченных органов, письменных заявлений владельцев счетов и их представителей, правопреемников, в случаях необходимости:

представления на основании запросов информации, которая отсутствует в единой базе;

представления в уполномоченные органы копий договоров банковского вклада, завещательных распоряжений, доверенностей, кассовых и других документов по счетам;

уточнения информации, содержащейся в единой базе, и других случаях.

Функции по организации исполнения запросов возлагаются:

в центральном аппарате – на департамент внутрибанковских операций по запросам, поступившим в центральный аппарат банка (по счетам, открытым во всех подразделениях банка, в том числе счетам, открытым структурными подразделениями РУПС «Белпочта»);

в филиале – на отдел учета операций физических лиц по запросам, поступившим в филиал (по счетам, открытым в подразделениях банка, входящих в структуру филиала и подчиненных филиалу, в том числе счетам, открытым структурными подразделениями РУПС «Белпочта»);

в ЦБУ – на операционный отдел ЦБУ по запросам, поступившим в ЦБУ (по счетам, открытым в подразделениях банка, подчиненных ЦБУ)^[26].

Для организации работы по розыску счетов физических лиц приказом руководителя учреждения банка (в центральном аппарате – приказом руководителя банка) определяются ответственные за организацию розыска счетов и своевременное исполнения запросов уполномоченных органов (далее – ответственные за розыск счетов) с внесением данных функций в должностные инструкции.

В должностных инструкциях лиц, непосредственно осуществляющих розыск счетов (далее – исполнители запросов), предусматриваются функции по осуществлению розыска счетов и своевременной подготовке и направлению информации на запросы уполномоченных органов в соответствии с требованиями законодательных актов Республики Беларусь, а также ответственность за правильность и своевременность исполнения данных функций.

Запросы, поступившие в центральный аппарат (учреждение банка), регистрируются службой или лицом, на которых возложены обязанности регистрации входящей корреспонденции, и не позднее дня, следующего за днем поступления, передаются ответственному за розыск счетов для проверки и передачи на исполнение исполнителю запроса.

При возникновении сомнений в правомерности представления информации ответственный за розыск счетов направляет копию поступившего запроса в юридическую службу для рассмотрения на предмет правомерности его предъявления и принятия банком к исполнению, а также правильности оформления.

По результатам рассмотрения запроса (не позднее третьего рабочего дня с момента его поступления в юридическую службу) работник юридической службы проставляет визу на копии запроса, а в случае неправомерности представления информации – указывает об этом со ссылкой на законодательные акты на копии запроса, и направляет копию запроса с визой исполнителю запросов (направляет письмо в ЦБУ, в которых отсутствует юридическая служба).

Информация о результатах исполнения запроса направляется исполнителем запроса в адрес уполномоченного государственного органа в установленный законодательством Республики Беларусь срок за подписью руководителя учреждения банка (лица, им уполномоченного) по форме приложения 15‑1.

Не подлежащие исполнению запросы возвращаются отправителю вместе с сопроводительным письмом за подписью руководителя учреждения банка (лица, им уполномоченного) со ссылкой на законодательные акты. Копия запроса хранится в электронном архиве в соответствии с номенклатурой дел**.

8.1.5. В заявлении о розыске счета указываются: Ф.И.О. (полностью), год рождения и адрес владельца счета, номера учреждений банка или регион, в которых следует проверить наличие счетов, адрес заявителя и данные документа, удостоверяющего личность.

8.1.6. За розыск счетов по заявлениям владельцев счетов, их **слово исключено** представителей, правопреемников банком взимается вознаграждение в соответствии со Сборником вознаграждений.

О результатах розыска учреждение банка письменно извещает заявителя в сроки, определенные Перечнем процедур № 61.10.

8.1.7. Если суд, орган дознания и предварительного следствия потребуют в соответствии с законодательством от учреждения банка подлинные документы по счету, изъятие и выдача этих документов производится по постановлению или определению этих органов с разрешительной надписью на нем руководителя и главного бухгалтера (лица, им уполномоченного) филиала (в ЦБУ и ОПЕРУ – за подписями их руководителей и уполномоченных работников). Изъятие подлинных документов производится с оформлением протокола выемки. Протокол составляется в двух экземплярах за подписями руководителя и главного бухгалтера (лица, им уполномоченного) филиала (в ЦБУ и ОПЕРУ – за подписями их руководителей и уполномоченных работников) и представителя органа, производящего изъятие документа. В протоколе должно быть указано, по требованию какого органа и с чьего разрешения произведено изъятие документа и какой документ изъят. При изъятии нескольких документов составляется их опись.

Один экземпляр протокола, постановления или определения об изъятии документов с распиской представителя органа, производившего изъятие, о получении подлинных документов вместе с описью изъятых документов хранятся у главного бухгалтера (лица, им уполномоченного) филиала (в ЦБУ и ОПЕРУ – у уполномоченных работников). Копии изъятых документов, заверенные подписями руководителя и главного бухгалтера (лица, им уполномоченного), остаются в учреждении банка. В этих копиях указывается: когда, кем, на основании какого документа изъят подлинный документ.

8.1.8. Справки о наличии счетов на имя физического лица, о размере остатка счета, об операциях по счету подписываются в зависимости от места их составления: в подразделении банка – руководителем подразделения банка; в ЦБУ – руководителем ЦБУ (лицом, им уполномоченным); в филиале – руко­водителем филиала (лицом, им уполномоченным); в ОПЕРУ – руководителем ОПЕРУ (лицом, им уполномоченным); в центральном аппарате банка – заместителем Председателя Правления банка, курирующим службу центрального аппарата, подготовившую указанную справку.

8.1.9. За противоправное получение сведений о владельце счета или счете и разглашение банковской тайны физические лица, должностные лица и работники государственных органов, банков, аудиторских и иных организаций несут ответственность в порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь.

8.1.10. Порядок представления сведений по счетам, открытым на имя другого лица, при поступлении запросов на розыск счетов (вкладов) следующий.

При поступлении от уполномоченного должностного лица государственного органа письменного запроса о наличии в банке счетов соответствующего физического лица:

I. Если до момента направления учреждением банка ответа на запрос лицом, на имя которого открыт счет, в подразделение банка было письменно предъявлено первое требование по счету, то счет принадлежит лицу, на имя которого он был открыт.

Если до момента направления учреждением банка ответа на запрос лицом, на имя которого открыт счет, в подразделение банка был предъявлен отказ от счета, то счет принадлежит вносителю.

Информация в вышеуказанных случаях представляется в общеустанов­ленном порядке, исходя из того, в отношении кого запрашивается информация;

II. Если до момента направления учреждением банка ответа на запрос в подразделение банка не были предъявлены лицом, на имя которого открыт счет, ни первое требование по счету, ни отказ от счета, то представляется следующая информация:

Ф.И.О. лица, в отношении которого запрашивается информация, с указа­нием, что данное лицо является вносителем либо лицом, на имя которого открыт счет, а также соответственно Ф.И.О. лица, на имя которого открыт счет, либо вносителя;

остаток счета;

информация о том, что первое требование по счету и отказ со стороны другого лица по состоянию на «__» ______ года в учреждение банка не предъявлялись.

8.1.11. Если запрос касается счетов, которые переоформляются в порядке перевода с сохранением условий договора банковского вклада, то дополни­тельно сообщается: «Вклад переоформлен в порядке перевода с сохранением условий договора банковского вклада в учреждение банка № ____ОАО «АСБ Беларусбанк» (полный адрес учреждения банка)».

8.2. **Наложение (снятие) ареста счета, приостановление (возобновление) операций по счетам.

8.2.1. На денежные средства по счетам физического лица, находящиеся в банке, арест может быть наложен только по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Беларусь. При наложении ареста на денежные средства по счету физического лица подразделения банка незамедлительно прекращают выполнение расходных операций в соответствии с документом, на основании которого наложен арест по счету, в пределах суммы денежных средств, на которые наложен арест, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь или соответствующим решением уполномоченного государственного органа (должностного лица) о наложении ареста.

Функции наложения (снятия) ареста счета, приостановления (возобновления) операций по счетам в единой базе, а также ответственность за правильное и своевременное наложение (снятие) ареста счета, приостановление (возобновление) операций по счетам возлагаются приказом руководителя учреждения банка на следующих лиц (далее – уполномоченные лица) с обязательным отражением данных функций в их должностных инструкциях:

в центральном аппарате – на работника департамента внутрибанковских операций по счетам, открытым во всех подразделениях банка, без права совершения приходных/расходных, безналичных операций. Указанный работник также готовит и направляет соответствующее распоряжение в РУП «Белпочта», связанное с наложением (снятием) ареста счета, приостановлением (возобновлением) операций по счетам, открытым в РУП «Белпочта», осуществляет контроль за своевременным исполнением распоряжений, направляет информацию о результатах исполнения или возвращает предписание уполномоченному органу;

в филиале – на начальника (иного работника) отдела учета операций физических лиц по всем счетам физических лиц филиала, подчиненных ему отделений и ЦБУ без права совершения приходных/расходных, безналичных операций.

Начальник отдела учета операций физических лиц (иное уполномоченное лицо) также готовит и направляет в РУПС «Белпочта» распоряжение о наложении (снятии) ареста счета, приостановлении (возобновлении) операций по счетам, открытым в структурных подразделениях соответствующего РУПС «Белпочта», осуществляет контроль за своевременным исполнением распоряжений, направляет информацию о результатах исполнения или возвращает предписание уполномоченному органу;

в ЦБУ – на начальника (иного работника) операционного отдела ЦБУ по счетам, открытым в подразделениях банка филиала, в структуру которого входит ЦБУ;

в ином подразделении банка – на руководителя (иного работника) подразделения банка по счетам, открытым в данном подразделении банка.

При возникновении в филиалах – областных (Минском) управлениях необходимости наложения и снятия арестов по счетам физических лиц, открытым в подчиненных филиалах и филиалах других областных управлений, допускается предоставление доступа начальнику отдела учета операций физических лиц (иному уполномоченному лицу) к режиму «по всем счетам физических лиц банка» без права совершения приходных/расходных, безналичных операций.

8.2.2. На денежные средства и иное имущество не являющегося индивидуальным предпринимателем физического лица, находящиеся на счетах, во вкладах (депозитах) или на хранении в банке, арест может быть наложен только по:

постановлению (определению) суда – в целях обеспечения исполнения приговора по уголовному делу в части гражданского иска, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, а также обеспечения иска и (или) исполнительных действий по гражданским делам, делам, отнесенным к подведомственности хозяйственного суда, и делам об административных правонарушениях;

постановлению прокурора или его заместителя, органа уголовного преследования в случаях, предусмотренных Уголовно-процессуальным кодексом Республики Беларусь.

Поступившие в центральный аппарат (учреждение банка) предписания незамедлительно направляются в электронном виде уполномоченному лицу для наложения ареста, приостановления операций и в юридическую службу для рассмотрения на предмет правомерности предъявления и принятия банком к исполнению, а также правильности оформления.

О направлении предписаний уполномоченные лица уведомляются по телефону. Оригиналы документов направляются уполномоченным лицам.

На основании поступивших в электронном виде предписаний уполномоченное лицо, не дожидаясь рассмотрения юридической службой, осуществляет в единой базе данных наложение ареста, приостановление операций по счету. При этом в лицевом счете делает запись: «На денежные средства в сумме ____________^[27] наложен арест или приостановлены операции по счету на основании _________________ от «___» ________ 20__ г. № ______, выданного ________________».

По результатам рассмотрения предписания работник юридической службы (не позднее следующего рабочего дня с момента его поступления в юридическую службу) проставляет визу на копии предписания, а в случае неправомерности его исполнения – указывает об этом со ссылкой на законодательные акты на копии предписания, и направляет копию предписания с визой уполномоченному лицу (направляет письмо в ЦБУ, в которых отсутствует юридическая служба).

После получения визы юридической службы об исполнении предписаний уполномоченное лицо осуществляет:

по счетам в единой базе – проверку лицевого счета на предмет наложения ареста, приостановления операций по счету и производит запись на оригинале документа об исполнении;

по счетам, открытым структурными подразделениями РУПС «Белпочта», – подготовку письменного распоряжения в двух экземплярах о наложении (приостановлении) операций по счету за подписью руководителя и главного бухгалтера уполномоченного филиала банка. После исполнения структурным подразделением РУПС «Белпочта» распоряжения уполномоченное лицо в ПК «Последконтроль» осуществляет проверку лицевого счета на предмет наложения ареста, приостановления операций по счету и производит запись на оригинале документа об исполнении.

При наличии оснований для возврата предписания без исполнения уполномоченные лицо осуществляет отмену произведенных записей в электронном лицевом счете и разблокировку электронного лицевого счета в единой базе.

Возвращает предписание без исполнения в адрес уполномоченного органа с сопроводительным письмом за подписью руководителя учреждения банка (лица, им уполномоченного) с указанием причины возврата со ссылкой на законодательные акты.

Приостановление операций по счетам осуществляется на основании документов, поступивших в банк от уполномоченных органов, в случаях и в порядке, определенных законодательными актами Республики Беларусь.

8.2.3. Если предписания поступили непосредственно в подразделение банка, где ведется лицевой счет, и отсутствует юридическая служба, руководитель подразделения банка (иное уполномоченное лицо) осуществляет наложение ареста, приостановление операций по счету. При этом в лицевом счете делает запись: «На денежные средства в сумме ____________^[28] наложен арест или приостановлены операции по счету на основании _________________ от «___» ________ 20__ г. № ______, выданного ________________».

Оригинал предписания (при наличии технической возможности его копия в электронном виде) направляется в учреждения банка для регистрации и рассмотрения юридической службой.

После рассмотрения предписания юридическая служба направляет предписание с визой о правомерности принятия его к исполнению уполномоченному лицу (центрального аппарата, филиала или ЦБУ). Решение юридической службы о неисполнении предписания оформляется отдельным заключением. Уполномоченные лица выполняют действия в соответствии с визой (заключением) юридической службы согласно подпунктам 8.2.2, 8.2.4 настоящего Положения.

Документы о наложении (снятии) ареста, приостановлении (возобновлении) операций по счету, поступившие из подразделения банка, где ведется лицевой счет, сопроводительные письма о возврате данных документов без исполнения с приложением копий предписаний, письма о результатах исполнения предписаний помещаются в отдельную папку и хранятся согласно номенклатуре дел в филиале у уполномоченного лица.

8.2.4. Снятие ареста со счета, возобновление операций по счету произ­водятся на основании решений, постановлений, распоряжений соответствую­щих органов после их рассмотрения юридической службой.

Поступившие документы, являющиеся основанием для снятия ареста, возобновления операций по счету, и их электронные копии, направляются уполномоченному лицу и в юридическую службу в порядке, изложенном в подпункте 8.2.2 настоящего Положения.

Уполномоченное лицо осуществляет действия в соответствии с визой юридической службы. При снятии ареста, возобновлении операций со счета в единой базе:

в лицевом счете производит запись: «Снят арест в сумме^[29] _________ или возобновлены операции по счету на основании _________________ от «___» ________ 20__ г. № ______, выданного ________________». В случае снятия ареста со счета (всей суммы денежных средств, находящихся под арестом), а также при полном возобновлении операций по счету уполномоченное лицо снимает запрет на совершение операций (разблокирует электронный лицевой счет); производит запись на оригинале документа об исполнении;

по счетам, открытым структурными подразделениями РУПС «Белпочта», готовит письменное распоряжение в двух экземплярах о снятии ареста со счета, возобновлении операций по счету за подписью руководителя и главного бухгалтера уполномоченного филиала банка. После исполнения распоряжения структурным подразделением РУПС «Белпочта» в ПК «Последконтроль» осуществляет проверку лицевого счета на предмет снятия ареста, возобновления операций по счету и производит запись на оригинале документа об исполнении.

В случае принятия юридической службой решения о возврате поступивших документов без исполнения уполномоченное лицо возвращает документы уполномоченному государственному органу (должностному лицу) с сопроводительным письмом за подписью руководителя учреждения банка (лица, им уполномоченного) с указанием причины возврата со ссылкой на законодательные акты.

8.2.5. Документы о наложении (снятии) ареста, приостановлении (возобновлении) операций по счету, сопроводительные письма о возврате данных документов без исполнения с приложением копий предписаний, письма о результатах исполнения предписаний помещаются в отдельную папку и хранятся согласно номенклатуре дел у уполномоченного лица.

8.2.6. При поступлении в центральный аппарат (учреждение банка, подразделение банка) документов по розыску счетов с одновременным наложением на них ареста, приостановлением операций поступившие документы в этот же день направляются в электронном виде уполномоченному лицу для розыска и одновременного наложения ареста, приостановления операций и в юридическую службу для проверки на предмет правомерности предъявления и принятия банком к исполнению, а также правильности их оформления.

Уполномоченное лицо осуществляет розыск счетов и при их наличии накладывает арест или приостанавливает операции по счетам в порядке, изложенном в подпункте 8.2.2 настоящего Положения.

Информация о результатах исполнения документов о розыске счетов и наложения на них ареста, приостановления операций по счетам направляется в адрес уполномоченного государственного органа в срок, установленный Законом Республики Беларусь от 18.07.2011 № 300‑З «Об обращении граждан и юридических лиц»**.