Тема 17. Пассивные операции коммерческих банков

1.Виды банковских операций. Понятие, значение и структура пассивных операций.

2.Состав и значение собственного капитала коммерческого банка. 3.Характеристика заемных ресурсов коммерческих банков.

 

 

Освещая тему 17, в первом вопросе приведите три основные группы банковских операций, покажите основу их деления на пассивные и активные, а также тесную взаимосвязь между ними. Раскройте понятие пассивных операций, их значение на микроуровне (для банка) и макроуровне (для народного хозяйства и населения). Объясните отличие собственных ресурсов банка от заемных, приведите их соотношение в пассивах банков.

Во втором вопросе следует охарактеризовать состав собственного капитала банка и особенности его формирования и увеличения, раскрыть его функции (оперативную, защитную, регулирующую). Необходимо особо остановиться на достаточности собственного капитала, ее показателе.

В третьем вопросе объясните, что понимается под депозитом в банковской практике, дайте классификацию депозитов по различным критериям: условиям внесения, использования и изъятия средств; категориям вкладчиков; виду процентной ставки; срокам; валюте; указанию получателя средств. Охарактеризуйте операции по формированию других видов заемных ресурсов: получение кредитов от других банков, выпуск и размещение собственных долговых обязательств, в том числе на условиях РЕПО.

 

Тема 18. Активные операции коммерческих банков

1.Понятие, значение и структура активных операций.

2.Классификация активов по риску, доходности, ликвидности.

3.Характеристика ссудных и фондовых операций коммерческих банков.

 

При раскрытии темы 18 в первом вопросе следует привести понятие активных операций, показать их связь с пассивными операциями, раскрыть значение активных операций для отдельного банка (на микроуровне) и для социально-экономического развития страны (на макроуровне). Нужно охарактеризовать их состав и структуру.

Во втором вопросе дайте классификацию активов коммерческих банков по таким критериям как риск, доходность, ликвидность. Рекомендуется привести деление активов по степени риска на пять групп, данное в Инструкции Банка России “Об обязательных нормативах банка” № 110-И от 16 января 2004 г.

В третьем вопросе рассмотрите классификацию ссудных операций коммерческих банков по их экономическому содержанию и назначению, категории заемщика, обеспеченности, срокам и методам погашения, форме выдачи кредита. Остановитесь на особенностях кредитного процесса. Раскройте основные цели банка при покупке ценных бумаг. Охарактеризуйте виды фондовых операций коммерческих банков: спекулятивные вложения в ценные бумаги, банковские инвестиции, операции РЕПО. Обратите внимание на учетные операции с ценными бумагами. Объясните, какие цели преследует банк, учитывая вексель, а какие – клиент, предъявивший вексель к учету.

 

Тема 19. Финансовые услуги коммерческих банков

1.Лизинг: понятие, механизм, разновидности.

2.Факторинг, характеристика его видов.

3.Трастовые услуги, виды траста.

 

Рассматривая тему 19, в первом вопросе дайте понятие лизинга, раскройте его экономическое значение, преимущества перед кредитом. Охарактеризуйте участников и механизм совершения лизинговой сделки, проиллюстрируйте его схемой. Рассмотрите виды лизинга.

Во втором вопросе раскройте содержание факторинга. Опишите участников факторинговой операции и ее организацию. Приведите схему организации факторинга. Охарактеризуйте виды факторинга.

В третьем вопросе дайте определение операций доверительного управления (трастовых операций). Охарактеризуйте виды трастовых услуг, оказываемых, физическим и юридическим лицам.

 

Тема 20. Сберегательный банк Российской Федерации

1.Организационная структура СБ РФ.

2.Пассивные операции СБ РФ.

3.Активные операции СБ РФ.

 

 

При освещении темы 21 в первом вопросе дайте характеристику организационно-правовового статуса Сберегательного банка РФ. Рассмотрите особенности деятельности отдельных элементов его организационной структуры: головной конторы Сберегательного банка РФ, территориальных банков, отделений и филиалов, агентств.

Во втором вопросе дайте определение пассивных операций. Раскройте операции Сбербанка РФ по формированию собственных ресурсов. Охарактеризуйте специфику и виды его заемных ресурсов. Подробно осветите виды вкладов, принимаемых Сбербанком, и его депозитную политику.

В третьем вопросе дайте определение активных операций, раскройте состав и структуру активных операций Сберегательного банка РФ. Охарактеризуйте виды ссуд, предоставляемых населению и юридическим лицам. Рассмотрите виды операций Сбербанка с ценными бумагами.

 

 

Тема 21. Банковская система России

 

1.Эволюция банковской системы России.

2.Центральный банк РФ.

3.Коммерческие банки России. Основные направления развития банковского сектора РФ на период до 2008 года.

 

Раскрывая тему 21, в первом вопросе осветите историю развития банковской системы России. Особое внимание уделите периоду формирования и этапам развития банковской системы Российской Федерации. Охарактеризуйте современное состояние банковской системы России, рассмотрите ее структуру.

Во втором вопросе осветите правовые основы деятельности Центрального банка Российской Федерации. Рассмотрите его цели и функции. Особое внимание уделите денежно-кредитной политике Банка России и его деятельности в качестве органа банковского регулирования и надзора за деятельностью банков. Охарактеризуйте основные направления, по которым Банк России осуществляет регулирование деятельности кредитных организаций и надзор за ними. Раскройте содержание пассивных и активных операций и проанализируйте структуру сводного баланса Банка России (он регулярно публикуется в Бюллетене банковской статистики).

В третьем вопросе покажите динамику количества коммерческих банков России, охарактеризуйте их организационно-правовую форму и виды. Раскройте виды операций, которые могут выполнять коммерческие банки по Закону РФ “О банках и банковской деятельности” от 3 февраля 1996 г. На основе изучения Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года (ж. “Деньги и кредит”, 2005г., № 4), рассмотрите основные перспективные направления развития коммерческих банков.

 

Тема 22. Международные кредитно-финансовые институты

1.Международный валютный фонд и Всемирный банк.

2.Европейский банк реконструкции и развития.

3.Европейский центральный банк и Европейский инвестиционный банк.

 

 

При рассмотрении темы 22 в первом вопросе следует охарактеризовать цели создания, формы организации и особенности функционирования Международного валютного фонда и Всемирного банка. Нужно рассмотреть формы сотрудничества Российской Федерации с Группой Всемирного банка.

Во втором вопросе раскройте организационно-правовые основы, цель создания, принципы и функции Европейского банка реконструкции и развития. Осветите основные направления его деятельности в Российской Федерации.

В третьем вопросе рассмотрите особенности таких международных кредитно-финансовых институтов ЕС как Европейский центральный банк (ЕВЦ) и Европейский инвестиционный банк (ЕИБ). Особое внимание уделите характеристике Европейского центрального банка: его организационно-правовым основам и функциям.

ЛИТЕРАТУРА

Основная

Деньги, кредит, банки: Учебник / под ред. Жукова Е.Ф. – М.: ЮНИТИ, 2005.

Дополнительная

Гражданский Кодекс Российской Федерации (Части 1,11 и 111) – М.: «ТД ЭЛИТ-2000», 2003.

Федеральный закон от 10. 07. 02. «О Центральном банке РФ (Банке России), ж. «Деньги и кредит», 2002, №8.

Федеральный закон от 03. 02.96. «О банках и банковской деятельности», Собрание законодательства РФ, 1996, №6.

Об обязательных нормативах банков: Инструкция Банка России от 16 января 2004 г. № 110-И.

Деньги, кредит, банки: Учебник / под ред. Лаврушина О.И. – М.: КНОРУС, 2004.

Банковская система России. Настольная книга банкира: в 3 т./ред.кол.: Грязнова А.Г., Лаврушин О.И. и др., М.: 1995.

Березина М.П. Деньги в современной интерпретации – «Бизнес и банки», 2002, №22.

Борисов С.М. Реальная сила валюты – не только ее конвертируемость.- ж. «Банковское дело», 2004, №5.

Деньги и регулирование денежного обращения: теория и практика // Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований. – М.: Финансы и статистика, 2002.

Деньги, кредит, банки: Учебник/под ред. Белоглазовой Г.Н. – М.: Юрайт-Издат, 2004.

Деньги, кредит, банки, ценные бумаги: Практикум / под ред. Жукова Е.Ф. – М.: ИНИТИ, 2001.

Деньги. Кредит. Банки: Учебник/под ред. Иванова В.В., Соколовой Б.И. – М.:Проспект, 2003.

Денежное обращение и кредит при капитализме: Учебник / под ред. Красавиной Л.Н. – М.: Финансы и статистика, 1989.

Долан Э. и др. Деньги, банковское дело и кредитно-денежная политика. –М.-Л., 1994.

Жуков Е.Ф.Инвестиционные институты: Учебное пособие – М.: ЮНИТИ, 1998

Коркин В.М. Ссудный рынок России. – М.:Экзамен, 2001.

Косой А.М. Денежная эмиссия: сущность, свойства и оптимальность - ж. «Деньги и кредит», 2001, №5.

Кочергин Д.А. Система электронных денег: классификация и характеристика элементов – ж. «Банковское дело»,2005, №2 и №3.

Кочергин Д.А. Проблемы интерпретации электронных денег – ж. «Банковское дело», 2005, №12.

Красавина Л.Н. Проблемы денег в экономической науке - ж. «Деньги и кредит», 2001, №10.

Крупнов Ю.С. Депозитные деньги: прошлое и настоящее. «Бизнес и банки», 2004, №20.

Крупнов Ю. С. Операции центральных банков с собственными ценными бумагами. «Бизнес и банки», 2001, №24-25

Крупнов Ю.С. Кредитные отношения центрального банка с государством. «Бизнес и банки», 2001, №44.

ЛаврушинО.И. К вопросу о взаимосвязи денег и кредита – «Бизнес и Банки», 2002, №4.

ЛевченкоД.В. О таргетировании инфляции - ж. «Деньги и кредит» №10, 2001, №10.

Мамакин В.Ю. Международная роль евро: настоящее и будущее – ж. «Деньги и кредит», 2003, №11 и 2004, № 2.

Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран. –М.: Финстатинформ, 1994.

Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Учебник/под ред. Красавиной Л.Н. – М.: Финансы и статистика, 2005.

Миллер Р.Л., Ван-Хуз Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. М.:Инфра-М., 2000.

Общая теория денег и кредита: Учебник / под ред. Жукова Е.Ф. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2004 год – ж. «Деньги и кредит», 2003, №12.

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2005 год – ж. «Деньги и кредит», 2004, №11.

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2006 год – Вестник Банка России, 8 декабря 2005, №65.

Печникова А.В. Курс на стабильность, или как Центробанк заставляет работать деньги – ж. «Банковское обозрение», 2003, №11.

Печникова А.В. Денежно-кредитная политика Банка России: стратегия и тактика – ж. «Банковские услуги», 2005, №3.

Поляков В.П., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт: Учебное пособие. – М.: ИНФРА-М, 1996.

Портной М.А. Деньги: их виды и функции. –М., 1998.

ПортнойМ.А. Деньги и кредит: современные категории и понятия – «Бизнес и Банки», 2001, №43.

Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации – ж. «Деньги и кредит», 2002, №1.

Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года – ж. «Деньги и кредит», 2005, №4.

УзуевА.М. Информационный аспект денег – «Бизнес и Банки», 2000, №46.

Усоскин В.М. Денежный мир Милтона Фридмена.- М., 1989.

Усоскин В.М. Теории денег. – М.: «Мысль», 1976.

Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник / под ред. проф. Поляка Г.Б. – М.: ЮНИТИ, 2001.

Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / под ред. Сенчагова В.К. – М.: Проспект, 2001.

Финансы, деньги, кредит: Учебник/ под ред. Соколовой О.В. – М.:Юристъ, 2001.

Финансово-кредитный энциклопедический словарь / под ред. Грязновой А.Г. – М.: Финансы и статистика, 2002.

Харрис Л. Денежные теории.- М., 1990.

ЮровА.В. Наличные деньги в эпоху развития электронных технологий – ж. «Деньги и кредит», 2001, №10.