Мировая валютно-финансовая система и валютный рынок

Валютные отношения и валютная система. Понятие валютной системы. Валютный механизм. Валютные отношения. Национальная валютная система. Мировая валютная система. Эволюция мировой валютной системы.

Валютная система России в условиях перехода к рыночной экономике. Российский рубль. Курс рубля. ММВБ. Движение денежных потоков на валютном рынке России. Режим валютного коридора. Кризис августа 1998 года.

Принципы организации и структура валютного рынка. Особенности валютного рынка. Участники валютного рынка. Межбанковский рынок иностранной валюты. Операции на валютном рынке.

Валютный курс как экономическая категория. Понятие валютного курса. Факторы, влияющие на валютный курс. Режим валютных курсов. Влияние изменений валютного курса на экономику. Международные расчеты. Понятие международных расчетов. Средства международных расчетов. Основные формы международных расчетов и их особенности.

Необходимость и сущность кредита

Необходимость кредита. Заемщики и кредиторы. Экономическая основа кредитных отношений. Неравномерность движения капитала. Условия кредита. Сущность кредита. Отличия кредитных отношений от денежных. Свойства кредита.

Структура кредита. Субъекты отношений кредита. Объект передачи. Основное качество кредита. Стадии движения кредита. Размещение кредита. Получение кредита заемщиком. Использование кредита. Высвобождение ресурсов. Возврат кредита. Получение кредитором стоимости, предоставленной во временное пользование.

Основы кредита. Платный характер кредита. Возвратность кредита. Отдельные аспекты сущности кредита и их выражения.

Функции и законы кредита

Функции кредита. Понятие функции кредита. Пере распределительная функция кредита. Черты пере распределительной функции. Функция замещения действительных денег кредитными операциями. Контрольная функция.

Законы кредита. Принципы закона кредита. Закон возвратности кредита. Закон равновесия. Закон сохранения ссуженной стоимости. Закон временного характера функционирования кредита.

Формы и виды кредита

Формы кредита. Признаки группировки форм кредита. Товарная форма кредита. Денежная форма. Смешанная форма. Банковская форма кредита. Хозяйственная (коммерческая) форма. Государственная форма кредита. Международная форма. Гражданская форма. Производительная форма. Потребительская форма. Прямая форма кредита. Косвенная форма. Явная форма кредита. Скрытое кредитование. Старая и новая форма. Основная (преимущественная) и дополнительная формы современного кредита. Развитая и неразвитая форма кредита.

Виды кредита. Понятие вида кредита. Признаки классификации кредита. По стадиям воспроизводства обслуживаемым кредитам. По отраслевой направленности кредита. По объектам кредитования. Обеспеченность кредита. Срочность кредитования. Платность кредита.

Рынок ссудных капиталов и ссудный процент

Сущность и эволюция рынка в ссудных капиталах. Понятие ссудного капитала. Потребительная стоимость (полезность) ссудного капитала. Источники формирования ссудного капитала.

Структура и функции рынка ссудного капиталов. Участники рынков. Признаки современной структуры рынка ссудных капиталов. Особенности реализации функций.

Особенности развития национальных рынков ссудных капиталов. Факторы, определяющие уровень развития национальных рынков ссудных капиталов.

Природа ссудного процента. Категория ссудного процента. Норма процентов. Управление ликвидностью банка. Формы ссудного процента. Признаки классификации форм. Механизм использования ссудного процента.

Экономическая основа формирования уровня ссудного процента Взаимосвязь спроса и предложения. Объемы сбережений и инвестиций. Процент и доход. Система функций. Сочетание рыночных механизмов и государственного регулирования при формировании процентных ставок. Общие факторы отклонения уровня ссудного процента от средней нормы прибыли.

Сущность, функции и роль банков

Сущность банков. Современное представления о сущности банков. Органы экономического управления. Посредническая организация. Кредитное предприятие. Методологические основы анализа сущности банка. Структура банка.

Функция и роль банка. Аккумуляция средств. Регулирование денежного оборота. Посредническая функция. Количественный и качественный аспекты роли банка. Положительная и негативная роль банка.

Современные банковские системы

Особенности построения банковских систем. Различия в понимании банка как основного элемента банковских систем. Положение банков на рынке ценных бумаг. Система надзора за деятельностью коммерческих банков. Уровни банковских систем.

Опыт организации банковских систем зарубежных стран. Великобритания. Германия. Япония. Швейцария. США.

Особенности построения банковской системы России. Количественный и качественный аспекты. Динамика банковской системы России. Положение Российских банков в мире. Проблемы в банковской сфере. Реформирование банковской системы. Законодательные основы.

Центральные банки

Общая характеристика центральных банков. Центральный банк страны – главное звено банковской системы. Факторы оценки независимости центральных банков. Задачи и функции центральных банков. Эмиссионный центр страны. Банк банков. Банкир правительства. Главный расчетный центр страны. Орган регулирования экономики. Три основные функции центрального банка. Регулирующая функция. Контрольная функция. Информационно-исследовательская функция. Функция Центрального банка РФ, определенные законодательством.

Денежно-кредитное регулирование. Опыт экономически развитых стран. Инструменты регулирования. Дисконтная (учетная) и залоговая политика Центрального банка. Политика обязательных резервов. Политика открытого рынка. Депозитная политика. Валютная политика.

Коммерческие банки и их деятельность

Операции коммерческих банков. Понятие коммерческого банка. Самостоятельный субъект экономики. Цель и функции. Банковские операции. Сделки коммерческих банков. Банковская услуга, ее признаки. Клиент банка. Договор банка с клиентом. Банковские счета. Пассивные операции. Активные операции. По направлениям использования. По субъектам кредитной сделки. По отраслевому признаку. По срокам кредитования. По виду открываемого счета по обеспечению. По графику погашения. По методу взимания процента. По характеру кругооборота средств. Другие активные операции. Активно-пассивные операции банка.

Банковские услуги. Совершенствование существовавших видов операций и услуг. Поиск и развитие принципиально новых операций для клиентов.

Проблемы расширения круга операций, ликвидности и доходности банков. Банковский менеджмент. Банковский маркетинг и его содержание. Ликвидность и платежеспособность. Структура ликвидных активов. Макроэкономические факторы ликвидности и платежеспособности коммерческих банков. Микроэкономические факторы ликвидности и платежеспособности. Первичный резерв ликвидности. Вторичный резерв ликвидности. Риски в банковской практике. Анализ доходов и расходов банка. Валовые доходы банка. Валовые расходы банка. Прибыль. Внешний аудит. Рейтинг банков. Надежность банков.

Дисциплина «Рынок ценных бумаг»

Фундаментальные понятия рынка ценных бумаг

Понятие рынка ценных бумаг, его сущность и функции в макро- и микроэкономике. Рынок ценных бумаг как альтернативный источник финансирования экономики. Соотношение рынка ценных бумаг, кредитного рынка и бюджета в перераспределении денежных ресурсов.

Долговые обязательства.

Облигации: развернутая характеристика. Разновидности облигаций по методу выплаты дохода. Разновидности облигаций по способу обеспечения обязательств (обеспеченные и не обеспеченные залогом имущества). Конвертируемые облигации.

Государственный внутренний и внешний долг и виды долговых обязательств государства. Федеральные государственные ценные бумаги РФ. Государственные ценные бумаги субъектов РФ. Муниципальные ценные бумаги. Внешние облигационные займы государства.

Векселя. Классификация векселей. Простой и переводной вексель и основные понятия, связанные с ними. Развернутая характеристика векселя в качестве ценной бумаги. Коммерческие бумаги. Цели и практика использования векселя в российской и зарубежной коммерческой практике.

Банковские ценные бумаги. Депозитные и сберегательные сертификаты: общее и особенности. Развернутая характеристика депозитных и сберегательных сертификатов. Банковская сберегательная книжка на предъявителя.

Чеки. Товарораспорядительные ценные бумаги. Коносаменты. Складские свидетельства. Закладные.

Инвестиционные паи.

Акции.

Акции: понятие и развернутая характеристика. Виды стоимости акций: номинальная, эмиссионная, курсовая, балансовая, ликвидационная. Простые и привилегированные акции. Разновидности простых акций, используемые в международной практике. Разновидности привилегированных акций, используемые в российской и международной практике. Конвертируемые акции. Производные ценные бумаги, связанные с акциями: подписные права, варранты. Американские и глобальные депозитарные расписки.

Дисциплина «Инвестиции»