Тема 1: Общая характеристика страхования.

1. Страхование как экономическая категория.

2. Существенные признаки и функции страхования.

3. История становления страхового дела.

 

Страхование как необходимый элемент производственных и общественных отношений. Понятие экономической категории "страхова­ние". Принципиальные отличия категории "страхование" от категорий "финансы" и "кредит". Общие черты соединяющие категорию "страхо­вание" с категориями "финансы" и "кредит".

Основные признаки страхования: возникновение денежных пере­распределительных отношений через вероятность наступления непред­виденных событий, которые влекут нанесение ущерба; солидарная раскладка ущерба между участниками страхования - страхователями; перераспределение ущерба по времени и по территориям; замкнутая раскладка ущерба.

Основные функции страхование и их содержание: рисковая, пре­дупредительная, сберегательная, контрольная, инвестиционная.

Коллективная взаимопомощь - начальная форма страхования. Этапы развития страхования в Европе.

Зарождение страхового дела в России. "Государственная стра­ховая экспедиция" при государственном заемном банке. Периоды го­сударственной монополии в страховании.

Направления развития страхового дела в дореволюционной России.

Этапы развития страхового рынка России после Октябрьской ре­волюции. Система Госстраха: ее задачи и основные этапы функциони­рования. Демонополизация страхового дела в России.

Современное состояние страхового рынка России.

Литература: [19, 60, 63, 67, 71, 76, 77, 80, 81, 82, 84, 87, 88, 90]

 

Тема 2: Правовое регулирование страховой деятельности на территории Российской Федерации.

1. Формы и виды страхования согласно действующего законода­тельства.

2. Субъекты страхования.

3. Правовое регулирование взаимоотношений между страховщика­ми и страхователями.

4. Платежи между страховщиками и страхователями.

 

Правовые основы страховой деятельности в Российской Федера­ции: гражданское право и страховое законодательство.

Юридическая характеристика страхования. Формы страхования: добровольная и обязательная.

Понятие обязательного государственного страхования. Его ви­ды.

Объекты страхования согласно действующему законодательству.

Виды страхования согласно действующему законодательству.

Личное страхование и его разновидности: страхование жизни; страхование от несчастных случаев и болезней; медицинское страхо­вание.

Имущественное страхование и его разновидности: страхование средств наземного, воздушного, водного транспорта; страхование грузов; страхование финансовых рисов; страхование прочих видов имущества.

Страхование ответственности и его разновидности: страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств; страхование гражданской ответственности перевозчика; страхование гражданской ответственности предприятий-источников повышенной опасности; страхование профессиональной ответственности; страхо­вание ответственности за неисполнение обязательств; страхование иных видов гражданской ответственности.

Перестрахование.

Субъекты страхования: страхователь, страховщик, застрахованный, выгодоприобретатель.

Страхователь: его права и обязанности.

Страховщик: его права и обязанности.

Организационно-правовые формы хозяйствования страховщиков. Характеристика основных типов страховых организаций: общество с ограниченной от­ветственностью, открытое акционерное общество.

Общество взаимного страхования: понятие, особенности.

Страховые посредники: страховые агенты и страховые брокеры.

Структура страхового договора и содержание его основных раз­делов.

Генеральный полис: понятие и особенности.

Заявление на страхование. Общие и специфические вопросы в заявлении на страхование. Условия оплаты страховой премии. Сроки действия договора и страховой ответственности. Льготы. Права и обязанности сторон в договоре страхования.

Порядок и условия осуществления страховой выплаты. Зависи­мость страховой выплаты от величины причиненного ущерба и страхо­вой суммы.

Понятие страховой суммы и особенности ее определения для различных объектов страхования.

Понятие двойного страхования и сострахования.

Основания для отказа в страховой выплате.

Прекращение договора страхования и признаки его недействи­тельности.

Литература: [1, 2, 5, 26, 38, 62, 63, 67, 71, 76, 77, 80, 81, 82, 87, 88, 90]

Тема 3: Личное страхование.

1. Личное страхование: основные понятия.

2. Страхование жизни.

3. Страхование здоровья.

 

Личное страхование: понятие и объекты страхования. Особен­ности личного страхования. Виды личного страхования. Заключение договора личного страхования и отбор рис­ков.

Страхование жизни, его экономическое и социальное значение. Сочетание функций страхования рисков и функции накопления капита­ла.

Виды страхования жизни: страхование жизни на случай смерти; страхование на дожитие; смешанное страхование жизни.

Сберегательное страхование: понятие и страховой риск. Виды сберегательного страхования: страхование с замедленной выплатой капитала и страхование ренты.

Страхование от несчастных случаев как самостоятельная или дополнительная форма личного страхования. Принцип и организация страхования от несчастных случаев. Обязательное страхование от несчастных случаев. Добровольное страхование от несчастных случа­ев.

Рентное страхование.

Пенсионное страхование: понятие и его формы. Негосударствен­ные пенсионные фонды.

Правовые основы медицинского страхования в РФ. Назначение и организация обязательного и добровольного медицинского страхова­ния. Индивидуальное и коллективное медицинское страхование.

Литература: [1, 2, 5, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 20, 25, 28, 31, 67, 71, 75, 76, 77, 78, 80, 81, 82, 87, 88, 90]

Тема 4: Имущественное страхование.

1. Порядок проведения страхования основных и оборотных фон­дов юридических лиц.

2. Порядок проведения страхования грузов.

3. Порядок проведения страхования имущества граждан.

 

Принцип возмещения ущерба, оценка страховой суммы. Полное и пропорциональное страхование. Понятие двойного страхования и его последствия. Собственное участие страхователя в ущербе. Форма возмещения ущерба.

Методика расчета страхового платежа и страхового возмещения по системе первого риска. Методика расчета страхового платежа и страхового возмещения по системе пропорциональной ответственнос­ти. Методика расчета страхового платежа и страхового возмещения по системе предельной ответственности.

Особенности страхования имущества юридических лиц.

Понятие основного и дополнительного договора страхования имущества. Виды имущества целесообразные страховать дополнитель­ными договорами страхования. Оценка застрахованного имущества по его видам.

Имущество, не подлежащее страхованию. Методология исчисления ставок страховых платежей по страхованию основных и оборотных фондов.

Страхование грузов - объект транспортного страхования.

Страхование грузов в международной торговле. Обязанность заключения договора страхования в основных видах торговых сделок. Инкотермы. Страхование грузов на территории Российской Федерации.

Порядок заключения договора страхования. Оценка стоимости груза. Существенные факторы риска и их учет в договоре страхова­ния. Взаимоотношения сторон при наступлении страхового случая. Определение размеров ущерба. Распределение расходов по спасению и сохранению груза. Документальное оформление страхового случая и обоснование претензий по возмещению ущерба.

Варианты страхования грузов: с ответственностью за все риски и без ответственности за повреждение.

Рисковые события, на случай наступления которых страхуется имущество граждан.

Имущество граждан: понятие, классификация по группам объек­тов страхования.

Особенности договора страхования домашнего имущества.

Методология тарификации при страховании имущества граждан.

Литература: [2, 5, 53, 59, 64, 67, 71, 76, 77, 79, 80, 81, 82, 87, 88, 90]