Международные финансово-кредитные институты и их роль в международных экономических отношениях.

МВФ. При его создании, объединял 29 стран, а в прошлом году – 184страны. В этом фонде происходит голосование по квотам.!голос приходится на каждые 100 тыс.с.д.р. квоты, а с.д.р. примерно соответствовал 1,34 доллара. 24 промышленных развитых страны имеют почти 60% голосов, так как у них больше квот и имеют право накладывать вето, в том числе США имеют почти 18% голосов, Германия и Япония по 5,5%, Великобритания около 5% голосов, Европейский союз в целом больше 28,5%, Россия 2,79% голосов. СССР не был членом, Россия вступила в 1992 году, ее вклад 8млрд.долларов. По менее важным вопросам принимаются решения, если подано 70% голосов, а по более важным 85%.Ресурсы фонда состоят из общего фонда валют м/н валютных резервов, исключая золото, так как сегодня оно не является деньгами. Каждая страна платит 75% квоты собственной валютой, а 25% квоты – резервными активами – это с.д.р. и конвертируемой валютой. В соответствии с квотой каждая страна наделяется специальными правами заимствования (с.д.р.), которые могут использоваться для финансирования дефицита платежного баланса, капитал МВФ составляет больше 212 млрд. с.д.р., а в переводе 284млрд.долларов. На долю промышленно-развитых стран почти 61% всей,. На долю развивающихся стран 29%. Заемные средства формируются за счет займов у казначейства.ВБ (всемирный банк) – это прежде всего м/н банк реконструкции и развития (МБРР), который еще включает несколько дочерних организаций. Существует с 1930 года.

1. Роль национального государства в международных экономических отношениях.

Правила, вырабатываемые над национальными экономическими институтами, являются общеправовой основой участников всемирного хозяйства. Все государства – участники должны приводить в соответствие свое национальное законодательство с м/н договорами и правилами.

Приоретет м/н право в операциях на мировом рынке не означает полной интернационализации внешнеэкономической деятельности государства, не означает подмены его внешнеэкономической деятельности в м/н эконом. организации.

Государство должно отстаивать свои национальные экономические интересы, в том числе осуществляемые за счет эконом. Деятельности. Государство само определяет свою внешнеэкономическую политику, руководствуясь концепцией. Оно издает законы по внешнеэкономической деятельности (например, в России – закон о гос. регулировании торговой деятельности). Существуют национальные институты, регулирующие внешнеэконом. связи (в России – Мин. Внешнеэконом. связи, Мин. По делам сотрудничества СНГ, Гос. таможенный комитет, Внешторгбанк, Внешэкономбанк СССР). Гос. регулирование оказывает воздействие на мирохозяйственные связи через корректировку правил в м/н организациях (тех в которых страны участвуют). Богатые страны оказывают приемы и косвенное воздействие на мировую экономику, на страны, входящие в нее.

30. Международные организации и их роль в международных экономических отношениях.

Интернационализация хозяйственной жизни, рост взаимозависимости между странами в МЭ, возникновение и обострение глобальных проблем, объективно предопределили необходимость целенаправленных м/н эконом. отношений, объединенными усилиями стран. Для этого еще с довоенных времен создаются м/н организации, которые выполняют регулирующую, контролирующую и оперативную функции. В первую очередь среди этих организаций выделяется ООН – это м/н организация, созданная после второй мировой войны на основе добровольного объединения суверенных государств в целях поддержания и укрепления м/н мира и безопастности в целях развития мирного сотрудничества между странами (192 страны).

Согласно уставу, ООН создана, чтобы избавить грядущее поколение от бедствий войны. Целями ООН являются поддержание м/н мира и безопастности, развитие дружественных отношений между нациями на основе уважения, принципа равноправия и самоопределения народов, осуществление м/н сотрудничества в решении м/н проблем экономического, социального, культурного и гуманитарного характера, поощрение уважения к правам человека и основным свободам для всех без различия расы, пола, языка и религии. ООН должна быть центром для согласования действий нации и достижения общих целей.

Структура ООН: главный орган – Генеральная Ассоциация, Совет безопастности, Экономический и социальный совет, Совет по опеке, Секреториат, М/Н суд.

Экономический и социальный совет отвечает за осуществление целей и принципов ООН в экономических и социальных областях. Совет по опеке осуществляет функции ООН по отношению к подопечным территориям. В рамках ООН существуют различные комиссии, ведущие экономическими и социальными процессами. Среди м/н эконом. организаций выделяется ГАТТ/ ВТО – м/н организация, действующая на базе межправительственного многостороннего соглашения, регулирующая торговлю и тарифную политику стран – участниц. М/н банк реконструкции и развития – это межправительственная финансовая организация, предоставляющая долгосрочные займы, с целью стимулирования экономического развития стран – членов банка. Этот банк вместе с двумя его филиалами в целом составляет Всемирный Банк. М/н Валютный Фонд – МВФ – м/н валютно-финансовая организация, действующая с 1947 года, она призвана содействовать развитию м/н торговли и валютному сотрудничеству, посредством регулирования валютных курсов, поддержания устойчивых валютных паритетов, устранения валютных ограничений, предоставления кредитных ресурсов при валютных затруднениях стран – членов фонда.

МОТруда существует с 1919 года, с 1946 года является специальным учреждением ООН. Ее деятельность направлена на решение социально-экономических проблем труда. МОТ принимает участие в м/н правовом регулировании труда, осуществлении помощи отдельным странам в сфере занятости, условиях труда, в решении проблем профессионально- технического обучения и т. д.

ЮНИДО – организация ООН по промышленному развитию с целью содействия промышленному развитию, созданию собственного научно – технического потенциала развивающихся стран.

ЮНКТАД – конференция ООН по торговле и развитию. Это орган генеральной ассамблеи ООН включает в свой состав до 170 стран. В его работе принимают участие ряд национальных организаций. Высшими органами ЮНКТАД являются конфедерация и совет по торговле и развитию. Работа ЮНКТАД направлена на содействие развития м/н торговли, выработке принципов и механизма регулирования эконом. отношений.

Все те страны, которые состоят членами иной организации принимают самое активное участие в его работе. Они вырабатывают решения и правила отстаивания собственных государственных интересов. Эти правила после их принятия становятся в дальнейшем своеобразными законодательными актами для стран – членов организации.

1. Всемирное хозяйство, национальная экономика.

Всемирная экономика – взаимосвязанные между собой экономики практически всех цивилизованных стран мира (члены ООН). Экономическая основа всемирного хозяйства – это объективная целесообразность, обусловленная стремлением всех стран к росту экономической эффективности, достигнутого за счет МРТ.

Каждая страна является частью целого мирового сообщества. Создание всемирного хозяйства вовсе не означает автоматического включения всех стран в него. Здесь имеется в виду 2 фактора:

- эффект или экономическая, а может быть и политическая выгода для стран участниц интеграционного процесса. Здесь главный критерий – это соблюдение национального интереса не только сегодня, но и в будущем. Вступая во всемирное хозяйство, каждая страна должна это учитывать.

- участие в мировой экономической интеграции для любой страны становится возможным при условии национальной адаптации хозяйственной и правовой базы государства, к унифицированным нормам и требованиям всемирного хозяйства.

Главным условием участия в м/н эконом. Союзах является следущее:

1.политическая стабильность в стране;

2.отсутствие резких колебаний в состоянии национальной экономике;

3.открытость экономики.

Открытость экономики означает:

1.прозрачность экономики – то есть свободный доступ к национальным макроэкономическим действиям;

2.экономическая свобода внутри страны;

3.участие страны и ее экономических субъектов в мировой интеграции.

Экономическая свобода – соблюдение в стране трех основных принципов: свобода индивидуального выбора, свобода частного обмена и гарантия частной собственности. На деле открытая экономика – это такое национальное хозяйство, направление развития которого определяется тенденциями, действующими в мировом хозяйстве, а внешнеэкономические связи усиливаются при этом внешнеторговый оборот достигает такого уровня, когда он начинает стимулировать общеэкономический рост, то есть открытость национальной экономики характеризуется степенью ее участия в м/н экономических отношениях.

Примерно 25% и более ВВП, приходящиеся на внешнеторговый оборот, дает право считать страну с открытой экономикой. Существуют определенные уровни участия стран в мировом хозяйстве:

1.квота экспорта и импорта в составе стоимости ВНП;

2.объем экспорта и импорта на душу населения;

3. структура экспорта, то есть соотношение экспортированных товаров по видам и степени их переработки. Структура экспорта позволяет определить сырьевую или машинотехнологическую направленность страны в м/н специализации.

4.Структура импорта, особенно соотношение объемов ввозимого в страну сырья и готовой продукции – этот показатель наиболее ясно характеризует зависимость экономики страны от внешнего рынка и уровня развития страны от внешнего уровня.

5.Сравнительное соотношение доли страны в мировом производстве ВВП и ее доля в мировом производстве автомобилей, компьютеров, телеаппаратуры составляет 10%, а ее доля в м/н торговле – 1,2%, то это может означать несоответствие производимых товаров в мировом уровне качества как следствие низкого развития этой отрасли.

6.Объем зарубежных инвестиций данной страны и их соотношение с ее национальным богатством. Страны с высоким уровнем экономического развития имеют больше возможности вкладывать капитал за рубежом.

7.Соотношение зарубежных прямых инвестиций с объемом иностранных прямых инвестиций на ее территории – это соотношение характеризует развитие интеграционных процессов и тесно связано с уровнем развития мировой экономики стран – субъектов инвестирования капиталов

8.Объем внешнего долга и его соотношение с ВВП данной страны считается опасным, если внешний долг составляет более 25% от ВВП.

9.Объем иностранной валюты в наличной форме к объему национальной валюты.

В создании развитого всемирного хозяйства в 1-ую очередь заинтересованы экономически развитые страны, для них участие в мировом экономическом процессе означает естественный переход и более высокую степень разделения труда и специализации производства. Наибольший вклад в создании современного мирового хозяйства приходится на развитые страны (7). Развивающимся странам не противопоказано вступление во всемирное хозяйство. Вхождение во всемирное хозяйство способствует углублению специализации данной страны, а значит и кооперации ее экономики, что дает возможность повышать эффективность производства. Страны, участвующие во всемирном хозяйстве получают преимущественное право пользования на льготных условиях ресурсами стран-союзниц. Процесс укрупнения всемирного хозяйства, укрепление связей между странами в его рамках ведет к интернационализации хозяйственной жизни.

1. Международные инвестиции и сбережения.

В процессе общего воспроизводства образуется запасы товарной продукции и временно свободный капитал в денежной форме. Конкуренция вынуждает владельцев капиталов вкладывать временно высвобождающиеся деньги в банки своей страны и за рубежом для получения дохода в виде процентов. Банки в свою очередь предоставляют эти средства другим владельцам капиталов под более высокий процент на базе обособления денежного капитала от промышленного. Возникает рынок ссудных капиталов. Мировой рынок ссудных капиталов – это часть рынка ссудных капиталов (СК), где осуществляется движение СК между странами. Степень участия национального рынка СК в операциях мирового рынка зависит от валютно-экономического положения страны, от наличия развитой кредитной системы и фондовой биржи, от устойчивости налогооблажения, от льготности законодательства, разрешающего доступ иностранных заемщиков и ценных бумаг на национальный рынок. В настоящее время в 13 мировых финансовых центрах сосредоточено около 900 филиалов и отделений иностранных банков. Структура рынка СК.

1. С институциональной точки зрения, мировой рынок СК – это совокупность институтов, то есть фирм, банков, фондовых бирж, м/н и региональных валютных, кредитных организаций, через которые осуществляется движение СК в сфере м/н эконом. отношений. Господствующее положение на этом рынке занимают транснациональные банки (ТНБ) – это гигантские м/н –кредитные комплексы, универсального типа, имеющие за границей сеть филиалов, осуществляющих операции в разных сферах, в разных странах и валютах, для совместного размещения производственных займов. Они организуют м/н банковские консорциумы. Они помогают распределять риск м/н финансовой деятельности. Консорциум – это временное соглашение между несколькими капиталистическими банками и промышленными компаниями для совместного проведения кредитно-финансовых операций по размещению займов и акций, купли и перепродажи ценных бумаг или осуществление единого промышленного проекта большего масштаба с целью извлечения максимальной прибыли. Участниками консорциума могут быть как частные так и государственные организации. При образовании консорциума, входящие в него кампании и банки полностью сохраняют свою самостоятельность. В рамках консорциума не может быть фактического равенства, так как неравные капиталы у тех кто в него входит.

2. С функциональной точки зрения, мировой рынок СК – это система рыночных отношений, обеспечивающих аккомуляцию и перераспределения СК между странами. При этом существует взаимосвязанные сектора мирового рынка СК:

1сектор – мировой денежный рынок. На нем производятся операции сроком от 1 дня до года, это в основном межбанковский рынок.

2сектор – рынок евровалют, на нем осуществляются депозитно-ссудные операции в иностранных валютах за пределами стран-эмитентов этих валют. При этом используются валютные счета, которые получили широкое распространение в условиях конвертируемости валют.

3 – рынок еврокредитов, на нем осуществляется движение кредита, сроком от 1 года до 10 и более лет.

4 – мировой финансовый рынок, на нем происходит эмиссия и размещение ценных бумаг, сроком на 7-15 лет.

Уже 30 с лишним лет существует рынок еврооблигаций и участвует в этой части на мировом рынке СК.

Функции м/н рынка СК.

1. перераспределительная функция

2. функция экономии издержек обращения

3. функция ускорения концентрации и централизации капитала

4. с помощью рынка СК происходит кредитование государств для погашения дифицитов платежных балансов.