Фин. -7. 02. 0604. Вчр. Плн Фин. -7. 03. 0605. Вчр. Плн.

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ТЕХНОЛОГИЙ И УПРАВЛЕНИЯ

(образован в 1953 году)

__________________________________________________________

 

Кафедра «Финансы и кредит»

 

Дистанционное Фин.-7.02.0604.очн. Фин.-7.03.0605.очн.

обучение Фин.-7.02.0604.зчн.плн. Фин.-7.03.0605.зчн.плн.

Фин.-7.02.0604.зчн.скр Фин.-7.03.0605.зчн.скр.

Фин.-7.02.0604.вчр.плн Фин.-7.03.0605.вчр.плн.

Фин.-7.02.0604.вчр.скр Фин.-7.03.0605.вчр.скр.

 

ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ

 

Рабочая программа для специальности 060400 и 060500

Всех форм обучения, темы контрольных работ и методические указания по их выполнению для

студентов факультета «Экономики и предпринимательства» специальности 060500

Заочной формы обучения

www.msta.ru

Москва – 2006

 

 

УДК

Деньги, кредит, банки. Рабочая программа для специальности 060400 и 060500 всех форм обучения, темы контрольных работ и методические указания по их выполнению. – М.,МГУТУ, 2006

 

Рекомендовано Институтом информатизации образования РАО,

сертификат № ________

 

 

Рабочая программа для специальности 060400 и 060500 всех форм обучения, темы контрольных работ и методические указания по их выполнению для студентов факультета «Экономики и предпринимательства» специальности 060500 заочной формы обучения.

 

Автор: доц. Миланова Ирина Григорьевна

 

Рецензент: к.э.н., доц. Филина Алина Григорьевна

 

 

Редактор: Свешникова Н.И.

 

ISBN

 

© Московский государственный университет технологий и управления, 2006

109004, Москва, Земляной вал, 73

 

Содержание

Стр.

1. Цели и задачи дисциплины 4

2. Рабочая программа 5

3. Методические указания по выполнению контрольной работы 10

4. Темы контрольной работы 11

5. Список литературы 15

1. Цели и задачи дисциплины

«Деньги, кредит, банки»

 

Преподавание дисциплины «Деньги, кредит, банки» строится исходя из требуемого уровня базовой подготовки экономистов в области денег, кредита, банков. Конечная цель преподавания дисциплины формирование у будущих специалистов твердых теоретических знаний и практических навыков по денежному обращению, кредиту, банкам.

Дисциплина «Деньги, кредит, банки» играет большую роль в профессиональной подготовке экономистов специального профиля. Ее преподавание осуществляется исходя из требований, установленных в Государственном стандарте высшего профессионального образования к подготовке специалистов по вопросам денег, кредита и банков.

В курсе «Деньги, кредит, банки» изучаются закономерности денежного обращения и кредита. Основные принципы и формы организации современной денежно-кредитной системы. Основное внимание уделяется анализу фундаментальных проблем денег и кредита, их сущности, функций и роли в экономике.

Подробно рассматривается организация денежного оборота и основные принципы кредитования предприятий, организаций и физических лиц. Изучается структура и функции таких кредитных учреждений, как - Центральный банк РФ, коммерческие банки, их операции, исследуется современная организация рынка ссудных капиталов, операционный механизм фондовых бирж, рассматриваются виды ценных бумаг.

В результате изучения дисциплины студенты должны:

знать

-сущность, функции и роль денег в экономике; закон денежного обращения; сущность инфляции, формы ее проявления и методы стабилизации денежного обращения; денежные реформы; бумажные,кредитные деньги, закономерности их обращения; конвертабельность национальных денег и ее типы; необходимость кредита, его сущность, виды; структуру рынка ссудных капиталов; особенности взаимодействия банков с организациями и физическими лицами; виды кредитных учреждений и выполняемые ими операции; типы денежных систем, их национальные особенности – в России, США, Англии, ФРГ, Японии, Франции, Италии, Канаде; валютную систему, ее элементы, валютный курс; международные расчетные операции.

уметь:

-анализировать кредитоспособность заемщика, определять возможность предоставления ему ссуды; осуществлять контроль за выполнением кредитного договора; анализировать банковские риски и уметь определять оптимальную возможность их страхования

Изучение дисциплины предусматривает проведение лекционных и практических занятий, выполнение курсовой и контрольной работ.

 

Рабочая программа

 

Тема 5. Конвертируемость национальных денег, ее типы

 

Понятие национальной валюты. Национальная валюта в наличной и безналичной форме. Понятие иностранной валюты. Иностранная валюта в наличной и безналичной форме. Платежные документы в национальной и иностранной валюте, их виды.

Конвертируемость национальной валюты. Понятие и виды валютных ограничений. Практика валютных ограничений. Ограничения по текущим валютным операциям и по операциям, связанным с движением капитала.

Типы конвертируемости. Полная конвертируемость валюты. Частичная конвертируемость валюты. Понятие «свободно используемая валюта» в современном Уставе ВМФ. Внутренняя и внешняя конвертируемость валюты. Неконвертируемая валюта.

Проблемы отмены валютных ограничений и введение обратимости национальной валюты. Определение последовательности введения конвертируемости валюты для резидентов и нерезидентов. Выбор операций, по которым отменяются валютные ограничения и вводится обратимость валюты.

Тема 8. Теории кредита

 

Сущность и роль кредита в двух основных теориях кредита – натуралистической и капиталотворческой.

Роль кредита в натуралистической теории кредита (А.Смит, Д.Рикардо, А.Шеффле, Ж.Б.Сэй,Д.Р.Мак-Куллох). Положительные и отрицательные стороны в возрениях этих теоретиков по назначению кредита.

Капиталотворческая теория кредита во взглядах ее первых представителей (Дж.Ло,Г.Маклеода). Капиталотворческая теория кредита в основных положениях ее более поздних сторонников в связи с новой ролью банков (А. Ган, Дж. Кейнс, Э.Хансен и др.)

 

Тема 9. Теории денежно-кредитного регулирования

 

Равновесие на денежном рынке. Факторы, формирующие предложение денег (М.Фридман и др.).Основы денежного рынка. Изменение на денежном рынке. Влияние операций центральных банков по покупке (продаже) государственных ценных бумаг на рынке ценных бумаг на кривую денежного спроса.

Сверхнормативные резервы и процентная ставка центральных банков и движений кривой и предложения денег.

Заемные резервы банка и процентная ставка. Тенденции банковских займов у ЦБ и их влияние на форму кривой предложения.

Горизонтальная кривая предложения денег. Мs, отражающая стратегию ЦБ на уровень процентной ставки. Наклонная кривая денежного предложения, отражающая стратегию ЦБ, при которой увеличение денежного спроса сопровождается увеличением предложения. Зависимость выбора оперативных целей ЦБ от конкретной экономической ситуации.

Банковская система Японии.

Особенности организации и управления центральным банком. Функции. Денежно-кредитная политика. Городские банки, местные банки, траст-банки, банки долгосрочного кредитования. Операции и роль на рынке ссудных капиталов. Современная денежная система.

Банковская система Франции.

Особенности организации и управления центральным банком. Функции. Денежно-кредитная политика. Депозитные банки, деловые банки среднесрочного и долгосрочного кредита. Операции и роль на рынке ссудных капиталов. Современная денежная система.

Банковская система Италии.

Особенности организации и управления центральным банком. Функции. Денежно-кредитная политика. Банки краткосрочного кредитования, депозитные банки, коммерческие банки и сберкассы, банки средне-долгосрочного кредита. Операции и роль на рынке ссудных капиталов. Современная денежная система.

Банковская система Канады.

Особенности организации и управления центральным банком. Функции. Денежно-кредитная политика. Частные коммерческие банки, сбербанки и ипотечные банки. Операции и роль на рынке ссудных капиталов. Современная денежная система.

 

Темы контрольной работы

 

Тема 1. Деньги и их эволюция

 

1. Деньги как всеобщий эквивалент

2. Бумажные и кредитные деньги

3. Роль денег в воспроизводственном процессе

 

При рассмотрении первого вопроса следует описать историю происхождения денег, их товарную природу и эволюцию форм собственности. Раскрыть понятие денег как всеобщего эквивалента. Показать их эволюцию в процессе исторического развития. Подробно остановиться на денежных реформах в России.

Во втором вопросе следует указать причины, вызвавшие появление бумажных денег, раскрыть закономерность их обращения и понятие обеспечения. Затем перейти к причинам возникновения кредитных денег и их видов. Раскрыть сущность векселей, банкнот и их виды. Дать понятие чека, кредитной карточки, электронных денег и описать способы их обращения.

В третьем вопросе раскрыть прямую и обратную связь денег с воспроизводственным процессом и их способность превращения в капитал. Описать роль денег в поддержании общеэкономического равновесия в социальной сфере.

Тема 2. Особенности налично-денежного обращения

 

1.Структура налично-денежного оборота

2.Денежные агрегаты, как измерители денежной массы

2.Закон налично-денежного обращения

 

В первом вопросе дать характеристику денежного оборота, его структуру. Показать основные отличия налично-денежного и безналичного оборота. Ввести понятие денежной массы.

Во втором вопросе описать показатели, характеризующие объем и структуру денежной массы (Денежные агрегаты). Влияние отдельных агрегатов на объем наличной массы и текущую денежно-кредитную политику. Показать как скорость обращения денег влияет на объем эмиссии.

В третьем вопросе раскрыть сущность закона денежного обращения, влияние его показателей на объем денег, необходимых для обращения.

 

Тема 3. Безналичный денежный оборот как составная часть совокупного денежного оборота

 

1. Преимущества безналичных расчетов

2. Принципы безналичного расчета

3.Формы расчетов

 

В первом вопросе следует раскрыть сущность и необходимость безналичных расчетов в народном хозяйстве, их преимущество перед наличными расчетами.

Во втором вопросе описать основные принципы организации безналичных расчетов, подчеркнув при этом свободу выбора предприятиями форм расчетов и очередность списания денежных средств со счета.

В третьем вопросе описать формы расчетов –платежными поручениями, аккредитивами, чеками, инкассо. Подробно остановиться на вексельной форме расчетов, как инструменте оформления коммерческого кредита, позволяющего решать проблемы неплатежей.

 

Тема 4. Кредитная система государства

 

1.Понятие кредитной системы

2.Банковская инфраструктура

3.Банки

 

В первом вопросе дать понятие кредитной системы. Описать каждый уровень кредитной системы, основные направления деятельности ее учреждений. Показать их роль и место в экономике.

Во втором вопросе описать основные отрасли банковской инфраструктуры, сопутствующие банковской деятельности: информационные службы по обработке, передаче, хранению информации, страховые структуры, аудиторские службы, клиринговые палаты, межбанковские дома торговли валютой, межбанковскими кредитами.

В третьем вопросе ввести определение банка и остановиться на основных банковских операциях. Показать роль банков в развитии рыночной экономики и отличие их деятельности от деятельности других кредитных организаций.

 

Тема 5. Центральные банки

 

1.Функции Центральных банков

2.Центральный банк как «Банк банков»

3.Инструменты денежно-кредитной политики

 

В первом вопросе показать необходимость возникновения Центральных банков, формы их организации. Раскрыть функции Центральных банков как эмиссионно-кассовых центров, осуществляющих расчеты и переводные операции.

Во втором вопросе охарактеризовать функцию «Банк банков», показать роль Центрального банка как основного координирующего и регулирующего органа банковской системы страны: право выдачи лицензий коммерческим банкам, их отзыв, участие в банкротстве коммерческих банков.

В третьем вопросе раскрыть функцию денежно-кредитного регулирования и описать прямые и селективные методы, применяемые Центральным банком при формировании и регулировании денежно-кредитной политики государства.

 

Тема 6. Коммерческие банки

 

1.Типы коммерческих банков

2.Структура управления

3.Функции коммерческих банков

В первом вопросе дать характеристику коммерческих банков по отраслевому и территориальному признаку, по уровню специализации и виду выполняемых операций.

Во втором вопросе описать процедуру создания банка в соответствии с действующими положениями законодательных актов, подробно остановиться на организационных функциях и задачах, выполняемых Правлением и отделами банка.

В третьем вопросе раскрыть функции коммерческих банков по аккумуляции и мобилизации денежного капитала, проведению расчетов и платежей в хозяйстве, консультационном обслуживании клиентов.

 

Тема 7. Операции коммерческих банков

 

1.Баланс коммерческого банка

2.Состав и структура банковских пассивов Пассивные операции

3. Активные операции

В первом вопросе следует дать общую характеристику баланса банка, раскрыть сущность основных операций и показать их удельный вес в общем объеме. Отметить основное различие в формировании прибыли банка и промышленного предприятия.

Во втором вопросе раскрыть первичность пассивных операций по отношению к активным. Охарактеризовать депозитные операции банков, их разграничение по срочности, удельный вес в общем объеме пассивов, подчеркнуть значение привлеченных средств в формировании ссудного капитала.

В третьем вопросе раскрыть сущность активных операций банков, описать формы выдачи ссуд, раскрыть роль ссудных операций в формировании доходов банка. Охарактеризовать сущность операций с ценными бумагами и возникающие в связи с этим банковские риски.

 

Тема 8. Валютный курс и международные расчеты

 

1Валютный курс и валютный паритет

2.Режимы валютного курса и методы котировки

3.Основные формы международных расчетов

 

В первом вопросе раскрыть сущность валютного курса и валютного паритета. Показать необходимость валютного курса, его влияние на международные экономические отношения и национальную экономику.

Во втором вопросе описать режимы валютного курса: жесткой и мягкой фиксации, плавающие курсы. Дать понятие прямой и обратной валютной котировки, курса продажи и покупки, средних курсов, кросс-курсов, официальной, биржевой, рыночной котировки.

В третьем вопросе дать понятие международных расчетов, подчеркнуть их унифицированный характер. Описать основные формы международных расчетов: аккредитивную, международную, инкассовую, расчеты с помощью банковских переводов, с использованием векселей и чеков, по валютному клирингу.

 

4. Список литературы

Основная

Закон Российской Федерации»О внесении изменений и дополнений в Закон РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 26 апреля 1995г.

Закон РФ «О внесении изменений и дополнений в Закон РФ «О банках и банковской деятельности от 3 февраля 1996г

Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 9 октября 1992г

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2005 год – Деньги и кредит, 2005, №12.

Базовые принципы эффективного надзора за банковской деятельностью. Консультативное письмо Базельского комитета по банковскому регулированию.Базель, апрель,2005г.-Бизнес и банки, 2005, №21.

Инструкция ЦБР «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций» от 1 октября 1997г., №1

Положение ЦБР «О проведении безналичных расчетов кредитными организациями в РФ» от 25 ноября 1997г., №5-11

Инструкция ЦБР «О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности» от 23 июля 1998г., №75-И.

Банковское дело. Учебник./ Под ред. Лаврушина О.И. –М.,2005.

Банки и банковские операции. Учебник./Под ред. Жукова Е.Ф.-М.,2005.

Деньги, кредит; банки. Учебник./Под ред. Жукова Е.Ф. -.,2005.

Деньги, кредит; банки. Учебник./Под ред. Лаврушина О.И.-М.,2005.

Жуков Е.Ф. Инвестиционные институты. Учебное пособие.-М.,2005.

Общая теория денег и кредита. Учебник./Под ред. Жукова Е.Ф. – М.,2005.

Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник./Под ред. Дробозиной Л.А.-М.,2005.

Дополнительная

Банковское дело. Учебник./Под ред. Колесникова В.И., Кроливецкой Л.П.-М.,2005.

Семенкова Е.В. Операции с ценными бумагами. Учебник. – М.,2005.

Ценные бумаги. Учебник./Под ред. Колесникова В.И., Торкановского В.С.- М.,2005.

Анесянц С.А. Основы функционирования рынка ценных бумаг. Учебное пособие.-М.,2005.

Макеев А.В., Савенков В.Н. Вексель. Практическое пособие по применению.- М.,2005.

Березина М.П. Безналичные расчеты в экономике России. Анализ практики.-М.,2005.

Кабатова Е.В. Лизинг: правовое регулирование, практика.-М.,2005.

Носкова И.Я. Валютные и финансовые операции. Учебное пособие-М.,2005.

1. Андреев А.А. и др. Пластиковые карточки. Руководство для пользователей.-М.,2005.

 

Деньги, кредит, банки

 

Рабочая программа для специальности 060400 и 060500 всех форм обучения, темы контрольных работ и методические указания по их выполнению для студентов факультета «Экономики и предпринимательства» специальности 060500 заочной формы обучения.

 

Редактор: Свешникова Н.И.

 

Подписано к печати:

Тираж:

Заказ №

 

 

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ТЕХНОЛОГИЙ И УПРАВЛЕНИЯ

(образован в 1953 году)

__________________________________________________________

 

Кафедра «Финансы и кредит»

 

Дистанционное Фин.-7.02.0604.очн. Фин.-7.03.0605.очн.

обучение Фин.-7.02.0604.зчн.плн. Фин.-7.03.0605.зчн.плн.

Фин.-7.02.0604.зчн.скр Фин.-7.03.0605.зчн.скр.

Фин.-7.02.0604.вчр.плн Фин.-7.03.0605.вчр.плн.

Фин.-7.02.0604.вчр.скр Фин.-7.03.0605.вчр.скр.

 

ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ