Мы поможем в написании ваших работ!



ЗНАЕТЕ ЛИ ВЫ?

Подразделение (наименование филиала, подразделения ГО)

Поиск

Подразделение (наименование филиала, подразделения ГО)

Запрос Новый лимит
Соответствие Кредитной политике Да/Нет
Полномочия ГКК/МКК
Дата КК Дата КК
Менеджер клиента Ругаль Ю.М
Кредитный менеджер Капітонюк М.В.
Аналитик Кононський А.В.
Дата пересмотра 31.09.2012 року

 

Заемщик (и) / Группа связанных компаний Наименование Заемщика (ов) / Наименование Группы связанных компаний
Дата государственной регистрации 21.05.1999р
Регион (область) Житомирська обл.
Чистый доход (выручка без НДС и непрямых налогов) 3кв.2010г.: 13 747,17 тис.грн;
Чистая прибыль 3кв.2010г.: 16 496,9 тис.грн. 01.10.2012р.:14 492,7тис.грн.
Отрасль (по внутренней классификации) Виробництво: Папір побутового чи санітарно-гігієнічного призначення, Папір спеціальний різний, Папір та картон інші, вага 1 м2 до 150 г для гофрування, Папір туалетний, Скатертини та серветки для столу Оптова торгівля Послуги з постачання пари і гарячої води електростанціями
Ср. кол-во сотрудников за последний отчетный год, чел 328 чел
Рыночная позиция Ринкова позиція складає – 1% від загальної кільк. Зайнятих підприємств у цій галузі
Финансовый класс НБУ «Б»
Резервы по НБУ (ГСК)  

 

Задолженность ГСК _________ в разрезе заемщиков по состоянию на 30.09.2012в Проминвестбанке, тыс.грн.

Заемщик Период просрочки Общая задолженность (тело, %-ы, внебаланс) Срочная задолженность по телу Просроч. задолж. по телу Внебалансовые обязательства Просроченные проценты Сформ. резерв (тело + проценты) Сформ. резерв под проценты Обеспечение
  0 0 0 0 0 0 0 0 0
  0 0 0 0 0 0 0 0 0
всего                  

 

Общий кредитный портфель Заемщика и ГСК в разрезе сроков и валют на DD.MM.YYYY, в эквиваленте тис.грн.

Кредитный портфель Заемщик Группа связанных компаний
В грн. Удел. вес. Ср. взвеш. кол-во мес. до погашения В грн. Удел. вес. Ср. взвеш. кол-во мес. до погашения
В разрезе инструментов            
Банковские кредиты 5 071 050 70% 01.09.2013      
Облигации            
Лизинг            
Прочие заимствования 3 380 709 30% 31.12.2027      
Итого заемные средства   100%        
В разрезе валют            
Гривна 8451759 100%        
Доллар США            
Евро            
Прочие валюты            
Итого заемные средства            
Внебалансовые обязательства            
Финансовые поручительства            
Имущественные поручительства            
Гарантии            
Итого внебал. обяз-ва за третьих лиц            


РЕЗЮМЕ ДЛЯ КРЕДИТНОГО КОМИТЕТА

КРАТКОЕ ОБОСНОВАНИЕ ЗАПРОСА

- Краткое описание причин подачи запроса на утверждение: Кошти планується використати на закупівлю ходового товару під поточні проекти, отримання замовлення по яких очікується в найближчі 3 місяці.

УСЛОВИЯ И СРОКИ СДЕЛКИ

 

Заемщик: Товариство з обмеженою відповідальністю «Папір Мал»
Запрос: Кредит на суму - 1 500 000, 00 грн
Сумма: 1 500 000, 00 грн
Вид кредита: пополнение оборотных средств
Процентная ставка, комиссионные, процентная маржа База ставки – 22%. Комісійна винагорода – 1%
Целевое назначение: Поповнення обігових коштів
Обоснование суммы, которая запрашивается клиентом Кошти необхідні використати на закупівлю ходового товару під поточні проекти, отримання замовлення по яких очікується в найближчі 3 місяці.
Источники погашения Товари в обороті
Срок, дата погашения и график погашения Предлагаемый график погашения:
Период Сумма (грн.)
За 1місяць 62500
Відсотки за 1міс 13750
Всего  
Тіло кредита: 1 830 000
Период Сума виплати процентів(грн) Сума виплати по тілу кредитна(грн) Термін погашення Сума виплати
31.09.2012 13750 62500   76250
30.10.2012 13750 62500   76250
31.11.2012 13750 62500   76250
30.12.2012 13750 62500   76250
31.01.2013 13750 62500   76250
30.02.2013 13750 62500   76250
31.03.2013 13750 62500   76250
30.04.2013 13750 62500   76250
31.05.2013 13750 62500   76250
30.06.2013 13750 62500   76250
31.07.2013 13750 62500   76250
30.08.2013 13750 62500   76250
31.09.2013 13750 62500   76250
30.10.2013 13750 62500   76250
31.11.2013 13750 62500   76250
30.12.2013 13750 62500   76250
31.01.2013 13750 62500   76250
30.02.2013 13750 62500   76250
31.03.2013 13750 62500   76250
30.04.2013 13750 62500   76250
31.05.2013 13750 62500   76250
30.06.2013 13750 62500   76250
30.07.2013 13750 62500   76250
31.08.2013 13750 62500   76250
Всего: 330 000 1 500 000   1 830 000
         

 

Период выборки средств, график выборки Одноразова виборка 31.09.2012
Обязательные условия, предваряющие получение кредитных средств 1.Продовження контракту у подальшому. 2.Обговорення додаткової застави у зв’язку із можливим виникненням проблеми реалізації існуючої.
Залог
Тип обеспечения Рыночная стоимость, грн. Залоговая ст-ть,. грн. Ликвидац. ст-ть,. грн. Коэф-т покрыт. залог. ст., % Коэф-т покрыт. ликвидац. ст., %
Товари в обороті 3 600 000 3 600 000   /  
        /0  
Итого 3 600 000 3 600 000      

 

Условия страхования 1. Провідна 2. Аккредитация в Банке – Нет. 3. Описание страховой защиты:
Предмет страхования Перечень страховых рисков Страховая сумма (должна быть не ниже залоговой), грн. Франшиза Обязательные условия страхования
Товари в обороті Пожежа 3 600 000 3%  
  Підтоплення      
  Техногенна аварія      
         
         

4. Порядок оплаты страхового платежа - одноразово

5. Сроки заключения договоров страхования – В день заключення договору застави

 

Мониторинг и контроль залога Перевірка застави відбувається 1 раз на рік.
Гарантии, поручительства Відсутні
Комфортные факторы Оформлення як застава – нерухомість у власності позичальника (офіс - 25 558 м², Малин, вул. Неманихіна, 2)
Специальные условия кредитного договора Спеціальні умови кредитного договору: 1.Обовязкові грошові обороти позичальника через банк 2.Заборона на передачу активів позичальника в заставу або продаж їх 3.Погодження банка на участь позичальника у інших кред.операц.  


Заемщики группы связанных компаний (заполняется только по компаниям ГСК, которые являются заемщиками или финансовыми поручителями)

Название заемщика / ГСК Код ЕГРПОУ Структура собственности
       
       
Название ГСК: ГСК Омега Реальные собственники: Ильф В.И., Петров К.А.

Лимиты на группу связанных компаний, млн.грн.

Последнее утверждение лимита Дата Утвержденный лимит на ГСК Изменение лимитов Новый лимит на ГСК
ЗАКЛЮЧЕНИЯ СЛУЖБ  
           

 

1. Департамент риск-менеджмента Надання кредиту даному позичальнику вважаємо потенційно можливим при подальшому контролю діяльності даного позичальника у зв’язку із існуванням непогашених кредитів у позичальника а також при оформленні додаткової застави.

 

2. Департамент юридического сопровождения  

 

3. Департамент по защите экономических интересов банка Надання кредиту даному позичальнику вважаємо потенційно можливим проте необхідний контроль діяльності позичальника у звязку із існуванням у позичальника поточних непогашених заборгованостей.

 

4. Управление оценки и мониторинга залогов Вартість Застави позичальника для отримання кредиту є задовільною, проте можливі проблеми із реалізацією даної застави.

 


ЛИМИТЫ ГРУППЫ СВЯЗАННЫХ КОМПАНИЙ (дата, на которую составляется таблица лимитов DD.MM.YYYY) включительно с суммой нового лимита

Заемщик (все заемщики ГСК, имеющие лимиты в банке), вид кредита, сумма и валюта В млн. грн. Залог (млн. грн.) Процентная ставка и комиссия Дата погашения
Задолженность Утвержденный лимит Изменение Новый лимит Вид залога Залоговая стоимость Непокрытая сумма Покрытие (%)
За счет погашения/увеличения лимита За счет изменения валютных курсов
1. Название заемщика №1, кредит:                      
2. Название заемщика №2:                      
3. Название заемщика №3:                      
                       
  Общий лимит ГСК в Проминвестбанке:                      
(1) Всего кредитов:                      
(2) Всего внебалансовых обязательств:                      
(1) Задолженность с погашением <1 г.:                      
(2) Задолженность с погашением >1 г.:                      

Курс НБУ (курсы на дату прошлого утверждения лимита и на дату данного рассмотрения):

Курсы НБУ по валютам, в которых установлены лимиты Заемщиков ГСК, необходимы для корректного расчета курсовой разницы и изменений лимитов.

Лица, ответственные за подготовку заявки:

 

Кредитный менеджер   Директор департамента   Кредитный риск – аналитик   Начальник управления менеджмента кредитных рисков   Начальник отдела менеджмента кредитных рисков больших корпоративных клиентов

 

 

1. ПРОФИЛЬ ЗАЕМЩИКА/ГСК

ИДЕНТИФИКАЦИЯ ЗАЕМЩИКА И ГСК

Идентификация заемщика

Товариство з обмеженою відповідальністю «Папір Мал»

               

Код ЄДРПОУ

Юридична адреса 11602 Житомирська обл., м. Малин, вул. Неманихіна, 2
Поштова адреса 11602 Житомирська обл., м. Малин, вул. Неманихіна, 2

Менеджмент компании/ГСК

ІНФОРМАЦІЯ ПРО ЗАСНОВНИКІВ ТА ОСНОВНИХ АКЦІОНЕРІВ

(у випадку наявності частки держави – вказати її)

% UAH П.І.П. / Назва Серія і № паспорта, ІНН / код ЄДРПОУ Дата народження / дата створення Вид занять/Види діяльності/ приналежність до політичної партії (блоку)
    Повшедный Василь Василиевич   ЕН000000 24.12.1982 до політичної партії (блоку) не входить образование, Доктор економічних наук
    Чепрасов Назар Миколайович ЕН111111 10.06.1978 до політичної партії (блоку) не входить, Кандидат економічних наук

КЕРІВНИЦТВО (МЕНЕДЖМЕНТ)

П.І.П. Посада Дата народження Дата призначення на посаду Кваліфікація, рекомендації, досягнення, попереднє місце роботи
Коноваленко Дмитро Валерійович  

 

Директор 27.02.1991 15.11.2012р. Кандидат економічних наук
Скуратівський Дмитро Станіславович Бухгалтер 20.10.1992 15.11.2012р. Кандидат економічних наук
Лось Максим Олессандрович Юрист 08.02.1993 15.11.2012р. Кандидат економічних наук

История заемщика/ГСК

Структура Группы

 

ХОЗЯЙСТВЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Основные контракты

Описание основных контрактов, общего планового объема реализации и степени загрузки контракта

Покупатель №, дата контракта Объем поставки (наименование товара), единицы измерения Стоимость контракта, тыс. ед. валюты Срок действия контракта Фактически отгружено (наименование товара, единицы измерения) Фактически полученные средства за товар, тыс. ед. валюты
Астрея ТОВ   Паперова продукція     316158,25 2 845 440,75грн.
Світ маркет ТОВ   Паперова продукція     316158,25 2 845 440,75грн.
БИМ-2   Паперова продукція     316158,25 2 845 440,75грн.
Сток Сервіс ПП   Паперова продукція     316158,25 2 845 440,75грн.
             

Стратегия на рынке

2. СОТРУДНИЧЕСТВО ЗАЕМЩИКА С ПРОМИНВЕСТБАНКОМ И ДРУГИМИ БАНКАМИ

Кредитная история

(ЗА ОСТАННІ 3 РОКИ)

Банк-кредитор Режим кредитування Цільове використання % Дата Укладання договору Дата закінчення строку дії договору Дата фактичного погашення Сума по договору Валюта Застава (із зазначенням характеристик застави та заставної вартості)
Банк А Овердрафт Поповнення обігових коштів   21.02.11 22.08.11 22.08.11     250 000     Грн. Без застави

Регуляторная среда

Выводы и среднесрочный прогноз:

Загальне споживання картонно-паперової продукції в Україні за останні вісім років зростало в середньому на 15,0%. Існування на українському ринку картонно-паперової продукції вільних ніш, розвиток яких повинен бути прибутковим надає можливості для позичальника покращити результати своєї діяльності у найближчому часі.

6. ФИНАНСОВОЕ СОСТОЯНИЕ (ЗАЕМЩИК/ГРУППА/ПОРУЧИТЕЛЬ)

Финансовый анализ заемщика осуществлен на основании обязательной, аудированной, консолидированной, годовой финансовой отчетности за период, что закончился 31/12/2010 - 01/10/2012,подготовленной согласно НСБО.

Ключевые финансовые показатели:

 

Баланс

Анализ:

Продажи и прибыльность

Минимально необходимые коэффициенты для анализа:

1) коэффициент динамики продаж - 12036.0813

2) коэффициент валовой маржи - 1.02381862

3) коэффициент маржи EBITDA – 1.38996259

4) коэффициент чистой прибыльности – 447.461821

Структура и качество активов

Минимально необходимые коэффициенты для анализа:

1) доля текущих активов в общих активах -

2) часть основных средств в общих активах – 24.7

3) оборачиваемость дебиторской задолженности, дней -2.2128

4) оборотность запасов, дней -0.093

Структура финансирования

Минимально необходимые коэффициенты для анализа:

1) коэффициент капитализации – 0.4179

2) банковские кредиты к собственному капиталу -

3) банковские кредиты к EBITDA – 0.00041

4) оборачиваемость кредиторской задолженности, дней -

Ликвидность и генерирование денежных потоков

Минимально необходимые коэффициенты для анализа:

1) коэффициент общей ликвидности – 1.4238

2) коэффициент текущей ликвидности -1.4226

3) текущий денежный поток к годовым продажам -1.4707

4) банковские кредиты к текущему денежному поток -

Заключение о финансовом состоянии, среднесрочном прогнозе состояния:

7. ОПИСАНИЕ И АНАЛИЗ ПРОЕКТА

Применяется для инвестиционных кредитов, а также в случае средне- и долгосрочного проектного финансирования

Применяется в случае средне- и долгосрочного инвестиционного финансирования и коротко- и среднесрочного финансирования сезонной деятельности

Обязательно включает в себя следующие блоки:

Финансовый прогноз

Анализ чувствительности

Подразделение (наименование филиала, подразделения ГО)

Запрос Новый лимит
Соответствие Кредитной политике Да/Нет
Полномочия ГКК/МКК
Дата КК Дата КК
Менеджер клиента Ругаль Ю.М
Кредитный менеджер Капітонюк М.В.
Аналитик Кононський А.В.
Дата пересмотра 31.09.2012 року

 

Заемщик (и) / Группа связанных компаний Наименование Заемщика (ов) / Наименование Группы связанных компаний
Дата государственной регистрации 21.05.1999р
Регион (область) Житомирська обл.
Чистый доход (выручка без НДС и непрямых налогов) 3кв.2010г.: 13 747,17 тис.грн;
Чистая прибыль 3кв.2010г.: 16 496,9 тис.грн. 01.10.2012р.:14 492,7тис.грн.
Отрасль (по внутренней классификации) Виробництво: Папір побутового чи санітарно-гігієнічного призначення, Папір спеціальний різний, Папір та картон інші, вага 1 м2 до 150 г для гофрування, Папір туалетний, Скатертини та серветки для столу Оптова торгівля Послуги з постачання пари і гарячої води електростанціями
Ср. кол-во сотрудников за последний отчетный год, чел 328 чел
Рыночная позиция Ринкова позиція складає – 1% від загальної кільк. Зайнятих підприємств у цій галузі
Финансовый класс НБУ «Б»
Резервы по НБУ (ГСК)  

 

Задолженность ГСК _________ в разрезе заемщиков по состоянию на 30.09.2012в Проминвестбанке, тыс.грн.

Заемщик Период просрочки Общая задолженность (тело, %-ы, внебаланс) Срочная задолженность по телу Просроч. задолж. по телу Внебалансовые обязательства Просроченные проценты Сформ. резерв (тело + проценты) Сформ. резерв под проценты Обеспечение
  0 0 0 0 0 0 0 0 0
  0 0 0 0 0 0 0 0 0
всего                  

 

Общий кредитный портфель Заемщика и ГСК в разрезе сроков и валют на DD.MM.YYYY, в эквиваленте тис.грн.

Кредитный портфель Заемщик Группа связанных компаний
В грн. Удел. вес. Ср. взвеш. кол-во мес. до погашения В грн. Удел. вес. Ср. взвеш. кол-во мес. до погашения
В разрезе инструментов            
Банковские кредиты 5 071 050 70% 01.09.2013      
Облигации            
Лизинг            
Прочие заимствования 3 380 709 30% 31.12.2027      
Итого заемные средства   100%        
В разрезе валют            
Гривна 8451759 100%        
Доллар США            
Евро            
Прочие валюты            
Итого заемные средства            
Внебалансовые обязательства            
Финансовые поручительства            
Имущественные поручительства            
Гарантии            
Итого внебал. обяз-ва за третьих лиц            


РЕЗЮМЕ ДЛЯ КРЕДИТНОГО КОМИТЕТА

КРАТКОЕ ОБОСНОВАНИЕ ЗАПРОСА

- Краткое описание причин подачи запроса на утверждение: Кошти планується використати на закупівлю ходового товару під поточні проекти, отримання замовлення по яких очікується в найближчі 3 місяці.

УСЛОВИЯ И СРОКИ СДЕЛКИ

 

Заемщик: Товариство з обмеженою відповідальністю «Папір Мал»
Запрос: Кредит на суму - 1 500 000, 00 грн
Сумма: 1 500 000, 00 грн
Вид кредита: пополнение оборотных средств
Процентная ставка, комиссионные, процентная маржа База ставки – 22%. Комісійна винагорода – 1%
Целевое назначение: Поповнення обігових коштів
Обоснование суммы, которая запрашивается клиентом Кошти необхідні використати на закупівлю ходового товару під поточні проекти, отримання замовлення по яких очікується в найближчі 3 місяці.
Источники погашения Товари в обороті
Срок, дата погашения и график погашения Предлагаемый график погашения:
Период Сумма (грн.)
За 1місяць 62500
Відсотки за 1міс 13750
Всего  
Тіло кредита: 1 830 000
Период Сума виплати процентів(грн) Сума виплати по тілу кредитна(грн) Термін погашення Сума виплати
31.09.2012 13750 62500   76250
30.10.2012 13750 62500   76250
31.11.2012 13750 62500   76250
30.12.2012 13750 62500   76250
31.01.2013 13750 62500   76250
30.02.2013 13750 62500   76250
31.03.2013 13750 62500   76250
30.04.2013 13750 62500   76250
31.05.2013 13750 62500   76250
30.06.2013 13750 62500   76250
31.07.2013 13750 62500   76250
30.08.2013 13750 62500   76250
31.09.2013 13750 62500   76250
30.10.2013 13750 62500   76250
31.11.2013 13750 62500   76250
30.12.2013 13750 62500   76250
31.01.2013 13750 62500   76250
30.02.2013 13750 62500   76250
31.03.2013 13750 62500   76250
30.04.2013 13750 62500   76250
31.05.2013 13750 62500   76250
30.06.2013 13750 62500   76250
30.07.2013 13750 62500   76250
31.08.2013 13750 62500   76250
Всего: 330 000 1 500 000   1 830 000
         

 

Период выборки средств, график выборки Одноразова виборка 31.09.2012
Обязательные условия, предваряющие получение кредитных средств 1.Продовження контракту у подальшому. 2.Обговорення додаткової застави у зв’язку із можливим виникненням проблеми реалізації існуючої.
Залог
Тип обеспечения Рыночная стоимость, грн. Залоговая ст-ть,. грн. Ликвидац. ст-ть,. грн. Коэф-т покрыт. залог. ст., % Коэф-т покрыт. ликвидац. ст., %
Товари в обороті 3 600 000 3 600 000   /  
        /0  
Итого 3 600 000 3 600 000      

 

Условия страхования 1. Провідна 2. Аккредитация в Банке – Нет. 3. Описание страховой защиты:
Предмет страхования Перечень страховых рисков Страховая сумма (должна быть не ниже залоговой), грн. Франшиза Обязательные условия страхования
Товари в обороті Пожежа 3 600 000 3%  
  Підтоплення      
  Техногенна аварія      
         
         

4. Порядок оплаты страхового платежа - одноразово

5. Сроки заключения договоров страхования – В день заключення договору застави

 

Мониторинг и контроль залога Перевірка застави відбувається 1 раз на рік.
Гарантии, поручительства Відсутні
Комфортные факторы Оформлення як застава – нерухомість у власності позичальника (офіс - 25 558 м², Малин, вул. Неманихіна, 2)
Специальные условия кредитного договора Спеціальні умови кредитного договору: 1.Обовязкові грошові обороти позичальника через банк 2.Заборона на передачу активів позичальника в заставу або продаж їх 3.Погодження банка на участь позичальника у інших кред.операц.  


Заемщики группы связанных компаний (заполняется только по компаниям ГСК, которые являются заемщиками или финансовыми поручителями)

Название заемщика / ГСК Код ЕГРПОУ Структура собственности
       
       
Название ГСК: ГСК Омега Реальные собственники: Ильф В.И., Петров К.А.


Поделиться:


Последнее изменение этой страницы: 2016-06-24; просмотров: 232; Нарушение авторского права страницы; Мы поможем в написании вашей работы!

infopedia.su Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав. Обратная связь - 13.58.84.207 (0.012 с.)