Кто является субъектом банковских правоотношений?

Субъектами банковских правоотношений являются Национальный банк, банки и небанковские кредитно-финансовые организации.

Что является объектом банковских правоотношений?

Объектами банковских правоотношений являются деньги (валюта), ценные бумаги, драгоценные металлы и драгоценные камни и иные ценности.

Какие документы относятся к актам законодательства?

К актам банковского законодательства относятся:

-законодательные акты Республики Беларусь;

-распоряжения Президента РБ, которые носят нормативный характер;

-постановления Правительства Республики Беларусь;

-нормативные правовые акты Национального банка РБ;

-нормативные правовые акты, принимаемые Нац банком совместно с Правительством РБ или республиканскими органами гос управления на основании и во исполнение настоящего Кодекса и иных законодательных актов РБ.

 

Какие положения должен содержать Устав банка?

-наименование банка;

-указание на его организационно-правовую форму;

-сведения о месте нахождения банка (месте нахождения постоянно действующего исполнительного органа банка);

-перечень банковских операций;

-сведения о размере уставного фонда;

-сведения об органах управления, органах внутреннего аудита, о порядке их образования и их полномочиях;

-иные сведения, предусмотренные законодательством РБ для устава юридического лица соответствующей организационно-правовой формы.

Какие сведения являются банковской тайной?

-Сведения о счетах и вкладах (депозитах), в том числе о наличии счета в банке (небанковской кредитно-финансовой организации),

-его владельце, номере и других реквизитах счета,

-размере средств, находящихся на счетах и во вкладах (депозитах),

-сведения о конкретных сделках, об операциях без открытия счета, операциях по счетам и вкладам (депозитам),

-сведения об имуществе, находящемся на хранении в банке,

Какие субъекты по банковскому законодательству имеют право на получение сведений, составляющих банковскую тайну?

-судам - по находящимся в их производстве уголовным и гражданским делам, делам, отнесенным к подведомственности хозяйственного суда, и делам об админ правонарушениях, а также по исполнительным документам;

-прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора или его заместителя органам дознания и предварительного следствия - по находящимся в их производстве материалам и уголовным делам;

-с санкции прокурора или его заместителя - специальным подразделениям по борьбе с коррупцией и организованной преступностью, подразделениям по борьбе с экономическими преступлениями органов внутренних дел;

-органам Комитета государственного контроля Республики Беларусь;

-органам государственной безопасности Республики Беларусь;

-налоговым и таможенным органам;

-нотариусам для совершения нотариальных действий;

-Национальному банку.

Какими терминами можно определить банковскую услугу или банковский продукт?

Логически подумать

Как формируется спрос на банковские услуги?

Логически подумать

Какие операции вправе осуществлять банки и небанковские кредитно-финансовые организации?

Ст 14 БК:

-привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц на счета и (или) во вклады (депозиты);

-размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;

-открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридич лиц;

-открытие и ведение счетов в драгоценных металлах;

-осуществление расчетного и (или) кассового обслуживания физических и (или) юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов;

-валютно-обменные операции;

-купля-продажа драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в случаях, предусмотренных Национальным банком;

-привлечение и размещение драгоценных металлов и (или) драгоценных камней во вклады (депозиты) физических и (или) юридических лиц;

-выдача банковских гарантий;

-доверительное управление фондом банковского управления на основании договора доверительного управления фондом банковского управления;

-доверительное управление денежными средствами по договору доверительного управления денежными средствами;

-инкассация наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей;

-выпуск в обращение (эмиссия) банковских платежных карточек;

-выпуск в обращение (эмиссия) электронных денег;

-выдача ценных бумаг, подтверждающих привлечение денежных средств во вклады (депозиты) и размещение их на счета;

-финансирование под уступку денежного требования (факторинг);

-предоставление физическим и (или) юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для банковского хранения документов и ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и др.);

-перевозка наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей между банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, их обособленными и структурными подразделениями, а также доставка таких ценностей клиентам банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.

Правила и порядок осуществления банковских операций устанавливаются Национальным банком.

Особенности регулирования осуществления банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями предусматриваются специальным законодательством.

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации помимо банковских операций, вправе осуществлять в соответствии с законодат РБ:

-поручительство за третьих лиц, предусматривающее исполнение обязательств в денежной форме;

-доверительное управление драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями;

-операции (сделки) с драгоценными металлами и (или) драг камнями;

-лизинговую деятельность;

-консультационные и информационные услуги;

-выпуск (эмиссию), продажу, покупку ценных бумаг и иные операции с ценными бумагами;

-зачет взаимных денежных и других финансовых требований и обязательств и определение чистых позиций (клиринговая деятельность);

-операции в Республике Беларусь и за ее пределами с памятными банкнотами, памятными и слитковыми (инвестиционными) монетами, являющимися законным платежным средством РБ, по цене не ниже номинальной;

-иную предусмотренную законодательством Республики Беларусь деятельность, осуществляемую для собственных нужд и (или) необходимую для обеспечения осуществления банковских операций, за исключением осуществления страховой деятельности в качестве страховщиков.

 

Каким банкам может быть представлено право на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств ФЛ?

Для банков, имеющих право на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, на счета и (или) во вклады (депозиты), по открытию и ведению банковских счетов таких физических лиц либо ходатайствующих о получении такого права, лицензионными требованиями, помимо перечисленных в части первой настоящей статьи, являются:

наличие у банка нормативного капитала в размере, установленном Национальным банком, или в двукратном размере в случае, если с момента получения банком лицензии на осуществление банковской деятельности прошло менее двух лет;

устойчивое финансовое положение банка в течение последних двух лет или с момента получения банком лицензии на осуществление банковской деятельности в случае, если с момента получения такой лицензии прошло менее двух лет. Критерии устойчивого финансового положения банка и порядок его оценки устанавливаются Национальным банком.

Банк обязан постоянно соблюдать лицензионные требования.

 

В каком размере определен минимальный размер уставного фонда для вновь создаваемого (реорганизованного) банка?

25 000 000= евро пост 249 от 28.05.2012 НОРМАТИВНЫЙ КАПИТАЛ БАНКА БОЛЬШЕ, ЧЕМ РАЗМЕР УСТАВНОГО ФОНДА.