III. ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ



Мы поможем в написании ваших работ!


Мы поможем в написании ваших работ!



Мы поможем в написании ваших работ!


ЗНАЕТЕ ЛИ ВЫ?

III. ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ



ВАРИАНТ № 15

Специальность: группа: 38.02.07 «Банковское дело» группа 32 БД (с оплатой обучения)

 

Руководитель практики   Н.Ю. Ларина
  (подпись)  
Студент   А.А. Красильникова
  (подпись)  

г. Нижний Новгород

2015 г.


СОДЕРЖАНИЕ

I. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ.. 3

II. СОДЕРЖАНИЕ ОТЧЕТА.. 5

III. ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

Вексель как средство платежа

IV. ОПЕРАЦИИ С ВАЛЮТОЙ И ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ

Форвардные и фьючерсные рынки

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ... 16

ПРИЛОЖЕНИЯ.. 19


I. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ

Производственная практика по профессиональному модулю «Операции с ценными бумагами, валютой, драгоценными металлами» (далее - программа) – является частью основной профессиональной образовательной программы базовой и подготовки в соответствии с ФГОС по специальности (специальностям) СПО 38.02.07 «Банковское дело» в части освоения основного вида профессиональной деятельности (ВПД):

и соответствующих профессиональных компетенций (ПК):

  1. Осуществлять пассивные операции с акциями, облигациями, сберегательными и депозитными сертификатами (ПК 4.1.)
  2. Осуществлять активные операции с акциями и долговыми обязательствами (ПК 4.2.)
  3. Осуществлять операции с векселями (ПК 4.3.)
  4. Осуществлять посреднические операции с ценными бумагами (ПК 4.4.)
  5. Выполнять операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств (ПК 3.2/ПК 4.5);
  6. Выполнять и оформлять операции с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками (ПК 3.3/ПК 4.6);
  7. Способность осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям (ПК 1.5);

Производственная практика по модулю ПМ.04. «Операции с ценными бумагами, валютой, драгоценными металлами» специальности СПО 38.02.07 «Банковское дело» направлена на обеспечение непрерывности, комплексности, последовательности овладения студентами профессиональной деятельностью в соответствии с профессиональными компетенциями, предусматривающими логическую взаимосвязь и сочетание теоретического и практического обучения.

С целью овладения указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями студент в ходе освоения профессионального модуля должен:

иметь практический опыт:

выполнение операций с ценными бумагами, проведение кассовых операций с драгоценными металлами, иностранной валютой.

уметь:

¨ осуществлять покупку и продажу памятных монет;

¨ осуществлять визуальный контроль, пересчет и взвешивание слитков драгоценных металлов;

¨ принимать и выдавать драгоценные металлы в физической форме;

¨ осуществлять проверку денежных знаков, выявлять сомнительные, неплатежеспособные и имеющие признаки подделки денежные знаки;

¨ заполнять необходимые документы при выявлении сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России;

¨ оформлять документы по результатам экспертизы;

¨ сличать данные контрольного пересчета и взвешивания данными сопроводительных документов;

¨ вести книгу учета принятых и выданных ценностей;

¨ оформлять и сдавать заведующему кассой кассовые документы по завершении операционного дня;

¨ формировать дела (сшивы) с кассовыми документами;

¨ проводить ревизию наличных денег;

¨ обеспечить работу обменного пункта в начале операционного дня;

¨ устанавливать контакт с клиентами;

¨ идентифицировать клиентов;

¨ осуществлять и оформлять операции с чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте;

¨ принимать наличную иностранную валюту и чеки для направления на инкассо;

¨ Открывать и закрывать обезличенные металлические счета в различных драгоценных металлах;

¨ Оформлять договора обезличенного металлического счета;

¨ Начислять и выплачивать проценты по обезличенным металлическим счетам;

¨ Определять размер и взыскивать комиссионные сборы и прочие вознаграждения, связанные с ведением металлических счетов;

¨ Отражать в бухгалтерском учете операции с драгоценными металлами;

¨ Консультировать клиентов по условиям обращения и погашения собственных ценных бумаг, о видах и условиях предоставления посреднических услуг на рынке ценных бумаг, о рисках вложений денежных средств в ценные бумаги;

¨ Оформлять документы по выпуску и продаже ценных бумаг;

¨ Составлять отчетность по ценным бумагам;

¨ Рассчитывать, оформлять и отражать в учете начисление и выплату дивидендов по ценным бумагам;

¨ Оформлять документы при совершении операций с ценными бумагами сторонних эмитентов на организованном рынке ценных бумаг;

¨ Совершать операции по учету векселей сторонних эмитентов;

¨ Рассчитывать и отражать в учете суммы резервов на возможные потери по приобретенным ценным бумагам;

¨ Проводить и отражать в учете переоценку приобретенных ценных бумаг;

¨ Оформлять и отражать в учете брокерские операции;

¨ Оформлять и отражать в учете операции по доверительному управлению;

 

знать:

¨ Порядок получения памятных и инвестиционных монет в Банке России;

¨ Порядок хранения, приема и выдачи драгоценных металлов банками;

¨ Порядок определения массы драгоценных металлов и исчисления их стоимости;

¨ порядок открытия и закрытия обменных пунктов;

¨ порядок доставки денежной наличности и других ценностей из внутреннего структурного подразделения в уполномоченный банк;

¨ операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю;

¨ виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами;

¨ условия зачисления на обезличенный металлический счет и возврата со счета драгоценных металлов;

¨ порядок выплаты вознаграждений, связанных с ведением обезличенного металлического счета, изменением индивидуальных характеристик драгоценных металлов;

¨ порядок регулирования отрытой позиции в драгоценных металлах;

¨ порядок отражения в бухгалтерском учете операций с драгоценными металлами;

¨ порядок переоценки счетов по учету драгоценных металлов;

¨ типичные нарушения при совершении операций с драгоценными металлами;

¨ нормативные правовые документы, регулирующие выпуск и обращение ценных бумаг, деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг в качестве эмитентов, инвесторов и профессиональных участников;

¨ нормы международного права в области вексельного обращения;

¨ порядок выплаты дохода по долевым и долговым ценным бумагам;

¨ порядок оценки доходности и ликвидности различных видов ценных бумаг;

¨ виды операций, осуществляемых банками на организованном рынке ценных бумаг и их документальное оформление, порядок проведения торгов на организованном рынке ценных бумаг;

¨ порядок отражения в учете наличия и движения приобретенных банком ценных бумаг;

¨ порядок переоценки ценных бумаг;

¨ порядок оформления и учета брокерских операций банка на первичном и вторичном рынках ценных бумаг;

¨ порядок оформления и учета операций доверительного управления

 

Я, Красильникова Анастасия Андреевна, проходила производственную практику на выделенном рабочем месте в Дополнительном офисе 092/541 СБ РФ с 4 апреля по 17 апреля 2015 г. в количестве 2 недель по 36 час. в неделю. Мой рабочий день устанавливался в соответствии с режимом работы отделения СБ РФ и занимаемой мною должности.

Руководитель практики от учреждения банка инспектор – Сорокина Наталья Владимировна

Тема вопросов моего варианта отчета предполагает сбор и создание расчетно-аналитических материалов, подбор действующих нормативно-правовых документов СБ РФ.


II. СОДЕРЖАНИЕ ОТЧЕТА

Отчет по производственной практике по модулю ПМ.04. «Операции с ценными бумагами, валютой, драгоценными металлами» включает рассмотрение следующих вопросов:

Вариант 15

1. МДК04.01. Вексель как средство платежа

2. МДК04.02. Форвардные и фьючерсные рынки

 


ЗАКЛЮЧЕНИЕ

За время прохождения производственной практики мною были приобретены и углублены профессиональные навыки в соответствии с требуемыми общепрофессиональными и профессиональными компетенциями по специальности «Банковское дело».

Мною был:

- подготовлен отчет по производственной практике по модулю ПМ.04. «Операции с ценными бумагами, валютой, драгоценными металлами»;

- выполнен анализ необходимого пакета нормативно-правовых документов по теме варианта отчета;

- составлен комплект документов в соответствии с темой варианта отчета;

- отражены операции с ценными бумагами, валютой, драгоценными металлами по счетам бухгалтерского учета.


СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

Ресурсы интернета

1. Сайт Центрального Банка России. – http://www.cbr.ru

2. http://www.banker.ru

3. http://www.credits.ru

4. http://www.advis.ru – «Эксперт РА»

5. http://www.region.ru

6. официальные сайты коммерческих банков

7. http://www.consultant.ru – Справочная правовая система «Консультант Плюс»


ПРИЛОЖЕНИЯ


Приложение 1

 

Пример кредитного договора

КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР N ___

(примерная форма)

_____________ "__" _______ 20_ г.

Сберегательный банк Российской Федерации в лице ______________

(должность)

__________________________________________________________________

(наименование учреждения банка)

________________________________, действующего на основании Устава

(Ф.И.О.)

Сберегательного банка РФ, Положения и Генеральной доверенности N

____ от _____ (доверенности N _____ от _____), в дальнейшем

именуемый "Банк", с одной стороны, и _____________________________

(наименование предприятия, организации, учреждения)

(в дальнейшем "Заемщик"), в лице _________________________________

_________________________________________________________________,

(должность, фамилия, имя, отчество)

действующего на основании _____________________________________, с

(Устава, Положения)

другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем.

I. Предмет договора

1.1. На основе взаимных обязательств, экономической

ответственности обеих сторон Банк предоставляет, а Заемщик

использует кредит при соблюдении общих принципов кредитования

(целевой характер, материальная обеспеченность, срочность,

возвратность и платность).

II. Обязанности банка

2.1. Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме ______________

(цифрами

___________________________ рублей на ____________________________

и прописью) (цели

___________________________________ для осуществления мероприятий,

кредита)

предусмотренных его Уставом (Положением) на срок _________________

до ________________ 199_ г. и уплатой ___________% годовых.

2.2. Банк перечисляет на расчетный счет ______________________

(Заемщик)

N ________________ в _____________________________________________

(банковские реквизиты)

сумму кредита, указанную в п. 3.9, в течение ________ дней после

подписания договора и после представления Заемщиком копии письма в

адрес банка Заемщика о праве Банка - кредитора на бесспорное

списание средств в соответствии с п. 3.9 настоящего договора с

отметкой банка Заемщика о приеме данного письма к исполнению.

III. Обязанности Заемщика

3.1. Представлять Банку по первому требованию необходимые

документы, а также сведения, касающиеся финансового состояния

Заемщика, в течение всего периода пользования кредитом.

3.2. Ежеквартально представлять Банку бухгалтерскую и

статистическую отчетность не позднее ____ числа месяца, следующего

за отчетным.

3.3. Использовать полученный кредит на цели, определенные

настоящим договором.

3.4. Уплачивать проценты за пользование кредитом исходя из

ставки ____ процентов годовых ____________________________________

(указать в какие сроки)

__________________________________________________________________

3.5. Задолженность по кредиту погасить на следующих условиях:

Под датой выдачи кредита, в смысле настоящего договора,

следует понимать срок, когда соответствующая сумма списана со

счета Банка.

Под датой погашения кредита, в смысле настоящего договора,

следует понимать срок, когда соответствующая сумма поступила на

счет Банка, списана со счета Заемщика (нужное подчеркнуть).

При этом стороны не несут ответственности за задержку

перечисления по вине расчетно-кассового центра.

3.6. В случае несвоевременного погашения кредита уплачивать

Банку неустойку из расчета _____ процентов от суммы просроченной

задолженности за каждый день просрочки платежа.

3.7. В случае несвоевременного перечисления процентов за

пользование кредитом уплачивать Банку неустойку в размере ________

процента от суммы неуплаченных процентов за каждый день просрочки

платежа.

3.8. При использовании кредита не по целевому назначению

Заемщик уплачивает Банку проценты за пользование кредитом исходя

из процентной ставки ____ процентов годовых.

3.9. Сообщить письмом банку, в котором у него открыт расчетный

счет, о своем согласии на бесспорное списание Банком суммы

кредита, процентов за пользование кредитом и неустоек в случаях,

предусмотренных п. 4.3 договора, со ссылкой на настоящий кредитный

договор.

3.10. При реорганизации или ликвидации Заемщика

незамедлительно погасить задолженность по кредиту независимо от

договорного срока ее погашения и с полной уплатой процентов за

фактический срок использования кредита.

3.11. При изменении почтовых и банковских реквизитов, а также

юридического адреса немедленно сообщить Банку новые сведения.

IV. Банк имеет право

4.1. Досрочно расторгнуть договор с взысканием с расчетного

счета Заемщика выданной суммы кредита с начислением процентов за

пользование им, в том числе путем обращения взыскания на

обеспечение, при наличии:

а) образования необеспеченной задолженности;

б) нецелевого использования выданного кредита;

в) просроченной задолженности и неуплаченных процентов;

г) объявления Заемщика неплатежеспособным в установленном

законодательством порядке;

д) несвоевременного представления Банку отчетности, и

сведений, и других необходимых данных, предусмотренных банковскими

правилами, а также при выявлении случаев недостоверности

отчетности о хозяйственно-финансовой деятельности и доходах;

е) несоблюдения Заемщиком условий настоящего кредитного

договора.

4.2. Осуществлять проверку целевого использования

предоставленного кредита и наличия обеспечения возврата кредита на

месте.

4.3. Производить взыскание суммы кредита, процентов за

пользование кредитом и неустоек путем предъявления в банк Заемщика

платежного требования на списание средств.

V. Заемщик имеет право

5.1. Досрочно расторгнуть договор с Банком, погасив в полном

объеме задолженность по ссуде и уплатив проценты за фактический

срок пользования кредитом, предупредив об этом Банк не менее чем

за три дня.

VI. Сроки и условия действия договора

6.1. Начало действия договора устанавливается с момента его

подписания и оканчивается датой полного погашения кредита и уплаты

начисленных процентов.

6.2. Договор может быть изменен по соглашению сторон.

6.3. Изменение, расторжение или продление срока действия

договора оформляется дополнительным соглашением сторон.

6.4. Наряду с условиями, предусмотренными настоящим договором,

при его исполнении стороны руководствуются действующим

законодательством и применяемыми правилами Банка.

6.5. Дополнительные условия:

а) в случае увеличения процентной ставки по вкладам населения

или учетной ставки Центрального Банка России проценты по данному

кредиту пересматриваются в обязательном порядке в течение 10 дней.

6.6. В случае образования просроченной задолженности по

возврату полученного Заемщиком кредита и процентам за пользование

им (включая повышенные) суммы, выплачиваемые Заемщиком в погашение

указанной задолженности, направляются вначале на уплату неустоек,

погашение долга по процентам, а затем засчитываются в счет

возврата основного долга.

VII. Обеспечение кредита

7.1. Кредит, предоставленный по настоящему договору,

обеспечивается __________________________________________________.

(залогом, гарантией, поручительством)

7.2. Документ, устанавливающий обеспечение, является

приложением к настоящему договору и представляется Заемщиком до

даты выдачи кредита. В случае непредставления указанного документа

настоящий договор расторгается Банком в одностороннем порядке без

предварительного уведомления Заемщика.

VIII. Разногласия и споры сторон

8.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения условий

настоящего договора, рассматриваются сторонами в предварительном

порядке в целях выработки взаимоприемлемых решений.

8.2. Споры по вопросам, вытекающим из настоящего договора,

рассматриваются арбитражем или судом в установленном порядке.

Настоящий договор составлен в 3-х экземплярах:

1-й и 3-й экземпляры остаются Банку, 2-й экземпляр передается

Заемщику.

Юридические адреса сторон

Банк Заемщик

Адрес _______________________ Адрес _______________________

_____________________________ _____________________________

Телефон _____________________ Телефон _____________________

_____________________ _____________________

_____________________ _____________________

Телекс ______________________ Телекс ______________________

Телефакс ____________________ Телетайп ____________________

Корреспондентский счет ______ Телефакс ____________________

_____________________________ Р/счет ______________________

_____________________________ _____________________________

Должность, Ф.И.О. Должность, Ф.И.О.

М.П. М.П.


Приложение 2

Пример договора на открытие корреспондентского счета

ДОГОВОР N ___55_

на открытие корреспондентского счета

(без ограничения транзитных платежей)

 

г. Н.Новгород_______ "12"февраля____ _2014 г.

 

Коммерческий банк _______ОАО «Восход»________________________________, именуемый

(наименование банка)

в дальнейшем "Банк", в лице _директора___Иванова Игоря Борисовича___________________________,

(должность, ф.и.о.)

действующего на основании ________устава___________________________________, с одной стороны

(Устава, положения, доверенности)

и Коммерческий банк _ ___Сормовское отделение «Сбербанка России» №6652__________, именуемый

(наименование банка-корреспондента)

в дальнейшем "Корреспондент", в лице ____директора_____Капралова А.А.______________________,

(должность, ф.и.о.)

действующего на основании ____устава______________________________________, с другой стороны,

(Устава, положения, доверенности)

совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий договор о нижеследующем:

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. В целях укрепления сотрудничества между банками и ускорения межбанковских расчетов Банк обязуется открыть Корреспонденту корреспондентский счет в российских рублях на условиях, предусмотренных настоящим договором.

Необходимые для открытия счета документы, перечисленные в п. 2.1 договора, Корреспондентом представлены и Банком проверены.

1.2. Банк обязан вести счет Корреспондента и предоставить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления последним банковских операций.

1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Корреспондента следующие операции по поручению последнего:

- принимать и зачислять денежные средства, в том числе наличные, поступающие на счет, открытый Корреспонденту;

- выполнять распоряжения Корреспондента о перечислении соответствующих сумм со счета;

- списывать денежные средства с корреспондентского счета в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ и настоящим договором;

- выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действующим законодательством РФ;

- выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством РФ.

Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживанием Корреспондента, осуществляются на основе отдельных договоров.

ОТКРЫТИЕ И ЗАКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА

2.1. Для открытия корреспондентского счета Корреспондент предоставляет Банку следующие документы:

- заявление на открытие корреспондентского счета (Приложение 1);

- нотариально заверенную карточку с образцами подписей и оттиском печати;

- нотариально заверенную копию Устава;

- нотариально заверенную копию лицензии на проведение банковских операций;

- нотариально заверенную копию учредительного договора (при его наличии);

- свидетельство о регистрации;

- настоящий договор, подписанный уполномоченным лицом Корреспондента и заверенный печатью;

- баланс на последнюю отчетную дату;

- свидетельство о постановке Корреспондента на учет в качестве налогоплательщика;

- фактический адрес Корреспондента;

- письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;

- доверенность на получение телексных ключей.

2.2. Для закрытия корреспондентского счета Корреспондент представляет Банку заявление на закрытие корреспондентского счета с подтверждением остатка средств на корреспондентском счете на момент закрытия.

ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

3.1. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк обязан:

3.1.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательством РФ.

Списание денег с корреспондентского счета Банка-корреспондента производится только по его поручению или с его согласия.

Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством РФ, а также при обнаружении ошибочных или повторных зачислений на счет Корреспондента в порядке исправительных проводок.

Вариант. Банк имеет право безакцептного или бесспорного списания средств со счета Корреспондента в следующих случаях:

- при поступлении платежных документов, которые в соответствии с действующим законодательством РФ оплачиваются в бесспорном или безакцептном порядке;

- при взыскании задолженностей в пользу Банка по процентам, кредитам, неустойкам, оплате услуг Банка;

- в случае обнаружения ошибочных или повторных зачислений на счет Корреспондента в порядке исправительных проводок.

3.1.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с действующим законодательством РФ.

По первому требованию Корреспондента выдавать ему наличные денежные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах, установленных законодательством. Выдача наличных денег осуществляется непосредственно кассиру (представителю) Корреспондента либо через инкассаторов на договорной основе.

3.1.3. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств.

При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.

3.1.4. При обнаружении ошибочно произведенных Банком операций делать исправления по счету в течение __5__ со дня, когда нарушение было обнаружено.

3.1.5. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу, фельдъегерской связью, иным способом, а также по вине банка третьего лица осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Корреспондента и его клиентов.

3.1.6. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на себя соответствующие затраты.

3.1.7. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по корреспондентскому счету (банковская тайна), иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения счета Корреспондента.

Без согласия Корреспондента сведения, на которые в соответствии с действующим законодательством распространяется правовой режим банковской тайны, могут быть предоставлены правоохранительным органам только в случаях и порядке, установленных законодательством РФ.

3.1.8. Направлять Корреспонденту выписки из корреспондентского счета по мере совершения операций.

Если Корреспондент в течение __3__ дней со дня получения выписки по счету не сообщит о своих возражениях, сальдо счета считается подтвержденным.

3.1.9. Выплачивать доход по остатку средств на корреспондентском счете Корреспондента в порядке, предусмотренном настоящим договором.

3.2. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк имеет право:

3.2.1. Отказать Корреспонденту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им действующего законодательства РФ, в том числе банковских правил, техники оформления расчетно-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском счете.

В случае, если распоряжение Корреспондента не принято к исполнению, Банк уведомляет об этом Корреспондента в течение __3__ банковских дней с момента получения распоряжения.

3.2.2. Отказать Корреспонденту в выдаче наличных денег со счета в случае ____задолженности___.

3.3. В процессе совершения операций по корреспондентскому счету Корреспондент обязуется:

3.3.1. Выполнять требования действующего законодательства РФ по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.

3.3.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию.

3.3.3. Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную кассу Банка не позднее __18.00_ часов.

3.3.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные, сформированные и упакованные в соответствии с действующими правилами.

3.3.5. Представлять не позднее __27___ числа месяца, предшествующего соответствующему кварталу, кассовый план на этот квартал с учетом своей потребности в наличных денежных средствах.

3.3.6. Уведомить Банк в течение ___3___ дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Корреспондента суммах, не причитающихся последнему.

3.4. В процессе осуществления операций по корреспондентскому счету Корреспондент имеет право:

3.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, в пределах кредитного остатка в порядке, установленном законодательством РФ.

3.4.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового обслуживания Корреспондента, требовать отчета о выполнении поручений.

3.4.3. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством РФ.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1. Сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая обязательства по настоящему договору, обязана возместить другой Стороне причиненные таким неисполнением убытки.

6.2. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Корреспондента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся Корреспонденту, Банк уплачивает в пользу Корреспондента пеню в размере __2_ процента от несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.

6.3. Банк не несет ответственности за невыполнение распоряжений Корреспондента в следующих случаях и при условии надлежащего уведомления Банком об этом Корреспондента:

- когда сумма поручения превышает остаток средств на корреспондентском счете;

- когда указаны неправильные реквизиты;

- в других случаях, предусмотренных законодательством РФ и настоящим договором.

6.4. При осуществлении расчетов Банк не несет ответственности за правильность информации, указанной в распоряжении Корреспондента, за неточности в результате ошибок в тексте распоряжений при передаче или получении их путем технических средств связи (телексом, телетайпом, электронной почтой и т.д.).

6.5. За несвоевременное или неправильное начисление доходов по остатку денежных средств на счете Банк уплачивает Корреспонденту пеню в размере ___1__ процента за каждый день просрочки.

6.6. За несвоевременную оплату услуг Банка Корреспондент уплачивает Банку пеню в размере _1_ процента за каждый день просрочки.

6.7. За неуведомление Банка об ошибочно зачисленных на счет Корреспондента суммах в порядке, предусмотренном подп. 3.3.6, Корреспондент уплачивает Банку за каждый день просрочки пеню в размере ____1_____ процента от неправильно зачисленной суммы.

6.8. Взыскание неустоек не освобождает Сторону, нарушившую договор, от исполнения обязательств в натуре.

6.9. В случаях, не предусмотренных настоящим договором, имущественная ответственность определяется в соответствии с действующим законодательством РФ.

Приложение 3

ТИПОВОЙ ДОГОВОР

КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

(Утвержден Инструкцией Центрального банка Российской Федерации
от 16 ноября 1995 № 31)

 

г. Н.Новгород   «12.» Февраля г.

 

Главное управление (Национальный банк) Банка России по Нижегородской обл.
    (область
  в лице его руководителя Щедрин Н.Б.
край, республика)   (ф.,и.,о.)
действующего на основании генеральной доверенности Банка России
от « » марта г.
и коммерческий банк ОАО «Восход» , именуемый
  (наименование коммерческого банка)  
в дальнейшем «Банк» в лице его руководителя Иванова Игоря Борисовича
  (ф., и., о.)
действующий на основании лицензии от « » апреля г.
, имеющий корреспондентский счет в данном расчетно-кассовом
центре, заключили настоящий договор о следующем:
 
                                                 

1. РКЦ осуществляет прием и выдачу наличных денег из своих касс Банку в течение операционного дня.

2. РКЦ принимает от Банка наличные деньги в сумме, указанной в объявлении на взнос наличными, и в тот же день зачисляет на корреспондентский счет Банка. РКЦ принимает банкноты, сформированные и упакованные Банком в полные пачки.

3. Выдача денег из касс РКЦ производится при наличии на корреспондентском счете Банка суммы, указанной в денежном чеке, с одновременным ее списанием с корреспондентского счета Банка.

4. РКЦ осуществляет кассовое обслуживание Банка без взимания платы.

5. Суммы недостач, неплатежных, поддельных денежных знаков, обнаруженных в упаковке Банка при пересчете денежной наличности в РКЦ, взыскиваются с Банка в безакцептном порядке. Суммы излишков денежной наличности зачисляются на корреспондентский счет Банка.

1. За повторный пересчет пачки или мешка по вине Банка (обнаружение излишка, недостачи, неплатежного или поддельного денежного знака) РКЦ взыскивает с Банка плату в размере 0,1% суммы фактически вложенных в пачку или мешок денежных знаков.

2. Представитель Банка может присутствовать при пересчете в РКЦ сданной Банком денежной суммы наличности.

6. Банк письменно представляет в расчетно-кассовый центр заверенные руководителем и главным бухгалтером Банка реквизиты (сокращенное наименование банка или номер корреспондентского счета), проставляемые на накладках, пломбирах и клише. Обо всех изменениях реквизитов Банка сообщается в расчетно-кассовый центр.

7. Банк накануне согласовывает с РКЦ дату, сумму, время сдачи и получения денег.

8. Банк производит пересчет, сортировку на годные и ветхие согласно признакам платежеспособности банкнот и монеты Банка России, экспертизу, формирование и упаковку в полные пачки денежной наличности, подлежащей сдаче в расчетно-кассовый центр, в соответствии с требованиями Банка России. Денежная наличность сдается в РКЦ только в упаковке Банка.

9. Банк имеет право пересчитать полистно в присутствии кассового работника РКЦ полученную сумму денег. РКЦ не принимает претензии Банка по недостачам, неплатежным или поддельным денежным знакам в принятых им наличных деньгах, если денежная наличность не была пересчитана Банком при получении в РКЦ.

10. Не урегулированные сторонами споры и разногласия, возникшие в процессе исполнения настоящего договора, разрешаются в предусмотренном законодательством Российской Федерации порядке.

11. Настоящий договор заключен на неопределенный срок, и каждой стороне предоставляется право расторгнуть договор с письменным предупреждением другой стороны за один календарный месяц.

12. Договор вступает в силу с момента его заключения.

Юридические адреса сторон:

Главное управление (Национальный банк) Банка России _г.Москва, ул. Вавилова, д. 19.___

_______________________________________________________________________________

Организации _г.Н.Новгород, ул.Зеленая, д.10________________________________________

 

Настоящий договор составлен в трех экземплярах, из которых первый остается в территориальном учреждении Банка России, второй передается Банку, третий хранится в РКЦ.

Руководитель Главного управления (Национального банка) Банка России по

Нижегородской обл.
(область, край, республика)
***   Щедрин Н.Б.  
(подпись)   (расшифровка подписи)  

М.П.

Руководитель организации ОАО «Восход»
  (наименование организации)
***   Иванов И.Б.  
(подпись)   (расшифровка подписи)  
         

М.П.

 

 


Приложение 4


При



Последнее изменение этой страницы: 2016-04-26; Нарушение авторского права страницы; Мы поможем в написании вашей работы!

infopedia.su Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав. Обратная связь - 44.197.197.23 (0.014 с.)