Порядок створення та реєстрації банків в Україні.

Відповідно до розділу 3 Закону України «Про банки і банківську діяльність» юридична особа набуває статусу банку і право на здійснення банківської діяльності виключно після отримання банківської ліцензії та внесення відомостей про неї до Державного реєстру банків.

Учасниками банку можуть бути юридичні та фізичні особи, резиденти та нерезиденти, а також держава в особі Кабінету Міністрів України або уповноважених ним органів. Учасниками банків не можуть бути юридичні особи, в яких банк має істотну участь, інститути спільного інвестування, об’єднання громадян, релігійні та благодійні організації.

Статут банку обов’язково має містити таку інформацію про банк:

1) найменування банку (повне та скорочене); 2) його місцезнаходження; 3) організаційно-правова форма; 4) види діяльності, які має намір здійснювати банк; 5) розмір та порядок формування статутного капіталу, види акцій банку, їх номінальна вартість, форми випуску акцій (документарна або бездокументарна), кількість акцій, що купуються акціонерами; 6) структура управління банком, органи управління, їх компетенція та порядок ухвалення рішень; 7) порядок реорганізації та ліквідації банку; 8) порядок внесення змін та доповнень до статуту банку; 9) розмір та порядок утворення резервів та інших загальних фондів банку; 10) порядок розподілу прибутків та покриття збитків; 11) положення про аудиторську перевірку банку; 12) положення про органи внутрішнього аудиту банку.

 

Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, подає НБУ такі документи:

1) заяву про реєстрацію банку;

2) протоколи зборів засновників та установчих зборів, договір про створення банку або рішення про створення державного банку;

3) статут банку;

4) копії документів, визначених НБУ, необхідних для ідентифікації самого засновника та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю у банку;

5) документи, визначені НБУ, що дають змогу зробити висновок про:

· ділову репутацію самого засновника, а для засновника – юридичної особи також членів виконавчого органу та/або наглядової ради та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність;

· фінансовий стан засновника – юридичної особи, а також про майновий стан засновника-фізичної особи;

· наявність у засновника достатньої кількості власних коштів для здійснення заявленого внеску до статутного капіталу;

6)документи, що засвідчують повну сплату засновниками внесків до статутного капіталу;

   7)відомості про структуру власності самої юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, та засновника, що набуває істотної участі в ній, відповідно до вимог НБУ;

8)відомості за формою, встановленою НБУ, про асоційованих осіб засновника – фізичної особи;

9)відомості за формою, встановленою НБУ, про юридичних осіб, у яких засновник – фізична особа є керівником та/або контролером;

10) копія тимчасового свідоцтва про реєстрацію випуску акцій;

11) висновок Антимонопольного комітету України;

12) копія платіжного документа про внесення плати за погодження статуту банку, розмір якої встановлюється НБУ.

НБУ ухвалює рішення про погодження статуту або про відмову в погодженні статуту не пізніше тримісячного строку з дня подання повного пакета документів.

 

НБУ має право відмовити юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність, у погодженні статуту, у разі якщо:

1. подано не повний пакет документів, необхідних для погодження статуту; 2. документи містять недостовірну інформацію; 3. документи не відповідають вимогам законів України чи нормативно-правових актів НБУ; 4. ділова репутація засновника, а для засновника юридичної особи і членів її виконавчого органу та/або наглядової ради та всіх осіб, через яких здійснюватиметься опосередковане володіння істотною участю в банку, не відповідає вимогам, встановленим НБУ; 5. фінансовий стан засновника – юридичної особи та/або майновий стан засновника – фізичної особи не відповідають вимогам, встановленим НБУ; 6. засновник не має власних коштів для здійснення заявленого внеску до статутного капіталу; 7. структура власності самої юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, та/або засновника, що набуває істотної участі, не відповідає вимогам щодо її прозорості, встановленим НБУ; 8. не надано документи, що підтверджують наявність сплаченого статутного капіталу юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність.

Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, зобов’язана протягом року з дня державної реєстрації подати НБУ документи для отримання банківської ліцензії.