Статья 12.20. Нарушение страховым брокером, страховым агентом, ассистентом страхового брокера законодательства о страховании

1. Осуществление деятельности страхового брокера, которая не соответствует предмету деятельности страхового брокера, –

влечет наложение штрафа на юридическое лицо в двукратном размере полученного дохода от осуществления такой деятельности.

2. Создание страховым брокером без получения разрешения Министерства финансов обособленных подразделений, в том числе за пределами Республики Беларусь, а также участие страхового брокера без получения разрешения Министерства финансов в создании за пределами Республики Беларусь страховых организаций и (или) страховых брокеров либо приобретение долей в уставных фондах (акций) таких организаций –

влекут наложение штрафа на юридическое лицо в размере от трехсот до пятисот базовых величин.

3. Отсутствие у страхового брокера на счетах в банках Республики Беларусь суммы денежных средств, соответствующей минимальному размеру уставного фонда, установленному законодательными актами, –

влечет наложение штрафа в размере до десяти базовых величин, а на юридическое лицо – до пятидесяти базовых величин.

4. Нарушение страховым брокером, страховым агентом предусмотренного законодательством порядка и условий страхования (перестрахования), определения и получения страховых взносов (страховых премий) от страхователей –

влечет наложение штрафа в размере до десяти базовых величин, а на юридическое лицо – до пятидесяти базовых величин.

5. Нарушение работником страхового брокера или страхового агента либо страховым агентом – физическим лицом, ассистентом страхового брокера предусмотренного законодательством порядка заполнения страховых полисов (свидетельств, сертификатов), квитанций –

влечет наложение штрафа в размере до десяти базовых величин.

6. Превышение страховым брокером установленного законодательством предельного размера вознаграждения ассистенту страхового брокера –

влечет наложение штрафа на юридическое лицо в размере суммы превышения.

7. Совершение страховым брокером, страховым агентом иных, чем предусмотрено настоящим Кодексом, нарушений законодательства о страховании в связи с осуществлением посреднической деятельности по страхованию –

влечет наложение штрафа в размере до десяти базовых величин, а на юридическое лицо – до пятидесяти базовых величин.

Статья 12.21. Осуществление незаконной посреднической деятельности в сфере страхования

Посредническая деятельность физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, связанная с заключением на территории Республики Беларусь договоров страхования от имени страховых организаций, созданных за пределами Республики Беларусь, –

влечет наложение штрафа в размере от двадцати до ста базовых величин.

Статья 12.22. Нецелевое использование или использование с нарушением законодательства денежных средств, полученных от внесения платы за капитальный ремонт, а также процентов, начисленных на такие средства

Нецелевое использование или использование с нарушением законодательства денежных средств, полученных от внесения платы за капитальный ремонт жилого дома, а также начисленных по таким средствам процентов –

влекут наложение штрафа в размере до тридцати базовых величин.

Статья 12.23. Невыполнение мер по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения

1. Невыполнение лицом, осуществляющим финансовые операции, предусмотренных законодательством мер по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, в том числе совершенное должностным лицом юридического лица, –

влечет наложение штрафа в размере от двадцати до ста базовых величин, на индивидуального предпринимателя – от пятидесяти до пятисот базовых величин, а на юридическое лицо – от пятидесяти до тысячи базовых величин.

2. Неоднократное (два и более раза в течение одного года) нарушение установленного порядка анкетирования клиентов –

влечет наложение штрафа в размере до двадцати базовых величин.

3. Неоднократное (два и более раза в течение одного года) нарушение установленного порядка регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, в специальном формуляре и (или) представления такого формуляра в орган финансового мониторинга –

влечет наложение штрафа в размере до пятидесяти базовых величин.

 

Примечание. Термины «лицо, осуществляющее финансовые операции» и «клиент», применяемые в настоящей статье, имеют значения, определенные законодательством о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.